Ihre vollständige Checkliste für die Einkommensteuererklärung: Nie wieder ein Dokument vergessen

Die Steuersaison steht jedes Jahr an, und doch geraten Millionen von Amerikanern in letzter Minute in Hektik und suchen in Schuhkartons und E-Mail-Ordnern nach dem einen fehlenden Formular. Laut IRS gehören häufige Fehler wie fehlende Dokumente und ungenaue Angaben zu den Hauptgründen, warum Steuererklärungen abgelehnt oder verzögert werden – was die Steuerzahler wertvolle Zeit und Geld kostet.

Die gute Nachricht? Die Einreichung Ihrer Steuern muss nicht stressig sein. Mit der richtigen Vorbereitung und einer umfassenden Checkliste können Sie die Steuersaison mit Zuversicht meistern. Dieser Leitfaden führt Sie durch alles, was Sie vorbereiten, organisieren und einreichen müssen, um Ihre persönliche Einkommensteuererklärung korrekt und pünktlich abzugeben.

Die Steuersaison 2026 verstehen

Bevor wir uns im Detail ansehen, was Sie benötigen, lassen Sie uns die Grundlagen klären, wann und wie die Einreichung erfolgt.

Wichtige Termine im Überblick

Die IRS eröffnete die Steuersaison 2026 am Montag, den 26. Januar 2026. Das bedeutet, dass Sie Ihre Bundessteuererklärung für 2025 ab sofort elektronisch einreichen können. Die wichtigste Frist, die Sie kennen müssen:

15. April 2026 - Dies ist Ihre Frist zur Einreichung Ihrer Steuererklärung für 2025 und zur Zahlung etwaiger Steuerschulden.

Wenn Sie mehr Zeit benötigen, können Sie eine automatische 6-monatige Verlängerung beantragen, indem Sie das Formular 4868 vor dem 15. April einreichen. Dies verlängert Ihre Abgabefrist bis zum 15. Oktober 2026. Denken Sie jedoch daran, dass eine Fristverlängerung für die Einreichung keine Verlängerung der Zahlungsfrist ist – Sie müssen dennoch alle geschuldeten geschätzten Steuern bis zum 15. April zahlen, um Strafen und Zinsen zu vermeiden.

Grundlegende persönliche Informationen

Bevor Sie mit dem Sammeln von Finanzunterlagen beginnen, stellen Sie sicher, dass Sie diese Grundlagen parat haben:

Sozialversicherungsnummern und Steuernummern

Sie benötigen die Sozialversicherungsnummer (SSN) oder die individuelle Steueridentifikationsnummer (ITIN) für:

• Sich selbst
• Ihren Ehepartner (bei gemeinsamer Veranlagung)
• Alle abhängigen Personen (Dependents), die Sie geltend machen

Dies ist entscheidend: Jede SSN muss exakt so angegeben werden, wie sie auf der Sozialversicherungskarte aufgedruckt ist. Schon ein kleiner Tippfehler kann dazu führen, dass Ihre Erklärung abgelehnt wird. Falsch geschriebene Namen sind ebenso problematisch, prüfen Sie also doppelt, ob die Namen mit den offiziellen Dokumenten übereinstimmen.

Bankverbindung

Halten Sie Ihre Kontonummer und Bankleitzahl (Routing Number) bereit, wenn Sie:

• Ihre Rückerstattung per Direkteinzahlung erhalten möchten (die schnellste Methode)
• Elektronische Zahlungen für geschuldete Steuern leisten möchten

Die Direkteinzahlung ist deutlich schneller als das Warten auf einen Scheck per Post und liefert Ihre Rückerstattung oft innerhalb von Wochen statt Monaten aus.

Steuerinformationen aus dem Vorjahr

Sie benötigen zwei Informationen aus Ihrer Steuererklärung für 2024:

• Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (Adjusted Gross Income, AGI)
• Den genauen Betrag Ihrer Rückerstattung (falls Sie eine erhalten haben)

Die IRS verwendet diese Angaben, um Ihre Identität zu verifizieren und vor Betrug zu schützen. Wenn Sie im letzten Jahr eine Steuersoftware verwendet haben, loggen Sie sich ein, um diese Informationen abzurufen. Andernfalls prüfen Sie Ihre Papierkopie oder fordern Sie einen Transkript von der IRS an.

Einkommensnachweise: Das Fundament Ihrer Steuererklärung

Einkommensnachweise sind das Rückgrat Ihrer Steuererklärung. Das Fehlen auch nur eines einzigen Dokuments kann einen Bescheid der IRS auslösen, da die Behörde Kopien der meisten Einkommensformulare erhält und Unstimmigkeiten erkennt.

W-2-Formulare (Arbeitslohn)

Wenn Sie 2025 als Angestellter gearbeitet haben, sollten Sie bis zum 31. Januar 2026 von jedem Arbeitgeber ein W-2-Formular erhalten. Dieses Formular zeigt:

• Ihren Gesamtlohn
• Einbehaltene Bundes- und Landessteuern
• Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern
• Beiträge zur Altersvorsorge

Häufiger Fehler, den Sie vermeiden sollten: Reichen Sie Ihre Erklärung nicht ein, bevor Sie alle W-2-Formulare erhalten haben. Wenn Sie mehrere Jobs hatten oder während des Jahres den Arbeitgeber gewechselt haben, warten Sie mit der Einreichung, bis Ihnen jedes W-2 vorliegt.

1099-Formulare (Einkommen von Nicht-Arbeitnehmern)

Die 1099-Formularfamilie deckt Einkünfte aus anderen Quellen als traditionellen Beschäftigungsverhältnissen ab. Zu den wichtigsten Formularen gehören:

1099-NEC (Nonemployee Compensation)

• Zahlungen für Freelancer oder unabhängige Auftragnehmer ab 600 $
• Fällig bis zum 31. Januar

1099-MISC (Sonstige Einkünfte)

• Mietzahlungen
• Royalties (Lizenzgebühren)
• Preise und Auszeichnungen
• Sonstige Einkünfte über 600 $

1099-K (Zahlungskarten- und Drittanbieternetzwerk-Transaktionen)

• Einnahmen aus Zahlungs-Apps wie Venmo, PayPal, Cash App
• Gig-Economy-Plattformen wie Uber, Etsy oder Airbnb
• Für die Steuererklärung 2025 liegt die Meldeschwelle bei 5.000 $

1099-INT (Zinserträge)

• Zinsen von Bankkonten und Anleihen

1099-DIV (Dividendenerträge)

• Dividenden aus Kapitalanlagen

1099-B (Erlöse aus Maklergeschäften)

• Aktienverkäufe und andere Investmentgeschäfte

1099-R (Auszahlungen aus der Altersvorsorge)

• Abhebungen von IRA, 401(k) oder Renten

1099-G (Staatliche Zahlungen)

• Arbeitslosengeld
• Staatliche oder lokale Steuererstattungen
• Andere staatliche Zahlungen

Aufzeichnungen über Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit

Wenn Sie selbstständig sind, freiberuflich arbeiten oder ein Nebengeschäft betreiben, sammeln Sie:

• Alle Einkommensnachweise (Rechnungen, Zahlungsbelege, Bankeinzahlungen)
• Belege und Dokumentationen für Betriebsausgaben
• Fahrtenbücher, wenn Sie Ihr Fahrzeug geschäftlich nutzen
• Aufzeichnungen über die im Jahr 2025 geleisteten geschätzten Steuerzahlungen

Dokumentation von Abzügen und Steuergutschriften

Abzüge und Steuergutschriften mindern Ihre Steuerschuld, aber Sie benötigen eine ordnungsgemäße Dokumentation, um sie geltend zu machen.

Häufige private Abzüge

Krankheits- und Zahnbehandlungskosten

• Versicherungsprämien, die nicht an anderer Stelle abgezogen wurden
• Eigenanteile für Arztbesuche, Rezepte, Brillen, Zahnbehandlungen
• Fahrtkosten (Kilometerpauschale) für Arzttermine
• Nur abzugsfähig, wenn sie 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) übersteigen

Staatliche und kommunale Steuern (SALT)

• Grundsteuerbescheide
• Gezahlte staatliche Einkommensteuer oder Umsatzsteuer
• Bei den meisten Steuerzahlern auf 10.000 $ begrenzt

Hypothekenzinsen

• Formular 1098 von Ihrem Hypothekendarlehensgeber
• Zeigt die für Ihr Immobiliendarlehen gezahlten Zinsen

Spenden für wohltätige Zwecke

• Belege für Geldspenden
• Schriftliche Bestätigungen für Spenden über 250 $
• Aufzeichnungen über Sachspenden mit Marktwerten

Zinsen für Studiendarlehen

• Formular 1098-E von Ihrem Darlehensverwalter
• Bis zu 2.500 $ können abzugsfähig sein

Abzüge für Selbstständige und Freiberufler

Wenn Sie selbstständig sind, haben Sie Zugang zu wertvollen Abzügen, die Ihre Steuerlast erheblich senken können:

Arbeitszimmer-Abzug (Home-Office-Abzug)

• Berechnen Sie den Prozentsatz Ihrer Wohnung, der ausschließlich geschäftlich genutzt wird
• Vereinfachte Methode: 5 $pro Quadratfuß, bis zu 300 Quadratfuß (maximal 1.500$)
• Reguläre Methode: Tatsächliche Kosten proportional zur geschäftlichen Nutzung

Krankenversicherungsprämien

• Die Krankenversicherung für Selbstständige ist voll abzugsfähig
• Umfasst Kranken-, Zahn- und Augenversicherung
• Eine Pflegeversicherung kann ebenfalls qualifiziert sein

Betriebsausgaben

• Bürobedarf und Ausstattung
• Software-Abonnements und Tools
• Berufliche Weiterbildung und Fortbildung
• Betriebliche Versicherungsprämien

Internet- und Telefonkosten

• 100 % abzugsfähig bei rein geschäftlicher Nutzung
• Teilabzug basierend auf dem Anteil der geschäftlichen Nutzung bei gleichzeitiger privater Nutzung

Reise- und Fahrtkosten

• Geschäftliche Kilometer (sorgfältig dokumentieren – dies ist ein häufiger Auslöser für Betriebsprüfungen)
• Flugkosten, Hotels und Verpflegung bei Geschäftsreisen
• Kosten für Konferenzen und Networking-Events

Marketing und Werbung

• Website-Hosting und -Entwicklung
• Social-Media-Werbung
• Visitenkarten, Flyer, Werbematerialien
• E-Mail-Marketing-Dienste
• SEO-Dienstleistungen

Abzug für qualifizierte Geschäftseinkünfte (QBI-Abzug)

• 23 % Abzug auf qualifizierte Geschäftseinkünfte (erhöht von 20 % im Jahr 2025)
• Verfügbar für die meisten Selbstständigen und Kleinunternehmer
• Unterliegt Einkommensgrenzen und Beschränkungen der Geschäftsart

Steuergutschriften

Gutschrift für Kinderbetreuung und Pflege von Angehörigen

• Kosten für Kita und Kinderbetreuung
• Pflege von behinderten Angehörigen
• Steuer-ID des Anbieters erforderlich

Bildungsgutschriften

• American Opportunity Tax Credit (AOTC) für das Grundstudium
• Lifetime Learning Credit für jegliche weiterführende Ausbildung
• Formular 1098-T von Bildungseinrichtungen

Steuergutschrift für Geringverdiener (EITC)

• Verfügbar für Arbeitnehmer mit niedrigem bis mittlerem Einkommen
• Keine zusätzliche Dokumentation über den Einkommensnachweis hinaus erforderlich
• Kann erheblich sein, insbesondere bei kindergeldberechtigten Kindern

Gutschrift für Altersvorsorgebeiträge (Saver's Credit)

• Für Beiträge zu IRAs, 401(k)s und ähnlichen Konten
• Verfügbar für Steuerzahler mit mittlerem Einkommen

Dokumentation der Krankenversicherung

Wenn Sie eine Krankenversicherung über den Health Insurance Marketplace (Healthcare.gov) abgeschlossen haben, erhalten Sie:

Formular 1095-A (Health Insurance Marketplace Statement)

• Erforderlich für den Abgleich von Steuergutschriften für Prämien
• Häufiger Fehler: Informationen aus diesem Formular nicht korrekt einzugeben
• Kann zu Verzögerungen bei der Bearbeitung oder falschen Gutschriftsbeträgen führen

Wenn Sie eine arbeitgeberfinanzierte oder eine andere Krankenversicherung hatten, erhalten Sie möglicherweise Formular 1095-B oder 1095-C. Diese dienen jedoch in der Regel nur zu Informationszwecken und müssen nicht mit Ihrer Steuererklärung eingereicht werden.

Organisation Ihrer Unterlagen: Ein System, das funktioniert

Unterlagen zu sammeln ist die eine Sache; sie effektiv zu organisieren eine andere. Hier erfahren Sie, wie Sie ein System erstellen, das die Steuererklärung Jahr für Jahr reibungslos macht.

Erstellen Sie einen speziellen Steuerordner

Ob physisch oder digital – richten Sie ein klares Ablagesystem ein:

Physische Organisation:

• Erstellen Sie einen Ordner mit der Aufschrift „Steuerunterlagen 2025“
• Verwenden Sie Unterordner oder Umschläge für Kategorien:
  • Einkommen (W-2s, 1099s)
  • Abzüge (Quittungen, Spenden)
  • Gutschriften (Bildung, Kinderbetreuung)
  • Referenz (Vorjahreserklärung, Sozialversicherungsausweise)

Digitale Organisation:

• Erstellen Sie einen Hauptordner: „Steuererklärung 2026“
• Unterordner nach Kategorie anlegen
• Papierdokumente in das PDF-Format scannen
• Klare Dateinamen verwenden: „2025-W2-Firmenname.pdf“

Best Practices für die digitale Speicherung

Die Digitalisierung bietet mehrere Vorteile: Dateien können nicht verbrennen, nass werden oder bei einem Umzug verloren gehen. So machen Sie es richtig:

Scannen und Benennen:

• Alle Dokumente mit 300 DPI oder höher scannen, um Klarheit zu gewährleisten
• Beschreibende Dateinamen verwenden: „2025-1099-NEC-Kundenname.pdf“
• Das Jahr in den Dateinamen aufnehmen, um das Sortieren zu erleichtern

Backup-Strategie:

• Dateien sowohl lokal (auf Ihrem Computer) als auch in der Cloud speichern
• Sicheren Cloud-Speicher wie Google Drive, Dropbox oder OneDrive verwenden
• Sensible Dateien für zusätzliche Sicherheit verschlüsseln
• Backups für mindestens drei Jahre aufbewahren (IRS-Aufbewahrungspflicht)

Organisation von Quittungen über das ganze Jahr hinweg

Warten Sie nicht bis Januar, um mit der Organisation zu beginnen. Entwickeln Sie eine ganzjährige Gewohnheit:

Für physische Quittungen:

• Fächermappe mit Monatsregistern verwenden
• Quittungen laufend in den entsprechenden Monat ablegen
• Am Monatsende prüfen und kategorisieren
• Wichtige Quittungen als Backup scannen

Für digitale Quittungen:

• E-Mail-Quittungen an einen speziellen Steuerordner weiterleiten
• Apps wie Expensify, Shoeboxed oder Receipt Bank nutzen
• Papierquittungen sofort mit dem Handy fotografieren
• Laufend taggen und kategorisieren

Häufige Fehler bei der Steuererklärung, die Sie vermeiden sollten

Selbst wenn Sie alle Ihre Unterlagen organisiert haben, gibt es bestimmte Fehler, über die jedes Jahr tausende Steuerzahler stolpern. Vermeiden Sie diese Fallstricke:

1. Zu frühe Abgabe

Obwohl Sie die Abgabe nicht hinauszögern sollten, ist es riskant, die Erklärung einzureichen, bevor alle notwendigen Formulare vorliegen. Wenn Sie die Steuererklärung abschicken, bevor Sie alle Lohnsteuerbescheinigungen (W-2) oder Belege über sonstige Einkünfte (1099) erhalten haben, müssen Sie wahrscheinlich eine berichtigte Steuererklärung einreichen – was den Aufwand erhöht und Ihre Rückerstattung verzögert.

Lösung: Warten Sie bis Anfang oder Mitte Februar. Bis dahin sollten die meisten Steuerformulare eingetroffen sein. Erstellen Sie eine Checkliste der erwarteten Dokumente basierend auf dem Vorjahr und vergewissern Sie sich, dass Sie alles haben.

2. Rechenfehler

Rechenfehler gehören zu den häufigsten Fehlern, insbesondere bei Erklärungen in Papierform. Selbst einfache Additions- oder Subtraktionsfehler können die Bearbeitung verzögern.

Lösung: Geben Sie Ihre Erklärung elektronisch ab. Steuer-Software berechnet Summen automatisch, wendet Steuertabellen korrekt an und weist vor der Übermittlung auf potenzielle Fehler hin. Die Finanzbehörden empfehlen die elektronische Übermittlung aus diesem Grund ausdrücklich.

3. Fehlende Unterschriften

Eine nicht unterschriebene Steuererklärung ist ungültig und wird abgelehnt.

Lösung: Falls Sie die Erklärung in Papierform einreichen, unterschreiben und datieren Sie diese. Bei einer Zusammenveranlagung müssen beide Partner unterschreiben. Bei der elektronischen Übermittlung folgen Sie den Anweisungen zur digitalen Signatur (z. B. unter Verwendung Ihrer PIN oder Ihres Zertifikats).

4. Falsche oder fehlende Sozialversicherungsnummern

Fehler bei der Sozialversicherungsnummer (SSN) oder Steueridentifikationsnummer führen zur sofortigen Ablehnung.

Lösung: Überprüfen Sie jede Nummer genau anhand der offiziellen Dokumente. Verlassen Sie sich nicht auf Ihr Gedächtnis. Stellen Sie sicher, dass die Namen exakt so geschrieben sind, wie sie auf den offiziellen Ausweisen erscheinen.

5. Wahl der falschen Veranlagungsart

Ihr Veranlagungsstatus beeinflusst Ihren Steuertarif, den Pauschbetrag und die Berechtigung für bestimmte Steuergutschriften.

Lösung: Verstehen Sie Ihre Optionen:

• Ledig (unverheiratet oder rechtlich getrennt lebend)
• Zusammenveranlagung (meist am vorteilhaftesten für Ehepaare)
• Getrennte Veranlagung (in spezifischen Situationen)
• Haushaltsvorstand (unverheiratet mit unterhaltsberechtigten Angehörigen)
• Qualifizierter überlebender Ehepartner (verwitwet in den letzten zwei Jahren mit Unterhaltsberechtigten)

Im Zweifelsfall hilft Steuer-Software, die durch gezielte Fragen Ihren korrekten Status ermittelt.

6. Einkommen weglassen

Das Finanzamt erhält Kopien Ihrer Lohnsteuerbescheinigungen, Honorarnoten und anderer Einkommensbelege. Wenn Sie Einkünfte in Ihrer Erklärung weglassen, wird dies bemerkt.

Lösung: Gleichen Sie Ihre Erklärung mit allen Einkommensbelegen ab. Geben Sie alles an, auch wenn Sie für kleinere Beträge kein offizielles Formular erhalten haben.

7. Fehlerhafte Angaben zur Bankverbindung

Die Angabe einer falschen Bankverbindung oder Kontonummer führt dazu, dass sich Ihre Rückerstattung verzögert oder auf das falsche Konto überwiesen wird.

Lösung: Übernehmen Sie IBAN und Kontodaten direkt von einem Scheck, Ihrer Bankkarte oder aus Ihrer Banking-App. Verlassen Sie sich nicht auf Ihr Gedächtnis.

Wann Sie professionelle Hilfe suchen sollten

Während viele Steuerzahler ihre Erklärung erfolgreich selbst erstellen können, erfordern bestimmte Situationen professionelle Unterstützung:

Erwägen Sie die Beauftragung eines Steuerexperten, wenn Sie:

• Ein Unternehmen gegründet haben oder selbstständig geworden sind
• Immobilien gekauft oder verkauft haben
• Komplexe Investitionen tätigen (Aktien, Kryptowährungen, Mietobjekte)
• Eine große Erbschaft oder Schenkung erhalten haben
• Geheiratet haben oder geschieden wurden
• Einschneidende Lebensveränderungen hatten (Nachwuchs, Pflege von Angehörigen)
• Einen Bescheid vom Finanzamt erhalten haben oder geprüft werden
• In mehreren Bundesländern oder Staaten leben oder arbeiten
• Einkünfte oder Vermögenswerte im Ausland haben

Ein qualifizierter Steuerexperte (Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein) kann Ihnen helfen, komplexe Sachverhalte zu klären, Abzugsmöglichkeiten zu finden, die Sie vielleicht übersehen hätten, und die Einhaltung der Steuergesetze sicherzustellen.

Aufbewahrungsfristen: Wie lange Sie Steuerunterlagen behalten sollten

Sobald Sie die Erklärung eingereicht haben, sollten Sie nicht sofort alles schreddern. Die Finanzbehörden haben hierfür spezifische Richtlinien:

Mindestens 3 Jahre aufbewahren:

• Ihre Steuererklärung
• Lohnsteuerbescheinigungen und 1099-Formulare
• Belege und Aufzeichnungen, die Abzüge und Gutschriften stützen

7 Jahre aufbewahren:

• Aufzeichnungen im Zusammenhang mit Forderungsausfällen oder wertlosen Wertpapieren

Unbefristet aufbewahren:

• Unterlagen zu Immobilien (zur Berechnung der Anschaffungskosten bei Verkauf)
• Dokumentation von Beiträgen zur Altersvorsorge

Die Vorteile einer frühzeitigen Vorbereitung

Eine frühzeitige Vorbereitung Ihrer Steuererklärung bietet mehrere Vorteile:

Schnellere Rückerstattungen: Eine frühzeitige elektronische Abgabe (nach Erhalt aller Dokumente) bedeutet meist, dass Sie Ihre Rückerstattung früher erhalten, in der Regel innerhalb von 21 Tagen.

Mehr Zeit zur Problemlösung: Wenn Sie fehlende Dokumente oder Probleme entdecken, haben Sie Zeit, diese ohne Panik zu lösen.

Bessere Verfügbarkeit von Profis: Wenn Sie einen Steuerberater beauftragen müssen, sind die besten oft schnell ausgebucht. Eine frühe Vorbereitung sichert Ihnen bessere Optionen.

Weniger Stress: Das Wissen, dass die Steuern erledigt sind, nimmt eine große Last von den Schultern und macht den Kopf frei für andere Prioritäten.

Schutz vor Betrug: Eine frühe Abgabe verringert das Risiko von Identitätsdiebstahl bei der Steuer, bei dem Kriminelle unter Verwendung Ihrer Daten betrügerische Erklärungen einreichen.

Vereinfachen Sie Ihr Finanzmanagement

Während Sie Ihre Steuerunterlagen ordnen, bemerken Sie wahrscheinlich Muster in Ihrer Buchführung. Ob Sie Geschäftsausgaben verfolgen, mehrere Einkommensströme verwalten oder einfach nur das ganze Jahr über bessere Finanzunterlagen führen möchten – ein klares System macht die Steuerzeit unendlich viel einfacher.

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Ihre Steuererklärungs-Checkliste: Zusammenfassung

Nutzen Sie diese Kurzübersicht zur Vorbereitung:

Bevor Sie beginnen:

• Sozialversicherungsnummern für alle in Ihrer Steuererklärung aufgeführten Personen
• Bankverbindung und Bankleitzahl (Routing Number) für die direkte Einzahlung
• AGI (bereinigtes Bruttoeinkommen) des Vorjahres und Erstattungsbetrag

Einkommensnachweise:

• Alle W-2-Formulare (bis 31. Januar)
• Alle 1099-Formulare (NEC, MISC, K, INT, DIV, B, R, G usw.)
• Unterlagen und Quittungen über Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit
• Aufzeichnungen über Kryptowährungstransaktionen
• Arbeitslosengeld (1099-G)

Dokumentation von Abzügen:

• Hypothekenzinsen (Formular 1098)
• Grundsteuerbescheide
• Quittungen über Spenden für wohltätige Zwecke
• Belege für Krankheitskosten
• Zinsen für Studiendarlehen (Formular 1098-E)
• Belege für Geschäftsausgaben (bei Selbstständigkeit)
• Fahrtenbücher
• Berechnungen zum Homeoffice

Steuergutschriften:

• Bildungsausgaben (Formular 1098-T)
• Informationen und Kosten für Kinderbetreuungseinrichtungen
• Abrechnung des Krankenversicherungsmarktplatzes (Formular 1095-A)
• Nachweise über Beiträge zur Altersvorsorge

Denken Sie daran:

• Einreichung bis zum 15. April 2026 (oder Beantragung einer Fristverlängerung bis zu diesem Datum)
• Nutzen Sie die elektronische Einreichung (e-file) für Genauigkeit und Schnelligkeit
• Bewahren Sie Unterlagen mindestens 3 Jahre lang auf
• Ziehen Sie bei komplexen Sachverhalten professionelle Hilfe in Betracht

Fazit

Die Steuersaison muss nicht belastend sein. Mit dieser umfassenden Checkliste und einem systematischen Vorgehen bei der Organisation Ihrer Unterlagen sind Sie bestens gerüstet, um eine korrekte Erklärung abzugeben und potenziell Ihre Erstattung zu maximieren oder Ihre Steuerschuld zu minimieren.

Beginnen Sie jetzt damit, Ihre Dokumente zu sammeln, erstellen Sie ein für Sie passendes Ordnungssystem und planen Sie genügend Zeit vor der Frist im April ein. Ihr zukünftiges Ich wird es Ihnen danken – und Ihre Erstattung trifft vielleicht früher ein, als Sie erwarten.

Quellen:

• Steuerunterlagen-Checkliste 2026 - TaxSlayer
• Checkliste zur Steuervorbereitung - TurboTax
• Checkliste für Steuerunterlagen - NerdWallet
• Stellen Sie Ihre Unterlagen zusammen - IRS
• Häufige Fehler bei der Steuererklärung - IRS
• Thema 303 Häufige Fehler - IRS
• Steuerabzüge für Selbstständige - QuickBooks
• Steuerabzüge bei selbstständiger Tätigkeit - NerdWallet
• IRS gibt Einreichungszeitraum 2026 bekannt
• Wann man einreichen sollte - IRS
• So organisieren Sie Steuerunterlagen - Adobe
• Tipps zur Organisation von Quittungen - TurboTax