Su feed bancario, escrito en Beancount.

La sincronización bancaria se conecta a través de Plaid con bancos, cooperativas de crédito y corredurías de EE. UU. y Canadá, como Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citi y Capital One. Los bancos del Reino Unido y Europa aún no son compatibles; importe sus extractos con Smart Import en su lugar. Puede comprobar si su banco es compatible durante el flujo de conexión.

Sus credenciales bancarias nunca se almacenan en nuestros servidores ni pasan por ellos. Usted inicia sesión en su banco dentro del flujo cifrado de Plaid, y Beancount.io recibe solo datos de transacciones de lectura.

La precisión depende de lo claros que sean los nombres de los comercios y de lo bien que su plan de cuentas cubra sus gastos, así que revise cada sugerencia. La categorización solo se ejecuta cuando usted la solicita: entonces Beancount.io envía la fecha, el beneficiario, la descripción y el importe de cada transacción pendiente, junto con los nombres de sus cuentas, a nuestro proveedor de IA (Anthropic, con OpenAI como respaldo). Cuando vincula un banco, también se envían los nombres, los tipos y los últimos cuatro dígitos de sus cuentas para que la IA pueda sugerir una asignación de cuentas.

Puede sincronizar manualmente en cualquier momento con un solo clic. Además, una tarea en segundo plano sincroniza cada banco conectado aproximadamente cada seis horas, por lo que las nuevas transacciones quedan listas para su revisión sin ningún esfuerzo manual. Las nuevas transacciones suelen aparecer a los pocos segundos de la sincronización.

Sí. Al conectar por primera vez una cuenta bancaria, Plaid recupera el historial reciente, normalmente hasta 90 días según su banco. Para transacciones más antiguas, importe los extractos CSV o PDF de su banco con Smart Import.

Siempre tiene el control editorial total. Cada transacción pasa por su revisión antes de ser registrada en su libro mayor, y puede cambiar cualquier sugerencia de la IA antes de importarla.