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Manage investment portfolios and track performance
O yield é o dividendo sobre o preço; o payout ratio é o dividendo sobre o lucro. Um yield disparado com cobertura acima de 100% geralmente significa que o preço caiu antes de um corte.
O rebalanceamento restaura sua alocação-alvo — verifique anualmente, negocie apenas quando ultrapassar uma faixa de 5 pontos e direcione o dinheiro novo primeiro para evitar impostos.
O yield to maturity combina o preço, o cupom e o tempo restante de um título em um único retorno anualizado — o único número que compara quaisquer dois títulos de forma justa.
Os fundos de intervalo recompram de 5% a 25% das cotas trimestralmente pelo NAV, mas as ofertas com excesso de pedidos são rateadas proporcionalmente — por isso, verifique primeiro a política, as taxas e o histórico.
ADRs permitem que você possua ações estrangeiras em dólares, mas os dividendos chegam líquidos de retenção estrangeira e taxas de depositário — e os movimentos cambiais ainda afetam o preço.
Cerca de 70% da riqueza de um dono de empresa está na própria empresa; meça o índice e diversifique com vendas escalonadas, QSBS da Seção 1202 e contas externas.
Um clube de investimento nos EUA é uma parceria desde o primeiro depósito — o Formulário 1065 vence em 15 de março todos os anos, e entregar com atraso custa $255 por sócio por mês.
O investimento em montante único superou o dollar-cost averaging de 12 meses cerca de dois terços das vezes — mas reserve o imposto sobre ganhos de capital dos EUA antes de investir um único centavo.
Uma taxa de 1% sobre o patrimônio custa cerca de 24% de um saldo de 30 anos, contra 7% a 0,25% — escolha um robô, híbrido ou fiduciário humano pelo estágio do seu negócio, não apenas pelo preço.
Os fundos de data-alvo detêm cerca de US$ 4,9 trilhões e são o padrão em 99% dos planos 401(k) com inscrição automática que a Vanguard acompanha. Veja como trilhos de deslizamento, designs "to" versus "through" e índices de despesas moldam seu saldo na aposentadoria, além de uma verificação de 15 minutos para poupadores e os deveres fiduciários para proprietários que patrocinam um plano.
O desconto de emissão original faz você declarar rendimento de juros todos os anos em títulos que não pagam dinheiro até o vencimento. Este guia aborda onde o OID se esconde — títulos de cupom zero, títulos do Tesouro, TIPS, notas financiadas pelo vendedor — o limite de minimis de 0,25% ao ano, como ler as Caixas 1, 2, 6 e 8 do Formulário 1099-OID, e os erros de base e imposto estadual que fazem os investidores pagarem a mais.
Dois aposentados com retornos médios idênticos podem terminar com décadas de diferença na longevidade da carteira — a ordem dos retornos decide isso. Como funciona o risco de sequência de retornos, por que a zona de risco de dez anos da aposentadoria atinge com mais força proprietários de empresas e freelancers, e cinco defesas incluindo reservas de caixa, estratégias de baldes, barracas de títulos e guardrails de gastos.
