Roth vs. Tradicional: ¿Pagar impuestos ahora o después?
Paga impuestos a la tasa conocida de hoy con Roth, o difiere con Tradicional y arriesga tasas de retiro más altas — compara tramos, RMD y límites del IRS para decidir.
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IRA contributions, tracking, and retirement planning
Formulario 1040-SR, explicado: La declaración de impuestos para mayores en letra grande, quién puede presentarla y el aumento de la deducción estándar para mayores de 65 años
El Formulario 1040-SR es la declaración del IRS en letra grande para contribuyentes de 65 años o más, con una tabla incorporada para el aumento de la deducción estándar para mayores de más de $2,000.
El primer empleo W-2 de tu adolescente: reglas de declaración, retención en el W-4 y la ventaja inicial de la Roth IRA
Un adolescente que solo tiene salarios W-2 no debe impuesto federal sobre la renta por debajo de $16,100 en 2026 — declara de todos modos para recuperar la retención, y financia una Roth IRA con dólares gravados al 0%.
¿Reembolso, aplicar o dividir? Cómo convertir el pago excesivo del IRS de este año en los impuestos estimados del próximo
Aplicar el pago excesivo del IRS a los estimados del próximo año es irrevocable: toma el reembolso, aplícalo al año siguiente o divídelo con el Formulario 8888 de forma deliberada.
La transferencia única de por vida de IRA a HSA: cómo funciona la distribución de financiamiento HSA calificada
El IRS permite una transferencia de IRA a HSA libre de impuestos por vida, limitada al máximo del HSA — si fallas la prueba de 12 meses, es ingreso gravable más 10%.
Anualidades de Donación Caritativa, explicadas: ingresos de por vida, una deducción fiscal y alivio de ganancias de capital en una sola donación
Una anualidad de donación caritativa cambia una suma global por ingresos de por vida más una deducción del IRS — financiable con efectivo, acciones o una QCD de IRA de $55,000.
¿Sigues trabajando después de los 73? Cómo retrasar legalmente los RMD de tu 401(k) hasta que te jubiles
La excepción de seguir trabajando del IRS permite a quienes no son propietarios del 5% retrasar los RMD de su 401(k) más allá de los 73 hasta la jubilación, pero solo desde un plan del empleador actual que lo permita.
Cuando el puesto de limonada genera dinero: la regla fiscal de $400 que todo adolescente emprendedor enfrenta
Un adolescente debe presentar una declaración de impuestos con solo $400 de ingresos netos por autoempleo, sin importar la edad. Cómo encajan el impuesto de autoempleo del 15.3%, el umbral de $1,000 para pagos estimados, el umbral 1099-K de $20,000 y una Roth IRA de custodia.
La Regla del 55: Cómo Acceder a tu 401(k) Antes de Tiempo Sin la Penalización del 10%
Sepárate de tu empleador durante o después del año calendario en que cumples 55 y las distribuciones del 401(k) de ese empleador quedan exentas de la penalización del 10% por retiro anticipado — pero no del impuesto sobre la renta ordinario, ni de un traspaso a una IRA. Cómo funciona la excepción por separación del servicio, la versión para seguridad pública a los 50 años, el recorte por retención del 20% y los cinco errores que la anulan.
SIMPLE IRA vs. SIMPLE 401(k) en 2026: Límites de contribución, fechas límite y la regla de transferencia de 2 años que todo pequeño empleador debe conocer
Ambos planes SIMPLE comparten un límite de contribución diferida del empleado de $17,000 para 2026, pero difieren en la presentación del Formulario 5500, los préstamos para participantes y el impuesto del 25% por retiro anticipado de la SIMPLE IRA durante su restricción de transferencia de dos años. Una comparación práctica para empleadores con 100 o menos empleados, con fechas límite de nómina, contribuciones de recuperación por edad y el flujo de trabajo de conciliación para operar cualquiera de los dos planes correctamente.
Vermont Saves y New York Secure Choice: Las reglas de auto-IRA 2026 para pequeños empleadores
Vermont Saves llegó a empleadores con cinco o más trabajadores el 1 de julio de 2026, y New York Secure Choice terminó su despliegue en tres fases el 15 de julio de 2026. Qué requiere cada programa, las sanciones ($20 que suben a $75 por empleado en Vermont, $250 por empleado al año en Nueva York) y cómo registrar la retención como un pasivo de nómina en lugar de un gasto.
El Límite de Contribución IRA Alcanza $7,500 para 2026: Guía para Autónomos y Dueños de Pequeñas Empresas ante el Primer Gran Aumento en Años
El límite de contribución IRA sube a $7,500 para 2026 — el primer aumento base desde 2023 — más un nuevo catch-up de $1,100 para mayores de 50 años. Aprende quién califica, cómo se combina con el Solo 401(k) y el SEP, y cómo los autónomos pueden aprovechar el espacio adicional antes del 15 de abril de 2027.