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Business financing options and funding strategies
Contabilidad para Tiendas de Muebles: Depósitos por Pedidos Especiales, Ingresos Reconocidos en la Entrega y Financiamiento de la Sala de Exhibición
Una guía práctica para minoristas de muebles sobre cómo registrar los depósitos por pedidos especiales como pasivos, reconocer ingresos en la entrega según la ASC 606 y financiar la sala de exhibición a través de las temporadas lentas con floor planning y un pronóstico de caja a 13 semanas.
La realidad de los $350,000: cómo los cambios a las reglas del SBA 7(a) de 2026 deciden la aprobación de tu préstamo
En abril de 2025, el tope para préstamos pequeños del SBA 7(a) bajó de $500,000 a $350,000, el puntaje mínimo de SBSS subió a 165, las tarifas de garantía regresaron y la deuda de MCA ya no puede refinanciarse con fondos del SBA: siete cambios de filtro estricto que deciden la aprobación antes de que un humano lea tu expediente.
Factoraje de Facturas vs. Financiamiento de Cuentas por Cobrar: ¿Cuál Convierte Facturas Impagadas en Efectivo Más Rápido?
El factoraje de facturas vende tus cuentas por cobrar a un factor que cobra a tu cliente; el financiamiento de cuentas por cobrar es un préstamo que ofrece las mismas facturas como garantía mientras tú conservas la propiedad y el control. Compara el costo (ambos suelen anualizarse entre 15 y 48%), el tratamiento en el balance general, el contacto con el cliente y cómo registrar cada uno.
La Fed en Pausa: Qué Significa el Dot Plot de Junio de 2026 para tu Próximo Préstamo Comercial
El dot plot de junio de 2026 movió la proyección mediana de fin de año de la tasa de fondos federales del 3.4% al 3.8%, eliminando el recorte que muchos prestatarios esperaban. Aquí se explica cómo la tasa prime del 6.75% fluye hacia los precios de los préstamos SBA 7(a), préstamos a plazo y líneas de crédito, cuándo fijar una tasa fija versus flotar con una variable, y la contabilidad del programa de deuda que te consigue una cotización 0.5%-1.0% más baja.
Cómo Construir Crédito Empresarial Desde Cero: Cómo las Cuentas de Proveedores Net-30 y su Número D-U-N-S Crean un Puntaje Aparte del Crédito Personal
Construya crédito empresarial desde cero con cuentas de proveedores net-30 que reportan a Dun & Bradstreet, Experian Business y Equifax. Obtenga su Número D-U-N-S gratis, aplique consistencia NAP y siga un plan de 90 días para lograr un PAYDEX e Intelliscore con puntaje.
La Pared de Vencimientos CRE 2026: Guía para Pequeños Arrendadores sobre Refinanciamiento a Tasas Más Altas
Alrededor de $875 mil millones en préstamos CRE vencen en 2026. Aprenda qué significa la pared de vencimientos para pequeños arrendadores, cómo las tasas más altas y valoraciones más bajas crean una brecha de capital, y una lista de verificación de 9 a 12 meses para preparar su refinanciamiento.
Préstamos DSCR, Explicados: Califica para Financiamiento de Propiedades de Renta Basado en el Flujo de Caja de la Propiedad, No en tu W-2
Un préstamo DSCR aprueba una propiedad de inversión basándose en sus ingresos por renta en lugar de las declaraciones de impuestos del prestatario — renta mensual dividida entre PITIA, con aprobaciones típicamente cercanas a un ratio de 1.0, tasas alrededor del 6.5%–8%, 20–30% de enganche, y 3–6 meses de reservas. Aquí está la matemática que los prestamistas utilizan, lo que cuesta el préstamo, y los registros por propiedad que deciden el refinanciamiento.
El techo de préstamo de $10 millones de la SBA: Cómo funcionan las nuevas reglas de apilamiento 7(a)/504
El 4 de julio de 2026, la SBA duplicó su techo combinado de endeudamiento 7(a)/504 de $5 millones a $10 millones. Esta guía explica cómo funciona el apilamiento, qué límites permanecieron vigentes y la contabilidad de seguimiento de préstamos que exige una estructura de capital de $10 millones.
Cómo Construir Crédito Comercial en 2026: Cómo Funcionan Realmente los Puntajes de Dun & Bradstreet, Experian y Equifax, y Qué Significa la Eliminación del SBSS de la SBA para Tu Próximo Préstamo
El crédito comercial no es un solo puntaje, sino tres burós más el FICO SBSS. Aprende cómo funcionan los puntajes PAYDEX, Intelliscore Plus y Equifax Risk, por qué la SBA eliminó el SBSS obligatorio para préstamos pequeños 7(a) el 1 de marzo de 2026, y cómo construir los tres perfiles antes de solicitarlo.
La Fed mantiene las tasas en 3,5–3,75 % el 17 de junio de 2026: qué significa la primera pausa de Warsh para los prestatarios
El FOMC votó 12–0 el 17 de junio de 2026 para mantener la tasa de fondos federales en 3,5–3,75 % y la IORB en 3,65 % — sin recortes proyectados para 2026, se lanzaron cinco grupos de trabajo de reforma.
Prestamistas no bancarios para pequeñas empresas: 5 opciones cuando los bancos dicen no, y su costo real
El 77% de las solicitudes de préstamos bancarios para pequeñas empresas son rechazadas: 5 alternativas no bancarias (Accion, fintech, CDFIs) con financiación más rápida pero mayores costos de divulgación y compensaciones.
Las Leyes Estatales de Divulgación de Financiamiento Comercial Siguen Expandiéndose: Qué Deben Divulgar los Prestamistas y Corredores en 2026
California, Nueva York, Utah, Florida y más ahora exigen divulgaciones de costos para préstamos comerciales, MCA y factoraje — qué desencadena la divulgación y cómo cumplir.