좀도둑을 잡았나요? 민사 청구서로 소매업자가 상품 가치에 법정 벌금까지 회수하는 방법
민사 청구 법령은 소매업자가 좀도둑에게 상품 대금에 50~500달러의 벌금을 청구할 수 있게 하며, 30일 이내에 지불하면 서신으로 해결됩니다.
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Fraud Prevention
Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business
중복 송장 지급: 공급업체 지출의 최대 2%를 빨아들이는 숨은 수익 누수
중복 지급은 공급업체 지출의 0.8~2%를 빨아들입니다. 미지급금 이력을 훑어 초과 지급을 신속히 회수하고 다섯 가지 통제를 확립하세요.
SIM 스왑 사기, 단 하루 오후 만에 비즈니스 은행 계좌를 텅 비게 만들 수 있다: 번호이동 PIN, 인증 앱, 그리고 계정 탈취를 조기에 잡아내는 경보
SIM 스왑은 범죄자에게 당신의 번호를 넘겨주어 비밀번호를 재설정하고 잔액을 송금하게 만듭니다 — 통신사 계정을 잠그고, SMS 코드를 그만 사용하고, 송금 시 콜백하세요.
스키밍과 래핑 해설: 현금이 장부에 잡히기 전과 후에 어떻게 사라지는가
스키밍은 현금이 기록되기 전에 훔치고, 래핑은 이후 입금을 전용해 이를 숨깁니다. 현금 검증과 직무 분리가 둘 다를 적발합니다.
비즈니스 전화가 '스팸 가능성'으로 표시되는 이유 — 그리고 발신자 ID를 고치는 방법
스팸 가능성 라벨은 통신사가 아니라 Hiya, First Orion, TNS에서 나옵니다. 번호를 등록하고 A 증명을 받고 브랜드 발신을 추가해 응답률을 높이세요.
벤포드의 법칙: 장부에서 가짜 인보이스를 잡아내는 첫 자릿수 검사
실제 회계 금액의 약 30%는 숫자 1로 시작합니다 — 조작된 인보이스는 좀처럼 그렇지 않죠. 스프레드시트로 벤포드 첫 자릿수 검사를 실행하는 방법을 알아보세요.
계산대의 위조지폐: 손실이 발생하기 전에 위조지폐를 잡아내도록 직원을 훈련시키세요
받아들인 위조지폐의 손실은 전적으로 본인 몫입니다 — 보상은 없습니다. 계산원에게 만져보고-살피고-기울이기 검사, UV 검증, 비밀경호국 양식 1604 신고를 교육하세요.
데일리 머니 매니저 부기: 리테이너, 청구서 지불 신탁 통제, 그리고 수탁자의 경계
데일리 머니 매니저는 공식적으로 수탁자로 임명되기 전까지는 수탁자가 아닙니다 — 리테이너 가격을 신중하게 책정하고, 고객 자금을 절대 혼합하지 말며, 모든 청구서 지불을 7년간 기록하십시오.
AI 딥페이크가 이제 BEC 공격의 40%를 견인한다: 복제된 음성이 가짜 송금을 승인하는 것을 막는 AP 통제
BEC 공격의 40%가 이제 AI 딥페이크를 사용합니다. 대역 외 콜백, 이중 승인, 잠긴 공급업체 기록이 음성 복제 송금 사기를 막습니다.
승인된 푸시 결제 사기: 은행이 되돌려주지 않는 인보이스 사기
귀하가 송금을 승인했기 때문에 미국 은행은 APP 사기를 거의 환불하지 않습니다 — 2024년 83억 달러 손실. 별도 채널을 통한 거래처 검증과 이중 승인이 이를 막습니다.
환급금이 도착하지 않았다고요? 3911 양식으로 분실, 도난 또는 잘못 배송된 IRS 환급금을 추적하는 방법
IRS 3911 양식은 직접 입금의 경우 5일 후, 종이 수표의 경우 4~9주 후에 사라진 환급금을 추적합니다. 이후 BFS가 원본을 취소하거나 위조를 조사합니다.
의무 휴가로 사기 적발: 손실을 절반으로 줄이는 2주 통제
의무 휴가와 직무 순환을 시행하는 조직은 사기 손실이 약 50% 낮습니다 — 소규모 팀이 이 통제를 운영하는 방법을 소개합니다.