Salta al contingut principal
Beancount.io Logo

#portfolio-management

Portfolio Management

Manage investment portfolios and track performance

7 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions

Què Hi Ha Dins del Fons per Defecte del Teu 401(k)? Com els Fons amb Data Objectiu Tries les Teves Inversions, i les Comissions a Comparar

Els fons amb data objectiu acumulen prop de 4,9 bilions de dòlars i són l'opció per defecte en el 99% dels plans 401(k) amb inscripció automàtica que Vanguard segueix. Aquí expliquem com les trajectòries de planatge, els dissenys "to" versus "through" i les ràtios de despeses configuren el teu saldo de jubilació, a més d'una revisió de 15 minuts per als estalviadors i les obligacions fiduciàries per als propietaris que patrocinen un pla.

mike

retirement-plansretirement-savingsretirement-planning

Ingressos d'interès fantasma: Per què el descompte d'emissió original et grava per diners que encara no has rebut

El descompte d'emissió original et fa declarar ingressos per interessos cada any en bons que no paguen cap efectiu fins al venciment. Aquesta guia cobreix on s'amaga l'OID — bons cupó zero, lletres del Tresor, TIPS, notes amb finançament del venedor — el llindar de minimis del 0,25% anual, com llegir les caselles 1, 2, 6 i 8 del formulari 1099-OID, i els errors de base i impostos estatals que fan que els inversors paguin de més.

mike

taxinterestpersonal-finance

Risc de la Seqüència de Rendibilitat: Per què l'Ordre dels Rendiments del Mercat Pot Fer o Desfer la teva Jubilació

Dos jubilats amb rendiments mitjans idèntics poden acabar amb dècades de diferència en la longevitat del seu fons: l'ordre dels rendiments ho decideix. Com funciona el risc de seqüència de rendibilitat, per què la zona de risc de jubilació de deu anys afecta més els propietaris d'empreses i autònoms, i cinc defenses, incloent reserves d'efectiu, estratègies de cubs, tendes de bons i baranes de despesa.

mike

retirement-savingsfinancial-planningrisk-management

Indexació directa per a la compensació de pèrdues fiscals el 2026: La màquina de pèrdues que els ETF no poden construir

Una guia del 2026 sobre la indexació directa — com posseir les 500 accions subjacents d'un índex en un compte gestionat per separat genera una mitjana de 18.281 $ de pèrdues anuals en comparació amb els 4.808 $ dels inversors en ETF, per què la regla de la venda simulada de l'article 1091 i el parany de l'IRA de la Rev. Rul. 2008-5 poden destruir la vostra alfa fiscal, les plataformes (Frec, Wealthfront, Schwab, Vanguard, BlackRock Aperio) que competeixen a 9–40 punts bàsics amb mínims de 5.000 $ a 1 milió de dòlars, i el problema de l'esgotament de pèrdues que limita la vida útil de l'estratègia a 5–10 anys.

mike

direct-indexingtax-loss-harvestingtax-planning

Deducció per dividends de REIT de la Secció 199A: El benefici fiscal del 20% que la majoria d'inversors en REIT no utilitzen completament

La Secció 199A permet als inversors deduir el 20% dels dividends qualificats de REIT dels ingressos imposables, reduint el tipus federal màxim del 37% a aproximadament el 29,6%. Aquesta guia cobreix la casella 5 del formulari 1099-DIV, la regla del període de manteniment de 45 dies, el formulari 8995 i com l'OBBBA va fer permanent la deducció.

mike

tax-deductionstax-planningreal-estate

Recollida de pèrdues fiscals: l'estratègia durant tot l'any que us pot estalviar milers en impostos sobre el guany de capital

La recollida de pèrdues fiscals durant tot l'any pot afegir un 0,5%–1,5% de rendiment anual net d'impostos a una cartera tributable. Aquesta guia explica l'ordre de compensació de l'IRS, la regla de la venda simulada entre comptes tributables i IRA, i un marc pràctic per recollir pèrdues a curt termini sense perdre la deducció.

mike

tax-loss-harvestingcapital-gainstax-planning
Comença gratis→Documentació