#fraud-prevention
Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business
Ein Scheck wird sechs Monate nach seinem Datum veraltet, aber Ihre Bank kann ihn trotzdem in gutem Glauben einlösen — handeln Sie, bevor die Bank für Sie entscheidet.
Positive Pay gleicht jeden Scheck mit Ihrer Ausstellungsdatei ab und hält Abweichungen für eine noch am selben Tag zu treffende Zahlungs-oder-Rückgabeentscheidung zurück — ergänzen Sie den Zahlungsempfängerabgleich und decken Sie auch ACH ab.
Eine reine Unterschrift macht Ihren Scheck zu Inhaberpapier, das jeder einlösen kann — schreiben Sie stattdessen „Nur zur Einzahlung" über Ihre Unterschrift.
Eine Ghost Card ist eine Firmenkartennummer, die einem Zweck zugeordnet ist, nicht einer Person — MCC-Limits und Level-3-Daten machen sie abstimmbar.
Ein Zero-Balance-Konto endet jeden Tag bei 0 $ — die Bank finanziert die täglichen Zahlungen aus einem Master-Konto, sodass niemals Bargeld brachliegt.
Stimmen Sie Ihren Z-Bericht, Ihre Kassenbestandszählung und Ihre Bankeinzahlung täglich ab: eine 15-Minuten-Routine, die Kassenfehlbeträge aufdeckt, solange die Erinnerungen frisch sind.
Einweg-Kreditkartennummern binden jede Kreditorenzahlung an einen Lieferanten und einen Betrag, reduzieren Scheckbetrug und bringen Rabatte von etwa 0,5 % auf Ausgaben.
Die Bankabstimmung belegt monatlich Ihren Kassenbestand: Gleichen Sie ausstehende Schecks, schwebende Einzahlungen, Gebühren und NSF-Positionen ab, bevor das Finanzamt die Lücke bemerkt.
Manuelle Rechnungsverarbeitung kostet durchschnittlich 9,84 $ gegenüber 2,65 $ bei Best-in-Class-Unternehmen – automatisieren Sie Eingang, Abgleich, Genehmigungen und Zahlungen, um die Differenz zu nutzen.
Gleichen Sie jeden Kartenumsatz monatlich mit einem Beleg und einem geschäftlichen Zweck ab, damit Betrug innerhalb von Wochen sichtbar wird und jeder Abzug verteidigungsfähig bleibt.
Interne Buchhaltung kostet alles in allem 60.000–90.000 $ pro Jahr; Outsourcing liegt bei 200–800 $ pro Monat — vergleichen Sie Umfang, Skalierung und Betrugskontrollen, bevor Sie einstellen.
Unternehmen haben zwei Bankarbeitstage, um eine betrügerische ACH-Lastschrift zurückzugeben; Verbraucher haben 60. Debit Blocks, Filter und Positive Pay schließen diese Lücke.
