Resultados de un vistazo
- Período
- FY2026Q3
- Ingresos
- 5676 M US$ (5676 MUSD)
- Beneficio neto
- 1608 M US$ (1608 MUSD)
- Margen neto
- 28,3 %
Del Libro Mayor Abierto de BnyVer el libro mayor en vivoDeclaración del emisor (FY2026Q3)
The Bank of New York Mellon Corporation (NYSE: BNY) reportó ingresos totales del tercer trimestre de 2026 de $5,676 millones — un alza del 12% interanual — y un ingreso neto aplicable a los accionistas comunes de $1,608 millones, un alza del 20%, o $2.34 por acción diluida (+24%). Ambos motores funcionaron: los ingresos por comisiones de $4,078 millones crecieron 12% impulsados por las comisiones de servicios de inversión de $2,973 millones (+15%) y los ingresos por divisas de $198 millones (+19%), mientras que el ingreso neto por intereses de $1,423 millones creció 15%. Los gastos no financieros de $3,489 millones crecieron solo 8% — el personal subió 3% a $1,805 millones aun cuando los servicios profesionales (+17%) y los costos de subcustodios (+19%) corrieron más calientes — entregando el apalancamiento operativo que los inversionistas de custodia pagan: ingreso antes de impuestos en alza del 18% a $2,186 millones con un margen antes de impuestos del 38.5%, con ROTCE de 29.0% y ROE de 16.0%. La provisión para pérdidas crediticias fue de $1 millón contra una cartera de préstamos del tamaño de una custodia.
La escala sigue componiéndose por debajo: los activos bajo custodia y administración alcanzaron $63.4 billones (+10% por mercados y entradas de capital) con $2.2 billones bajo gestión, y el balance apenas se movió — depósitos de $335,446 millones (+1% en lo que va del año), préstamos en alza de $8,548 millones a $89,163 millones, CET1 en 10.9%. El retorno de capital habló por sí solo: $1.4 mil millones a los accionistas comunes ($436 millones de dividendos más $937 millones de recompras) para un ratio de distribución del 86% en lo que va del año, con acciones de tesorería en alza de $3,045 millones en nueve meses. Secuencialmente el trimestre se enfrió un poco — ingresos planos frente a los $5,698 millones del Q2 y el margen antes de impuestos por debajo del 39.8% — pero interanualmente esta es la cifra más limpia entre los bancos de custodia.
Las cifras principales
| Métrica | Q3 2026 | Q3 2025 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $5,676M (+12%) | $5,081M |
| Ingresos por comisiones | $4,078M (+12%) | $3,637M |
| Ingreso neto por intereses | $1,423M (+15%) | $1,236M |
| Gastos no financieros | $3,489M (+8%) | $3,236M |
| Margen antes de impuestos | 38.5% | 36.4% |
| Ingreso neto, a comunes | $1,608M (+20%) | $1,339M |
| EPS diluido | $2.34 (+24%) | $1.89 |
| ROTCE | 29.0% | — |
| AUC/A | $63.4T (+10%) | $57.6T |
| Capital devuelto | $1.4B | — |
| Ratio CET1 | 10.9% | — |
| Depósitos* | $335,446M | $331,894M |
| Préstamos* | $89,163M | $80,615M |
* Cifras del balance al 30 de septiembre de 2026 frente al 31 de diciembre de 2025.
Los ingresos de nueve meses de $16,783 millones están en alza del 13% y el ingreso neto a comunes de nueve meses de $4,866 millones está en alza del 25% — la aceleración de comisiones (comisiones de servicios +13% en nueve meses) más un viento de cola del ingreso neto por intereses hacen de este un año de dos motores, no una cifra de un solo trimestre. La comparación a vigilar a continuación es State Street, el único otro banco de custodia puro, que reportó un crecimiento del EPS nueve puntos completo más rápido este trimestre sobre una base menor.
Cinco años en el libro mayor: de víctima de las tasas a vencedor de las tasas
El libro mayor abarca FY2021–FY2025 más este trimestre. Los ingresos se compusieron de $15,931 millones a $20,080 millones mientras el ingreso neto a comunes subió 49% de $3,552 millones a $5,306 millones y el EPS diluido corrió de $4.14 a $7.40 — con el valle de 2022 ($2,362 millones, $2.90) tallado por un deterioro de plusvalía de $680 millones y ajustes a la baja de AFS que empujaron la pérdida de AOCI a $5,966 millones. El ingreso neto por intereses cuenta la historia de las tasas en una línea: $2,618 millones con un margen de 0.68% en 2021, $4,944 millones al 1.33% en 2025. Tres artefactos merecen una mirada: los $788 millones de cargos por evaluación bancaria de FY2023 (la evaluación especial de la FDIC), el debut en papel comercial de FY2024, y el ascenso del 54% del dividendo de $1.30 a $2.00. Cada estado de resultados anual y balance general, más los estados suplementarios de este trimestre, están modelados como Beancount examinable a continuación.
