#fraud-prevention
Fraud Prevention
Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business
Кражбите на товари скочиха с 60% до 725 милиона долара: Какво трябва да знаят малките превозвачи за по-строгото застраховане и растящите премии през 2026 г.
Загубите от кражби на товари достигнаха 725 милиона долара през 2025 г., ръст от 60%, със средна кражба от 273 990 долара. Малките превозвачи са изправени пред 18% увеличение на товарните премии, подлимити за кражби и по-строги условия за застраховане на високорискови линии—научете какво цели крадците, къде се е преместил рискът и счетоводството, което поддържа покритието непокътнато.
10-годишният часовник за измами с PPP: Защо опростените заеми остават приложими до 2030 г.
Конгресът определи 10-годишен давностен срок за измами с PPP, така че заем, финансиран през 2020 г., може да бъде обвинен до 2030 г., а опрощаването не е защита. Това ръководство обхваща отговорността по Закона за неверни искове, петте капана за допустимост, които все още генерират дела, и шестгодишното правило за съхранение на записи, което кредитополучателите трябва да спазват.
Как да смените бизнес банковата сметка, без да пропуснете заплати или да предизвикате блокиране за измама
Шестседмичен план за преместване на бизнес банкови сметки – първо опишете всяка ACH транзакция, превод и заплати; захранете новата сметка, за да избегнете задържания по Regulation CC; преместете заплатите последно с prenote; и поддържайте двете сметки паралелно с ежедневно съпоставяне преди закриването.
Когато ЕИН-ът ви бъде откраднат: Ръководство за собственици на малък бизнес за писмата на IRS 5263C, 6042C и кражбата на самоличност на фирма
Писмото 6042C на IRS проверява конкретен фирмен отчет; Писмо 5263C проверява самото образувание, вписано във формуляр SS-4, и двете изискват отговор в 30-дневен срок, който, ако бъде пропуснат, спира вашите отчети, възстановявания и заявления за надвнесени суми. Това ръководство обяснява как крадците се сдобиват с ЕИН, данъчните и неданъчните предупредителни знаци, които сигнализират за измама, какво точно да изпратите обратно с факс във всеки случай, кога се изисква формуляр 8822-B в рамките на 60 дни от промяна на отговорното лице, както и спазван от месечен, тримесечен и годишен цикъл рутинен мониторинг, който да засича злоупотребите по-рано.
Когато 5% от клиентите ви генерират 40% от връщанията: серийни връщащи, резерви за връщания и задължения за възстановяване
ASC 606 третира правото на връщане като променливо възнаграждение, така че месец с продажби от 80 000 щ.д. и исторически процент на връщания от 9% означава 72 800 щ.д. нетни приходи, 7 200 щ.д. задължение за възстановяване и актив за възстановима наличност — а не 80 000 щ.д., записани като окончателни. Това ръководство показва как да изградите резерв, претеглен по категории, от 12 месеца ваши собствени данни, да маркирате 5 до 10% от купувачите, които генерират 30 до 40% от връщанията, и да прилагате постепенни лимити на акаунти, които остават документирани и защитими.
Всеки може да подаде фалшив залог по UCC срещу вашия бизнес. SB 3212 на Роуд Айлънд току-що промени правилата.
SB 3212 на Роуд Айлънд, подписан през юни 2026 г., позволява на собствениците на бизнес да премахват измамни UCC декларации чрез административна жалба, упълномощава Държавния департамент да отказва подозрителни декларации и изисква подвеждащите писма с искания за "годишен отчет" да разкриват, че са реклами. Същите защити — тримесечни UCC търсения, проверки на фирмените записи и проверка на таксите — работят във всеки щат.
AI-Generated Receipts Are Now Most of Expense Fraud: How to Protect Your Small Business
AI-generated fake receipts rose from 0% to 70.8% of detected expense fraud in fourteen months, averaging $101 per claim, and small businesses can counter it by matching receipts to actual transaction records instead of judging document appearance.
Employee Dishonesty Insurance and Fidelity Bonds: What They Cover and What They Don't
A fidelity bond (employee dishonesty insurance) covers employee theft, forged checks, and payroll fraud that general liability and property policies exclude, and it's legally required for anyone handling a 401(k) plan's assets under ERISA.
Nacha's 2026 ACH Fraud Monitoring Rule: What Every Business Must Do
Nacha's Phase 2 ACH fraud monitoring rule took effect June 19, 2026, requiring nearly every business that originates ACH payments to run a documented, risk-based fraud monitoring process covering account ownership verification, change monitoring, anomaly detection, and audit trails.
FTC AI-Washing Crackdown: What Small Businesses Should Know Before Buying an "AI-Powered" Tool
The FTC has filed 13 "AI-washing" enforcement cases since September 2024, including a May 2026 action against marketing firms that sold small businesses a fake "AI-powered" listening tool for $930,000 in penalties — here's a vetting checklist before you buy any AI-branded product.
How to Stop Deepfake Invoice Fraud: An AP/AR Prevention Guide for Small Businesses
Deepfake fraud cost Arup $25.6 million in one faked video call, and voice cloning now needs just three seconds of audio. This guide shows small businesses how callback verification, two-person approval for banking changes, and periodic vendor-file cleanup stop synthetic vendors, cloned executive voices, and doctored invoices.
Where Did $90 Billion in Inventory Just Go? A Small Retailer's Guide to Booking Shrinkage Correctly
U.S. retailers lost $90–112 billion to inventory shrinkage in the latest reporting cycle, an average shrink rate near 1.6% of sales. This guide shows small retailers how to book shrink in a dedicated expense account instead of burying it in COGS — with the exact journal entries, cycle-counting schedules, materiality thresholds, and the process fixes behind the ~70% of shrink that isn't theft.