Naar hoofdinhoud springen
Beancount.io Logo

#retirement-savings

Retirement Savings

Track retirement savings and investment growth

59 berichtenBekijk alle tagsTerug naar Alle Berichten

Te veel bijgedragen aan uw 401(k)? Zo corrigeert u een 402(g)-overschrijding vóór 15 april

Voor 2026 is de 402(g)-limiet voor vrijwillige uitstelbijdragen $24.500 per persoon ($32.500 met de inhaalbijdrage vanaf 50 jaar, $35.750 op 60 tot 63-jarige leeftijd), opgeteld over elke 401(k), 403(b), SIMPLE IRA en SARSEP waaraan u in het jaar bijdraagt. Een overschrijding die niet vóór 15 april met inkomsten is terugbetaald, wordt tweemaal belast: eenmaal als loon in het bijdragjaar en opnieuw bij uitkering. Stappen omvatten het optellen van W-2 Box 12-uitstelbijdragen, de regeling schriftelijk op de hoogte stellen, 1099-R-codes P en 8 lezen, en de looninhouding na een baanwisseling halverwege het jaar beperken.

mike

taxretirement-plansretirement-savings

Wat Zit Er in het Standaardfonds van Je 401(k)? Hoe Doelbeleggingsfondsen Jouw Beleggingen Kiezen, en de Kosten om te Vergelijken

Doelbeleggingsfondsen bevatten ongeveer $4,9 biljoen en zijn de standaard in 99% van de automatisch ingeschreven 401(k)-regelingen die Vanguard volgt. Hier is hoe glijpaden, "tot"- versus "door"-ontwerpen, en kostenratio's je pensioensaldo vormen, plus een 15-minutencheck voor spaarders en de fiduciaire taken voor eigenaren die een regeling sponsoren.

mike

retirement-plansretirement-savingsretirement-planning

Trump-accounts en ERISA: zo biedt u de werkgeversbijdrage van $ 2.500 aan zonder een pensioenregeling te creëren

DOL Technical Release 2026-02 stelt dat werkgeversbijdrageprogramma's voor Trump-accounts over het algemeen geen ERISA-pensioenregelingen zijn, op voorwaarde dat deelname vrijwillig is en de werkgever geen voorwaarden stelt, geen invloed uitoefent op beleggingen, geen ERISA-aanspraken doet of extra vergoeding ontvangt. Deze gids behandelt de vier voorwaarden, hoe de limieten van $ 2.500 per werknemer en $ 5.000 per kind op elkaar inwerken, en de loonadministratiecodering die beide in balans houdt.

mike

employee-benefitspayrollcompliance

SIMPLE IRA vs. SIMPLE 401(k) in 2026: Bijdragelimieten, deadlines en de 2-jaars rollover-regel die elke kleine werkgever moet kennen

Beide SIMPLE-plannen delen een werknemersbijdragelimiet van $17.000 voor 2026, maar ze verschillen op het gebied van Formulier 5500, deelnemersleningen en de 25% vroeguitkeringsbelasting van de SIMPLE IRA tijdens de tweejarige beperkingsperiode. Een praktische vergelijking voor werkgevers met 100 of minder werknemers, inclusief loondeadlines, inhaalbijdragen per leeftijdscategorie en de afstemmingsworkflow om elk plan correct te beheren.

mike

iraretirement-savingssmall-business

Uw Bedrijf Is Geen Pensioenplan: Waarom 34% van de Ondernemers Niets Sparren und Как Dit in 2026 te Oplossen

34% van de S. a. kleine bedrijfseigentutemers have geen pansionplan, en mehr als 80% van de typische eigentumer’s nettovermogen is in het bedrijf. Diese gids vergleicher de SEP IRA, Solo 401(k), and SIMPLE IRA at 2026 limits ($72,000, $24,500 deferral, $17,000), erklärt de SECURE 2.0 credits worth up to $5,000 a year for three years, and gives a five-step plan to start saving this quarter.

mike

retirement-plansretirement-savingssep-ira

TrumpIRA.gov en de Federale Spaarmatch: Wat Zelfstandige Werknemers Moeten Weten Vóór 2027

TrumpIRA.gov, een door het Ministerie van Financiën beheerde IRA-marktplaats die op 1 januari 2027 van start gaat, zal aanbieders vermelden met een kostenplafond van 0,15% van de portefeuille, zonder minimumbedragen, en zal in aanmerking komende spaarders verbinden met een Federale Spaarmatch tot $1.000 per jaar – een match van 50% op de eerste $2.000 inleg. Dit is hoe het past naast een SEP-IRA of Solo 401(k), en waarom nauwkeurige boekhouding bepaalt hoeveel u daadwerkelijk kunt inleggen.

mike

iraretirement-savingsself-employment

Solo 401(k) voor zelfstandige ondernemers in 2026: Hoe u het maximaal benut

In 2026 stelt een Solo 401(k) een zelfstandige ondernemer in staat om tot $72.000 ($83.250 met de super inhaalbijdrage voor 60-63-jarigen) af te zonderen via een werknemersbijdrage van $24.500 en een werkgeversbijdrage van 25% van het inkomen. Deze gids behandelt de tweedelige wiskunde, de nieuwe verplichte Roth inhaalbijdrage voor W-2 lonen boven $145.000, deadlines voor het eerste jaar versus lopende jaren, en de trigger voor het indienen van Formulier 5500-EZ bij $250.000.

mike

solo-401kretirement-plansself-employment

De Mega Backdoor Roth voor Zelfstandigen: Hoe een Solo 401(k) in 2026 €72.000 bereikt

Een Solo 401(k) met vrijwillige na-belasting bijdragen stelt zelfstandige eigenaren in staat om tot $72.000 in 2026 te beschermen — of $83.250 met de inhaalbijdrage voor 60-63-jarigen — door na-belasting dollars om te zetten naar Roth zonder inkomenslimieten. Hier is hoe de drie bijdrage-emmers werken, een uitgewerkt voorbeeld bij $150.000 aan netto-inkomsten, en wat uw plan document moet toestaan.

mike

solo-401k401kretirement-planning
Gratis starten→Documentatie