Към основното съдържание

#personal-finance

Лични финанси

Лично управление на парите и стратегии за финансово благополучие

233 публикацииВижте всички етикетиОбратно към всички публикации

Налогоплательщик заявил вашего иждивенца: какво означава известие CP87A от IRS и как процедирате

Известие CP87A от IRS означава, че две данъчни декларации заявили едно и също лице с един и същи социален осигурителен номер. Не е одит и не е смета — ако имаете право на претензията, IRS казва, че не трябва да правите нищо. Той наръчник покрива пет теста за квалифицируемо дете, стълбата за нарушаване на равенство, защо разводната заповед губи пред броя на нощувки без подписан Формуляр 8332, поправката с IP PIN за 2025 г. при отказ на електронна подача и кога да коригирате с Формуляр 1040-X.

mike

taxtax-complianceirs-reporting

Как персонализираният идентификационен номер за защита на самоличността на IRS заключва крадците извън вашата данъчна декларация

Персонализираният идентификационен номер за защита на самоличността на IRS е безплатен шестцифрен код, който блокира всеки от електронно подаване на федерална декларация с вашето социалноосигурително число. Ето кой може да го получи, трите начина да го заявите, как работи за съпрузи и лица на издръжка, и грешките, които причиняват отхвърляния всеки сезон за подаване на декларации.

mike

taxtax-filingtax-preparation

Какво има във фонда по подразбиране на вашия 401(k)? Как фондовете с целева дата избират вашите инвестиции и таксите, които да сравните

Фондовете с целева дата държат около 4,9 трилиона долара и са по подразбиране в 99% от плановете 401(k) с автоматично записване, които Vanguard проследява. Ето как пътищата на плъзгане, дизайните „до“ срещу „през“ и коефициентите на разходите оформят вашето пенсионно салдо, плюс 15-минутна проверка за спестяващите и фидуциарните задължения за собствениците, които спонсорират план.

mike

retirement-plansretirement-savingsretirement-planning

Прехвърляне на къщата ви на децата без наследствено производство: Как работят декларациите за прехвърляне при смърт и декларациите „Lady Bird“

Декларацията за прехвърляне при смърт посочва бенефициент за къщата ви по същия начин, по който бихте направили за банкова сметка — записва се сега, може да се отмени по всяко време, влиза в сила само при смърт. Повече от 30 щата плюс окръг Колумбия я разрешават; Флорида и Мичиган използват вместо това декларацията „Lady Bird“ (подобрено пожизнено владение). Ето какво прави всяка от тях, как да я запишете правилно и грешките при подаване, които връщат семействата в 9–18-месечно наследствено производство.

mike

estate-planningreal-estatehome-ownership

Облагаеми ли са опростените студенчески заеми данъчно през 2026 г.? Данъчната бомба IDR, кой остава без данък и изходът чрез формуляр 982

Изключението ARPA за опростителство на студенчески заеми изтече на 31 декември 2025 г., така че опростителство по планов с доход-обвързано изплащане след 20 или 25 години, опростителство при закритие на училище и защита на кредитополучателя отново стават облагаеми федерален доход от 2026 г., в същото време как PSLF, учителска служба и опростителство поради смърт или инвалидност остават без данък. Опростителство по IDR в размер на 49 000 долара може добави грубо от 5 800 до 10 000 долара федерален данък; изключението чрез формуляр 982 при несъстоятелност, ранно планирание на AGI и собственен платежен регистър са инструментите, които намалят счета.

mike

student-loansloan-forgivenesstax

IRMAA за собственици на бизнес: Двугодишният преглед, тарифите на Medicare за 2026 г. и обжалването по формуляр SSA-44

Надбавката IRMAA на Medicare определя вашите премии за част B и част D за 2026 г. според данъчната ви декларация за 2024 г., като преминаването на праг с един долар задейства пълното ниво — до около 14 000 долара годишно над стандартните премии за двойка. Ето как продажбата на бизнес, Roth конверсиите и минималните разпределения (RMD) я задействат, праговете за 2026 г. и как да подадете формуляр SSA-44 след пенсиониране или друго квалифициращо събитие, променящо живота.

mike

tax-planningretirement-planninghealthcare

Фантомен лихвен доход: Защо първоначалната емисионна отстъпка ви облага с данък върху пари, които все още не сте получили

Първоначалната емисионна отстъпка ви задължава да отчитате лихвен доход всяка година от облигации, които не плащат никакви пари до падежа. Това ръководство обхваща къде се крие OID — облигации с нулев купон, държавни ценни книжа, TIPS, запис на заповед от продавача — прагът от 0,25% годишно за незначителни суми, как да четете полета 1, 2, 6 и 8 от формуляр 1099-OID, както и грешките с данъчната основа и щатските данъци, които карат инвеститорите да надплащат.

mike

taxinterestpersonal-finance

Облагаем ли се с данък възстановените суми от щатски данъци? Правилото за данъчната полза, обяснено

Възстановената сума от щатски данък върху дохода се облага федерално само до степента, до която миналогодишното приспадане реално е намалило данъка ви. Тези, които ползват стандартното приспадане, не декларират нищо; тези, които детайлизират, попълват работния лист от Приложение 1, където лимитът SALT ($40,000 за 2025 г., $40,400 за 2026 г.), разликата, с която детайлизирането е надвишило стандартното приспадане, както и изборът между приспадане на данък върху дохода или данък върху продажбите, намаляват облагаемата сума под стойността от формуляр 1099-G.

mike

taxtax-preparationtax-filing

Данъчното ви възстановяване конфискувано ли е? Как работи Програмата за компенсиране на съкровищницата и как пострадалите съпрузи си връщат своя дял

Програмата за компенсиране на съкровищницата позволява на Бюрото за фискални услуги да удържа федерално данъчно възстановяване за плащане на просрочена издръжка на дете, неизплатени федерални студентски заеми и заеми от SBA, щатски данък върху дохода и задължения за безработица, в този приоритетен ред. Агенциите кредитори трябва да изпратят уведомление за намерение за компенсиране най-малко 60 дни преди реферирането, което ви дава време да платите, да подпишете споразумение за погасяване или да оспорите дълга. Когато дългът принадлежи само на вашия съпруг/съпруга, формуляр 8379 за разпределение за пострадалия съпруг възстановява вашия дял от съвместното възстановяване за приблизително 8 до 14 седмици.

mike

taxtax-filingtax-compliance

Приспадане на $300 за образователни разходи: Кой отговаря на условията, какво се включва и как да поискате всеки долар

Отговарящите на условията учители K-12 приспадат до $300 невъзстановени разходи за класната стая в декларацията за 2025 г. и $350 за 2026 г., плюс нов слой за детайлно описване на разходи над тавана — след преминаване на теста за 900 часа и приспадане на възстановени суми и необлагаеми финансирания.

mike

tax-deductionseducationtax-planning

Работа по време на получаване на социалноосигурителни обезщетения през 2026 г.: Какво отнема тестът за доходи от вашите чекове

През 2026 г. тестът за доходи при пенсиониране на социалното осигуряване удържа $1 от обезщетенията за всеки $2, спечелени над $24,480 преди пълната пенсионна възраст, и $1 за всеки $3 над $65,160 в годината, в която достигате пълната пенсионна възраст. Заплатите и нетната печалба от самостоятелна заетост се броят; пенсиите, тегленията от IRA, дивидентите и приходите от наем не се броят — а удържаните обезщетения се връщат чрез по-висок месечен чек при достигане на пълната пенсионна възраст.

mike

retirementretirement-planningpersonal-finance

Финансова експлоатация на възрастни хора: Ръководство за собственици на бизнес как да защитят парите на родителите си

Банките свързаха приблизително 27 милиарда долара със съмнителна дейност, отнасяща се до финансова експлоатация на възрастни хора за годината, приключваща през юни 2023 г., според FinCEN. Практическо ръководство за собственици на бизнес за разпознаване на измами, наблюдаване на предупредителни знаци във финансите на родителите и счетоводните правила, които ви защитават, ако в крайна сметка притежавате пълномощно.

mike

fraud-preventionpersonal-financeestate-planning
Започни безплатно→Документация