پرش به محتوای اصلی
Beancount.io Logo

#portfolio-management

Portfolio Management

Manage investment portfolios and track performance

7 پستمشاهده تمام برچسب‌هابازگشت به تمام پست‌ها

داخل صندوق پیشفرض 401(k) شما چیست؟ چگونه صندوقهای تاریخ-هدف سرمایهگذاریهای شما را انتخاب میکنند و کارمزدهایی که باید مقایسه کنید

صندوقهای تاریخ-هدف حدود ۴.۹ تریلیون دلار را در خود جای دادهاند و در ۹۹٪ از برنامههای 401(k) با ثبتنام خودکار که Vanguard دنبال میکند، پیشفرض هستند. در اینجا نحوه عملکرد مسیرهای سراشیبی، طراحیهای «به سمت» در مقابل «از طریق»، و نسبتهای هزینه بر مانده بازنشستگی شما تأثیر میگذارند، به همراه یک بررسی ۱۵ دقیقهای برای پساندازکنندگان و وظایف امانی برای مالکانی که یک برنامه را حمایت میکنند.

mike

retirement-plansretirement-savingsretirement-planning

درآمد بهرهٔ خیالی: چرا تخفیف انتشار اولیه از شما بر پولی که هنوز دریافت نکرده‌اید مالیات می‌گیرد

تخفیف انتشار اولیه شما را ملزم می‌کند هر سال درآمد بهره‌ای را گزارش کنید که اوراق قرضه تا سررسید هیچ پول نقدی پرداخت نمی‌کنند. این راهنما پوشش می‌دهد که OID کجا پنهان است — اوراق قرضه با بهره صفر، اسناد خزانه، TIPS، اسناد تأمین مالی فروشنده — آستانه حداقل ۰.۲۵٪ در سال، نحوه خواندن کادرهای ۱، ۲، ۶ و ۸ از فرم 1099-OID، و اشتباهات پایه و مالیات ایالتی که باعث پرداخت بیش از حد سرمایه‌گذاران می‌شود.

mike

taxinterestpersonal-finance

ریسک ترتیب بازدهی: چرا ترتیب بازدهی بازار می‌تواند بازنشستگی شما را بسازد یا نابود کند

دو بازنشسته با بازده میانگین یکسان می‌توانند در طول عمر پرتفوی خود ده‌ها سال اختلاف داشته باشند - ترتیب بازدهی این را تعیین می‌کند. نحوه کار ریسک ترتیب بازدهی، چرا منطقه پرخطر ده‌ساله بازنشستگی بیشترین ضربه را به صاحبان کسب‌وکار و فریلنسرها می‌زند، و پنج راه دفاعی شامل ذخایر نقدی، استراتژی‌های سطلی، چادر اوراق قرضه و محدودیت‌های هزینه.

mike

retirement-savingsfinancial-planningrisk-management

شاخص‌گذاری مستقیم برای برداشت زیان مالیاتی در ۲۰۲۶: ماشین زیانی که ETFها نمی‌توانند بسازند

راهنمای ۲۰۲۶ شاخص‌گذاری مستقیم — چگونه مالکیت ۵۰۰ سهم زیرمجموعه یک شاخص در یک حساب مدیریت‌شده مجزا (SMA) به‌طور متوسط سالانه ۱۸,۲۸۱ دلار زیان را در مقایسه با ۴,۸۰۸ دلار برای سرمایه‌گذاران ETF برداشت می‌کند، چرا قانون فروش شستشو (§1091) و تله IRA طبق Rev. Rul. 2008-5 می‌تواند آلفای مالیاتی شما را از بین ببرد، پلتفرم‌هایی (Frec, Wealthfront, Schwab, Vanguard, BlackRock Aperio) که با کارمزد ۹ تا ۴۰ واحد پایه و حداقل سرمایه ۵ هزار تا ۱ میلیون دلار رقابت می‌کنند، و مشکل اتمام زیان که عمر مفید این استراتژی را به ۵ تا ۱۰ سال محدود می‌کند.

mike

direct-indexingtax-loss-harvestingtax-planning

کسر سود سهام REIT طبق بخش 199A: معافیت مالیاتی ۲۰ درصدی که اکثر سرمایه‌گذاران REIT به طور کامل از آن استفاده نمی‌کنند

بخش 199A به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد ۲۰٪ از سود سهام واجد شرایط REIT را از درآمد مشمول مالیات کسر کنند و نرخ نهایی فدرال را از ۳۷٪ به حدود ۲۹.۶٪ کاهش دهند. این راهنما شامل جعبه ۵ فرم 1099-DIV، قانون دوره نگهداری ۴۵ روزه، فرم ۸۹۹۵ و نحوه دائمی شدن این کسر توسط OBBBA است.

mike

tax-deductionstax-planningreal-estate

برداشت زیان مالیاتی: استراتژی تمام‌سال که می‌تواند هزاران دلار در مالیات بر عایدی سرمایه صرفه‌جویی کند

برداشت زیان مالیاتی در طول سال می‌تواند ۰.۵٪ تا ۱.۵٪ به بازده سالانه پس از مالیات یک سبد دارایی مشمول مالیات اضافه کند. این راهنما ترتیب تهاتر IRS، قانون فروش شستشو در حساب‌های مشمول مالیات و IRA، و یک چارچوب عملی برای برداشت زیان‌های کوتاه‌مدت بدون از دست دادن کسر مالیاتی را توضیح می‌دهد.

mike

tax-loss-harvestingcapital-gainstax-planning
رایگان شروع کن→مستندات