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Portfolio Management
Manage investment portfolios and track performance
Risque lié à l'ordre des rendements : pourquoi l'ordre des performances du marché peut faire ou défaire votre retraite
Deux retraités avec des rendements moyens identiques peuvent se retrouver à des décennies d'écart en termes de longévité de leur portefeuille — c'est l'ordre des rendements qui en décide. Comment fonctionne le risque de séquence de rendements, pourquoi la zone de risque de dix ans autour de la retraite frappe le plus durement les propriétaires d'entreprise et les indépendants, et cinq défenses incluant les réserves de liquidités, les stratégies de compartiments, les tentes obligataires et les garde-fous de dépenses.
Indexation directe pour la récolte de pertes fiscales en 2026 : la machine à pertes que les ETF ne peuvent pas construire
Un guide 2026 sur l'indexation directe — comment la détention des 500 actions sous-jacentes d'un indice dans un compte géré séparément récolte en moyenne 18 281 $ de pertes par an contre 4 808 $ pour les investisseurs en ETF, pourquoi la règle de vente fictive §1091 et le piège IRA Rev. Rul. 2008-5 peuvent détruire votre alpha fiscal, les plateformes (Frec, Wealthfront, Schwab, Vanguard, BlackRock Aperio) en concurrence entre 9 et 40 points de base avec des minimums de 5 000 $ à 1 M $, et le problème d'épuisement des pertes qui limite la durée de vie de la stratégie à 5-10 ans.
Déduction des dividendes REIT Section 199A : l'avantage fiscal de 20 % que la plupart des investisseurs REIT n'utilisent pas pleinement
La section 199A permet aux investisseurs de déduire 20 % des dividendes REIT qualifiés de leur revenu imposable, faisant passer le taux fédéral maximum de 37 % à environ 29,6 %. Ce guide couvre la case 5 du formulaire 1099-DIV, la règle de la période de détention de 45 jours, le formulaire 8995 et comment l'OBBBA a rendu cette déduction permanente.
Récupération des pertes fiscales : La stratégie annuelle qui peut vous faire économiser des milliers en impôts sur les plus-values
La récupération des pertes fiscales tout au long de l'année peut ajouter 0,5 % à 1,5 % de rendement annuel après impôts à un portefeuille imposable. Ce guide explique l'ordre de compensation de l'IRS, la règle de la vente fictive entre les comptes imposables et les comptes IRA, ainsi qu'un cadre pratique pour réaliser des moins-values à court terme sans perdre la déduction.
Introduction à Beancount.io
Beancount.io simplifie le suivi des investissements en actions et cryptomonnaies, offrant une interface conviviale et des fonctionnalités puissantes conçues pour les ingénieurs et les minimalistes financiers.