پرش به محتوای اصلی
پیشگیری از تقلب

همه چیز درباره پیشگیری از تقلب

14 مقاله
استراتژی‌ها و کنترل‌های فعال برای جلوگیری از تقلب مالی در کسب و کار شما

اتوماسیون حساب‌های پرداختنی در سال ۲۰۲۶: چگونه استخراج فاکتور توسط هوش مصنوعی، تطبیق سه‌جانبه و تأییدهای بدون تماس هزینه‌های پردازش را کاهش داده و پرداخت‌های تکراری را حذف می‌کنند

اتوماسیون حساب‌های پرداختنی در سال ۲۰۲۶ با ترکیب استخراج فاکتور توسط هوش مصنوعی، تطبیق سه‌جانبه و تأییدهای بدون تماس مبتنی بر قانون، پردازش فاکتور را از حدود ۱۸ دلار و ۱۰ روز به ۳ دلار و ۱ روز کاهش می‌دهد و در عین حال ضررهای ناشی از پرداخت‌های تکراری را ۸۰ تا ۹۵ درصد کم می‌کند.

حسابداری امانی IOLTA برای موسسات حقوقی: چگونه مغایرت‌گیری سه‌جانبه از سلب صلاحیت در سال ۲۰۲۶ جلوگیری می‌کند

تخلفات IOLTA منجر به ۱۲۴۷ پرونده انضباطی وکلا در سال ۲۰۲۵ شد. از آنجا که دوازده ایالت مهلت مغایرت‌گیری ۳۰ روزه را در ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ تصویب می‌کنند، این راهنما نحوه عملکرد مغایرت‌گیری سه‌جانبه، گردش کاری که دفتر معین هر مشتری را به موجودی بانک متصل نگه می‌دارد، و اشتباهاتی که اغلب به دوران حرفه‌ای وکلا پایان می‌دهند را تشریح می‌کند.

رمزگشایی از حل و فصل مالیاتی: چگونه بدهی مالیاتی IRS را بدون گرفتار شدن در دام کلاهبرداری‌ها تسویه کنیم

راهنمای ۲۰۲۶ برای پنج برنامه قانونی حل و فصل IRS شامل توافقات اقساطی، پیشنهاد سازش، وضعیت فعلاً غیرقابل وصول، کاهش جریمه و معافیت همسر بی‌گناه؛ به همراه علائم هشداردهنده کلاهبرداری‌های OIC و فرآیند گام‌به‌گام از ابلاغیه CP14 تا توافق نهایی.

شرکت‌های تخفیف مالیاتی: چگونه در سال ۲۰۲۶ کمک‌های قانونی را از کلاهبرداری‌ها تشخیص دهیم

چگونه شرکت‌های قانونی حل‌وفصل مالیاتی را از کارخانه‌های پیشنهاد سازش (Offer in Compromise) تشخیص دهیم—هزینه خدمات در سال ۲۰۲۶ چقدر باید باشد، پرچم‌های قرمز مشخص شده توسط IRS که باید به تماس فروش پایان دهند، و جایگزین‌های رایگانی که اکثر تماس‌گیرندگان هرگز درباره آن‌ها نمی‌شنوند.

فرم‌های مجوز ACH: نحوه جمع‌آوری، ذخیره‌سازی و حفظ انطباق با NACHA در سال ۲۰۲۶

فرم‌های مجوز ACH برای رعایت قوانین NACHA باید شامل اطلاعات شناسایی، جزئیات حساب بانکی، شرایط پرداخت، متن ابطال و امضای تاریخ‌دار باشند. به‌روزرسانی ۲۰۲۶ NACHA مستلزم آن است که صادرکنندگان تحت پوشش تا ۲۲ ژوئن ۲۰۲۶ سیستم پایش تقلب مبتنی بر ریسک را پیاده‌سازی کنند و سوابق را حداقل تا دو سال پس از پایان قرارداد نگهداری نمایند.

تطبیق صورت‌حساب: راهنمای کامل فرآیند، چالش‌ها و بهترین روش‌ها

تطبیق صورت‌حساب هر فاکتور فروشنده را با سفارش خرید، رسید دریافت و پرداخت مطابقت می‌دهد تا پرداخت‌های اضافی، موارد تکراری و کلاهبرداری را قبل از ثبت در دفتر کل شناسایی کند. این راهنما به بررسی تطبیق دوجانبه در مقابل سه‌جانبه، فرآیند شش مرحله‌ای، چالش‌های رایج و معیارهایی می‌پردازد که تیم‌های مالی را که در پنج روز حساب‌ها را می‌بندند، از کسانی که هنوز در روز پانزدهم به دنبال مغایرت‌ها هستند، متمایز می‌کند.

فرم‌های اجازه کارت اعتباری: راهنمایی برای صورت‌حساب‌های مکرر، انطباق با PCI و دفاع در برابر بازگشت وجه

یک فرم اجازه کارت اعتباری، رضایت دارنده کارت برای کسر مبالغ را مستند می‌کند و توسط شبکه‌های کارت برای تراکنش‌های بدون حضور کارت و صورت‌حساب‌های مکرر الزامی است. این راهنما فیلدهای مورد نیاز، قوانین ذخیره‌سازی PCI DSS و نحوه تغییر بار مسئولیت در اختلافات بازگشت وجه با استفاده از فرم امضا شده را پوشش می‌دهد.

چگونه کلاهبرداری‌های وصول مطالبات را تشخیص دهیم: راهنمای کامل برای افراد و صاحبان کسب‌وکار

کمیسیون تجارت فدرال (FTC) در سال ۲۰۲۵ بیش از ۲۷۸,۰۰۰ شکایت در مورد وصول مطالبات دریافت کرده است. ۷ نشانه هشداردهنده برای تشخیص وصول‌کنندگان جعلی، نحوه تایید اصالت، حقوق FDCPA و اقدامات لازم در صورت هدف قرار گرفتن را بیاموزید - شامل محافظت‌های خاص برای صاحبان کسب‌وکارهای کوچک.

اعتبار مالیاتی حفظ کارکنان: راهنمای کامل برای صاحبان کسب‌وکارهای کوچک

اعتبار مالیاتی حفظ کارکنان (ERC) ۲۸۳ میلیارد دلار به کسب‌وکارهای ایالات متحده در طول دوره کووید-۱۹ پرداخت کرد، اما ادعاهای نادرست منجر به ۵۰۴ پرونده تحقیقات کیفری شد. این راهنما شامل قوانین واجد شرایط بودن سال‌های ۲۰۲۰ و ۲۰۲۱، مبالغ اعتبار تا ۳۳,۰۰۰ دلار به ازای هر کارمند، عوامل رایج تحریک‌کننده حسابرسی و اقدامات لازم در صورت دریافت ابلاغیه رد صلاحیت است.

نحوه تشخیص نامه جعلی IRS: علائم هشدار دهنده و اقداماتی که باید انجام دهید

کلاهبرداری جعل هویت IRS بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۵ بیش از ۱۱۴ میلیون دلار برای آمریکایی‌ها هزینه داشته است و قربانیان به طور متوسط بیش از ۳۲,۰۰۰ دلار از دست داده‌اند. با ۹ علامت هشدار دهنده نامه جعلی IRS، شکل ظاهری ابلاغیه‌های قانونی IRS و مراحل دقیقی که در صورت دریافت نامه مشکوک باید انجام دهید، آشنا شوید.