#fraud-prevention
Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business
Šek sa stáva neplatným šesť mesiacov po dátume vystavenia, ale vaša banka ho môže stále v dobrej viere preplatiť — konajte skôr, než banka rozhodne za vás.
Pozitívna kontrola šekov porovnáva každý šek s vaším súborom vystavených šekov a zadržiava nezhody na same-day rozhodnutie zaplatiť alebo vrátiť — pridajte porovnávanie príjemcu a pokryte aj ACH.
Prázdny podpis zmení váš šek na bearer paper, ktorý môže ktokoľvek preplatiť — nad podpis napíšte For deposit only.
Ghost karta je číslo firemnej karty priradené k účelu, nie k osobe — limity MCC a údaje Level 3 ju robia rekoncilovateľnou.
Zero-balance account končí každý deň na 0 $ — banka financuje každodenné platby z hlavného účtu, takže žiadna hotovosť nezostáva nečinná.
Zlaďte svoj Z-report, stav pokladnice a bankový vklad každý deň: 15-minútová rutina, ktorá odhalí hotovostné schodky, kým sú spomienky čerstvé.
Jednorazové čísla virtuálnych kariet uzamknú každú platbu záväzkov na jedného dodávateľa a jednu sumu, čím znižujú podvody so šekmi a zároveň zarábajú odmeny približne 0,5 % z výdavkov.
Bankové zúčtovanie mesačne preukazuje váš hotovostný zostatok: zosúlaďte nevyplatené šeky, vklady na ceste, poplatky a položky NSF skôr, než si daňový úrad všimne rozdiel.
Manuálne spracovanie faktúry stojí v priemere 9,84 dolára oproti 2,65 dolára u najlepších — automatizujte príjem, párovanie, schvaľovanie a platby, aby ste využili tento rozdiel.
Spárujte každú transakciu na karte s dokladom a obchodným účelom každý mesiac, aby sa podvod odhalil v priebehu týždňov a každý odpočet zostal obhájiteľný.
Interné účtovníctvo stojí 60 000–90 000 USD ročne vrátane všetkých nákladov; outsourcing stojí 200–800 USD mesačne — pred náborom porovnajte rozsah, škálovateľnosť a kontroly proti podvodom.
Firmy majú dva bankové dni na vrátenie podvodného ACH debetu; spotrebitelia majú 60. Debetné bloky, filtre a Positive Pay túto medzeru zatvárajú.
