16 پست با برچسب "Accounting Software"

اکثر نرم‌افزارهای مالی شما را مجبور می‌کنند تا به آن‌ها در مورد داده‌های خود اعتماد کنید. آنها مالک آن هستند، آن را کنترل می‌کنند و شما را محدود می‌کنند. ما معتقدیم که شما سزاوار بهترید.

امروز، ما نسل بعدی Beancount.io را راه‌اندازی می‌کنیم که بر اساس یک اصل ساده ساخته شده است: داده‌های مالی شما باید متعلق به شما باشد، نه ما. با ادغام Git بومی، می‌توانید دفتر کل حسابداری کامل خود را به دستگاه خود بکشید، آن را با هر ابزاری که می‌خواهید ویرایش کنید و تغییرات را دوباره فشار دهید. بدون محدودیت. بدون فرمت‌های اختصاصی. فقط داده‌های شما، تحت کنترل شما.

این نسخه بر روی سه هدف اصلی تمرکز دارد که برای افرادی که امور مالی خود را با حسابداری متن ساده مدیریت می‌کنند، اهمیت بیشتری دارد:

1. مالکیت واقعی داده از طریق ادغام Git بومی
2. همکاری یکپارچه برای تیم‌ها، شرکا و حسابداران
3. یک رابط بصری که حسابداری متن ساده را برای همه در دسترس قرار می‌دهد

گزارش‌های مالی قدرتمند در دسترس شما​

داشبورد جدید شامل ابزارهای گزارش‌دهی مالی جامعی است که به شما کمک می‌کند تا موقعیت مالی خود را در یک نگاه درک کنید:

صورت سود و زیان​

سود خالص، درآمد و هزینه‌های خود را در کالاهای مختلف در طول زمان پیگیری کنید. نمای صورت سود و زیان یک تفکیک واضح از جریان‌های درآمد و الگوهای هزینه شما ارائه می‌دهد و به شما کمک می‌کند تا روندها را شناسایی کرده و تصمیمات مالی آگاهانه بگیرید. عملکرد مالی خود را با نمودارهای تعاملی تجسم کنید که نشان می‌دهند چگونه درآمد و هزینه‌های شما ماه به ماه یا سال به سال تغییر می‌کنند.

ترازنامه​

ارزش خالص خود را در کالاهای مختلف در طول زمان با نمای جامع ترازنامه نظارت کنید. دارایی‌ها، بدهی‌ها و حقوق صاحبان سهام خود را در هر نقطه زمانی مشاهده کنید، با ردیابی تاریخی که نشان می‌دهد چگونه موقعیت مالی شما تغییر می‌کند. این ابزار قدرتمند به شما کمک می‌کند تا سلامت کلی مالی خود را درک کرده و پیشرفت خود را به سوی اهداف مالی خود پیگیری کنید.

تراز آزمایشی​

نمای تراز آزمایشی یک عکس فوری کامل از تمام مانده حساب‌های شما را در یک نقطه زمانی خاص ارائه می‌دهد. این نما برای تطبیق و اطمینان از متعادل بودن دفاتر شما عالی است، این نما بدهی‌ها و اعتبارات را در کنار هم نشان می‌دهد و تأیید صحت سوابق حسابداری شما را آسان می‌کند.

نمای جزئیات حساب​

با نمای جزئیات حساب، عمیقاً در هر حساب غوطه ور شوید. مقادیر مانده حساب و تغییرات را در طول زمان با نمودارها و نمودارهای بصری مشاهده کنید. این نما شامل یک دفتر روزنامه حساب جامع است که تمام تراکنش‌های مؤثر بر حساب، از جمله حساب‌های فرعی را نشان می‌دهد و به شما دید کاملی از نحوه جریان پول در سیستم مالی شما می‌دهد.

ویرایشگر فایل مدرن​

داشبورد جدید یک ویرایشگر فایل کاملاً بازطراحی شده را معرفی می‌کند که ویرایش فایل‌های دفتر کل Beancount شما را لذت بخش می‌کند. ویرایشگر جدید که با اصول طراحی مدرن و واکنش گرا ساخته شده است، یک تجربه ویرایش روان و شهودی را ارائه می‌دهد، چه در دسکتاپ، تبلت یا دستگاه تلفن همراه باشید.

ادغام Git: دفتر کل شما، به روش شما​

یکی از پرطرفدارترین ویژگی‌ها اکنون اینجاست: ادغام Git بومی. با نسخه جدید، می‌توانید به طور یکپارچه حساب‌های دفتر کل خود را با استفاده از پروتکل‌های استاندارد Git بکشید و کنترل کاملی بر داده‌های مالی خود به شما می‌دهد.

کاری که می توانید انجام دهید:

# شبیه سازی دفتر کل خود به دستگاه خود
git clone ssh://[email protected]:2222/you/ledger.git

# به صورت محلی با ابزارهای مورد علاقه خود ویرایش کنید
vim 2025.bean

# تغییرات را دوباره فشار دهید
git commit -am "تراکنش های Q4 اضافه شد"
git push

چرا این موضوع مهم است (حاکمیت داده):

• برنامه خروج واقعی: تاریخچه مالی کامل شما در یک مخزن Git استاندارد است. پرداخت به ما را متوقف می کنید؟ شما همه چیز را نگه می دارید.
• ابزار آگنوستیک: با VS Code، Vim، Emacs یا ابزارهای تخصصی Beancount ویرایش کنید. انتخاب شما، نه ما.
• پیگیری حسابرسی کامل: هر تغییر با تاریخچه کامل Git پیگیری می شود و دقیقاً نشان می دهد چه کسی چه چیزی را و چه زمانی تغییر داده است. ایده آل برای انطباق و آرامش خاطر.
• پشتیبان گیری توزیع شده: ماهیت توزیع شده Git به این معنی است که شما پشتیبان گیری خودکار و نسخه بندی شده در دستگاه خود دارید.

این باعث می شود Beancount.io تنها پلتفرمی باشد که داده های شما را قابل حمل تر می کند، نه کمتر.

همکاری تیمی: ساخته شده برای نحوه کار واقعی تیم ها​

چه در حال اداره یک کسب و کار کوچک باشید، چه با یک حسابدار کار کنید، چه امور مالی خانوار را با یک شریک مدیریت کنید، همکاری مهم است.

سیستم همکاری جدید این کار را طبیعی و مقرون به صرفه می کند:

• دعوت از همکاران: به سادگی دیگران را از طریق ایمیل دعوت کنید تا به عنوان همکار به دفتر کل شما بپیوندند
• به روز رسانی های بلادرنگ: تغییرات ایجاد شده توسط همکاران را در زمان واقعی مشاهده کنید و همه را همگام نگه دارید
• تاریخچه فعالیت: پیگیری کنید که چه کسی چه تغییراتی را ایجاد کرده و چه زمانی، و مسئولیت پذیری کامل را حفظ کنید

ایده آل برای مشاغل کوچک، فریلنسرهایی که با حسابداران کار می کنند، یا هر کسی که نیاز به تقسیم مسئولیت های مدیریت مالی دارد. همکاری هرگز آسان تر یا ایمن تر نبوده است.

پشتیبانی از چندین دفتر کل: امور مالی خود را به روش خود سازماندهی کنید​

نسخه جدید از ایجاد چندین دفتر کل پشتیبانی می کند و به شما این انعطاف را می دهد که امور مالی خود را دقیقاً همانطور که نیاز دارید سازماندهی کنید. چه بخواهید دفاتر جداگانه برای امور مالی شخصی و تجاری، پروژه‌های مختلف یا نهادهای مختلف داشته باشید، نسخه جدید این کار را ساده می‌کند.

مزایای پشتیبانی از چند دفتر کل:

• جداسازی نگرانی ها: امور مالی شخصی و تجاری را کاملاً جدا نگه دارید
• سازماندهی مبتنی بر پروژه: دفاتر اختصاصی برای پروژه ها یا مشتریان مختلف ایجاد کنید
• ساختار انعطاف پذیر: سیستم حسابداری خود را به گونه ای سازماندهی کنید که برای شرایط منحصر به فرد شما منطقی باشد
• جابجایی آسان: به طور یکپارچه با سوئیچ دفتر کل بصری بین دفاتر حرکت کنید

هر تعداد دفتر کل که نیاز دارید ایجاد کنید تا سوابق مالی خود را سازماندهی و مدیریت کنید.

دفاتر کل عمومی: به اشتراک بگذارید و از جامعه بیاموزید​

نسخه جدید به اشتراک گذاری دفتر کل عمومی را معرفی می کند که به شما امکان می دهد دفاتر کل ساختار یافته خود را با جامعه Beancount به اشتراک بگذارید. این ویژگی اشتراک گذاری دانش را ترویج می کند و به دیگران کمک می کند تا بهترین روش ها را برای سازماندهی سیستم های حسابداری خود بیاموزند.

نحوه کار دفاتر کل عمومی:

• تخصص خود را به اشتراک بگذارید و اجازه دهید ویروسی شود: دفتر کل خود را عمومی کنید تا به دیگران کمک کنید از تنظیمات شما یاد بگیرند
• بهترین شیوه ها را کشف کنید: دفاتر کل عمومی را مرور کنید تا ببینید دیگران چگونه امور مالی خود را سازماندهی می کنند
• یادگیری جامعه و شبکه اجتماعی: از مثال های دنیای واقعی استفاده موثر از Beancount بیاموزید
• کنترل حریم خصوصی: شما تصمیم می گیرید که کدام دفاتر کل را عمومی کنید - دفاتر کل خصوصی شما کاملاً خصوصی باقی می مانند

با به اشتراک گذاری نمونه های عالی دفتر کل، ما در حال ساختن یک جامعه قوی تر و آگاه تر Beancount هستیم که در آن همه می توانند با هم یاد بگیرند و پیشرفت کنند.

ویژگی های پیشرفته Fava & Beancount Community​

ما ویژگی های محبوب از جامعه Beancount را ادغام کرده ایم که مشکلات گردش کار واقعی را حل می کنند:

• استهلاک هزینه (amortize_over): اشتراک های سالانه یا هزینه های پیش پرداخت را به طور خودکار در ماه ها پخش کنید
• پیش بینی مالی (forecast): جریان نقدی آینده را بر اساس تراکنش های مکرر پیش بینی کنید
• پیوند سند (link_documents): رسیدها و فاکتورها را به تراکنش ها متصل نگه دارید
• کشف خودکار سند (tag_discovered_documents): به طور خودکار اسناد پشتیبانی را برچسب گذاری و سازماندهی کنید

اینها ویژگی های تجربی نیستند - آنها ابزارهای آزمایش شده در نبرد از جامعه Beancount هستند که اکنون به طور یکپارچه ادغام شده اند.

عملکرد سریعتر، تجربه روان تر​

در زیر هود، نسخه جدید شامل بهینه سازی های عملکرد قابل توجهی است که باعث می شود همه چیز سریعتر احساس شود:

• زمان بارگذاری سریعتر: صفحات و گزارش ها به طور محسوسی سریعتر بارگیری می شوند، حتی با دفاتر بزرگ
• تعاملات نرم تر: تعاملات UI پاسخگوتر هستند، با کاهش تاخیر هنگام حرکت بین نماها
• پردازش داده بهینه شده: محاسبات پیچیده و تولید گزارش به طور موثرتری انجام می شود
• مدیریت بهتر منابع: سیستم از منابع به طور هوشمندانه تری استفاده می کند و از عملکرد ثابت حتی در اوج استفاده اطمینان می دهد

این پیشرفت ها به این معنی است که شما زمان کمتری را صرف انتظار می کنید و زمان بیشتری را به طور موثر به مدیریت امور مالی خود اختصاص می دهید.

حریم خصوصی و امنیت: داده های شما، قوانین شما​

ما از حاکمیت داده‌های شما با ایمن کردن دفتر کل شما در یک مخزن Git رمزگذاری شده و خصوصی که کاملاً متعلق به شماست، از آن محافظت می‌کنیم. این کنترل مستلزم مسئولیت است: شما با مدیریت همکاران مورد اعتماد دسترسی را تعیین می‌کنید و باید هنگام انتشار دفاتر کل احتیاط کنید، با درک اینکه داده‌های عمومی برای همیشه در اینترنت قابل مشاهده هستند و باید از جزئیات حساس کاملاً پاک شوند. در نهایت، داده‌های شما متعلق به شما باقی می‌مانند—محافظت شده توسط زیرساخت ما اما کاملاً تحت حاکمیت قوانین شما.

بعدش چی؟​

نسخه جدید تنها آغاز سفر ما به سوی تبدیل Beancount.io به بهترین پلتفرم حسابداری متن ساده موجود است که هدف آن GitHub of Finance است. نرم افزارهای مالی سنتی متکی به "قفل شدن داده" هستند. Beancount.io در حال ساختن نوع متفاوتی از دفاع است: قفل شدن پروتکل. ما در حال حاضر روی موارد زیر کار می کنیم:

• بهبود اپلیکیشن موبایل برای حسابداری در حال حرکت
• ادغام های اضافی با خدمات مالی محبوب
• گزارش دهی پیشرفته تر و ویژگی های تجزیه و تحلیل
• ابزارهای همکاری پیشرفته برای تیم ها

خوشحال می شویم نظرات شما را در مورد نسخه جدید بشنویم! ورودی شما به ما کمک می کند تا اولویت بندی کنیم که چه چیزی را بعدا بسازیم.

حسابداری مبارک!

تیم Beancount.io

انتخاب یک حساب بانکی تجاری قبلاً تصمیم ساده‌ای بود، اغلب بر پایه نزدیک‌ترین شعبه به دفتر شما یا بهترین قهوه رایگان. در سال ۲۰۲۵، این بازی کاملاً تغییر کرده است. برای مؤسسان امروز، تصمیم بر پایه مجموعه‌ای متفاوت از اولویت‌هاست: هزینه‌های حداقل (یا صفر)، سرعت حرکت پول، کسب سود از نقدینگی بیکار، ادغام‌های هوشمند نرم‌افزاری، و ایمنی فولادین برای سپرده‌های شما.

این راهنما فهرست کوتاهی از بهترین بانک‌های تجاری آنلاین برای سال ۲۰۲۵ است که بر پایه موارد استفاده واقعی تهیه شده. در ادامه، انتخاب‌های برتر ما، بررسی‌های دقیق و یک چک‌لیست ساده برای کمک به تصمیم‌گیری مطمئن در عرض چند دقیقه را خواهید یافت.

چگونه ارزیابی کردیم​

برای برش صداهای مزاحم، ما بر پنج ستون اصلی که برای کسب‌وکارهای مدرن مهم‌ترین هستند تمرکز کردیم:

• قیمت و محدودیت‌ها: هزینه‌های ماهانه، هزینه‌های انتقال‌های سیمی و ACH، دسترسی به ATM و سیاست‌های واریز نقدی، و هر سقف تراکنشی که می‌تواند رشد کسب‌وکار را محدود کند، بررسی شد.
• مدیریت نقدینگی: حساب‌هایی را در اولویت قرار دادیم که بتوانید بدون نظارت مداوم بر پول خود، بازدهی رقابتی (APY) بر موجودی‌ها کسب کنید.
• حرکت پول: توانایی ارسال و دریافت پول به‌سرعت و با هزینه کم حیاتی است. گزینه‌های انتقال رایگان و سریع ACH، انتقال‌های سیمی، واریز چک موبایلی و قابلیت‌های پرداخت بین‌المللی ارزیابی شد.
• نرم‌افزار و عملیات: یک حساب بانکی عالی باید ابزار کسب‌وکار شما باشد. ویژگی‌هایی چون حساب‌های فرعی مجازی (پاکت‌ها)، قوانین بودجه‌بندی خودکار، کنترل کارت‌های دبیت و ادغام‌های یکپارچه با نرم‌افزارهای حسابداری و حقوق و دستمزد بررسی شد.
• ایمنی: پوشش بیمه FDIC/NCUA تأیید شد، استفاده از شبکه‌های sweep برای گسترش این پوشش تحلیل شد و به‌وضوح مشخص شد کدام محصولات بازدهی اختیاری FDIC‑بیمه نیستند.

نکته: APYها و ویژگی‌ها ممکن است تغییر کنند. تمام جزئیات زیر تا سپتامبر ۲۰۲۵ معتبر هستند—همیشه جزئیات جاری را در وب‌سایت ارائه‌دهنده تأیید کنید.

انتخاب‌های سریع (بر اساس «بهترین برای»)​

• کسب سود از نقدینگی عملیاتی: Bluevine Business Checking (تا ۳٫۷٪ APY؛ بدون هزینه ماهانه؛ پوشش FDIC از طریق بانک‌های برنامه‌ای).
• استارتاپ‌های پشتیبانی‌شده توسط VC و نرم‌افزارهای پیشرفته: Mercury (sweep خودکار FDIC تا ۵ میلیون دلار؛ Treasury اختیاری برای صندوق‌های بازار پول).
• بودجه‌بندی پاکتی / سود اول: Relay (تا ۲۰ حساب جاری؛ پس‌انداز خودکار تا ۳٫۰۳٪ APY بسته به طرح).
• احساس بانک سنتی، آنلاین‑اول: Axos Bank – Basic Business Checking (بدون هزینه ماهانه؛ ورودی سیمی رایگان؛ برنامه FDIC گسترش‌یافته موجود).
• اپراتورهای تجارت الکترونیک و SaaS که به سادگی نیاز دارند: Novo (بدون هزینه ماهانه، ادغام‌های قوی؛ بدون پرداخت سود).
• تک‌مؤسسان و فریلنسرهایی که نیاز به کمک مالیاتی دارند: Found (تنظیم خودکار مالیات، برآوردهای مالیاتی لحظه‌ای، ابزارهای Schedule C).
• فریلنسرهایی که به یک بسته ساده با APY پس‌انداز نیاز دارند: Lili (بدون هزینه‌های مخفی در طرح پایه؛ پس‌انداز تا ۳٫۰۰٪ APY).
• بازگشت نقدی + سود حساب جاری: Grasshopper (۱٪ بازگشت نقدی دبیت؛ تا ۱٫۸۰٪ APY حساب جاری و ۳٫۵۵٪ APY با حساب بازار پول متصل؛ گزینه‌های FDFD‑بیمه پیشرفته).

بررسی‌های کوتاه​

۱) Bluevine Business Checking — بهترین برای تبدیل نقدینگی بیکار به بازده​

• چرا برجسته است: Bluevine برای کسب‌وکارهایی که می‌خواهند حساب عملیاتی‌شان کارآمد باشد، پیشرو شده است. این سرویس ۳٫۷٪ APY رقابتی بر موجودی‌های جاری (در برخی طرح‌ها) ارائه می‌دهد، ویژگی نادری که به‌مستقیم سوددهی شما را افزایش می‌دهد. بدون هزینه ماهانه است و با شبکه‌ای از بانک‌های برنامه‌ای پوشش ۳ میلیون دلار FDIC فراهم می‌کند.
• نکته مهم: Bluevine یک شرکت فناوری مالی است، نه بانک چارتر شده. سپرده‌های شما به‌صورت امن در بانک‌های شریک نگهداری می‌شود. قوانین خاص APY و جزئیات پوشش را برای طرح انتخابی خود تأیید کنید.

۲) Mercury — بهترین برای شرکت‌های پشتیبانی‌شده توسط سرمایه‌گذار و فناوری‌محور​

• چرا برجسته است: از پایه برای استارتاپ‌ها ساخته شده، Mercury تجربه بانکی تمیز و API‑first ارائه می‌دهد. ویژگی ایمنی برجسته آن شبکه sweep خودکار است که وجوه شما را در تا ۲۰ بانک شریک پخش می‌کند و به‌صورت پیش‌فرض ۵ میلیون دلار FDIC فراهم می‌کند. برای نقدینگی بیش از این، محصول Mercury Treasury امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بازار پول با بازدهی بالا را می‌دهد.
• نکته مهم: مشابه Bluevine، Mercury یک fintech است و خدمات بانکی توسط بانک‌های شریک ارائه می‌شود. مهم است بدانید که صندوق‌های بازار پول ارائه‌شده توسط Treasury سرمایه‌گذاری هستند، نه سپرده؛ بنابراین FDIC‑بیمه نیستند اما معمولاً تحت پوشش SIPC هستند.

۳) Relay — بهترین برای سود اول و تیم‌های بودجه‌بندی پاکتی​

• چرا برجسته است: اگر کسب‌وکار خود را با روش Profit First یا بودجه‌بندی پاکتی اداره می‌کنید، Relay دقیقاً برای شما ساخته شده است. می‌توانید تا ۲۰ حساب جاری جداگانه باز کنید تا نقدینگی برای حقوق، مالیات، هزینه‌های عملیاتی و سود جدا شود. قوانین خودکار می‌توانند نقدینگی بیکار را به حساب پس‌انداز منتقل کنند که بین ۱٫۰۳٪ تا ۳٫۰۳٪ APY (بسته به سطح اشتراک) بازده می‌دهد. همچنین پوشش FDIC گسترش‌یافته تا ۳ میلیون دلار از طریق شبکه sweep دارد.
• نکته مهم: حساب‌های جاری پایه رایگان هستند، اما بالاترین APY صرفاً برای طرح‌های پرداختی موجود است. قیمت و نرخ‌های جاری را برای نیازهای خود تأیید کنید.

۴) Axos Bank (Basic Business Checking) — بهترین برای هزینه‌های کم با پشتوانه بانک سنتی​

• چرا برجسته است: برای کسانی که امنیت یک بانک چارتر شده سنتی را می‌خواهند ولی راحتی یک پلتفرم آنلاین‑اول را می‌پسندند، Axos گزینه برتر است. حساب Basic Business Checking بدون هزینه ماهانه، بدون حداقل واریز و ورودی سیمی رایگان دارد. برای کسب‌وکارهایی با موجودی‌های بسیار بزرگ، برنامه پوشش گسترش‌یافته می‌تواند بیمه FDIC را تا ۲۶۵ میلیون دلار برای سپرده‌های واجد شرایط افزایش دهد.
• نکته مهم: حساب پایه سودی پرداخت نمی‌کند. با این حال، Axos محصول Business Interest Checking را نیز دارد. بهتر است APY فعلی و شرایط معافیت از هزینه را بررسی کنید، چرا که Forbes اخیراً آن را به‌عنوان گزینه برتر معرفی کرده است.

۵) Novo — بهترین برای اپراتورهای تجارت الکترونیک / SaaS که به سادگی نیاز دارند​

• چرا برجسته است: Novo برای سادگی و کارایی طراحی شده است. بدون هزینه ماهانه، انتقال‌های ACH بدون اصطکاک، بازپرداخت هزینه‌های ATM و ادغام عمیق با ابزارهایی مثل Stripe، Shopify و QuickBooks را ارائه می‌دهد. برای کسب‌وکارهای آنلاین که به‌دنبال یک هاب عملیاتی ساده هستند و به سوددهی علاقه ندارند، Novo انتخابی بی‌دردسر است. تمام سپرده‌ها از طریق بانک اسپانسر تحت پوشش FDIC هستند.
• نکته مهم: حساب جاری Novo سودی پرداخت نمی‌کند. اگر قصد نگهداری ذخایر نقدی قابل‌ملاحظه‌ای را دارید، می‌توانید آن را با یک حساب پس‌انداز تجاری با بازدهی بالا ترکیب کنید.

۶) Found — بهترین برای اپراتورهای تک‌نفره که مالیات خودکار می‌خواهند​

• چرا برجسته است: Found بیش از یک حساب بانکی است؛ یک جعبه ابزار مالی برای خوداشتغال‌هاست. ویژگی کلیدی آن خودکارسازی مالیات است. پلتفرم به‌صورت خودکار درصدی از هر واریز را برای مالیات کنار می‌گذارد، برآوردهای مالیاتی لحظه‌ای ارائه می‌دهد و به‌ شما کمک می‌کند تا در پایان سال Schedule C تولید کنید. همچنین ابزارهای فاکتوردهی و پیگیری هزینه‌ها را شامل می‌شود.
• نکته مهم: سپرده‌ها از طریق بانک اسپانسر تحت پوشش FDIC هستند. این راه‌حل همه‌جانبه برای فریلنسرها و مؤسسان تک‌نفره‌ای که از سورپرایزهای مالیاتی خسته شده‌اند، ایده‌آل است.

۷) Lili — بهترین برای فریلنسرهایی که بسته‌ای منظم با APY پس‌انداز می‌خواهند​

• چرا برجسته است: Lili تجربه بانکی ساده‌ای برای فریلنسرها فراهم می‌کند. طرح پایه بدون هزینه‌های مخفی است و دسترسی به شبکه بزرگ ATM بدون هزینه اضافی MoneyPass را می‌دهد. برای کاربران طرح‌های پرداختی، Lili حساب پس‌انداز متصل با ۳٫۰۰٪ APY رقابتی ارائه می‌دهد که جداسازی و رشد پس‌اندازها را آسان می‌کند.
• نکته مهم: بالاترین APY و پیشرفته‌ترین ویژگی‌ها در طرح‌های پرداختی موجود است؛ بنابراین سطوح مختلف را بررسی کنید تا مناسب‌ترین گزینه برای کسب‌وکار شما باشد.

۸) Grasshopper — بهترین برای بازگشت نقدی + سود در یک مکان​

• چرا برجسته است: Grasshopper به‌طور منحصربه‌فرد دو ویژگی سودآور را ترکیب می‌کند: ۱٪ بازگشت نقدی برای اکثر خریدهای آنلاین و کارت‌های دبیت امضایی و حساب جاری که سود می‌دهد. حساب Innovator تا ۱٫۸۰٪ APY ارائه می‌دهد و با یک حساب بازار پول متصل می‌توانید بازدهی را به ۳٫۵۵٪ APY ارتقا دهید. گزینه‌های پوشش FDIC پیشرفته نیز موجود است.
• نکته مهم: این حساب برای کسب‌وکارهایی با هزینه‌های کارت دبیت بالا که همچنین می‌خواهند بازدهی قابل‌توجهی بر روی موجودی‌های جاری و پس‌انداز داشته باشند، مناسب است.

مقایسه در یک نگاه (سپتامبر ۲۰۲۵)​

نکات مهم برای مؤسسان​

• هزینه‌های کم: به‌دنبال حساب‌هایی باشید که هزینه‌های ماهانه، هزینه‌های تراکنش و هزینه‌های نگهداری را به حداقل می‌رسانند.
• سرعت تراکنش: زمان پردازش پرداخت‌ها می‌تواند بر جریان نقدینگی شما تأثیر مستقیم داشته باشد؛ سرویس‌های با تراکنش‌های فوری را ترجیح دهید.
• ادغام‌های هوشمند: ادغام مستقیم با ابزارهای حسابداری، CRM و پلتفرم‌های حقوق و دستمزد می‌تواند زمان صرف‌شده برای کارهای دستی را به‌طور چشمگیری کاهش دهد.
• بازدهی (APY): اگرچه نرخ‌های APY می‌توانند جذاب باشند، اما همیشه به پوشش بیمه (FDIC/NCUA) و ریسک‌های مرتبط توجه کنید.
• پوشش بیمه: اطمینان حاصل کنید که حساب‌های شما تحت پوشش FDIC یا NCUA هستند؛ برای موجودی‌های بالاتر، به برنامه‌های پوشش گسترش‌یافته یا شبکه‌های sweep توجه کنید.

نکات نهایی برای تصمیم‌گیری آگاهانه​

1. اولویت هزینه‌ها: هزینه‌های ماهانه، هزینه‌های تراکنش و هزینه‌های مخفی را به‌دقت مقایسه کنید.
2. بازدهی مورد نیاز: اگر به سوددهی از نقدینگی بیکار نیاز دارید، به APYهای ارائه‌شده و شرایط دسترسی به این بازدهی توجه کنید.
3. ادغام‌های نرم‌افزاری: مطمئن شوید که بانک انتخابی می‌تواند به‌صورت یکپارچه با ابزارهای مالی و عملیاتی شما (مانند حسابداری، CRM، حقوق و دستمزد) ارتباط برقرار کند.
4. ایمنی و پوشش بیمه: پوشش FDIC را بررسی کنید و برای وجوهی که بیش از سقف پوشش می‌روند، به شبکه‌های sweep یا برنامه‌های گسترش‌یافته توجه کنید.
5. قابلیت رشد: برای کسب‌وکارهای در حال رشد، محدودیت‌های تراکنش و سقف‌های پوشش بیمه را در نظر بگیرید تا در آینده نیازی به تغییر حساب نداشته باشید.

با در نظر گرفتن این عوامل و استفاده از فهرست بالا، می‌توانید حساب بانکی تجاری آنلاین مناسب‌ترین نیازهای مؤسسان خود را انتخاب کنید و به‌صورت مؤثر به رشد کسب‌وکار خود بپردازید.

انتخاب نرم‌افزار حسابداری نباید تمام هفته‌تان را بگیرد. برای اکثر کسب‌وکارهای کوچک، هدف یافتن ابزاری است که راه‌اندازی آسانی داشته باشد، اصول اولیه را به‌دقت انجام دهد و هزینه‌اش بالا نباشد. برای کمک به تصمیم‌گیری، فهرستی مختصر و به‌زبان ساده از هشت گزینه‌ای که کسب‌وکارهای کوچک و متوسط (SMB) واقعاً از استفاده آن لذت می‌برند، تهیه کرده‌ایم.

در ادامه، بهترین ویژگی هر پلتفرم، هزینه آن (به‌روز شده تا ۲۰ آگوست ۲۰۲۵) و نکات کوچک قبل از تعهد را بررسی می‌کنیم.

چطور انتخاب کردیم​

ما بر روی پلتفرم‌هایی تمرکز کردیم که زمان شما را محترم می‌شمارند و مشکلات واقعی را حل می‌کنند. معیارهای انتخاب ما چهار حوزه کلیدی را در اولویت داشت:

• راه‌اندازی سریع: رابط کاربری تمیز، تنظیمات پیش‌فرض معقول و جریان‌های راه‌اندازی کمکی که به‌سرعت شما را به کار می‌اندازند.
• ویژگی‌های اصلی: پشتیبانی قوی از موارد اساسی شامل فاکتوردهی، دریافت داده‌های بانکی و تطبیق، و گزارش‌گیری مالی پایه.
• شفافیت قیمت: قیمت‌های شفاف و عمومی یا بیانیه‌های رسمی، طوری که بدون تماس فروش‌نده بدانید چه هزینه‌ای می‌پردازید.
• قابلیت گسترش: توانایی رشد همراه با کسب‌وکار شما، چه از یک نفر به یک تیم کوچک، با افزودنی‌های قابل دسترس یا سطوح بالاتر.

۱) Beancount.io — بهترین برای توسعه‌دهندگان و تیم‌هایی که می‌خواهند دفاتر قابل اسکریپت و قابل حسابرسی داشته باشند​

چیست:
Beancount.io یک پلتفرم حسابداری متن ساده مدرن است که تراکنش‌های متنی ساده را به گزارش‌ها و داشبوردهای مالی جامع تبدیل می‌کند. این رویکرد «مالی به‌عنوان کد» برای دقت، خودکارسازی و مالکیت کامل داده‌ها ساخته شده است. سطوح پرداختی شامل بینش‌های هوش مصنوعی و گردش‌کارهای بسیار قابل تنظیم می‌شوند.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: ترکیب داده‌های متن ساده و کنترل نسخه (مانند Git) ردپای حسابرسی محکمی ایجاد می‌کند و مرور تغییرات مالی به‌سادگی مرور کد است. قابلیت‌های انعطاف‌پذیر خودکارسازی به‌راحتی در گردش‌کارهای مهندسی یکپارچه می‌شود. بهترین نکته این است که هیچ قفل‌گذاری‌ای وجود ندارد؛ داده‌های مالی شما در فایل‌های متنی ساده ذخیره می‌شوند که شما مالک آن‌ها هستید، نه در یک باغ دیواری اختصاصی.
• قیمت‌گذاری: یک سطح رایگان سخاوتمندانه برای افراد و پروژه‌های منبع باز موجود است. برنامه‌های پرداختی خودکارسازی پیشرفته و ویژگی‌های تیمی را باز می‌کنند. برای جزئیات به سایت رسمی مراجعه کنید.
• نکته: این پلتفرم برای تیم‌هایی مناسب است که با فایل‌ها و سیستم‌های کنترل نسخه مانند Git راحت هستند، یا برای کسب‌وکارهایی که می‌خواهند کنترل برنامه‌نویسی عمیقی بر عملیات مالی خود داشته باشند.

۲) QuickBooks Online — بهترین برای سازگاری با حسابداران در همه جا​

چیست:
QuickBooks Online پیش‌فرض صنعتی است و پلتفرمی که حسابدار یا CPA شما احتمالاً با آن آشناست. مجموعه ویژگی‌های عمیقی دارد و شاید بزرگ‌ترین اکوسیستم یکپارچه‌سازی و پشتیبانی حرفه‌ای را ارائه دهد.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: قابلیت‌های گزارش‌گیری جامع، برنامه‌های سطح بالاتر مدیریت موجودی را به‌خوبی پوشش می‌دهند و بازار وسیعی از یکپارچه‌سازی‌های برنامه‌های شخص ثالث وجود دارد که تقریباً می‌تواند به هر ابزاری که استفاده می‌کنید وصل شود. بزرگ‌ترین مزیت آن فراوانی است—تقریباً هر حسابداری با QuickBooks مسلط است.
• قیمت فهرستی: برنامه‌ها از Simple Start با $35/ماه، Essentials با $65/ماه، Plus با $99/ماه تا Advanced با $235/ماه متغیرند. Intuit به‌طور مکرر تبلیغاتی با ۵۰٪ تخفیف برای ۳ ماه اول ارائه می‌دهد. (قیمت‌گذاری QuickBooks)
• نکته: برای برخی کاربران، پراکندگی ویژگی‌ها می‌تواند سنگین و گیج‌کننده باشد. قیمت‌ها نیز به‌صورت پیوسته در طول زمان افزایش یافته‌اند، همان‌طور که ناظران صنعتی اشاره کرده‌اند. (گزارش Woodard درباره افزایش قیمت‌ها)

۳) Xero — بهترین برای رابط کاربری تمیز + کاربران نامحدود (در تمام برنامه‌ها)​

چیست:
Xero یک جایگزین محبوب برای QuickBooks است که به‌دلیل رابط کاربری تمیز و آسان، اتصال‌های قوی به فیدهای بانکی و بازار برنامه‌های گسترده شناخته می‌شود. به‌ویژه به‌دلیل ارائه صندلی‌های کاربری نامحدود در تمام برنامه‌ها متمایز است.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: کاربران اغلب به‌دلیل گردش‌کارهای فکر شده‌اش که کارهای روزانه مانند تطبیق را شهودی می‌کند، تحسین می‌کنند. این پلتفرم تجسم‌های جریان نقدی خوبی ارائه می‌دهد و توسط اکوسیستم غنی برنامه‌ها برای گسترش عملکرد پشتیبانی می‌شود.
• قیمت در ایالات متحده: برنامه Early با $20/ماه، Growing با $47/ماه و Established با $80/ماه. توجه داشته باشید که Xero افزایش قیمت برای برنامه‌های آمریکایی خود را که از 1 اکتبر 2025 اجرایی می‌شود، اعلام کرده است. (قیمت‌گذاری Xero)
• نکته: برنامه ورودی «Early» محدودیت‌هایی در تعداد فاکتورها و صورتحساب‌های ارسالی یا وارد شده دارد. خدمات اساسی مانند حقوق و دستمزد و ردیابی مسافت به‌صورت افزودنی‌های پرداختی هستند.

۴) FreshBooks — بهترین برای کسب‌وکارهای خدماتی که به فاکتورها + زمان وابسته‌اند​

چیست:
FreshBooks نیازهای اصلی کسب‌وکارهای خدماتی را برآورده می‌کند: فاکتوردهی ساده و حرفه‌ای، ردیابی زمان یکپارچه و پورتال‌های مدیریت مشتری، همه در برنامه‌های وب و موبایل صیقلی.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: تجربه فاکتوردهی دلپذیر است و برای دریافت سریع‌تر پرداخت‌ها طراحی شده. همچنین در برنامه Premium قابلیت پیگیری سودآوری پروژه را به‌صورت عالی ارائه می‌دهد تا ببینید کدام مشتریان و پروژه‌ها بیشترین ارزش را دارند.
• قیمت فهرستی: برنامه‌های Core شامل Lite ($21/ماه)، Plus ($38/ماه) و Premium ($65/ماه) هستند. هزینه‌ها می‌توانند با افزودنی‌هایی مانند Team Members ($11/کاربر/ماه)، Advanced Payments ($20/ماه) و Payroll (شروع از $40 + $6/کارگر/ماه) افزایش یابند. تبلیغات معمولاً قیمت‌های معرفی‌تری را نشان می‌دهند. (قیمت‌گذاری FreshBooks)
• نکته: به محدودیت‌های مشتری و کاربر در سطوح پایین‌تر توجه داشته باشید، زیرا هزینه‌ها با رشد کسب‌وکار یا نیاز به ویژگی‌های افزودنی متعدد می‌توانند افزایش یابند.

۵) Zoho Books — بهترین ارزش خودکارسازی، به‌ویژه اگر قبلاً از Zoho استفاده می‌کنید​

چیست:
Zoho Books یک پلتفرم حسابداری پر ویژگی و دوست‌دار خودکارسازی است که ارزش استثنایی ارائه می‌دهد. به‌طور عمیق با مجموعه برنامه‌های تجاری Zoho یکپارچه می‌شود و برای کاربران موجود Zoho گزینه قدرتمندی است.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: با قوانین کاری قوی می‌تواند بسیاری از کارهای روتین حسابداری را خودکار کند. حتی در برنامه‌های میانی گزینه‌های مدیریت موجودی قوی‌ای دارد.
• قیمت در ایالات متحده (ماهانه): یک برنامه رایگان با محدودیت‌های صلاحیت موجود است. برنامه‌های پرداختی شامل Standard ($20)، Professional ($50)، Premium ($70)، Elite ($150) و Ultimate ($275) می‌شوند. کاربران اضافی $3/کاربر/ماه هزینه دارند. (قیمت‌گذاری Zoho Books)
• نکته: اگرچه قدرتمند است، برخی حسابداران ممکن است با Zoho Books کمتر آشنا باشند نسبت به QuickBooks. هر برنامه نیز محدودیت‌های خاصی در حجم فاکتورها و هزینه‌ها دارد.

۶) Wave — بهترین گزینه رایگان برای شروع با امکانات «Pro» پرداختی​

چیست:
Wave نقطه شروع عالی برای کسب‌وکارهای نوپا، فریلنسرها و کارآفرینان تک‌نفره است که می‌خواهند بدون سرمایه‌گذاری اولیه سریع راه‌اندازی شوند.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: راه‌اندازی فوری با فاکتوردهی نامحدود و حسابداری ساده به‌صورت رایگان. برنامه Pro مقرون‌به‌صرفه امکاناتی مانند خودکارسازی بانکی پیشرفته و پشتیبانی بهتر را اضافه می‌کند.
• قیمت: برنامه Starter $0 است. برنامه Pro $19/ماه (یا $190/سال) می‌باشد. هزینه‌های پردازش کارت‌اعتبار معمولاً 2.9٪ + $0.60 است، با تخفیف برای اولین ۱۰ تراکنش برای کاربران Pro. (قیمت‌گذاری Wave)
• نکته: ویژگی‌ها و یکپارچه‌سازی‌های پیشرفته‌تری نسبت به غول‌های مانند QuickBooks یا Xero ندارد. ویژگی‌های کلیدی مانند واردات خودکار بانک و پشتیبانی پریمیوم به برنامه Pro اختصاص دارد.

۷) ZipBooks — بهترین جایگزین سبک با برنامه رایگان واقعی​

چیست:
ZipBooks یک ابزار حسابداری تمیز، دوستانه و ساده است که برای کارهای جانبی، مشاوران و تیم‌های کوچک که به سادگی بدون هزینه بالا نیاز دارند، مناسب است.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: رابط کاربری بدون شلوغی فاکتوردهی را آسان می‌کند. گزارش‌گیری مناسبی برای دسته خود دارد و حتی در برنامه رایگان به چند حساب بانکی متصل می‌شود.
• قیمت: برنامه Starter رایگان، Smarter $15/ماه و Sophisticated $35/ماه. برنامه‌ای اختصاصی برای حسابداران نیز موجود است. (قیمت‌گذاری ZipBooks)
• نکته: محدودیت اصلی آن اکوسیستم کوچکتری از یکپارچه‌سازی‌های شخص ثالث نسبت به «سه بزرگ» (QuickBooks، Xero، FreshBooks) است.

۸) Patriot Accounting — بهترین گزینه بودجه‌ای با امکان حقوق و دستمزد در آمریکا​

چیست:
Patriot یک رابط کاربری ساده، پشتیبانی مشتری در آمریکا و بسته حقوق و دستمزد یکپارچه ارائه می‌دهد که آن را گزینه‌ای قوی می‌سازد اگر به هر دو سرویس بدون پیچیدگی نیاز دارید.

• چرا SMBها آن را دوست دارند: نرم‌افزار بسیار کاربرپسند است، با قیمت‌گذاری واضح و بدون دردسر. کارهای اصلی مانند ایجاد فاکتور و وارد کردن تراکنش‌های بانکی به‌راحتی انجام می‌شود.
• قیمت: Accounting Basic $20/ماه و Accounting Premium $30/ماه. حقوق و دستمزد می‌تواند اضافه شود، شروع از $17/ماه + $4/کارگر برای سرویس پایه یا $37/ماه + $5/کارگر برای سرویس کامل. تبلیغات معمولاً وجود دارد. (قیمت‌گذاری Patriot Software)
• نکته: فاقد ویژگی‌های پیشرفته و کتابخانه یکپارچه‌سازی گسترده‌ای است که در QuickBooks یا Xero می‌بینید، اما اصول پایه را به‌خوبی پوشش می‌دهد.

نگاه سریع (قیمت‌ها به‌صورت ماهانه مگر اینکه خلاف آن ذکر شود)​

• Beancount.io: سطح رایگان؛ خودکارسازی‌های پرداختی موجود. بهترین برای تیم‌های فنی.
• QuickBooks Online: $35–$235. فراوان، پر ویژگی، پشتیبانی گسترده.
• Xero: $20 / $47 / $80 (افزایش از 1 اکتبر 2025). رابط کاربری تمیز، کاربران نامحدود.
• FreshBooks: $21 / $38 / $65. مناسب برای فاکتوردهی و کارهای پروژه‌ای.
• Zoho Books: رایگان–$275. ارزش خودکارسازی عالی، به‌ویژه اگر قبلاً در Zoho هستید.
• Wave: Starter $0؛ Pro $19/ماه یا $190/سال. ایده‌آل برای کسب‌وکارهای نوپا.
• ZipBooks: رایگان–$35. ساده، دوستانه و سرراست.
• Patriot: $20–$30. گزینه بودجه‌ای عالی با حقوق و دستمزد یکپارچه در آمریکا.

چگونه در ۱۰ دقیقه انتخاب کنیم​

از بیش از حد فکر کردن دست بکشید و شروع به آزمایش کنید. این راهنمای تصمیم‌گیری سریع را ببینید:

• اگر به‌دنبال سیستمی «نصب کن و فراموشش کن» هستید و فنی‌کارید، یک فضای کاری رایگان Beancount.io راه‌اندازی کنید. یک هفته تراکنش وارد کنید، قوانین تکراری خود را اسکریپت کنید و قدرت دفاتر متنی قابل حسابرسی را ببینید.
• اگر با حسابداران خارجی کار می‌کنید، QuickBooks Online (گزینهٔ جهانی‌ترین) یا Xero را امتحان کنید.
• اگر به رابط کاربری تمیز و کاربران نامحدود اهمیت می‌دهید، Xero را بررسی کنید.
• اگر به فاکتوردهی ساده و ردیابی زمان نیاز دارید، FreshBooks را امتحان کنید.
• اگر می‌خواهید خودکارسازی‌های پیشرفته داشته باشید و در اکوسیستم Zoho هستید، Zoho Books را در نظر بگیرید.
• اگر به دنبال راه‌حل رایگان برای شروع هستید، Wave را بررسی کنید و در صورت نیاز به ویژگی‌های پیشرفته به برنامهٔ Pro ارتقا دهید.
• اگر به یکپارچه‌سازی‌های ساده و هزینهٔ پایین اهمیت می‌دهید، ZipBooks را امتحان کنید.
• اگر به حقوق و دستمزد در آمریکا نیاز دارید، Patriot Accounting را در نظر بگیرید.

نکات پایانی​

• حسابداری متن ساده (مانند Beancount) برای کسب‌وکارهای فنی که می‌خواهند کنترل برنامه‌نویسی عمیقی داشته باشند، گزینهٔ عالی است.
• نرم‌افزارهای تجاری بزرگ مانند QuickBooks و Xero برای کسب‌وکارهایی که به‌دنبال پشتیبانی گسترده و یکپارچه‌سازی‌های متعدد هستند، مناسب‌اند.
• گزینه‌های رایگان مانند Wave و ZipBooks برای کسب‌وکارهای نوپا یا با بودجه محدود عالی‌اند، اما ممکن است در مقیاس‌پذیری یا ویژگی‌های پیشرفته محدود باشند.

با توجه به نیازهای خاص کسب‌وکار خود، یکی از این هشت ابزار را انتخاب کنید و به‌سرعت به بهبود فرآیندهای مالی خود بپردازید.

یادآوری: اطلاعات قیمت‌ها تا تاریخ ۲۰ آگوست ۲۰۲۵ به‌روز شده‌اند؛ برای آخرین تغییرات به وب‌سایت‌های رسمی هر نرم‌افزار مراجعه کنید.

برای حامل‌ها، ناوگان‌ها و مالک‑اپراتورها.

انتخاب نرم‌افزار حسابداری مناسب می‌تواند تفاوت بین دانستن دقیق هزینه به ازای هر مایل و غرق شدن در دریایی از رسیدهای سوخت و برگه‌های تسویه را ایجاد کند. کسب‌وکار شما فقط درباره جابجایی بار نیست؛ بلکه درباره مدیریت جریان نقدی، خودکارسازی ثبت‌نام IFTA و اطمینان از پرداخت دقیق و به‌موقع رانندگان است.

این راهنما از شلوغی‌ها می‌گذرد تا به شما کمک کند بهترین نرم‌افزار حسابداری مخصوص حمل‌ونقل را برای عملیات خود پیدا کنید، چه یک مالک‑اپراتور تنها باشید و چه یک ناوگان در حال رشد.

TL;DR — انتخاب‌های سریع​

در عجله‌اید؟ این‌ها توصیه‌های برتر ما برای سال 2025 هستند.

• بهترین همه‌جانبه (حسابداری + عملیات): Frontline Q7 — مجموعه‌ای کاملاً یکپارچه برای ارسال، حسابداری و حقوق و دستمزد، قابل استفاده به‌صورت محلی یا ابری.
• دومین گزینه همه‌جانبه: Axon — حسابداری حمل‌ونقل زمان واقعی که تمام بخش‌های کسب‌وکار شما را به‌هم متصل می‌کند، با میزبانی ابری مدیریت‌شده اختیاری.
• بهترین ترکیب «TMS + حسابداری» (کوچک تا متوسط): TruckLogics + QuickBooks Online — ترکیبی قدرتمند برای ارسال، IFTA و حسابداری استاندارد صنعتی از طریق یکپارچگی بی‌نقص QuickBooks.
• بهترین ارزش برای مالک‑اپراتورها: Rigbooks — ردیابی هزینه به ازای مایل و کمک‌کننده‌های IFTA عالی، با پلن‌های ساده از تنها ۱۹ دلار در ماه.
• سبک و رایگان: TruckBytes — گزینه‌ای مناسب برای فاکتوردهی پایه، گزارش سفرها و مدارک IFTA وقتی تازه شروع می‌کنید.
• بهترین TMS با لینک‌های حسابداری قوی: TruckingOffice، Tailwind و ProTransport — همه ویژگی‌های قوی TMS ارائه می‌دهند و به‌صورت روان با QuickBooks همگام می‌شوند، با افزودن جریان‌های کاری مهم IFTA، ELD و کارت سوخت.
• DIY / منبع باز: Beancount + Fava — سیستم حسابداری دو ورودی متنی ساده با رابط وب مدرن. حداکثر کنترل و قابلیت حسابرسی را برای کسانی که کمی تجربه فنی دارند، فراهم می‌کند.

چه ویژگی‌هایی را باید جستجو کنید (و چرا مهم است)​

حمل‌ونقل یک حوزه عمومی نیست و نرم‌افزار حسابداری شما نیز نباید عمومی باشد. این‌ها ویژگی‌های کلیدی برای اولویت‌بندی هستند.

• یکپارچه‌سازی سرتاسری
  حسابداری نباید جزیره‌ای باشد. داده‌های مالی شما باید مستقیماً به ارسال، تسویه رانندگان، نگهداری و مالیات سوخت متصل شوند تا زمان صرف شده برای ورود دستی داده‌ها کاهش یابد. به دنبال سیستمی باشید که ماژول‌های بومی برای این عملکردها داشته باشد یا حداقل ادغام‌های قوی با ابزارهای موجود مانند ELDها، کارت‌های سوخت، خدمات فاکتورینگ و EDI.

• خودکارسازی IFTA
  ثبت‌نام فصلی مالیات سوخت IFTA زمان‌بر و مستعد خطاست. نرم‌افزار خوب این کار را با وارد کردن مستقیم داده‌های مسافت و سوخت از ELDها و کارت‌های سوخت، به‌روزرسانی نرخ‌های مالیاتی ایالتی و تولید گزارش‌های آماده برای ارسال، خودکار می‌کند. این ویژگی می‌تواند روزهای کاری هر سال را صرفه‌جویی کند.

• تسویه رانندگان و حقوق و دستمزد
  ساختارهای پرداخت خاص حمل‌ونقل را سیستم‌های عمومی حقوق نمی‌توانند به‌درستی مدیریت کنند. نرم‌افزار شما باید به‌صورت بومی قواعد پرداخت به ازای مایل، درصد بار، هزینه‌های تکمیلی (مانند هزینه توقف و پرداخت استراحت) و کسورات را پشتیبانی کند. این کار از استفاده از جداول گسترده اکسل جلوگیری می‌کند و پرداخت صحیح و به‌موقع رانندگان را تضمین می‌کند.

• خوراک‌های بانکی و تطبیق
  دید زمان واقعی به جریان نقدی غیرقابل مذاکره است. چه از ماژول حسابداری داخلی استفاده کنید و چه به پلتفرمی مانند QuickBooks یا Xero متصل شوید، خوراک‌های بانکی خودکار و ابزارهای سریع تطبیق برای به‌روز نگه داشتن تصویر مالی ضروری‌اند.

• دسترسی ابری و موبایل
  کسب‌وکار شما وقتی از دفتر دور هستید متوقف نمی‌شود. تیم‌های میدانی، رانندگان و حسابداران خارجی نیاز به دسترسی امن از هر مکان دارند. اکثر مجموعه‌های مدرن اکنون میزبانی ابری یا دسترسی مرورگر ارائه می‌دهند که برای عملیات توزیع‌شده حیاتی است.

بهترین نرم‌افزارهای حسابداری حمل‌ونقل (بر اساس مورد استفاده)​

1) مجموعه‌های کاملاً یکپارچه (حسابداری + TMS در یک پلتفرم)​

این پلتفرم‌ها هدفشان تبدیل به منبع حقیقت واحد برای کل عملیات شماست.

• Frontline Q7 (بهترین همه‌جانبه کلی)
  Q7 ارسال، مدیریت ناوگان، یک مجموعه کامل حسابداری (AP/AR/GL) و حقوق و دستمزد را در یک سیستم یکپارچه ترکیب می‌کند. ادغام‌های عمیق با کارت‌های سوخت، ELDها و شرکای EDI دارد. Q7 گزینه‌ای عالی است اگر به دنبال یک سیستم رکورد واحد برای اداره کسب‌وکار خود هستید و به‌صورت نرم‌افزار لایسنس‌دار یا اشتراک ابری برای دسترسی ۲۴/۷ در دسترس است.

• Axon (دومین گزینه همه‌جانبه)
  معماری «زمان واقعی» Axon ویژگی برجسته‌اش است—ورودی در ارسال بلافاصله به پرداخت رانندگان، گزارش‌های IFTA و دفتر کل عمومی می‌رسد. این کار سیلوهای داده‌ای را از بین می‌برد و اطمینان می‌دهد همه با یک اطلاعات کار می‌کنند. شرکت همچنین میزبانی ابری مدیریت‌شده ارائه می‌دهد که برای تیم‌های توزیع‌شده ایده‌آل است. انتظار داشته باشید فرآیند فروش مبتنی بر دموی سفارشی برای تطبیق سیستم با نیازهای شما باشد.

2) ابزارهای TMS‑محور که به‌خوبی با حسابداری کسب‌وکارهای کوچک ترکیب می‌شوند​

این ابزارها کارهای خاص حمل‌ونقل را انجام می‌دهند و با نرم‌افزارهای حسابداری استاندارد یکپارچه می‌شوند.

• TruckLogics + QuickBooks Online
  ترکیبی قدرتمند و محبوب برای ناوگان‌های کوچک تا متوسط (۱–۲۰ کامیون). TruckLogics در ارسال، ردیابی هزینه‌ها، لاگ‌های نگهداری و IFTA برتری دارد. یکپارچگی بومی QuickBooks مشتریان، فاکتورها و پرداخت‌ها را همگام می‌کند و ورود دوگانه را حذف می‌کند و به حسابدار اجازه می‌دهد در ابزاری که می‌داند کار کند.

• Tailwind TMS + QuickBooks Online
  Tailwind فاکتوردهی و مدیریت AP/AR را مستقیماً داخل TMS خود می‌سازد، سپس داده‌های مالی را با QuickBooks Online برای حسابداری کامل دفتر کل همگام می‌کند. این رویکرد برای حامل‌ها و کارگزارانی که می‌خواهند جریان‌های کاری عملیاتی خود را بهینه کنند بدون اینکه حسابدارشان مجبور به یادگیری سیستم جدید شود، مناسب است.

• ProTransport (by RTS) + QuickBooks
  ProTransport ارسال، ایمنی، ارتباط رانندگان و گزارش‌گیری را متمرکز می‌کند. به‌خاطر ادغام‌های قوی با کارت‌های سوخت، ارائه‌دهندگان اصلی ELD (مانند Motive و Transflo) و QuickBooks شناخته شده است. سیستم از داده‌های سفر و سوخت موجود شما برای ساده‌سازی آماده‌سازی IFTA استفاده می‌کند و گزینه‌ای عالی برای ناوگان‌های در حال رشد است که می‌خواهند فرآیندهای خود را استاندارد کنند.

• TruckingOffice + QuickBooks
  TruckingOffice یک TMS عملی و کاربرپسند برای ناوگان‌های کوچکتر است. محاسبه مسافت با PC*MILER، ارسال، فاکتوردهی و گزارش‌های IFTA را ارائه می‌دهد که می‌توانند با QuickBooks همگام شوند. با قیمت‌گذاری شفاف و دوره آزمایشی ۳۰ روزه، راهی قابل دسترس برای حرفه‌ای‌سازی عملیات شماست.

3) مناسب برای مالک‑اپراتور​

این ابزارها برای نیازهای خاص یک اپراتور تنها یا ناوگان بسیار کوچک ساخته شده‌اند.

• Rigbooks (بهترین ارزش)
  Rigbooks به‌طور دقیق به شما کمک می‌کند هزینه واقعی به ازای هر مایل را بدانید. پیگیری بارها، هزینه‌ها و سوخت را ساده می‌کند و گردش کارهای ساده برای آماده‌سازی IFTA فراهم می‌آورد. با قیمت شروع از تنها ۱۹ دلار در ماه، گزینه‌ای عالی برای شفافیت مالی بدون پیچیدگی یک سیستم سازمانی است.

• TruckBytes (رایگان)
  گزینه رایگان و معتبر برای شروع، TruckBytes امکانات اساسی فاکتوردهی، گزارش سفرها و مدارک مورد نیاز برای IFTA را فراهم می‌کند. زمانی که تازه شروع می‌کنید و باید هر دلار را زیر نظر داشته باشید، این ابزار ارزشمند است.

4) مسیرهای «حسابداری عمومی + TMS»​

این ترکیب‌ها از بهترین نرم‌افزارهای حسابداری عمومی بهره می‌برند.

• QuickBooks Online + TMS شما
  QuickBooks خوراک‌های بانکی، تطبیق، ابزارهای جریان نقدی و گزارش‌گیری سطح جهانی را ارائه می‌دهد. می‌توانید آن را با یک TMS مخصوص حمل‌ونقل مانند TruckingOffice، Tailwind یا TruckLogics ترکیب کنید تا جریان‌های کاری عملیاتی مورد نیازتان را اضافه کنید.

• Xero + MyTrucking
  اگر حسابدار شما Xero را ترجیح می‌دهد، این ترکیب گزینه‌ای عالی است. MyTrucking ابزاری برای مدیریت حمل‌ونقل است که فاکتورها را مستقیماً به Xero می‌فرستد. همچنین پشتیبانی از ویژگی‌های خاص حمل‌ونقل مانند مالیات سوخت و پیوست اسناد تحویل و امضاها به فاکتورها را دارد.

5) منبع باز، مناسب توسعه‌دهندگان​

• Beancount + Fava (برای تیم‌هایی که می‌خواهند کنترل کامل داشته باشند)
  برای افراد فنی، این مسیر به حداکثر کنترل و مالکیت داده منتهی می‌شود. Beancount یک سیستم حسابداری دو ورودی متنی ساده است و Fava رابط وب مدرن برای آن فراهم می‌کند. دفترهای شفاف که می‌توانند با Git نسخه‌بندی شوند، به‌علاوه آزادی نوشتن اسکریپت‌های خودکار برای وارد کردن داده‌ها از بانک‌ها، کارت‌های سوخت و خروجی‌های TMS را به‌دست می‌آورید. این مسیر برخی راحتی‌های آماده را به‌قیمت انعطاف‌پذیری و قابلیت حسابرسی بی‌نظیر می‌گذارد.

نکات قیمت‌گذاری (یک نگاه کلی)​

• قیمت‌گذاری شفاف: ابزارهایی مانند TruckingOffice و Rigbooks قیمت‌های لایه‌ای خود را به‌صورت آنلاین منتشر می‌کنند و معمولاً دوره آزمایشی ۳۰ روزه رایگان دارند.
• قیمت‌گذاری بر پایه پیشنهاد: مجموعه‌های سازمانی مانند Q7، Axon و ProTransport پس از دموی شخصی‌سازی‌شده قیمت‌گذاری می‌کنند. هنگام برنامه‌ریزی بودجه برای این‌ها، حتماً درباره هزینه‌های راه‌اندازی، مهاجرت داده و پشتیبانی مداوم سؤال کنید.

چک‌لیست سریع برای انتخاب​

1. نقشه‌برداری از استک فعلی خود. اگر حسابدار شما در QuickBooks کار می‌کند، TMSی را که همگام‌سازی بومی QB دارد مثل TruckLogics، Tailwind، ProTransport یا TruckingOffice در اولویت قرار دهید.
2. امتیازدهی به تلاش IFTA. امروز چقدر دردسرساز است؟ سیستم‌هایی را که به‌صورت خودکار مایل و سوخت را وارد می‌کنند و نرخ‌های مالیاتی را به‌روز نگه می‌دارند، ترجیح دهید.
3. آزمون تسویه رانندگان. مطمئن شوید نرم‌افزار می‌تواند قواعد پرداخت خاص شما را به‌صورت بومی مدیریت کند، نه به‌عنوان یک راه‌حل دست‌ساز.
4. تصمیم‌گیری درباره میزبانی. آیا به دسترسی مرورگر برای تیم‌های دوردست نیاز دارید؟ گزینه‌های ابری یا میزبانی مدیریت‌شده را بررسی کنید.

گوشه Beancount (برای خوانندگان beancount.io)​

اگر ترجیح می‌دهید دفتر کل خود را در اختیار داشته باشید و گردش‌های کاری خودکار و مقاوم بسازید، مسیر Beancount بسیار پاداش‌دهنده است.

• از Beancount به‌عنوان دفتر کل عمومی خود استفاده کنید. می‌توانید CSVهای بانک، کارت‌های اعتباری و کارت‌های سوخت را وارد کنید. از برچسب‌ها و فضاهای متنی برای ردیابی هزینه‌ها به‌ازای مایل بهره بگیرید.
• برای مشاهده و مرور دفترهای خود، Fava را اجرا کنید؛ رابط وبی واضح که امکان جستجو، فیلتر و تولید گزارش‌های مالی را فراهم می‌کند.
• با اسکریپت‌های سفارشی می‌توانید فرآیندهای خودکار برای استخراج داده‌ها از سیستم‌های TMS یا سایر منابع را پیاده‌سازی کنید، به‌طوری که تمام اطلاعات در یک دفتر حسابداری منسجم باقی بمانند.

منابع​

حسابداری متنی ساده (PTA) مدت‌هاست که سلاح مخفی علاقه‌مندان به امور مالی آشنا به فناوری بوده است. با استفاده از فایل‌های متنی ساده و ابزارهایی مانند Beancount یا Ledger، شما کنترل، شفافیت و مالکیت بی‌نظیری بر داده‌های مالی خود دارید. اما بیایید صادق باشیم - همیشه به عنوان یک کار دردناک شناخته شده است. منحنی یادگیری شیب‌دار است، ورود داده‌ها خسته‌کننده است و یک کامای اشتباه می‌تواند شما را در یک جستجوی ناامیدکننده برای اشکال‌زدایی قرار دهد.

اما اگر می‌توانستید قدرت PTA را بدون دردسر داشته باشید چه؟ مدل‌های زبان بزرگ (LLM) را وارد کنید. هوش مصنوعی در حال نفوذ به هر گوشه از گردش کار PTA است و قول می‌دهد کارهای خسته‌کننده را خودکار کند و این سیستم قدرتمند را برای همه قابل دسترس کند. بر اساس بررسی عمیق بازخورد کاربران، بیایید بررسی کنیم که چگونه هوش مصنوعی در حال متحول کردن حسابداری متنی ساده است - و آیا به وعده‌های خود عمل می‌کند یا خیر.

روش قدیمی: کار دستی طاقت‌فرسای PTA​

سال‌هاست که تجربه PTA با چند مانع رایج تعریف شده است:

• دیوار ترس: تازه‌واردان اغلب احساس غرق شدن می‌کنند. همانطور که یک کاربر اعتراف کرد، "من سال‌ها مرعوب بودم... اما به نظر مفید می‌رسید و در نهایت نتیجه می‌داد." بین یادگیری حسابداری دوطرفه و کار با ابزارهای خط فرمان، شروع کار دشوار است.
• چرخه "ویرایش-کامپایل-اشکال‌زدایی": برخلاف نرم‌افزارهای GUI که به محض اشتباه کردن به شما هشدار می‌دهند، خطاهای PTA اغلب تا زمانی که بررسی نکنید پنهان می‌مانند. این حلقه بازخورد کند مانند اشکال‌زدایی کد است و یک کار ساده ورود داده را به یک کار طاقت‌فرسا تبدیل می‌کند.
• کابوس وارد کردن: وارد کردن داده‌های شما به سیستم یک گلوگاه اصلی است. این کار اغلب شامل دانلود دستی فایل‌های CSV از چندین بانک، پاکسازی آنها و اجرای اسکریپت‌های سفارشی است - یک فرآیند شکننده و زمان‌بر. یک کاربر "حدود ۴ ساعت" را صرف وارد کردن تراکنش‌های "۸ ماه گذشته" کرد، حتی با وجود برخی از خودکارسازی‌ها.

ورود دستیار هوش مصنوعی: چگونه LLMها حجم کار را کاهش می‌دهند​

این جایی است که هوش مصنوعی در حال تغییر بازی است و به عنوان یک دستیار قدرتمند برای انجام خسته‌کننده‌ترین بخش‌های PTA عمل می‌کند.

خودکارسازی کارهای سخت: دسته‌بندی و واردات​

این کارها برای هوش مصنوعی آسان هستند. به جای نوشتن قوانین پیچیده برای فهمیدن اینکه "STARBUCKS #12345" چیست، می‌توانید از یک LLM بپرسید.

کاربران از موفقیت زیادی در ارائه توضیحات تراکنش به مدل‌هایی مانند GPT-4 و دریافت دسته‌بندی‌های کامل، مانند Expenses:Food:Coffee خبر می‌دهند. ابزارهایی مانند Beanborg حتی ChatGPT را برای پیشنهاد هوشمندانه دسته‌ها در صورت شکست قوانین خود ادغام می‌کنند.

حتی بهتر از آن، LLMها در حال تبدیل شدن به واردکنندگان داده در لحظه هستند. به جای نوشتن یک اسکریپت Python برای تجزیه فایل CSV نامرتب یک بانک، اکنون می‌توانید داده‌ها را در یک پنجره چت قرار دهید و از هوش مصنوعی بخواهید آن را به فرمت Beancount تبدیل کند. همیشه ۱۰۰٪ کامل نیست، اما ساعت‌ها کدنویسی را به چند دقیقه مهندسی سریع تبدیل می‌کند.

ساده‌تر کردن PTA: شروع به کار و مدیریت خطا​

آن دیوار اولیه ترس؟ LLMها به کاربران کمک می‌کنند تا از آن بالا بروند. یک کاربر جدید از GPT-4 به عنوان یک "معلم همراه" برای راهنمایی در راه‌اندازی اولین فایل دفتر کل خود استفاده کرد. هوش مصنوعی مفاهیم را توضیح داد، ورودی‌های نمونه ایجاد کرد و به آنها کمک کرد تا اعتماد به نفس لازم برای ادامه کار را به دست آورند.

هوش مصنوعی همچنین بازخورد بلادرنگ را که PTA همیشه فاقد آن بوده است، ارائه می‌دهد. توسعه‌دهندگان در حال ساخت افزونه‌های ویرایشگر هستند که از LLMها برای بررسی نحو شما در حین تایپ استفاده می‌کنند و عدم تعادل یا خطاها را با خط قرمز موج‌دار آشنا برجسته می‌کنند. یک هوش مصنوعی را تصور کنید که نه تنها یک خطا را علامت‌گذاری می‌کند، بلکه دلیل اشتباه بودن آن را نیز توضیح می‌دهد و یک راه حل پیشنهاد می‌کند.

چت با امور مالی شما​

شاید هیجان‌انگیزترین پیشرفت، ظهور تجزیه و تحلیل مکالمه‌ای باشد. به جای نوشتن یک پرس و جو خط فرمان خاص، اکنون می‌توانید فقط از دفتر کل خود به زبان ساده سوال بپرسید.

کاربران در حال آزمایش با استخراج داده‌های خود و استفاده از ابزارهایی مانند Claude برای پرسیدن سوالاتی مانند "در ماه مارس در مقایسه با آوریل چقدر برای مواد غذایی هزینه کردم؟" هستند. هوش مصنوعی می‌تواند داده‌ها را تجزیه و تحلیل کند، روندها را تشخیص دهد و حتی بینش‌هایی ارائه دهد. در دنیای تجارت، شرکت‌هایی مانند Puzzle.io ربات‌های Slack ارائه می‌دهند که به مدیران اجازه می‌دهد در زمان واقعی از امور مالی شرکت سوال بپرسند. این نوع رابط زبان طبیعی یک تغییر دهنده بازی برای دسترسی به داده‌های مالی است.

نکته: هنوز مغز خود را کنار نگذارید​

در حالی که امکانات هیجان‌انگیز هستند، کاربران حق دارند محتاط باشند. دو نگرانی عمده به طور مداوم مطرح می‌شود: حریم خصوصی و اعتماد.

• حریم خصوصی بسیار مهم است: سابقه مالی شما فوق‌العاده حساس است. همانطور که یک کاربر گفت، "من نگران هستم که در حال تغذیه یک API با سابقه مالی خود هستم." ارسال داده‌های شما به یک سرویس ابری شخص ثالث مانند OpenAI برای بسیاری غیرقابل قبول است. راه حل؟ تعداد فزاینده‌ای از کاربران در حال اجرای LLMهای منبع باز به صورت محلی بر روی دستگاه‌های خود هستند و اطمینان حاصل می‌کنند که داده‌های آنها هرگز از کنترل آنها خارج نمی‌شود.

• اعتماد کنید، اما تأیید کنید: LLMها می‌توانند با اطمینان اشتباه کنند. آنها گاهی اوقات نام حساب‌ها را "توهم" می‌کنند یا اشتباهات ریاضی کوچکی مرتکب می‌شوند که باعث عدم تعادل یک ورودی می‌شود. اجماع جامعه روشن است: از هوش مصنوعی به عنوان دستیار استفاده کنید، نه به عنوان یک حسابدار مستقل. همیشه دفتر کل خود را از طریق یک بررسی نهایی (bean-check) اجرا کنید و یک انسان را برای تأیید نهایی در جریان قرار دهید.

آینده تقویت شده است، نه جایگزین شده​

کمک LLM به سرعت حسابداری متنی ساده را از یک سیستم تخصصی و فقط برای متخصصان به ابزاری قدرتمند تبدیل می‌کند که هر روز در دسترس‌تر می‌شود. هوش مصنوعی در مدیریت بخش‌های تکراری و طاقت‌فرسای حسابداری - ورود داده، دسته‌بندی و تجزیه - فوق‌العاده است.

این امر انسان‌ها را آزاد می‌کند تا کاری را که در آن بهترین هستند انجام دهند: بررسی، تفسیر و تصمیم‌گیری. آینده در مورد اجازه دادن به یک ربات برای مدیریت پول شما نیست. این در مورد مشارکتی است که در آن هوش مصنوعی کارهای سنگین را انجام می‌دهد و داده‌های تمیز و دقیقی را که برای درک واقعی داستان مالی خود نیاز دارید در اختیار شما قرار می‌دهد.

همانطور که یک کاربر به درستی گفت، "اجازه دهید ربات‌ها حسابداری تکراری را انجام دهند، تا انسان‌ها بتوانند بر درک و تصمیم‌گیری تمرکز کنند." با این رویکرد متعادل، دنیای زمانی دردناک حسابداری متنی ساده روشن‌تر از همیشه به نظر می‌رسد.

انتخاب یک سیستم حسابداری شخصی شامل مبادلات بین عملکرد، معماری داده‌ها و قابلیت توسعه است. برای مهندسان و سایر کاربران فنی، انتخاب اغلب به سیستمی منجر می‌شود که قوی‌ترین، قابل پیش‌بینی‌ترین و قابل برنامه‌ریزی‌ترین پایه را فراهم می‌کند.

با استفاده از یک گزارش مقایسه‌ای دقیق، مشخصات فنی Beancount را در مقابل رقبای متن‌باز محبوب آن، Ledger-CLI، hledger و GnuCash، تجزیه و تحلیل می‌کنیم.

سرعت و عملکرد: معیارهای کمی 🚀​

برای هر مجموعه داده جدی، عملکرد غیرقابل مذاکره است. Beancount برای مدیریت داده‌های تراکنش‌های چندین دهه بدون به خطر انداختن سرعت طراحی شده است. با وجود پیاده‌سازی در پایتون (نسخه ۲)، تجزیه‌کننده بسیار بهینه‌سازی شده آن به طرز چشمگیری کارآمد است.

• Beancount: استفاده در دنیای واقعی نشان می‌دهد که می‌تواند دفاتر کل با صدها هزار تراکنش را تقریباً در ۲ ثانیه بارگیری و پردازش کند. استفاده از حافظه متوسط است. تجزیه حدود ۱۰۰ هزار تراکنش، متن منبع را با استفاده از تنها ده‌ها مگابایت رم به اشیاء درون حافظه تبدیل می‌کند.
• آزمایش فشار ۱ میلیون تراکنش: معیاری با استفاده از یک دفتر کل مصنوعی با ۱ میلیون تراکنش، ۱۰۰۰ حساب و ۱ میلیون ورودی قیمت، تفاوت‌های معماری قابل توجهی را نشان داد:
  • hledger (Haskell): با موفقیت یک تجزیه و گزارش کامل را در ~۸۰.۲ ثانیه انجام داد و ~۱۲۴۶۵ تراکنش در ثانیه را پردازش کرد و ~۲.۵۸ گیگابایت رم استفاده کرد.
  • Ledger-CLI (C++): این فرآیند پس از ۴۰ دقیقه بدون تکمیل شدن خاتمه یافت، احتمالاً به دلیل یک رگرسیون شناخته شده که باعث استفاده بیش از حد از حافظه و CPU با دفاتر کل بسیار پیچیده می‌شود.
  • Beancount: اگرچه در آن آزمایش خاص ۱ میلیون گنجانده نشده است، منحنی عملکرد آن نشان می‌دهد که این کار را به طور موثر انجام می‌دهد. علاوه بر این، Beancount نسخه ۳ آینده، با هسته جدید C++ و API پایتون، انتظار می‌رود که بهبود دیگری در توان عملیاتی ارائه دهد.
• GnuCash (C/Scheme): به عنوان یک برنامه GUI که کل مجموعه داده‌های خود را در حافظه بارگیری می‌کند، عملکرد با اندازه به طور قابل توجهی کاهش می‌یابد. باز کردن یک فایل XML ~۵۰ مگابایتی (که نشان دهنده بیش از ۱۰۰ هزار تراکنش است) ۷۷ ثانیه طول کشید. تغییر به backend SQLite این زمان را به ~۵۵ ثانیه بهبود بخشید.

نتیجه‌گیری: Beancount عملکرد استثنایی ارائه می‌دهد که به طور قابل پیش‌بینی مقیاس‌پذیر است، ویژگی مهمی برای مدیریت داده‌های بلندمدت. از افت عملکرد مشاهده شده در Ledger و تأخیر محدود به رابط کاربری GnuCash جلوگیری می‌کند.

معماری داده‌ها: متن ساده در مقابل پایگاه داده‌های مات 📄​

نحوه ذخیره داده‌ها توسط یک سیستم، شفافیت، قابلیت حمل و دوام آن را تعیین می‌کند. Beancount از یک فرمت متن ساده، خوانا برای انسان استفاده می‌کند که برای کاربران فنی برتر است.

• فشرده و کارآمد: یک فایل Beancount با ۱۰۰۰۰۰ تراکنش تنها ~۸.۸ مگابایت است. این فشرده‌تر از فایل معادل Ledger (~۱۰ مگابایت) است، تا حدی به این دلیل که سینتکس Beancount اجازه می‌دهد تا مقدار نهایی تراز در یک تراکنش استنباط شود و افزونگی کاهش یابد.
• اجرای ساختاری: Beancount دستورالعمل‌های YYYY-MM-DD open Account را الزامی می‌کند. این رویکرد منظم از ایجاد حساب‌های جدید و نادرست به دلیل اشتباهات تایپی در نام حساب جلوگیری می‌کند - یک مشکل رایج در سیستم‌هایی مانند Ledger و hledger که حساب‌ها را به صورت خودکار ایجاد می‌کنند. این ساختار داده‌ها را برای دستکاری برنامه‌نویسی قابل اعتمادتر می‌کند.
• آماده برای کنترل نسخه: یک دفتر کل متن ساده کاملاً برای کنترل نسخه با Git مناسب است. شما یک تاریخچه کامل و قابل حسابرسی از هر تغییر مالی که انجام می‌دهید، دریافت می‌کنید.
• مقایسه با GnuCash: GnuCash به طور پیش‌فرض از یک فایل XML فشرده شده با gzip استفاده می‌کند، جایی که داده‌ها طولانی هستند و در برچسب‌هایی با GUID برای هر موجودیت پیچیده شده‌اند. در حالی که backendهای SQLite، MySQL و PostgreSQL را ارائه می‌دهد، این داده‌ها را از دستکاری و نسخه‌سازی متن ساده و مستقیم انتزاع می‌کند. ویرایش XML خام امکان‌پذیر است اما بسیار دشوارتر از ویرایش یک فایل Beancount است.

نتیجه‌گیری: فرمت داده‌های Beancount فقط متن نیست. این یک زبان خوش‌تعریف است که وضوح را به حداکثر می‌رساند، صحت را تضمین می‌کند و به طور یکپارچه با ابزارهای توسعه‌دهنده مانند git و grep ادغام می‌شود.

ویژگی بی‌نظیر: یک API پایتون واقعی و معماری افزونه 🐍​

این مزیت فنی تعیین‌کننده Beancount است. این یک برنامه یکپارچه نیست، بلکه یک کتابخانه با یک API پایتون پایدار و درجه یک است. این تصمیم طراحی، امکانات نامحدود اتوماسیون و ادغام را فراهم می‌کند.

• دسترسی مستقیم برنامه‌نویسی: می‌توانید داده‌های دفتر کل خود را مستقیماً در پایتون بخوانید، جستجو کنید و دستکاری کنید. به همین دلیل است که توسعه‌دهندگان مهاجرت می‌کنند. همانطور که یک کاربر اشاره کرد، ناامیدی از تلاش برای اسکریپت نویسی در برابر پیوندهای داخلی ضعیف مستند Ledger با Beancount از بین می‌رود.
• خط لوله افزونه: بارگذار Beancount به شما امکان می‌دهد توابع پایتون سفارشی را مستقیماً در خط لوله پردازش وارد کنید. این امکان تبدیل‌ها و اعتبارسنجی‌های دلخواه را در جریان داده‌ها هنگام بارگیری فراهم می‌کند - به عنوان مثال، نوشتن یک افزونه برای اعمال این که هر هزینه از یک فروشنده خاص باید دارای یک برچسب خاص باشد.
• چارچوب واردکننده قدرتمند: فراتر از جادوگران واردات CSV دست و پا گیر حرکت کنید. با Beancount، شما اسکریپت‌های پایتون را برای تجزیه صورت‌های مالی از هر منبع (OFX، QFX، CSV) می‌نویسید. ابزارهای جامعه مانند smart_importer حتی از مدل‌های یادگیری ماشین برای پیش‌بینی و اختصاص خودکار حساب‌های ارسال استفاده می‌کنند و ساعت‌ها طبقه‌بندی دستی را به یک فرآیند چند ثانیه‌ای و یک فرمان تبدیل می‌کنند.
• نحوه مقایسه دیگران:
  • Ledger/hledger: قابلیت توسعه در درجه اول خارجی است. شما داده‌ها را به/از فایل اجرایی منتقل می‌کنید. در حالی که آنها می‌توانند JSON/CSV خروجی دهند، شما نمی‌توانید منطق را به حلقه پردازش اصلی آنها بدون تغییر منبع C++/Haskell تزریق کنید.
  • GnuCash: قابلیت توسعه از طریق یک منحنی یادگیری شیب‌دار با Guile (Scheme) برای گزارش‌های سفارشی یا از طریق پیوندهای پایتون (با استفاده از SWIG و کتابخانه‌هایی مانند PieCash) که با موتور GnuCash تعامل دارند، انجام می‌شود. این قدرتمند است اما کمتر از رویکرد کتابخانه بومی Beancount مستقیم و "پایتونیک" است.

نتیجه‌گیری: Beancount برای برنامه‌نویس طراحی شده است. طراحی کتابخانه‌ای اول و ادغام عمیق آن با پایتون، آن را به انعطاف‌پذیرترین و خودکارترین سیستم از بین این چهار سیستم تبدیل می‌کند.

فلسفه: یک کامپایلر دقیق برای امور مالی شما 🤓​

منحنی یادگیری Beancount نتیجه مستقیم فلسفه اصلی آن است: داده‌های مالی شما یک زبان رسمی است و باید صحیح باشد.

تجزیه‌کننده Beancount مانند یک کامپایلر دقیق عمل می‌کند. اعتبارسنجی نحوی و منطقی قوی انجام می‌دهد. اگر یک تراکنش تراز نشود یا یک حساب باز نشده باشد، از پردازش فایل خودداری می‌کند و یک خطای توصیفی با شماره خط برمی‌گرداند. این یک ویژگی است، نه یک اشکال. تضمین می‌کند که اگر فایل شما "کامپایل" شود، داده‌های زیرین از نظر ساختاری سالم هستند.

این رویکرد قطعی سطحی از جامعیت داده‌ها را تضمین می‌کند که برای ساخت سیستم‌های خودکار قابل اعتماد بر روی آن ارزشمند است. می‌توانید اسکریپت‌هایی بنویسید که خروجی Beancount را با اطمینان مصرف می‌کنند، زیرا می‌دانید که داده‌ها قبلاً به شدت اعتبارسنجی شده‌اند.

Beancount برای چه کسانی مناسب است؟​

بر اساس این تجزیه و تحلیل فنی، Beancount انتخاب بهینه برای موارد زیر است:

• توسعه‌دهندگان و مهندسان که می‌خواهند با امور مالی خود به عنوان یک مجموعه داده قابل برنامه‌ریزی و کنترل نسخه رفتار کنند.
• افراد علاقه‌مند به داده‌ها که می‌خواهند پرس و جوهای سفارشی بنویسند، تجسم‌های منحصر به فرد را با ابزارهایی مانند Fava ایجاد کنند یا داده‌های مالی خود را به سایر مدل‌های تحلیلی وارد کنند.
• هر کسی که برای صحت و اتوماسیون قابل اثبات ارزش بیشتری نسبت به راحتی رابط کاربری گرافیکی یا انعطاف‌پذیری یک فرمت کمتر ساختاریافته قائل است.

اگر به دنبال عملکرد خام C++ برای گزارش‌های استاندارد هستید، Ledger یک رقیب است. برای مقیاس‌پذیری استثنایی در یک الگوی برنامه‌نویسی تابعی، hledger چشمگیر است. برای یک رابط کاربری گرافیکی غنی از ویژگی با حداقل تنظیمات، GnuCash عالی است.

اما اگر می‌خواهید یک سیستم مدیریت مالی واقعاً قوی، خودکار و عمیقاً سفارشی بسازید، Beancount پایه فنی برتری را ارائه می‌دهد.

نسخه 3 Beancount که در اواسط سال 2024 منتشر شد، نشان‌دهنده یک تکامل معماری قابل توجه برای ابزار محبوب حسابداری متن‌ساده است. در حالی که این نسخه سازگاری با نسخه‌های قبلی را برای فایل‌های دفتر کل کاربران حفظ می‌کند، ساختار زیربنایی و ابزارهای همراه آن دستخوش تغییرات اساسی شده‌اند. در ادامه به تفکیک آنچه در Beancount v3 جدید است، می‌پردازیم.

معماری ماژولارتر و بهینه‌تر​

مهم‌ترین تغییر در Beancount v3، حرکت به سمت یک اکوسیستم ماژولارتر است. چندین قابلیت کلیدی که قبلاً با هسته اصلی همراه بودند، به پروژه‌های مستقل و جداگانه تبدیل شده‌اند. این امر باعث می‌شود هسته Beancount سبک‌تر شده و امکان توسعه متمرکزتر بر روی اجزای جداگانه فراهم شود.

اجزای کلیدی که اکنون بسته‌های جداگانه هستند، عبارتند از:

• beanquery: ابزار قدرتمند جستجوی SQL-مانند برای فایل‌های دفتر کل شما، اکنون در بسته مستقل خود قرار دارد.
• beangulp: این خانه جدید چارچوب وارد کردن داده است که جایگزین ماژول قبلی beancount.ingest شده است.
• beanprice: ابزاری اختصاصی برای دریافت قیمت کالاها و سهام.

این جداسازی به این معنی است که کاربران برای حفظ تمام قابلیت‌هایی که در نسخه 2 به آن‌ها عادت داشتند، باید این بسته‌ها را علاوه بر beancount نصب کنند.

تغییرات در ابزارهای خط فرمان و جریان‌های کاری​

با توجه به معماری ماژولار جدید، تغییرات قابل توجهی در ابزارهای خط فرمان وجود دارد:

• bean-report حذف شده است: این ابزار حذف شده است. اکنون به کاربران توصیه می‌شود برای نیازهای گزارش‌گیری خود از bean-query (از بسته beanquery) استفاده کنند.
• جریان کاری جدید واردکننده: دستورات bean-extract و bean-identify از هسته حذف شده‌اند. رویکرد جدید با beangulp مبتنی بر اسکریپت است. اکنون کاربران باید اسکریپت‌های پایتون خود را برای مدیریت وارد کردن داده‌ها از منابع خارجی مانند صورت‌حساب‌های بانکی ایجاد کنند.

بهبودهای گرامر (سینتکس) و ویژگی‌ها​

در حالی که اصول اصلی حسابداری بدون تغییر باقی مانده‌اند، Beancount v3 انعطاف‌پذیری مطلوبی را در گرامر (سینتکس) خود معرفی می‌کند:

• کدهای ارز انعطاف‌پذیرتر: محدودیت‌های قبلی در مورد طول و کاراکترهای نام ارزها کاهش یافته است. اکنون نمادهای ارز تک‌کاراکتری پشتیبانی می‌شوند.
• پرچم‌های تراکنش گسترش‌یافته: کاربران اکنون می‌توانند از هر حرف بزرگ انگلیسی (A تا Z) به عنوان پرچم برای تراکنش‌ها استفاده کنند که امکان دسته‌بندی دقیق‌تری را فراهم می‌کند.

مهم‌تر اینکه، این تغییرات سازگار با نسخه‌های قبلی هستند، بنابراین فایل‌های دفتر کل Beancount v2 موجود شما بدون هیچ گونه تغییری کار خواهند کرد.

بازنویسی C++ و عملکرد​

یکی از اهداف بلندمدت برای Beancount، بازنویسی اجزای حیاتی عملکرد آن در C++ بوده است. در حالی که این کار در حال انجام است، نسخه اولیه Beancount v3 هسته مبتنی بر C++ را شامل نمی‌شود. این بدان معناست که در حال حاضر، عملکرد v3 با v2 قابل مقایسه است. کد C++ برای ادغام در آینده، در یک شاخه توسعه جداگانه باقی می‌ماند.

مهاجرت از v2 به v3​

برای اکثر کاربران، مهاجرت از Beancount v2 به v3 نسبتاً ساده است:

1. فایل‌های دفتر کل: هیچ تغییری برای فایل‌های .beancount شما لازم نیست.
2. نصب: شما باید بسته‌های جدید و جداگانه مانند beanquery و beangulp را با استفاده از pip نصب کنید.
3. اسکریپت‌های واردکننده: اگر واردکننده‌های سفارشی دارید، باید آن‌ها را به‌روزرسانی کنید تا از API جدید beangulp استفاده کنند. این عمدتاً شامل تغییر کلاس پایه واردکننده‌های شما و تنظیم برخی امضاهای متد است.
4. Fava: رابط وب محبوب Beancount، Fava، برای سازگاری با v3 به‌روزرسانی شده است. اطمینان حاصل کنید که آخرین نسخه Fava را برای تجربه‌ای بی‌نقص دارید.

در اصل، Beancount v3 یک نسخه بنیادی است که معماری پروژه را بهینه‌سازی می‌کند و آن را در بلندمدت ماژولارتر، آسان‌تر برای نگهداری و گسترش می‌سازد. در حالی که نیاز به برخی تنظیمات در جریان‌های کاری کاربران، به ویژه در مورد وارد کردن داده‌ها دارد، اما زمینه را برای توسعه آینده این ابزار قدرتمند حسابداری فراهم می‌کند.

به عنوان مدیرعامل beancount.io، درک مدل‌های سودآوری کسب‌وکار رهبران صنعت مانند پایلوت و نرم‌افزارها/خدمات حسابداری اصلی همچون کوییک‌بوکس، زیرو، بنچ، و ویو برای تدوین استراتژی حیاتی است. این گزارش مدل‌های کسب‌وکار این شرکت‌ها را از جنبه‌هایی مانند روش‌های قیمت‌گذاری، انواع مشتریان، منابع درآمد، جایگاه‌یابی و تمایز محصول، و استراتژی‌های کانال و پوشش بازار تحلیل خواهد کرد. به طور ویژه مدل و مزایای پایلوت را بررسی خواهد کرد و در نهایت یک جدول مقایسه‌ای از ارائه‌دهندگان را ارائه خواهد داد.

پایلوت: مدل کسب‌وکار و مزایای منحصربه‌فرد​

مدل قیمت‌گذاری و جریان‌های درآمدی: پایلوت خدمات آنلاین دفترداری مالی را با استفاده از مدل اشتراک سالانه ارائه می‌دهد، با قیمت‌گذاری پلکانی بر اساس مقیاس هزینه‌های ماهانه شرکت مشتری و دامنه خدمات مورد نیاز. خدمات دفترداری پایه قبلاً از حدود ۴۹۹ دلار در ماه شروع می‌شد (برای کسب‌وکارهایی با هزینه‌های ماهانه کمتر از ۱۵,۰۰۰ دلار). (توجه: از سال ۲۰۲۵، پایلوت یک طرح پایه ارزان‌تر به نام "Essentials" را با شروع از ۱۹۹ دلار در ماه راه‌اندازی کرد تا نیازهای دفترداری اساسی کسب‌وکارهای خرد و کوچک را برآورده کند.) درآمد اصلی پایلوت از هزینه‌های اشتراک حاصل می‌شود، جایی که مشتریان برای خدمات دفترداری مستمر، هزینه ثابت ماهانه/سالانه پرداخت می‌کنند. علاوه بر این، پایلوت از طریق خدمات مالی ارزش‌افزوده، مانند خدمات اظهارنامه مالیات بر درآمد شرکت‌ها (صورت‌حساب سالانه) و خدمات مشاوره مدیر مالی ارشد (صورت‌حساب ماهانه)، درآمد اضافی کسب می‌کند. پایلوت مستقیماً عملکرد حقوق و دستمزد خود را ارائه نمی‌دهد، بلکه بر خدمات مالی اصلی مانند دفترداری و آماده‌سازی مالیات تمرکز دارد.

نوع مشتری و جایگاه‌یابی محصول: پایلوت که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد، بر ارائه خدمات به استارتاپ‌ها و شرکت‌های کوچک و متوسط (SMEs)، به‌ویژه استارتاپ‌های فناوری با رشد بالا تمرکز دارد. این شرکت خود را به‌عنوان یک "دفتر پشتیبانی مالی یکپارچه" برای کسب‌وکارهای کوچک معرفی می‌کند که نه تنها دفترداری حرفه‌ای، بلکه پشتیبانی مشاور مالی ارشد (CFO) و حتی خدمات تخصصی مانند درخواست‌های اعتبار مالیاتی تحقیق و توسعه را نیز ارائه می‌دهد. پایلوت از ابتدا بر استفاده از حسابداری تعهدی (به‌جای مبنای نقدی) تأکید دارد و تضمین می‌کند که شرکت‌های در حال رشد سریع می‌توانند در هر زمان بدون نیاز به تبدیل دشوار در آینده، الزامات سرمایه‌گذاران و انطباق را برآورده کنند. این امر پایلوت را به‌ویژه برای شرکت‌هایی با نیازهای تأمین مالی و پیچیدگی کسب‌وکار رو به افزایش مناسب می‌سازد. پایلوت همچنین از نرم‌افزار اختصاصی و هوش مصنوعی برای بهبود کارایی و دقت استفاده می‌کند. به‌عنوان مثال، در سال ۲۰۲۳، پایلوت ویژگی "Pilot GPT" را راه‌اندازی کرد که هوش مصنوعی مولد OpenAI را در فرآیند حسابداری ادغام می‌کند تا دقت دفترداری را افزایش داده و بینش‌های مالی عمیق‌تری ارائه دهد. پایلوت اظهار می‌دارد که با ترکیب نرم‌افزار هوش مصنوعی با یک تیم حسابداری باتجربه، به بیش از ۱,۷۰۰ مشتری با رشد سریع خدمات می‌دهد و قابلیت‌های تحلیل مالی "در سطح شرکت‌های بزرگ" را به شرکت‌های کوچک می‌بخشد. این مدل "یکپارچگی انسان و ماشین" نه تنها وظایف تکراری مانند ورود دستی داده‌ها را کاهش می‌دهد، بلکه به حسابداران اجازه می‌دهد زمان بیشتری را به مدیریت مالی سطح بالا و مشاوره اختصاص دهند.

مزایای متمایز: برخلاف نرم‌افزارهای حسابداری سنتی، پایلوت دفترداری کاملاً مدیریت‌شده را ارائه می‌دهد. کاربران نیازی به استفاده از نرم‌افزار حسابداری ندارند؛ در عوض، آن‌ها کل عملکرد دفترداری مالی را به تیم پایلوت برون‌سپاری می‌کنند. جنبه‌های منحصربه‌فرد پایلوت عبارتند از: ۱) اتوماسیون عمیق – استفاده از الگوریتم‌ها برای دسته‌بندی خودکار تراکنش‌ها، اتصال به داده‌های بانک و پلتفرم فروش و غیره، که به این ترتیب کارایی و دقت را بهبود می‌بخشد؛ ۲) خدمات تیم حرفه‌ای – هر مشتری یک تیم حسابداری اختصاصی مستقر در ایالات متحده برای پشتیبانی دارد که از طریق پیام‌رسانی درون‌برنامه‌ای یا ایمیل برای سؤالات و پاسخ‌های حرفه‌ای در دسترس است؛ ۳) گستره خدمات توسعه‌یافته – فراتر از دفترداری ماهانه، پایلوت می‌تواند خدمات سفارشی مانند اظهارنامه مالیاتی، آماده‌سازی حسابرسی صورت‌های مالی، و حتی مدیریت حقوق و دستمزد و حساب‌های پرداختنی را ارائه دهد (نیاز به طرح‌های سفارشی دارد)؛ ۴) سیستم متمرکز بر شرکت‌های در حال رشد – پایلوت از نیازهای پیچیده مانند چند دفتر کل، تلفیق چند نهادی، حسابداری موجودی کالا پشتیبانی می‌کند و خدمات مدیر مالی پاره‌وقت (Fractional CFO) را برای کمک به شرکت‌ها در برنامه‌ریزی مالی و پشتیبانی جذب سرمایه ارائه می‌دهد. در مقایسه با رقبای اصلی خود، پایلوت بیشتر شبیه یک "شرکت حسابداری مبتنی بر فناوری" است: امور مالی مشتریان را با استفاده از ابزارهای نرم‌افزاری پیشرفته و هوش مصنوعی، همراه با یک تیم اختصاصی از حسابداران، مدیریت می‌کند. این مدل به استارتاپ‌هایی که فاقد تیم‌های مالی داخلی هستند، امکان دسترسی به مدیریت مالی با کیفیت بالا را می‌دهد.

استراتژی کانال و پوشش بازار: پایلوت از مدل فروش مستقیم برای جذب مشتری استفاده می‌کند، با بازاریابی در جوامع استارتاپی و ایجاد شهرت در میان شتاب‌دهنده‌های استارتاپی و شرکت‌های سبد سرمایه‌گذاری خطرپذیر. همچنین از طریق بازاریابی محتوای آنلاین (مانند راهنماهای مالی استارتاپ‌ها، گزارش‌ها) سرنخ‌های مشتریان SME را تولید می‌کند. خدمات آن در حال حاضر عمدتاً شرکت‌های داخل ایالات متحده را پوشش می‌دهد، زیرا استانداردهای گزارشگری مالی و اظهارنامه‌های مالیاتی ارتباط نزدیکی با مقررات محلی دارند. پایلوت بر پشتیبانی ارائه‌شده توسط یک تیم مستقر در ایالات متحده تأکید دارد تا ارتباط روان و استانداردهای حرفه‌ای را تضمین کند. این مدل خدمات با کیفیت بالا همچنین به این معنی است که پایلوت بر بازار ایالات متحده (به‌ویژه مراکز استارتاپ‌های فناوری) تمرکز دارد و هنوز به‌طور گسترده در سطح جهانی گسترش نیافته است.

QuickBooks: مدل سودآوری و ویژگی‌ها​

مدل قیمت‌گذاری و جریان‌های درآمدی: QuickBooks (متعلق به Intuit) بر اساس یک مدل کسب‌وکار معمول نرم‌افزار به عنوان سرویس (SaaS) فعالیت می‌کند، با هزینه‌های اشتراک تکرارشونده به عنوان منبع اصلی درآمد خود. QuickBooks Online چندین سطح اشتراک را بر اساس قابلیت‌ها (مانند Simple Start، Self-Employed، Small Business، Advanced) ارائه می‌دهد که به صورت ماهانه یا سالانه صورت‌حساب می‌شوند. تا سال 2023، QuickBooks Online بیش از 7 میلیون مشترک آنلاین در سراسر جهان داشت. علاوه بر اشتراک‌های نرم‌افزاری، Intuit با ارائه خدمات مالی ارزش‌افزوده تکمیلی به کاربران QuickBooks، از جمله خدمات حقوق و دستمزد و خدمات پردازش پرداخت، سود کسب می‌کند. به عنوان مثال، کاربران می‌توانند برای QuickBooks Payroll (هزینه ماهانه بر اساس تعداد کارمندان و سطح خدمات) هزینه اضافی بپردازند تا پردازش حقوق و دستمزد را انجام دهند. هنگامی که کاربران از طریق QuickBooks فاکتور صادر می‌کنند و پرداخت‌های آنلاین را می‌پذیرند، Intuit یک کمیسیون (کارمزد درصدی) از تراکنش‌های کارت اعتباری یا حواله بانکی دریافت می‌کند. علاوه بر این، Intuit از طریق برنامه‌های آموزشی و گواهینامه (مانند هزینه‌های آموزش گواهینامه ProAdvisor حسابداران) نیز درآمدزایی می‌کند. به طور کلی، QuickBooks دارای جریان‌های درآمدی متنوعی است: هزینه‌های اشتراک نرم‌افزار حسابداری پایه، پایه درآمد تکرارشونده را تشکیل می‌دهند که با کارمزدهای خدمات مالی و هزینه‌های ماژول‌های افزودنی تکمیل می‌شوند و مدل سودآوری اصلی آن را تشکیل می‌دهند.

نوع مشتری: QuickBooks طیف وسیعی از مشتریان را شامل می‌شود، از جمله صاحبان مشاغل انفرادی، فریلنسرها، کسب‌وکارهای کوچک و حتی برخی شرکت‌های متوسط و متخصصین حسابداری. QuickBooks Online سطوح مختلفی از نسخه‌های مشاغل انفرادی/خوداشتغالی تا نسخه‌های پیشرفته را ارائه می‌دهد که نیازهای دفترداری کسب‌وکارها را از عملیات یک‌نفره تا شرکت‌هایی با ده‌ها کارمند برآورده می‌کند. طبق تحلیل کسب‌وکار Intuit، کاربران اصلی QuickBooks به طور سنتی کسب‌وکارهای کوچک با 1-10 کارمند بوده‌اند. در سال‌های اخیر، برای پوشش مشتریان بزرگ‌تر، QuickBooks همچنین در حال بهبود ویژگی‌ها برای خدمت‌رسانی به کسب‌وکارهای متوسط پیچیده‌تر (مانند ارائه کنترل‌های دقیق‌تر مجوز، گزارش‌دهی چند نهادی و سایر عملکردهای پیشرفته) بوده است. حسابداران و شرکت‌های دفترداری نیز یک گروه کاربری قابل توجه برای QuickBooks هستند—Intuit متخصصین حسابداری را از طریق برنامه ProAdvisor جذب می‌کند تا QuickBooks را برای مشتریان خود استفاده کنند، و از این طریق به طور غیرمستقیم دسترسی QuickBooks را در میان کسب‌وکارهای کوچک گسترش می‌دهد.

موقعیت‌یابی محصول و تمایز: به عنوان یکی از بالغ‌ترین نرم‌افزارهای حسابداری در صنعت، QuickBooks به عنوان یک ابزار مالی همه‌کاره و جامع موقعیت‌یابی شده است. مزایای آن عبارتند از: 1) قابلیت‌های غنی – شامل ماژول‌هایی برای دسته‌بندی درآمد و هزینه، گزارش‌دهی، مدیریت جریان نقدی کسب‌وکار، حساب‌های دریافتنی/پرداختنی، موجودی، پروژه‌ها، کمک به تهیه مالیات و غیره؛ 2) اکوسیستم توسعه‌یافته – دارای یک بازار گسترده برنامه‌های کاربردی شخص ثالث و ادغام‌ها است، با بیش از 1000 برنامه قابل اتصال به داده‌های QuickBooks (مانند سیستم‌های POS، پلتفرم‌های تجارت الکترونیک، ابزارهای گزارش هزینه و غیره)، که به کاربران امکان می‌دهد در صورت نیاز قابلیت‌ها را اضافه کنند؛ 3) سهم بازار بالا – QuickBooks موقعیت غالبی در بازار نرم‌افزار حسابداری کسب‌وکارهای کوچک در ایالات متحده دارد که از اعتماد به برند و پایگاه کاربری بزرگ بهره‌مند است؛ 4) خدمات گسترده – Intuit خدماتی مانند حقوق و دستمزد و پرداخت‌ها را به کاربران QuickBooks ارائه می‌دهد و یک راهکار مالی یکپارچه برای کسب‌وکارهای کوچک ایجاد می‌کند. این همچنین به QuickBooks پتانسیل متوسط درآمد به ازای هر کاربر (ARPU) بالاتری نسبت به رقبا می‌دهد (کاربران ممکن است خدمات مالی آن را علاوه بر نرم‌افزار خریداری کنند). همچنین قابل توجه است که QuickBooks عمدتاً ابزارهای نرم‌افزاری ارائه می‌دهد و مستقیماً خدمات دفترداری انسانی ارائه نمی‌دهد. با این حال، Intuit اخیراً دفترداری آنلاین "QuickBooks Live" را به عنوان یک خدمات ارزش‌افزوده راه‌اندازی کرده است، که در آن دفترداران حرفه‌ای در پلتفرم Intuit خدمات تطبیق ماهانه را برای مشترکین QuickBooks ارائه می‌دهند، با هزینه‌ای حدود 300 تا 700 دلار در ماه (بر اساس مقیاس کسب‌وکار). این نشان می‌دهد که QuickBooks در حال تقویت سیستم محصول خود با گنجاندن خدمات است، اما به طور کلی، موقعیت‌یابی اصلی آن همچنان توانمندسازی کاربران یا حسابداران آن‌ها برای انجام دفترداری خودشان با استفاده از نرم‌افزار است. این اساساً متفاوت از خدمات کاملاً مدیریت‌شده مانند Pilot و Bench است.

استراتژی کانال و پوشش بازار: کانال‌های فروش QuickBooks شامل فروش مستقیم آنلاین و شرکا هستند: از یک سو، Intuit اشتراک‌ها را مستقیماً از طریق وب‌سایت رسمی خود به کسب‌وکارهای کوچک می‌فروشد و اغلب تخفیف‌های آزمایشی (مانند 50% تخفیف برای سه ماه اول برای کاربران جدید) برای جذب مشتریان ارائه می‌دهد. از سوی دیگر، Intuit یک شبکه گسترده شرکای حسابدار (ProAdvisor) ایجاد کرده است که حسابداران را تشویق می‌کند تا QuickBooks را به مشتریان خود توصیه یا بازفروش کنند و به آن‌ها تخفیف یا کمیسیون ارائه می‌دهد. این استراتژی QuickBooks را به سیستم حسابداری پیش‌فرض کسب‌وکارهای کوچک برای بسیاری از شرکت‌های حسابداری تبدیل کرده است. از نظر پوشش بازار، شرکت مادر QuickBooks، Intuit، ریشه در ایالات متحده دارد اما نسخه‌های بومی‌سازی شده را در چندین کشور (مانند کانادا، انگلستان، استرالیا) نیز راه‌اندازی کرده است. تا کنون، QuickBooks در بیش از 100 کشور در سراسر جهان کاربر دارد، با بیش از 7 میلیون کاربر آنلاین جهانی. با این حال، بزرگترین بازار آن همچنان آمریکای شمالی است، در حالی که در سایر مناطق با رقابت Xero و نرم‌افزارهای محلی روبرو است. Intuit همچنین از طریق خریدها یا سرمایه‌گذاری‌ها وارد بازارهای جدید می‌شود، اما به طور کلی، نفوذ برند QuickBooks در کشورهای انگلیسی‌زبان متمرکز است و از طریق بازاریابی آنلاین، قابلیت مشاهده در موتورهای جستجو و ارجاعات شرکا به نفوذ در بازار دست می‌یابد.

Xero: مدل سودآوری و ویژگی‌ها​

مدل قیمت‌گذاری و جریان‌های درآمدی: Xero، یک شرکت نرم‌افزار حسابداری ابری از نیوزلند، از مدل SaaS کاملاً مبتنی بر اشتراک استفاده می‌کند. Xero عمدتاً از طریق دریافت هزینه‌های اشتراک نرم‌افزار از مشتریان کسب‌وکارهای کوچک سود کسب می‌کند. Xero طرح‌های اشتراک متنوعی را بر اساس مقیاس‌ها و نیازهای مختلف (مانند سطوح Early، Growing، Established در بازار ایالات متحده، و Starter، Standard، Premium در سایر کشورها) ارائه می‌دهد، که با افزایش تدریجی قابلیت‌ها و حجم کسب‌وکار قابل پردازش، و افزایش ماهانه هزینه‌های اشتراک همراه است. این استراتژی قیمت‌گذاری طبقه‌بندی شده بر اساس قابلیت‌ها، درآمد پایدار و قابل پیش‌بینی تکرارشونده‌ای را برای Xero فراهم می‌کند. تا سال ۲۰۲۳، Xero بیش از ۴.۴ میلیون مشترک پولی در بیش از ۱۸۰ کشور در سراسر جهان داشت. علاوه بر اشتراک‌های اصلی حسابداری، Xero از طریق خدمات ارزش افزوده نیز درآمد کسب می‌کند. به عنوان مثال، Xero ماژول مدیریت حقوق و دستمزد خود را (به عنوان یک افزونه پولی یا گنجانده شده در طرح‌های سطح بالاتر در برخی کشورها) ارائه می‌دهد، و همچنین ماژول‌های عملکردی افزونه مدیریت هزینه‌ها و مدیریت پروژه را، که یا از طریق طرح‌های اشتراک سطح بالاتر یا به عنوان اشتراک‌های افزونه جداگانه شارژ می‌شوند. علاوه بر این، Xero دارای یک بازار گسترده برنامه‌های کاربردی شخص ثالث است که به مشتریان امکان می‌دهد تا برنامه‌های کاربردی شخص ثالث یکپارچه را مشترک شوند؛ از سال ۲۰۲۱، Xero ۱۵٪ «سهم درآمد ارجاعی» از اشتراک‌های برنامه‌های شخص ثالث که از طریق فروشگاه برنامه آن سفارش داده می‌شوند، دریافت می‌کند. این بدان معناست که Xero می‌تواند هنگام پرداخت کاربران برای برخی برنامه‌های یکپارچه، کمیسیون مشخصی کسب کند. بنابراین، منابع درآمد Xero، علاوه بر هزینه‌های اشتراک، شامل هزینه‌های افزونه ویژگی‌های پریمیوم و کمیسیون‌های خدمات شخص ثالث نیز می‌شود که ترکیبی متنوع را تشکیل می‌دهد.

نوع مشتری: مشتریان Xero عمدتاً کسب‌وکارهای کوچک هستند، شامل استارتاپ‌ها، بازرگانان در صنایع مختلف، و شرکت‌های حسابداری/دفترداری که به مشتریان کسب‌وکارهای کوچک خدمات می‌دهند. Xero در بازار اقیانوسیه سرچشمه گرفت و تعداد زیادی از کاربران کسب‌وکارهای کوچک را در استرالیا و نیوزلند جمع‌آوری کرد و به سرعت از طریق کانال‌های حسابداران گسترش یافت. Xero بر روابط نزدیک خود با شرکای حسابداری تأکید می‌کند؛ بسیاری از شرکت‌های حسابداری Xero را به مشتریان خود توصیه می‌کنند و از طریق برنامه شریک Xero تخفیف دریافت می‌کنند، بدین ترتیب هزینه پذیرش را برای مشتریان کاهش می‌دهند. این امر Xero را از نظر مشتریان هدف (هر دو به طور گسترده به کسب‌وکارهای خرد/کوچک و نمایندگان مالی خدمات می‌دهند) مشابه QuickBooks می‌کند، اما با تمرکز منطقه‌ای: Xero سهم بازار بسیار بالایی در استرالیا/نیوزلند بومی خود دارد، رشد قابل توجهی در بریتانیا و اروپا به دست آورده است، و در تلاش است تا سهم بازار QuickBooks را در آمریکای شمالی جبران کند. یک مشتری معمولی Xero ممکن است یک شرکت کوچک با ۱-۵۰ کارمند باشد که به مدیریت مالی حرفه‌ای نیاز دارد اما نمی‌خواهد از سیستم‌های سازمانی پیچیده و گران‌قیمت استفاده کند. Xero همچنین طرح‌های ارزان‌قیمت برای شرکت‌های خرد (مانند طرح‌های Starter/Early) ارائه می‌دهد، که استفاده از یک ابزار رسمی دفترداری دوطرفه را با هزینه ماهانه کم برای کسب‌وکارهای انفرادی راحت می‌کند.

جایگاه‌یابی محصول و تمایز: Xero به عنوان یک پلتفرم حسابداری جهانی «متولد شده در ابر» جایگاه‌بندی شده است. تمایز آن در موارد زیر منعکس می‌شود: ۱) تجربه کاربری عالی – رابط کاربری Xero کاربرپسند، از نظر بصری جذاب و شهودی است (با ترویج فلسفه «کسب‌وکار زیبا» خود)، که شروع کار را برای صاحبان کسب‌وکارهای کوچک ناآشنا با حسابداری نسبتاً آسان می‌کند، و این یکی از دلایل محبوبیت سریع آن در بازارهای بین‌المللی در اوایل بود؛ ۲) همکاری ابری – Xero بر توانمندسازی صاحبان کسب‌وکارهای کوچک و حسابداران خارجی آن‌ها برای مشاهده دفاتر کل با هم در ابر، و دستیابی به همکاری بی‌وقفه تأکید می‌کند؛ ۳) یکپارچه‌سازی باز – Xero دارای API باز و یک اکوسیستم برنامه گسترده است که بیش از ۱۰۰۰ رابط برنامه شخص ثالث را ارائه می‌دهد، به عنوان مثال، یکپارچه‌سازی با تجارت الکترونیک، POS، CRM، سیستم‌های پرداخت و غیره. این استراتژی باز به کسب‌وکارهای کوچک امکان می‌دهد تا Xero را به عنوان یک مرکز مالی اصلی استفاده کنند و فرآیندهای کسب‌وکار سفارشی را گسترش دهند؛ ۴) نوآوری مستمر – Xero به طور مداوم ویژگی‌های ابری خود را ماهانه به‌روزرسانی می‌کند و قابلیت‌هایی را بر اساس نیازهای مشتری و صنعت اضافه می‌کند. به عنوان مثال، Xero به طور مداوم بومی‌سازی خود را برای انطباق با تقاضاهای بازار در زمینه‌هایی مانند مطابقت با سیستم‌های مالیاتی کشورهای مختلف، الزامات فاکتوردهی، و حسابداری چند ارزی بهبود می‌بخشد. تفاوت استراتژیک بین Xero و QuickBooks این است که Xero به اندازه Intuit خدمات مالی افزونه اختصاصی ندارد؛ در عوض، بیشتر بر عملکرد نرم‌افزاری خالص و یکپارچه‌سازی با شرکا تمرکز می‌کند. Xero تیم خدمات دفترداری خود را راه‌اندازی نکرده است (برخلاف Pilot/Bench) اما قاطعانه یک ارائه‌دهنده پلتفرم‌های نرم‌افزار حسابداری است که حسابداران و صاحبان کسب‌وکارهای کوچک را برای استفاده از نرم‌افزار توانمند می‌سازد. این جایگاه‌بندی باعث شده است که از سوی بسیاری از شرکت‌های حسابداری در سراسر جهان به رسمیت شناخته شود. در مجموع، Xero خود را با قابلیت استفاده بالا و قابلیت گسترش جهانی متمایز می‌کند و با QuickBooks رقابت تنگاتنگی دارد.

استراتژی کانال و پوشش بازار: Xero از یک استراتژی بازار دو وجهی استفاده می‌کند: از یک سو، کسب‌وکارهای کوچک کاربر نهایی را مستقیماً از طریق بازاریابی آنلاین و آزمایش‌های رایگان جذب می‌کند؛ از سوی دیگر، شبکه‌های حسابداران و دفترداران را به شدت پرورش می‌دهد. Xero یک برنامه رسمی شریک Xero ایجاد کرده است که از شرکت‌های حسابداری و دفترداری برای تبدیل شدن به مشاوران معتبر و پیاده‌سازی Xero برای مشتریان خود دعوت می‌کند؛ این شرکا بر اساس تعداد مشتریان پولی که جذب می‌کنند، تخفیف و بازپرداخت دریافت می‌کنند و همچنین به عنوان مشاوران توصیه شده در وب‌سایت رسمی Xero فهرست می‌شوند. این مدل به Xero کمک می‌کند تا به سرعت اعتماد و تأیید را در بازارهای جدید ایجاد کند. از نظر پوشش منطقه‌ای، Xero در نیوزلند شروع به کار کرد و در حال حاضر دفاتری در چندین منطقه اصلی جهانی از جمله استرالیا، بریتانیا، ایالات متحده، کانادا و بخش‌هایی از آسیا دارد. Xero جایگاه پیشرویی در حسابداری ابری کسب‌وکارهای کوچک در استرالیا و نیوزلند دارد و روند رشد سریعی را در بازار بریتانیا حفظ می‌کند (با بهره‌مندی از ابتکار «دیجیتالی کردن مالیات» بریتانیا). در ایالات متحده و کانادا، اگرچه سهم بازار Xero هنوز از QuickBooks عقب‌تر است، اما پایگاه کاربری قابل توجهی را جمع‌آوری کرده و به سرمایه‌گذاری در گسترش ادامه می‌دهد. علاوه بر این، Xero از طریق همکاری با بانک‌ها (مانند شراکت با RBC در کانادا برای ارائه نسخه مشترک برند) و سایر کانال‌ها به مشتریان کسب‌وکارهای کوچک بیشتری دسترسی پیدا می‌کند. بنابراین، استراتژی پوشش بازار Xero بر بین‌المللی‌سازی و رشد مبتنی بر شریک تأکید دارد، با QuickBooks در کشورهای انگلیسی‌زبان رقابت می‌کند و بازارهایی را در سایر مناطق که هنوز تحت سلطه نرم‌افزارهای محلی قوی نیستند، کاوش می‌کند.

بنچ: مدل سود و ویژگی‌ها​

مدل قیمت‌گذاری و جریان‌های درآمدی: بنچ (Bench) شرکتی است که خدمات برون‌سپاری حسابداری آنلاین را ارائه می‌دهد. دفتر مرکزی آن در کانادا قرار دارد، اما عمدتاً به کسب‌وکارهای کوچک آمریکای شمالی خدمات می‌دهد. مدل کسب‌وکار بنچ مشابه پایلوت (Pilot) است و بر اساس حق اشتراک عمل می‌کند: مشتریان یک هزینه ماهانه ثابت پرداخت می‌کنند و بنچ حسابداران حرفه‌ای را برای سازماندهی ماهانه حساب‌های آن‌ها و ارائه صورت‌های مالی اختصاص می‌دهد. قیمت‌گذاری بنچ نسبتاً مقرون‌به‌صرفه است و دو طرح اصلی برای کسب‌وکارهای کوچک دارد: خدمات پایه حسابداری از حدود ۲۹۹ دلار در ماه شروع می‌شود و بسته‌ای شامل خدمات سالانه اظهارنامه مالیاتی تقریباً ۴۹۹ دلار در ماه قیمت دارد. اطلاعات به‌روز شده نشان می‌دهد که قیمت‌های اشتراک بنچ در سال ۲۰۲۴ بین ۲۴۹ تا ۳۴۹ دلار در ماه متغیر است، بسته به اینکه خدماتی مانند اظهارنامه مالیاتی شامل شود یا خیر. منبع اصلی درآمد بنچ این هزینه‌های اشتراک ماهانه خدمات است که بر اساس طرح انتخابی مشتری، ماهانه یا سالانه جمع‌آوری می‌شود. علاوه بر این، بنچ برخی خدمات با هزینه یک‌بار مصرف را نیز ارائه می‌دهد، مانند حسابداری معوقه (برای کسب‌وکارهایی که ماه‌ها یا حتی سال‌ها از حسابداری خود عقب هستند، شامل ورود و پاکسازی داده‌های تاریخی) و مشاوره حل و فصل مسائل مالیاتی، که پروژه‌های ارزش‌افزوده و بر اساس تقاضا هستند. در مجموع، درآمد بنچ عمدتاً حول "اشتراک‌های پایه حسابداری + خدمات ارزش‌افزوده اظهارنامه مالیاتی" می‌چرخد.

نوع مشتری: بنچ صاحبان کسب‌وکارهای کوچک، استارتاپ‌ها و فریلنسرهایی را هدف قرار می‌دهد که فاقد یک دپارتمان حسابداری اختصاصی هستند. مشتریان هدف آن‌ها معمولاً در مقیاس کوچک‌تر، با کسب‌وکارهای نسبتاً ساده، اما خواهان مدیریت حرفه‌ای امور مالی خود هستند. خود بنچ حسابداری را بر اساس مبنای نقدی تعدیل‌شده ارائه می‌دهد که عمدتاً برای مدل‌های کسب‌وکار کوچک مناسب است. بسیاری از مشتریان بنچ کارآفرینانی با درآمدهای سالانه و حجم تراکنش‌های متوسط هستند، مانند صاحبان فروشگاه‌های کوچک تجارت الکترونیک، مشاوران، نمایندگان و اپراتورهای رستوران، که بنچ را برای صرفه‌جویی در زمان حسابداری انتخاب می‌کنند. بنچ در محافل استارتاپی کمتر از پایلوت شناخته شده است، اما سهم بازار مشخصی در بخش کسب‌وکارهای کوچک سنتی دارد—به‌ویژه در میان کسب‌وکارهای خرد که نیازی به حسابداری مالی پیچیده ندارند و فقط به رعایت اصول اولیه مالیاتی نیاز دارند. توجه به این نکته مهم است که مشتریان معمولی که بنچ به آن‌ها خدمات می‌دهد اغلب نیازهای مالی نسبتاً پایه‌ای دارند: برای مثال، شامل صورت‌های مالی تلفیقی چند شعبه‌ای یا چند شرکت فرعی، یا الزامات حسابداری پیچیده موجودی کالا یا درآمد تعهدی SaaS نمی‌شوند. بنابراین، بنچ خدمات خود را بر "رها کردن صاحبان کسب‌وکارهای بسیار کوچک از بار مالی" متمرکز می‌کند.

جایگاه‌یابی محصول و تمایز: بنچ نه به‌عنوان یک نرم‌افزار سنتی، بلکه به‌عنوان یک راهکار "نرم‌افزار + خدمات انسانی" توصیف می‌شود. ویژگی‌های جایگاه‌یابی آن به شرح زیر است: ۱) خدمات کاملاً مدیریت‌شده – مانند پایلوت، بنچ یک تیم از حسابداران انسانی را برای رسیدگی به حسابداری مشتریان فراهم می‌کند، نه فقط فروش نرم‌افزار. پس از اینکه مشتریان رسیدها را آپلود کرده و حساب‌های بانکی را از طریق رابط وب یا اپلیکیشن بنچ متصل می‌کنند، تیم بنچ تراکنش‌ها را دسته‌بندی می‌کند، ماهانه تطبیق بانکی را تکمیل می‌کند و در پایان ماه صورت سود و زیان، ترازنامه و غیره را صادر می‌کند؛ ۲) پلتفرم اختصاصی – بنچ پلتفرم حسابداری خود را توسعه داده است که مشتریان می‌توانند گزارش‌های مالی را مشاهده کرده و ارتباط برقرار کنند. با این حال، بنچ از نرم‌افزارهای عمومی استفاده نمی‌کند (مانند QuickBooks)، به این معنی که اگر مشتریان در آینده بنچ را ترک کنند، داده‌های مالی آن‌ها برای مهاجرت به سیستم‌های دیگر نیاز به تبدیل دارند؛ ۳) خدمات مالیاتی یکپارچه – بنچ کمک در اظهارنامه مالیاتی را به‌عنوان یک گزینه ارائه می‌دهد (هماهنگی با حسابداران رسمی همکار برای تکمیل اظهارنامه‌های مالیاتی)، که مشتریان می‌توانند آن را به‌صورت بسته‌ای انتخاب کنند و آن را به یک سرویس یکپارچه "حسابداری + اظهارنامه مالیاتی" تبدیل کنند؛ ۴) رقابت‌پذیری قیمت – در مقایسه با پایلوت، قیمت‌گذاری بنچ به‌طور قابل توجهی پایین‌تر است و آن را به‌عنوان یک راهکار مقرون‌به‌صرفه جایگاه‌بندی می‌کند. برای مثال، بنچ یک ماه آزمایشی رایگان را برای کاهش مانع ورود مشتریان ارائه می‌دهد و هزینه کلی آن برای کسب‌وکارهای خرد با بودجه محدود جذاب‌تر است. محدودیت بنچ در عمق خدمات کمتر آن نهفته است: این شرکت مشاوره استراتژیک مدیر مالی (CFO) ارائه نمی‌دهد، از سناریوهای مالی پیچیده پشتیبانی نمی‌کند، و برای استارتاپ‌های در حال رشد سریع و جذب سرمایه، حسابداری مبنای نقدی بنچ ممکن است الزامات گزارشگری مالی سخت‌گیرانه را برآورده نکند. بنابراین، خود بنچ اذعان دارد که بر خدمات‌رسانی به "کسب‌وکارهای بسیار کوچک" تمرکز دارد، و هنگامی که کسب‌وکار مشتریان پیچیده‌تر می‌شود، ممکن است نیاز به ارتقا به حسابداری مبنای تعهدی و خدمات پیشرفته‌تر داشته باشند. تفاوت اصلی بین بنچ و پایلوت در مشتریان هدف آن‌ها نهفته است—بنچ بیشتر شبیه یک برون‌سپار حسابداری مقرون‌به‌صرفه برای کسب‌وکارهای خرد است که بر "با انجام حساب‌های شما، در وقت و تلاش شما صرفه‌جویی می‌کند" تأکید دارد، در حالی که پایلوت شرکت‌های رشدگرا با الزامات مالی بالاتر را هدف قرار می‌دهد.

استراتژی کانال و پوشش بازار: بنچ عمدتاً از طریق بازاریابی آنلاین مشتری جذب می‌کند. بنچ با هدف قرار دادن صاحبان کسب‌وکارهای کوچک، در موتورهای جستجو و رسانه‌های اجتماعی تبلیغ می‌کند و یک وبلاگ محتوایی حاوی دانش مالی و مالیاتی را برای جذب سرنخ‌ها اداره می‌کند. در زمینه کانال‌های دهان‌به‌دهان، توصیه‌هایی برای بنچ را می‌توان در برخی جوامع صاحبان کسب‌وکارهای کوچک و انجمن‌های استارتاپی یافت. علاوه بر این، بنچ با برخی پلتفرم‌های خدمات کسب‌وکارهای کوچک برای ارجاع همکاری می‌کند، مانند پلتفرم‌های تجارت الکترونیک یا بانک‌های تجاری، که ممکن است بنچ را به‌عنوان یک گزینه حسابداری توصیه کنند. پوشش خدمات بنچ در حال حاضر عمدتاً در ایالات متحده است و مشتریان کانادایی را نیز می‌پذیرد (بنچ در ونکوور، کانادا تأسیس شد). بنچ به‌عنوان یک استارتاپ، چندین دور تأمین مالی را برای گسترش پایگاه کاربران خود پشت سر گذاشت، اما در سال ۲۰۲۳ با مشکلات عملیاتی مواجه شد و توسط یک شرکت مالیاتی و مالی آمریکایی (که با نام Employer.com از آن یاد می‌شود) خریداری و ادغام شد. این نشان می‌دهد که گسترش آن عمدتاً بر بازار آمریکای شمالی متمرکز بوده و نفوذ عمیقی به کشورهای دیگر نداشته است. مدل کسب‌وکار بنچ به‌شدت به عملیات مقیاس‌پذیر و کارایی خدمات انسانی متکی است، که سرعت گسترش آن را نسبت به شرکت‌های نرم‌افزاری کندتر می‌کند، اما با این حال از طریق مدل فروش مستقیم آنلاین توانست اعتماد هزاران مشتری کسب‌وکار کوچک را جلب کند.

Wave: مدل سودآوری و ویژگی‌ها​

مدل قیمت‌گذاری و جریان‌های درآمدی: Wave یک نرم‌افزار حسابداری ابری رایگان شناخته‌شده است که مدت‌هاست بر اساس مدل فریمیوم فعالیت می‌کند. ابزارهای اصلی حسابداری، صورتحساب‌دهی و مدیریت رسید به صورت کاملاً رایگان و بدون محدودیت عملکردی یا زمانی در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. Wave به خودی خود هزینه‌ای بابت اشتراک نرم‌افزار از کاربران دریافت نمی‌کند، بلکه از طریق هزینه‌های خدمات مالی مرتبط سود می‌برد. به طور خاص، منابع اصلی درآمد Wave دو مورد است: اول، کارمزدهای کمیسیون از پردازش پرداخت (پرداخت‌های Wave). کاربران کسب‌وکارهای کوچک می‌توانند از طریق Wave برای مشتریان خود صورتحساب صادر کرده و پرداخت‌های آنلاین را دریافت کنند. Wave قابلیت‌های پرداخت با کارت اعتباری و انتقال بانکی را یکپارچه کرده و درصدی از مبلغ تراکنش را دریافت می‌کند (به عنوان مثال، حدود ۲.۹٪ + ۳۰ سنت برای پرداخت‌های کارت اعتباری). این درآمد حاصل از کارمزد پردازش پرداخت، پس از کسر هزینه‌های پرداختی به درگاه‌های پرداخت (مانند Stripe)، عمدتاً به درآمد Wave تبدیل می‌شود. دوم، هزینه‌های اشتراک برای خدمات حقوق و دستمزد (حقوق و دستمزد Wave). Wave ابزارهای حقوق و دستمزد را برای کاربران آمریکایی و کانادایی ارائه می‌دهد که شامل یک هزینه پایه ماهانه (حدود ۲۰ تا ۳۵ دلار آمریکا) به علاوه هزینه‌ای به ازای هر کارمند است. مشتریانی که از حسابداری رایگان Wave استفاده می‌کنند و تصمیم به پردازش حقوق کارمندان خود در آن می‌گیرند، باید هزینه اشتراک این سرویس را پرداخت کنند. در گذشته، Wave با نمایش تبلیغات در رابط کاربری نرم‌افزار نیز درآمد کسب می‌کرد، اما از سال ۲۰۱۷ به طور کامل تبلیغات را حذف کرد تا بر درآمدزایی از طریق خدمات تمرکز کند. لازم به ذکر است که Wave در سال ۲۰۱۹ توسط غول مالیاتی آمریکا H&R Block به مبلغ ۵۳۷ میلیون دلار خریداری شد و از این طریق، شروع به ارائه خدمات ارزش افزوده مانند مشاوره مالیاتی (به عنوان مثال، مشاوره‌های پولی با حسابداران برای راهنمایی مالیاتی) کرد. تا سال ۲۰۲۲، Wave تحت استراتژی کاملاً رایگان خود، از طریق خدمات مالی ذکر شده، به درآمدهای سالانه تقریباً ۱۰۰ میلیون دلار دست یافته بود که نشان‌دهنده پایگاه کاربری و حجم تراکنش قابل توجهی است.

تنظیم مدل کسب‌وکار: مهم است که توجه داشته باشیم Wave استراتژی قیمت‌گذاری خود را در اوایل سال ۲۰۲۴ تنظیم کرد. پس از سال‌ها کاملاً رایگان بودن، Wave از اضافه شدن یک سطح اشتراکی پولی خبر داد – در حالی که همچنان یک نسخه رایگان دائمی (استارتر) را ارائه می‌دهد، یک طرح پولی پرو را با قیمت ۲۰ دلار کانادا (تقریباً ۱۵ دلار آمریکا) در ماه معرفی کرد که گزینه‌ای برای کاربرانی است که به ویژگی‌های پیشرفته‌تر نیاز دارند. نسخه پولی برخی قابلیت‌های پیشرفته یا پشتیبانی اولویت‌دار را باز می‌کند، در حالی که نسخه رایگان عملکردهای اصلی حسابداری و صورتحساب‌دهی را حفظ می‌کند. در همین حال، کاربران هر دو نسخه همچنان می‌توانند خدمات افزودنی مانند حقوق و دستمزد و پرداخت‌ها را بر اساس تقاضا خریداری کنند. این اقدام با هدف فراهم کردن یک جریان درآمدی پایدارتر برای Wave است تا از سرمایه‌گذاری مداوم در محصول حمایت کند. مدیریت Wave اظهار داشت که آنها همیشه یک سطح رایگان را برای جذب کسب‌وکارهای خرد نوپا حفظ خواهند کرد، اما زمانی که کسب‌وکارهای کاربران رشد کرده و نیازهای پیچیده‌تری داشته باشند، می‌توانند به یک طرح پولی ارتقا دهند، و بدین ترتیب Wave خود را از "جذب ترافیک" به "رشد درآمدزایی" تبدیل کند.

نوع مشتری: Wave کسب‌وکارهای خرد، کارآفرینان انفرادی و فریلنسرها را هدف قرار می‌دهد که به قیمت بسیار حساس هستند. یک کاربر معمولی Wave ممکن است یک کسب‌وکار بسیار کوچک باشد (کمتر از ۱۰ کارمند، یا حتی فقط خود مالک که چندین نقش را بر عهده دارد). آنها اغلب فاقد دانش تخصصی حسابداری هستند و Wave را به دلیل رایگان و آسان برای استفاده بودن انتخاب می‌کنند. رابط کاربری ساده و کاربرپسند Wave و عملکردهای اصلی آن برای برآورده کردن نیازهای دفترداری و آماده‌سازی مالیاتی این عملیات‌های کوچک کافی است. برای صاحبان فروشگاه‌های آنلاین نوپا، طراحان فریلنسر و مشاوران انفرادی، Wave جایگزینی بدون هزینه برای حسابداری دستی ارائه می‌دهد و بدین ترتیب میلیون‌ها کاربر از این دست را جذب کرده است. البته، زمانی که این کسب‌وکارها بزرگ‌تر و پیچیده‌تر می‌شوند، ممکن است به نرم‌افزارهای پولی جامع‌تر مانند QuickBooks یا Xero مهاجرت کنند. اما Wave یک بازار دم بلند عظیم را به خود اختصاص داده است: کارآفرینان خردی که مایل یا قادر به پرداخت هزینه نرم‌افزار نیستند. Wave از طریق هزینه‌های خدمات درآمدزایی می‌کند و جریان نقدی این کاربران رایگان را به درآمد تبدیل می‌کند (به عنوان مثال، اگر پرداخت‌های صورتحساب از طریق کانال پرداخت آن انجام شود، کارمزدهای پردازش را تولید می‌کند). بنابراین، مشتریان آن شامل هم کاربران کاملاً رایگان (که فقط از عملکردهای اصلی استفاده می‌کنند) و هم کاربران خدمات پولی (که از عملکردهای پرداخت و حقوق و دستمزد استفاده می‌کنند) هستند. طرح پرو جدید Wave کاربران موجودی را هدف قرار می‌دهد که به ویژگی‌های بیشتری نیاز دارند، و گزارش‌های پیشرفته مطالبات معوق، پشتیبانی تلفنی و سایر ارزش‌های اضافی را با هزینه ماهانه پایین ارائه می‌دهد و پایگاه مشتریان خود را بیشتر تقسیم‌بندی می‌کند.

موقعیت‌یابی محصول و تمایز: موقعیت‌یابی Wave را می‌توان به صورت "بدون مانع، کوچک اما جامع" خلاصه کرد: ۱) صفر هزینه – این نرم‌افزار مانع را برای کسب‌وکارهای کوچک جهت استفاده از ابزارهای حرفه‌ای دفترداری به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد، با عملکردهای اصلی نامحدود و رایگان، به کاربران امکان می‌دهد تراکنش‌ها را ثبت کرده و گزارش‌های مالی را بدون محدودیت تولید کنند. این امر در میان همتایان بسیار نادر است و متمایزترین نقطه Wave است؛ ۲) ساده و آسان برای استفاده – Wave ویژگی‌های پیچیده در سطح سازمانی را حذف کرده و یک رابط کاربری تمیز و بصری ارائه می‌دهد. افراد مبتدی با تقریباً هیچ پیش‌زمینه حسابداری می‌توانند صورتحساب‌دهی و دفترداری را شروع کنند. این طراحی مینیمالیستی مورد علاقه بسیاری از کاربران بدون پیش‌زمینه مالی قرار گرفته است؛ ۳) خدمات مالی یکپارچه – Wave فرآیندهای مالی مانند جمع‌آوری پرداخت و حقوق و دستمزد را به طور یکپارچه در نرم‌افزار جاسازی می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد کل جریان را از صورتحساب‌دهی تا وصول و حقوق و دستمزد را در یک پلتفرم واحد تکمیل کنند. از نظر تجربه کاربری، این مزیت "یکپارچه" آن است، و این فرآیندها همچنین جایی هستند که درآمد Wave در آن نهفته است – جاسازی کارمزدها در خدمات؛ ۴) محدودیت‌ها – Wave بر نیازهای کسب‌وکارهای خرد آمریکای شمالی تمرکز دارد، و پردازش مالیاتی نرم‌افزار آن عمدتاً از ایالات متحده و کانادا پشتیبانی می‌کند (به عنوان مثال، فقط می‌تواند محاسبات مالیات بر فروش را برای کانادا و ایالات متحده به طور خودکار انجام دهد). برای کشورهای خارج از این محدوده، انطباق سیستم مالیاتی Wave ناقص است. علاوه بر این، Wave تنظیمات پیشرفته برای حسابداری دوطرفه را ارائه نمی‌دهد (اگرچه بک‌اند Wave دوطرفه است، رابط کاربری مفاهیم بدهکار/بستانکار را کم‌اهمیت جلوه می‌دهد)، و فاقد پشتیبانی برای سناریوهای پیچیده مانند مجوزهای چندکاربره، مدیریت موجودی و حسابداری پروژه است. این امر باعث می‌شود که نتواند نیازهای شرکت‌های بزرگ‌تر را برآورده کند، اما اینها الزامات حیاتی برای کاربران هدف آن نیستند. به طور خلاصه، Wave خود را از طریق رایگان + سهولت استفاده متمایز می‌کند و از طریق خدمات ارزش افزوده درآمدزایی می‌کند. این مدل در جذب تعداد زیادی از کاربران کوچک بسیار موفق بوده است، اما مقیاس درآمد آن توسط حجم کل تراکنش‌های مالی کاربران محدود می‌شود. رشد بیشتر نیازمند گسترش خطوط تولید پولی آن است (که دقیقاً تغییر استراتژیک آن در سال ۲۰۲۴ است).

استراتژی کانال و پوشش بازار: Wave عمدتاً پایگاه کاربری خود را از طریق کانال‌های دهان به دهان و ارگانیک گسترش می‌دهد. رایگان بودن، Wave را از ابتدا دارای ویژگی‌های ویروسی کرده بود: ارجاعات کاربران و گزارش‌های رسانه‌ای در مورد "نرم‌افزار حسابداری رایگان" ترافیک را هدایت می‌کرد و به آن اجازه می‌داد بدون هزینه‌های بازاریابی گسترده، کسب‌وکارهای کوچک متعددی را در سراسر جهان جذب کند. کاربران Wave می‌توانند مستقیماً در وب‌سایت رسمی ثبت‌نام کرده و از سرویس استفاده کنند، کاملاً خودخدمت. از نظر جغرافیایی، کاربران از هر منطقه‌ای می‌توانند برای یک حساب Wave ثبت‌نام کنند، اما چون برخی ویژگی‌ها (پرداخت‌ها، حقوق و دستمزد) محدود به آمریکای شمالی هستند، کاربران فعال Wave عمدتاً در ایالات متحده و کانادا متمرکز هستند. Wave همچنین با نهادهایی مانند RBC Royal Bank در کانادا مشارکت‌هایی برقرار کرده است، و نسخه ساده شده ابزارهای Wave را در پلتفرم‌های بانکی جاسازی می‌کند تا مشتریان کسب‌وکارهای کوچک را جذب کند. پس از خریداری شدن توسط H&R Block، Wave فرصت دارد تا از طریق شبکه خدمات مالیاتی آفلاین H&R Block به تعداد بیشتری از تجار کوچک دسترسی پیدا کند (به عنوان مثال، توصیه Wave به مشتریان مالیاتی در طول فصل مالیاتی). در مجموع، Wave برای جذب پایگاه کاربری بزرگ به جذابیت ذاتی محصول خود متکی است و با ارائه مداوم یک تجربه رایگان با کیفیت، کاربران را حفظ می‌کند، سپس بخشی از آنها را به مشتریان خدمات پولی تبدیل می‌کند. در حالی که پوشش بازار آن گسترده است، خدمات پولی آن در حال حاضر در آمریکای شمالی متمرکز است (به دلیل در دسترس بودن عملکردهای پرداخت و حقوق و دستمزد در آنجا). با معرفی سطح جدید هزینه اشتراک، Wave ممکن است در آینده تلاش‌های بازاریابی خود را برای روشن کردن مسیر ارتقاء "از رایگان به پولی" تقویت کند، با هدف افزایش ARPU و حفظ مشتری. در حال حاضر، Wave موقعیت منحصر به فردی در بازار پایین‌رده دارد، تقریباً بدون رقبای رایگان با مقیاس مشابه.

تحلیل مقایسه‌ای پایلوت و رقبای اصلی​

بر اساس تحلیل فوق، مشخص است که پایلوت (Pilot)، کوئیک‌بوکس (QuickBooks)، زیرو (Xero)، بنچ (Bench) و ویو (Wave) هر یک مدل‌های کسب‌وکار متمایزی دارند. پایلوت و بنچ در دسته "خدمات برون‌سپاری مالی مبتنی بر فناوری" قرار می‌گیرند که به مشتریان اجازه می‌دهد تیم‌های حرفه‌ای از طریق اشتراک، حسابداری آن‌ها را انجام دهند. در مقابل، کوئیک‌بوکس و زیرو مدل‌های نرم‌افزاری خالص هستند که به کاربران یا حسابداران آن‌ها مجوز استفاده از ابزارها را برای انجام کارهای مالی خودشان می‌دهند. ویو مسیری کاملاً متفاوت را در پیش گرفته و با ابزارهای رایگان وارد بازار شده و از طریق خدمات مالی کسب درآمد می‌کند. مزایای منحصربه‌فرد پایلوت در مقایسه با دیگران در درجه بالای اتوماسیون همراه با یکپارچگی خدمات حرفه‌ای آن نهفته است که بر نیازهای مشتریان با رشد بالا تمرکز دارد و راه‌حلی جامع از حسابداری تا تهیه اظهارنامه مالیاتی و مشاوره مالی ارائه می‌دهد. این امر آن را برای استارتاپ‌هایی که نیاز به صرفه‌جویی در زمان و تلاش با حفظ کیفیت بالا دارند، بسیار جذاب می‌کند. از سوی دیگر، کوئیک‌بوکس و زیرو در مقیاس بازار و اکوسیستم برتری دارند و میلیون‌ها کاربر و یکپارچگی‌های متعدد را به خود اختصاص داده‌اند، همراه با سال‌ها انباشت برند و پوشش عملکردی گسترده، اگرچه کاربران را ملزم به صرف زمان برای استفاده از آن‌ها می‌کنند. بنچ شبیه پایلوت است اما در رده پایین‌تری قرار دارد، ارزان‌تر است اما با قابلیت‌های نسبتاً محدود، فقط برای کسب‌وکارهای بسیار کوچک مناسب است. بزرگترین مزیت رقابتی ویو رایگان بودن آن است؛ با کاهش مانع ورود، تعداد زیادی از کاربران را جذب کرده است و مدل سودآوری آن بیشتر به مقیاس کاربر و حجم تراکنش بستگی دارد تا هزینه‌های بالا برای هر کاربر.

جدول زیر خلاصه‌ای از مقایسه پایلوت و رقبای اصلی آن را از نظر مدل‌های سودآوری، پایگاه مشتریان، استراتژی‌های قیمت‌گذاری، منابع درآمد و غیره ارائه می‌دهد:

با هیجان، راه‌اندازی وب‌سایت کاملاً بازطراحی‌شده Beancount.io را اعلام می‌کنیم! پس از ماه‌ها توسعه دقیق و دریافت بازخورد از جامعه کاربری فوق‌العاده‌مان، ما یک مرکز بصری‌تر، جامع‌تر و پربارتر برای تمام نیازهای حسابداری متن ساده شما ایجاد کرده‌ایم.

ظاهری تازه و جدید​

صفحه اصلی بازطراحی‌شده ما، تعهد ما به وضوح و سادگی را منعکس می‌کند—همان اصولی که حسابداری متن ساده را بسیار قدرتمند می‌سازند. با طراحی تمیز و مدرن که بر سهولت استفاده تأکید دارد، یافتن دقیقاً آنچه نیاز دارید را آسان‌تر از همیشه کرده‌ایم. هویت بصری جدید، مأموریت ما را بهتر نشان می‌دهد: دسترس‌پذیر و شفاف ساختن حسابداری برای همه، از علاقه‌مندان تا متخصصان مالی.

مستندات و آموزش‌های گسترده‌تر​

ما بخش‌های مستندات و آموزش‌های خود را به طور قابل توجهی گسترش داده‌ایم تا از کاربران در هر سطحی پشتیبانی کنیم:

• راهنمای شروع: یک تجربه آشنایی کاملاً بازطراحی‌شده برای تازه‌واردان به حسابداری متن ساده
• آموزش‌های تعاملی: راهنماهای گام‌به‌گام با مثال‌های واقعی
• مباحث پیشرفته: مستندات دقیق در مورد سناریوهای پیچیده حسابداری، سفارشی‌سازی‌ها و یکپارچه‌سازی‌ها
• مرجع دستورات: توضیحات جامع برای هر دستور و گزینه در Beancount
• عیب‌یابی: مسائل رایج و راه‌حل‌های آن‌ها، با مشارکت کارشناسان جامعه کاربری ما

هر آموزش با دقت طراحی شده تا شما را از مفهوم به پیاده‌سازی، با مثال‌های عملی که می‌توانید بلافاصله در دفاتر خود به کار ببرید، هدایت کند.

منابعی برای حسابداری بهتر​

فراتر از توضیح نحوه استفاده از Beancount، ما منابعی را برای کمک به شما در بهبود مهارت‌های حسابداری خود اضافه کرده‌ایم:

• الگوهای گزارش‌دهی مالی: الگوهای آماده برای گزارش‌های رایج مانند صورت‌های سود و زیان، ترازنامه‌ها و صورت‌های جریان وجوه نقد
• راهنماهای آماده‌سازی مالیات: منابع خاص کشورها برای کمک به آماده‌سازی مالیات پایان سال با استفاده از داده‌های Beancount
• تنظیمات خاص صنعت: تنظیمات نمونه برای فریلنسرها، کسب‌وکارهای کوچک و امور مالی شخصی
• نمایشگاه جامعه کاربری: مثال‌های واقعی (با حذف داده‌های حساس) که نشان می‌دهد دیگران چگونه سیستم‌های حسابداری خود را سازماندهی می‌کنند

چه چیزی در پیش است؟​

این بازطراحی وب‌سایت تنها آغاز کار است. ما متعهدیم که تجربه Beancount را بر اساس بازخوردهای شما به طور مداوم بهبود بخشیم. به زودی:

• آموزش‌های یکپارچه‌سازی بیشتر برای خدمات مالی محبوب
• بازسازی برنامه‌های موبایل Beancount
• محتوای بومی‌سازی‌شده بیشتر برای کاربران بین‌المللی
• انجمن جامعه کاربری گسترده‌تر برای به اشتراک‌گذاری دانش
• وبینارهای منظم در مورد مباحث پیشرفته حسابداری

مایلیم نظر شما را در مورد سایت جدید بشنویم! بازخورد خود را از طریق کانال جامعه کاربری ما به اشتراک بگذارید.

حسابداری شاد!

تیم Beancount.io

قابلیت‌های اصلی و فلسفه Beancount​

Beancount یک سیستم حسابداری دوطرفه متن‌باز است که از فایل‌های متنی ساده برای ثبت تراکنش‌ها استفاده می‌کند. در هسته خود، Beancount دفتر کل شما را به عنوان یک مجموعه داده تعریف شده توسط یک گرامر ساده و دقیق در نظر می‌گیرد. هر رویداد مالی (تراکنش‌ها، افتتاح حساب‌ها، قیمت کالاها و غیره) یک دستورالعمل در یک فایل متنی است که Beancount آن را به یک پایگاه داده در حافظه از ورودی‌ها تجزیه می‌کند. این طراحی، اصل حسابداری دوطرفه را اعمال می‌کند: هر تراکنش باید بدهکار و بستانکار را در حساب‌ها تراز کند. نتیجه یک دفتر کل بسیار شفاف و قابل حسابرسی است که می‌توانید آن را کنترل نسخه کنید، بازرسی کنید و به راحتی پرس‌وجو نمایید.

فلسفه – صحت و مینیمالیسم: طراحی Beancount یکپارچگی داده و سادگی را در اولویت قرار می‌دهد. خالق آن، مارتین بلایس، Beancount را "بدبینانه" توصیف می‌کند، زیرا فرض می‌کند کاربر اشتباه خواهد کرد و بنابراین بررسی‌ها و محدودیت‌های اضافی اعمال می‌کند. به عنوان مثال، Beancount به شما اجازه نمی‌دهد دارایی‌هایی را که هرگز اضافه نشده‌اند حذف کنید (از موجودی سهام منفی یا مانده‌های نقدی جلوگیری می‌کند) و می‌تواند اعمال کند که هر حسابی قبل از استفاده باز شود. این سیستم فاقد مفهوم "مجازی" یا ثبت‌های خودکار تراز شده Ledger است – انتخابی عمدی برای اجبار به ورودی‌های کاملاً تراز شده. Beancount به طور موثری "به شدت بر صحت تاکید می‌کند" با بررسی‌های متقابل بیشتر از آنچه حسابداری دوطرفه پایه فراهم می‌کند. این رویکرد محتاطانه برای کاربرانی جذاب است که "به خودشان زیاد اعتماد ندارند" و می‌خواهند نرم‌افزار خطاهایشان را بگیرد.

گزینه‌های حداقل، حداکثر سازگاری: در مقابل پرچم‌های خط فرمان و گزینه‌های تنظیم بی‌شمار Ledger، Beancount مینیمالیسم را انتخاب می‌کند. گزینه‌های سراسری بسیار کمی وجود دارد و هیچ کدام معنای تراکنش را خارج از فایل دفتر کل تغییر نمی‌دهند. تمام پیکربندی‌هایی که بر حسابداری تأثیر می‌گذارند (مانند روش‌های مبنای بهای تمام شده کالا یا فرضیات ثبت) درون فایل از طریق دستورالعمل‌ها یا پلاگین‌ها انجام می‌شود، که تضمین می‌کند بارگذاری همان فایل همیشه نتایج یکسانی را تولید می‌کند، صرف نظر از اینکه گزارش‌ها چگونه تولید می‌شوند. این طراحی از پیچیدگی دکمه‌های متعدد Ledger و تعاملات ظریف بین آن‌ها جلوگیری می‌کند. فلسفه Beancount این است که یک ابزار حسابداری باید یک خط لوله پایدار و قطعی از فایل ورودی تا گزارش‌ها باشد. این امر را با در نظر گرفتن دفتر کل به عنوان یک جریان مرتب از دستورالعمل‌ها که می‌توانند به صورت برنامه‌نویسی به ترتیب پردازش شوند، به دست می‌آورد. حتی مواردی که Ledger آن‌ها را به عنوان سینتکس خاص در نظر می‌گیرد (مانند مانده‌های افتتاحیه یا بیانیه‌های قیمت) در مدل داده Beancount دستورالعمل‌های درجه یک هستند که سیستم را بسیار توسعه‌پذیر می‌کند.

قابلیت توسعه از طریق پلاگین‌ها و زبان پرس‌وجو: Beancount در پایتون پیاده‌سازی شده است و نقاط اتصالی را برای تزریق منطق سفارشی به خط لوله پردازش فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند پلاگین‌هایی در پایتون بنویسند که بر روی جریان تراکنش‌ها عمل می‌کنند (به عنوان مثال، برای اعمال یک قانون سفارشی یا تولید ورودی‌های خودکار). این پلاگین‌ها هنگام پردازش فایل اجرا می‌شوند و به طور موثری قابلیت‌های اصلی Beancount را بدون نیاز به تغییر کد منبع گسترش می‌دهند. Beancount همچنین شامل یک زبان پرس‌وجوی قدرتمند (الهام گرفته از SQL) برای برش و تحلیل دفتر کل است. ابزار bean-query دفتر کل تجزیه شده را به عنوان یک پایگاه داده در نظر می‌گیرد و به شما امکان می‌دهد پرس‌وجوهای تحلیلی را روی آن اجرا کنید – به عنوان مثال، جمع‌بندی هزینه‌ها بر اساس دسته‌بندی یا استخراج تمام تراکنش‌ها برای یک دریافت‌کننده مشخص. در Beancount 3.x، این قابلیت پرس‌وجو به یک بسته مستقل beanquery منتقل شد، اما از دیدگاه کاربر همچنان گزارش‌دهی انعطاف‌پذیر را از طریق پرس‌وجوهای شبیه SQL فراهم می‌کند.

متن ساده و کنترل نسخه: به عنوان یک ابزار حسابداری متن ساده، Beancount بر کنترل کاربر و ماندگاری داده‌ها تأکید دارد. دفتر کل به سادگی یک فایل متنی .beancount است که می‌توانید آن را در هر ویرایشگر متنی ویرایش کنید. این بدان معناست که کل تاریخچه مالی شما در قالبی قابل خواندن برای انسان ذخیره می‌شود و می‌توانید آن را در Git یا یک سیستم کنترل نسخه دیگر قرار دهید تا تغییرات را در طول زمان ردیابی کنید. کاربران اغلب فایل Beancount خود را تحت کنترل نسخه نگه می‌دارند تا یک رد حسابرسی از هر ویرایش (با پیام‌های کامیت که تغییرات را توصیف می‌کنند) حفظ کنند. این رویکرد با فلسفه Beancount همسو است که داده‌های حسابداری، به ویژه امور مالی شخصی یا کسب‌وکارهای کوچک، باید شفاف و "مقاوم در برابر آینده" باشند – نه اینکه در یک پایگاه داده اختصاصی قفل شوند. به گفته خود مارتین بلایس، Beancount "کاری از روی عشق" است که برای جامعه ساده، بادوام و رایگان ساخته شده است. این سیستم برای اولین بار حدود سال ۲۰۰۷ توسعه یافت و از طریق بازنویسی‌های عمده (نسخه ۱ به نسخه ۲، و اکنون نسخه ۳ در سال ۲۰۲۴) تکامل یافته است تا طراحی خود را بهبود بخشد و در عین حال فلسفه اصلی خود یعنی مینیمالیسم و صحت را حفظ کند.

ابزارها، پلاگین‌ها و افزونه‌ها در اکوسیستم بین‌کانت​

اکوسیستم بین‌کانت مجموعه‌ای غنی از ابزارها، پلاگین‌ها و افزونه‌ها را در خود جای داده است که قابلیت‌های اصلی دفتر کل را ارتقا می‌دهند. این‌ها شامل وارد کردن داده‌ها، ویرایش دفترهای کل، مشاهده گزارش‌ها و افزودن ویژگی‌های تخصصی حسابداری می‌شوند. در ادامه مروری بر اجزای کلیدی و افزودنی‌ها در دنیای بین‌کانت ارائه شده است:

ابزارهای واردات داده (واردکننده‌ها)​

یکی از مهم‌ترین نیازها برای استفاده عملی، وارد کردن تراکنش‌ها از بانک‌ها، کارت‌های اعتباری و سایر مؤسسات مالی است. بین‌کانت یک چارچوب واردات و اسکریپت‌های وارداتی که توسط جامعه مشارکت‌کنندگان ارائه شده‌اند را برای این منظور فراهم می‌کند. در بین‌کانت 2.x، ماژول داخلی beancount.ingest (با دستوراتی مانند bean-extract و bean-identify) برای تعریف پلاگین‌های واردکننده در پایتون و اعمال آن‌ها بر صورت‌حساب‌های دانلود شده استفاده می‌شد. در بین‌کانت 3.x، این با یک پروژه خارجی به نام بین‌گالپ جایگزین شده است. بین‌گالپ یک چارچوب اختصاصی برای واردکننده‌ها است که از beancount.ingest تکامل یافته و اکنون روش توصیه شده برای خودکارسازی واردات تراکنش‌ها برای بین‌کانت 3.0 است. این امکان نوشتن اسکریپت‌های پایتون یا ابزارهای خط فرمان را فراهم می‌کند که فایل‌های خارجی (مانند صورت‌حساب‌های CSV یا PDF) را می‌خوانند و خروجی ورودی‌های بین‌کانت را تولید می‌کنند. این رویکرد جدید، منطق واردات را از هسته بین‌کانت جدا می‌کند – برای مثال، دستور قدیمی bean-extract در نسخه 3 حذف شده است، و به جای آن، اسکریپت‌های وارداتی شما خودشان تراکنش‌ها را از طریق رابط خط فرمان (CLI) بین‌گالپ تولید می‌کنند.

ده‌ها واردکننده آماده برای بانک‌ها و فرمت‌های مختلف وجود دارد که توسط جامعه مشارکت‌کنندگان ارائه شده‌اند. اسکریپت‌های واردکننده برای مؤسسات در سراسر جهان – از علی‌پی و وی‌چت‌پی در چین، تا بانک‌های مختلف اروپایی (کومرزبانک، آی‌ان‌جی، ای‌بی‌ان آمرو و غیره)، تا بانک‌های آمریکایی مانند چیس و امکس – موجود است. بسیاری از این‌ها در مخازن عمومی (اغلب در گیت‌هاب) یا در بسته‌هایی مانند beancount-importers جمع‌آوری شده‌اند. به عنوان مثال، پروژه ابزارهای بین‌کانت تاریوخ (tariochbctools) واردکننده‌هایی برای بانک‌های سوئیس و بریتانیا فراهم می‌کند و حتی واردات تراکنش‌های رمزنگاری را نیز مدیریت می‌کند. مثال دیگر لیزی بین‌کانت است که مجموعه‌ای از واردکننده‌های رایج (برای وایز، مونزو، ریوولوت، آی‌بی‌کی‌آر و غیره) را بسته‌بندی می‌کند و یک راه‌اندازی مبتنی بر داکر برای خودکارسازی آسان فراهم می‌آورد. مهم نیست از کدام بانک یا سرویس مالی استفاده می‌کنید، به احتمال زیاد کسی یک واردکننده بین‌کانت برای آن نوشته است – یا می‌توانید با استفاده از چارچوب بین‌گالپ، واردکننده خود را بنویسید. انعطاف‌پذیری پایتون به این معنی است که واردکننده‌ها می‌توانند فایل‌های CSV/اکسل، دانلودهای OFX/QIF، یا حتی اسکرپینگ APIها را تجزیه کنند، سپس تراکنش‌ها را در فرمت استاندارد بین‌کانت منتشر کنند.

ویرایش و یکپارچه‌سازی با ویرایشگرها​

از آنجایی که دفاتر حسابداری بین‌کانت (Beancount ledgers) صرفاً متن هستند، کاربران اغلب از ویرایشگرهای متنی یا IDEهای مورد علاقه خود برای نگهداری آن‌ها استفاده می‌کنند. اکوسیستم، افزونه‌های پشتیبانی ویرایشگر را برای روان‌تر کردن این تجربه ارائه می‌دهد. افزونه‌هایی برای بسیاری از ویرایشگرهای محبوب وجود دارد که قابلیت‌هایی مانند برجسته‌سازی نحو (syntax highlighting)، تکمیل خودکار نام حساب‌ها و بررسی خطای بلادرنگ را اضافه می‌کنند:

• حالت بین‌کانت Emacs: یک حالت اصلی Emacs (beancount-mode) برای ویرایش فایل‌های .beancount در دسترس است که ویژگی‌هایی مانند رنگ‌آمیزی نحو و یکپارچه‌سازی با بررسی‌کننده بین‌کانت را ارائه می‌دهد. این حالت حتی می‌تواند bean-check را در پس‌زمینه اجرا کند تا خطاها در دفتر حسابداری (مانند یک تراکنش نامتوازن) هنگام ویرایش علامت‌گذاری شوند.
• افزونه VS Code: یک افزونه بین‌کانت در بازارچه VSCode، امکانات مشابهی را برای کاربران ویژوال استودیو کد فراهم می‌کند. این افزونه از برجسته‌سازی نحو، تراز کردن مبالغ، تکمیل خودکار برای حساب‌ها/دریافت‌کنندگان و حتی بررسی‌های تراز لحظه‌ای هنگام ذخیره فایل پشتیبانی می‌کند. همچنین می‌تواند با فاوا (Fava) یکپارچه شود و به شما امکان می‌دهد رابط وب فاوا را از درون VSCode راه‌اندازی کنید.
• افزونه‌ها یا حالت‌هایی نیز برای Vim، Atom و سایر ویرایشگرها وجود دارد. به عنوان مثال، یک گرامر Tree-sitter برای بین‌کانت وجود دارد که برجسته‌سازی نحو را در ویرایشگرهای مدرن تامین می‌کند و حتی در جزء ویرایشگر مبتنی بر وب فاوا نیز پذیرفته شده است. به طور خلاصه، هر محیط ویرایشی که داشته باشید، جامعه احتمالاً افزونه‌ای را برای راحت و بدون خطا کردن ویرایش فایل‌های بین‌کانت ارائه کرده است.

برای ورود سریع تراکنش‌ها در خارج از ویرایشگرهای سنتی، ابزارهایی مانند Bean-add و برنامه‌های موبایل نیز وجود دارند. Bean-add یک ابزار خط فرمان است که امکان افزودن یک تراکنش جدید را از طریق یک اعلان یا دستور تک‌خطی فراهم می‌کند و پیشنهادات تاریخ و حساب را مدیریت می‌کند. در موبایل، پروژه‌ای به نام بین‌کانت موبایل (Beancount Mobile) یک رابط کاربری ساده برای ورود تراکنش‌ها در حین حرکت (به عنوان مثال، ثبت یک خرید نقدی از طریق تلفن شما) ارائه می‌دهد. علاوه بر این، یک ربات تلگرام بین‌کانت (Beancount Telegram Bot) برای ثبت تراکنش‌ها از طریق پیام‌رسانی وجود دارد – می‌توانید پیامی حاوی جزئیات تراکنش ارسال کنید و ربات آن را در فایل دفتر حسابداری شما قالب‌بندی می‌کند.

رابط‌های کاربری وب و ابزارهای بصری‌سازی​

(Fava) رابط کاربری وب Fava یک داشبورد تعاملی برای Beancount فراهم می‌کند که شامل گزارش‌هایی مانند صورت سود و زیان با بصری‌سازی‌ها (که در اینجا به صورت یک تری‌مپ از هزینه‌ها بر اساس دسته‌بندی نشان داده شده است) در کنار جداول حساب‌ها و مانده‌ها می‌باشد.

رابط کاربری اصلی Beancount، Fava است که یک رابط کاربری وب مدرن محسوب می‌شود. Fava به عنوان یک برنامه وب محلی اجرا می‌شود که فایل Beancount شما را می‌خواند و یک تجربه تعاملی غنی را در مرورگر شما ایجاد می‌کند. این ابزار مجموعه کاملی از گزارش‌ها را ارائه می‌دهد: ترازنامه، صورت سود و زیان، ارزش خالص در طول زمان، دارایی‌های سبد سرمایه‌گذاری، نمودارهای عملکرد، بودجه‌ها و موارد دیگر – همه به صورت آماده استفاده. کاربران اغلب Fava را به عنوان دلیل اصلی انتخاب Beancount نسبت به سایر ابزارهای حسابداری متنی ساده ذکر می‌کنند. با یک دستور واحد (fava ledger.beancount)، می‌توانید امور مالی خود را با نمودارها و جداول به جای متن مرور کنید. Fava از ویژگی‌هایی مانند: مشاهده جزئیات حساب‌ها، فیلتر کردن تراکنش‌ها بر اساس دریافت‌کننده یا برچسب، یک ویرایشگر کوئری (که به شما امکان می‌دهد کوئری‌های Beancount را اجرا کرده و نتایج را در مرورگر ببینید)، و حتی یک ویرایشگر وب یکپارچه برای دفتر کل شما پشتیبانی می‌کند. این ابزار بسیار کاربرپسند است و حسابداری متنی ساده را برای کسانی که رابط‌های کاربری بصری را ترجیح می‌دهند، قابل دسترس می‌سازد.

از نظر فنی، Fava با پایتون (Flask در بک‌اند) و جاوااسکریپت (Svelte در فرانت‌اند) نوشته شده است. این ابزار چرخه انتشار خاص خود را دارد و فعالانه نگهداری می‌شود. قابل ذکر است که Fava همگام با توسعه Beancount پیش رفته است – به عنوان مثال، Fava 1.30 پشتیبانی از Beancount v3 را اضافه کرد و برای استفاده داخلی به پکیج‌های جدید beanquery و beangulp تغییر یافت. (این ابزار همچنان از Beancount 2 برای دفترهای کل قدیمی‌تر پشتیبانی می‌کند.) تمرکز Fava بر قابلیت استفاده شامل جزئیات کاربردی مانند تکمیل خودکار در ویرایشگر وب، و یک رابط کاربری شیک با حالت تاریک و نمودارهای واکنش‌گرا است. همچنین یک نسخه فرعی به نام Fava-GTK وجود دارد که Fava را در قالب یک برنامه دسکتاپ برای کاربران GNOME/Linux که حس برنامه بومی را ترجیح می‌دهند، بسته‌بندی می‌کند.

فراتر از Fava، گزینه‌های بصری‌سازی و تحلیل دیگری نیز وجود دارد. از آنجا که داده‌های Beancount می‌توانند به صورت جداول صادر یا کوئری شوند، کاربران اغلب از ابزارهایی مانند نوت‌بوک‌های ژوپیتر یا پانداس برای تحلیل سفارشی استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، یکی از کاربران توضیح می‌دهد که چگونه داده‌ها را از Beancount از طریق رابط کوئری به یک دیتافریم پانداس می‌کشد تا یک گزارش سفارشی آماده کند. همچنین اسکریپت‌های مشارکت‌یافته توسط جامعه برای گزارش‌های خاص وجود دارد – به عنوان مثال، یک ابزار تحلیل تخصیص سبد سرمایه‌گذاری یا یک نمودار کنترل فرآیند برای هزینه‌ها در مقابل ارزش خالص. با این حال، برای اکثر افراد، Fava قدرت گزارش‌دهی بیش از حد کافی را بدون نیاز به نوشتن کد فراهم می‌کند. این ابزار حتی از افزونه‌ها نیز پشتیبانی می‌کند: می‌توانید فایل‌های پایتون را قرار دهید که صفحات گزارش یا نمودارهای جدیدی را به Fava اضافه می‌کنند. یک افزونه قابل توجه، fava-envelope برای بودجه‌بندی پاکتی در Fava است. در مجموع، Fava به عنوان مرکز اصلی بصری‌سازی اکوسیستم Beancount عمل می‌کند.

ابزارهای خط فرمان و اسکریپت‌ها​

Beancount با ابزارهای CLI مختلفی همراه است (به ویژه در شاخه قدیمی‌تر v2، که برخی از آن‌ها در v3 حذف شدند). این ابزارها بر روی فایل دفتر کل شما عمل می‌کنند تا آن را بررسی کنند یا گزارش‌های خاصی را به صورت متنی یا HTML تولید کنند:

• bean-check: یک اعتبارسنج است که خطاهای نحوی یا خطاهای حسابداری را در فایل بررسی می‌کند. اجرای bean-check myfile.beancount شما را از هرگونه عدم توازن، حساب گم‌شده یا سایر مسائل آگاه می‌کند و در صورت عدم وجود خطا در فایل، هیچ خروجی ندارد.
• bean-format: یک قالب‌بند است که دفتر کل شما را با تراز کردن اعداد در ستون‌های منظم، بسیار شبیه به اجرای یک قالب‌بند کد بر روی کد منبع، مرتب می‌کند. این کار به تمیز و خوانا نگه داشتن فایل کمک می‌کند.
• bean-query: یک پوسته تعاملی یا ابزار دسته‌ای برای اجرای زبان پرس‌وجوی Beancount بر روی دفتر کل شما است. می‌توانید از آن برای تولید گزارش‌های جدولی سفارشی استفاده کنید (به عنوان مثال، bean-query myfile.beancount "SELECT account, sum(amount) WHERE ...").
• bean-report: یک تولیدکننده گزارش همه‌کاره (در v2) است که می‌تواند گزارش‌های از پیش تعریف‌شده (ترازنامه، صورت سود و زیان، تراز آزمایشی و غیره) را به کنسول یا فایل‌ها خروجی دهد. به عنوان مثال، bean-report file.beancount balances مانده حساب‌ها را چاپ می‌کند. (در عمل، بسیاری از این گزارش‌های متنی با نمایش زیباتر فاوا جایگزین شده‌اند.)
• bean-web / bean-bake: یک رابط وب قدیمی‌تر بود که گزارش‌ها را بر روی localhost ارائه می‌داد یا آن‌ها را به عنوان فایل‌های HTML ایستا "پخت" می‌کرد. این‌ها عمدتاً قبل از محبوبیت فاوا استفاده می‌شدند؛ bean-web یک نمای وب پایه از همان گزارش‌هایی که bean-report می‌توانست تولید کند، ارائه می‌داد. در Beancount 3، bean-web حذف شده است (زیرا فاوا اکنون رابط کاربری وب توصیه شده است و تجربه برتری را ارائه می‌دهد).
• bean-example: ابزاری برای تولید یک فایل دفتر کل نمونه (مفید برای تازه‌واردان تا یک الگو از ورودی‌های Beancount را ببینند).
• bean-doctor: یک ابزار اشکال‌زدایی است که می‌تواند مسائل را در دفتر کل یا محیط شما تشخیص دهد.

قابل ذکر است که از Beancount v3، بسیاری از این ابزارها از پروژه اصلی خارج شدند. بسته اصلی Beancount بهینه‌سازی شد و ابزارهایی مانند موتور پرس‌وجو و واردکننده‌ها برای نگهداری آسان‌تر به بسته‌های جداگانه (beanquery، beangulp و غیره) تقسیم شدند. به عنوان مثال، قابلیت bean-query اکنون توسط ابزار beanquery که به صورت جداگانه نصب می‌شود، ارائه می‌شود. از دیدگاه کاربر، قابلیت همچنان در دسترس است؛ فقط ماژولار شده است. جامعه آرچ لینوکس این تغییر را هنگام به‌روزرسانی فاوا متوجه شد: بسته فاوا وابستگی‌هایی به beanquery و beangulp اضافه کرد تا از Beancount 3.x پشتیبانی کند. این رویکرد ماژولار همچنین به دیگران در جامعه اجازه می‌دهد تا به این ابزارهای کمکی مستقل‌تر از چرخه انتشار Beancount کمک کنند.

افزونه‌ها و افزایه‌های Beancount​

یکی از نقاط قوت برجسته اکوسیستم Beancount، سیستم افزونه‌ها است. با افزودن خط plugin "module.name" در فایل Beancount خود، می‌توانید منطق سفارشی پایتون را که در طول پردازش دفتر کل اجرا می‌شود، اضافه کنید. جامعه کاربری افزونه‌های زیادی را برای گسترش قابلیت‌های Beancount ایجاد کرده است:

• کیفیت داده و قوانین: نمونه‌ها شامل beancount-balexpr است که به شما امکان می‌دهد معادلات شامل چندین حساب را تأیید کنید (مثلاً دارایی الف + دارایی ب = بدهی ایکس)، و beancount-checkclosed که به طور خودکار اظهارات تراز را هنگام بستن یک حساب وارد می‌کند تا اطمینان حاصل شود که خالص آن صفر است. حتی یک افزونه برای اطمینان از مرتب بودن تراکنش‌ها در فایل بر اساس تاریخ (autobean.sorted) وجود دارد تا ورودی‌های نامرتب را شناسایی کند.
• اتوماسیون: افزونه beancount-asset-transfer می‌تواند ورودی‌های انتقال غیرنقدی بین حساب‌ها را تولید کند (مفید برای جابجایی سهام بین کارگزاران در حالی که مبنای هزینه حفظ می‌شود). افزونه دیگری به نام autobean.xcheck، دفتر کل Beancount شما را با صورت‌حساب‌های خارجی برای یافتن مغایرت‌ها مقایسه می‌کند.
• تراکنش‌های تکراری و بودجه‌بندی: افزونه "repeat" یا interpolate توسط Akuukis امکان تعریف تراکنش‌های تکراری یا توزیع یک هزینه سالانه در طول ماه‌ها را فراهم می‌کند. برای بودجه‌بندی، افزایه fava-envelope (که از طریق Fava استفاده می‌شود) از متدولوژی بودجه‌بندی پاکتی در متن ساده پشتیبانی می‌کند. همچنین MiniBudget توسط فرانک دیویس وجود دارد – یک ابزار مستقل کوچک با الهام از Beancount برای کمک به بودجه‌بندی برای استفاده شخصی یا کسب‌وکارهای کوچک.
• مالیات و گزارش‌دهی: برخی افزونه‌ها به حسابداری مالیاتی کمک می‌کنند، مانند افزونه‌ای که سود سرمایه را به طور خودکار به کوتاه‌مدت در مقابل بلندمدت طبقه‌بندی می‌کند. افزونه دیگری (fincen_114 توسط جاستوس پندلتون) گزارش FBAR را برای مالیات‌دهندگان آمریکایی دارای حساب‌های خارجی تولید می‌کند، که نشان می‌دهد چگونه داده‌های Beancount می‌توانند برای گزارش‌دهی نظارتی مورد استفاده قرار گیرند.
• مخازن افزونه‌های جامعه کاربری: مجموعه‌های افزونه‌های منتخب مانند beancount-plugins (توسط دیو استفنز) وجود دارند که بر مواردی مانند ورودی‌های استهلاک تمرکز دارند، و beancount-plugins-zack (توسط استفانو زاکیرولی) که شامل کمک‌کننده‌های متنوعی مانند دستورالعمل‌های مرتب‌سازی هستند.

علاوه بر افزونه‌ها، سایر ابزارهای کاربردی مرتبط با Beancount نیازهای خاصی را برطرف می‌کنند. به عنوان مثال، beancount-black یک قالب‌بند خودکار مشابه قالب‌بند کد Black است، اما برای فایل‌های دفتر کل Beancount. یک ربات Beancount (تلگرام/مترموست) برای افزودن تراکنش‌ها از طریق چت وجود دارد که قبلاً ذکر شد، و یک گردش کار آلفرد برای macOS برای افزودن سریع تراکنش‌ها به فایل شما. ابزاری به نام Pinto یک CLI "فوق‌العاده" با ورود تعاملی (مانند یک bean-add پیشرفته) ارائه می‌دهد. برای کسانی که از سیستم‌های دیگر مهاجرت می‌کنند، مبدل‌هایی (YNAB2Beancount, CSV2Beancount, GnuCash2Beancount, Ledger2Beancount) وجود دارند که به وارد کردن داده‌ها از جاهای دیگر کمک می‌کنند.

به طور خلاصه، اکوسیستم Beancount بسیار گسترده است. جدول ۱ در زیر برخی از ابزارها و افزایه‌های اصلی را با نقش‌هایشان فهرست می‌کند:

| ابزار/افزایه | توضیحات Beancount is a simple, plain- text accounting system. It is a command-line tool that helps you manage your finances. It is designed for people who want to keep track of their finances in a simple, plain-text format. It is also designed for people who want to automate their accounting processes.

Beancount Features​

• Double-entry bookkeeping: Beancount uses the double-entry bookkeeping system, which is a fundamental concept in accounting. This system ensures that every transaction is recorded in at least two accounts, with equal and opposite effects. This helps to maintain the balance of the ledger and prevent errors.
• Plain-text format: Beancount stores your financial data in plain-text files. This makes it easy to read, edit, and manage your data using any text editor. It also makes it easy to version control your data using tools like Git.
• Command-line interface: Beancount provides a command-line interface (CLI) for interacting with your financial data. This allows you to quickly add, edit, and query your transactions using simple commands. It also makes it easy to integrate Beancount with other tools and scripts.
• Extensible plugin system: Beancount has a powerful plugin system that allows you to extend its functionality with custom scripts. You can use plugins to automate tasks, generate reports, and integrate with other services.
• Reporting and analysis: Beancount provides various reporting and analysis tools to help you understand your financial situation. You can generate reports such as balance sheets, income statements, and cash flow statements. You can also use Beancount to analyze your spending patterns and identify areas where you can save money.
• Multi-currency support: Beancount supports multiple currencies, allowing you to track transactions in different currencies. It also handles currency conversions automatically, making it easy to manage your international finances.
• Automated reconciliation: Beancount can help you reconcile your accounts with your bank statements. It can automatically match transactions and identify discrepancies, saving you time and effort.
• Privacy and security: Beancount stores your financial data locally on your computer, giving you full control over your data. It does not send your data to any third-party servers, ensuring your privacy and security.

Why Choose Beancount?​

• Simplicity: Beancount is designed to be simple and easy to use. Its plain-text format and command-line interface make it accessible to anyone, regardless of their technical expertise.
• Flexibility: Beancount is highly flexible and customizable. Its plugin system allows you to tailor it to your specific needs and workflows.
• Control: With Beancount, you have full control over your financial data. You can store it locally, back it up, and manage it using your preferred tools.
• Transparency: Beancount's plain-text format makes your financial data transparent and auditable. You can easily see how your transactions are recorded and how your balances are calculated.
• Community: Beancount has a vibrant and supportive community of users and developers. You can find help, share tips, and contribute to the project.

Get Started with Beancount​

Ready to take control of your finances with Beancount? Here's how you can get started:

1. Install Beancount: Follow the instructions in the official documentation to install Beancount on your system.
2. Create your first ledger: Start by creating a new plain-text file for your Beancount ledger.
3. Add your transactions: Begin adding your financial transactions to your ledger using Beancount's simple syntax.
4. Generate reports: Use Beancount's reporting tools to generate insights into your financial situation.
5. Explore plugins: Discover and experiment with various plugins to extend Beancount's functionality.

Join the Beancount community today and experience the power of plain-text accounting!

مقایسه با لجر، اچ‌لجر و سیستم‌های مشابه​

بین‌کانت (Beancount) به خانواده ابزارهای حسابداری دوطرفه متن ساده تعلق دارد که در میان آن‌ها لجر CLI (Ledger CLI) (لجر جان ویگلی) و اچ‌لجر (hledger) برجسته هستند. در حالی که همه این سیستم‌ها ایده اصلی فایل‌های دفتر کل متن ساده و حسابداری دوطرفه را به اشتراک می‌گذارند، اما در نحو، فلسفه و بلوغ اکوسیستم با یکدیگر تفاوت دارند. جدول زیر تفاوت‌های کلیدی بین بین‌کانت، لجر و اچ‌لجر را برجسته می‌کند:

| جنبه | بین‌کانت (پایتون)

سناریوهای استفاده از بین‌کانت​

بین‌کانت به اندازه کافی منعطف است تا برای ردیابی مالی شخصی و همچنین (در برخی موارد) حسابداری کسب‌وکارهای کوچک استفاده شود. رویکرد اصلی حسابداری دوطرفه آن در هر دو سناریو یکسان است، اما مقیاس و رویه‌های خاص می‌توانند متفاوت باشند.

مالیه شخصی​

بسیاری از کاربران بین‌کانت از آن برای مدیریت امور مالی فردی یا خانوادگی خود استفاده می‌کنند. یک تنظیمات معمول مالیه شخصی در بین‌کانت ممکن است شامل حساب‌های جاری و پس‌انداز، کارت‌های اعتباری، سرمایه‌گذاری‌ها، وام‌ها، دسته‌بندی‌های درآمد (حقوق، سود و غیره) و دسته‌بندی‌های هزینه (اجاره، خواربار، سرگرمی و غیره) باشد. کاربران تراکنش‌های روزمره را به صورت دستی (با وارد کردن رسیدها، صورت‌حساب‌ها و غیره) یا با وارد کردن از صورت‌حساب‌های بانکی با استفاده از ابزارهای واردکننده که قبلاً بحث شد، ثبت می‌کنند. مزایایی که بین‌کانت برای مالیه شخصی به ارمغان می‌آورد عبارتند از:

• یکپارچه‌سازی و تحلیل: تمام تراکنش‌های شما می‌توانند در یک فایل متنی (یا مجموعه‌ای از فایل‌ها) قرار گیرند که سال‌ها سابقه مالی را نشان می‌دهد. این کار تحلیل روندهای بلندمدت را آسان می‌کند. با زبان پرس‌وجوی بین‌کانت یا با فاوا، می‌توانید به سوالاتی مانند "در 5 سال گذشته چقدر برای سفر هزینه کردم؟" یا "میانگین قبض ماهانه خواربار من چقدر است؟" در عرض چند ثانیه پاسخ دهید. یکی از کاربران اشاره کرد که پس از روی آوردن به بین‌کانت، «تحلیل داده‌های مالی (هزینه‌ها، کمک‌ها، مالیات و غیره) بسیار ساده است»، چه از طریق فاوا و چه با پرس‌وجو از داده‌ها و استفاده از ابزارهایی مانند Pandas. در اصل، دفتر کل شما به یک پایگاه داده مالی شخصی تبدیل می‌شود که می‌توانید به دلخواه از آن پرس‌وجو کنید.
• بودجه‌بندی و برنامه‌ریزی: در حالی که بین‌کانت یک سیستم بودجه‌بندی را تحمیل نمی‌کند، می‌توانید آن را پیاده‌سازی کنید. برخی از کاربران با ایجاد حساب‌های بودجه یا استفاده از افزونه fava-envelope، بودجه‌بندی پاکتی را انجام می‌دهند. برخی دیگر به سادگی از گزارش‌های دوره‌ای برای مقایسه هزینه‌ها با اهداف استفاده می‌کنند. از آنجا که متن ساده است، یکپارچه‌سازی بین‌کانت با ابزارهای بودجه‌بندی خارجی یا صفحات گسترده (اکسل) ساده است (صادر کردن داده‌ها یا استفاده از خروجی‌های CSV از پرس‌وجوها).
• ردیابی سرمایه‌گذاری‌ها و ارزش خالص دارایی: بین‌کانت به لطف مدیریت قوی مبنای بهای تمام شده و قیمت‌های بازار، در ردیابی سرمایه‌گذاری‌ها عالی عمل می‌کند. می‌توانید خرید/فروش سهام، ارزهای دیجیتال و غیره را با جزئیات بهای تمام شده ثبت کنید و سپس از دستورات Prices برای پیگیری ارزش بازار استفاده کنید. فاوا می‌تواند نمودار ارزش خالص دارایی در طول زمان و تفکیک سبد سرمایه‌گذاری بر اساس طبقه دارایی را نشان دهد. این برای مدیریت ثروت شخصی بسیار مفید است – شما بینش‌هایی مشابه آنچه ابزارهای تجاری مانند Mint یا Personal Capital ارائه می‌دهند، به دست می‌آورید، اما کاملاً تحت کنترل خودتان. مدیریت چند ارزی نیز داخلی است، بنابراین اگر ارزهای خارجی یا ارزهای دیجیتال نگهداری می‌کنید، بین‌کانت می‌تواند آن‌ها را ردیابی کرده و برای گزارش‌دهی تبدیل کند.
• تطبیق و دقت: مالیه شخصی اغلب شامل تطبیق با صورت‌حساب‌های بانکی است. با بین‌کانت، می‌توان به طور منظم حساب‌ها را با استفاده از اظهارات تراز (balance assertions) یا قابلیت اسناد تطبیق داد. به عنوان مثال، هر ماه ممکن است یک ورودی balance Assets:Bank:Checking <date> <balance> اضافه کنید تا تأیید کنید که دفتر کل شما با صورت‌حساب بانک در پایان ماه مطابقت دارد. ابزار bean-check (یا نمایش خطای فاوا) در صورت عدم تطابق، به شما هشدار می‌دهد. یکی از کاربران به انجام تطبیق ماهانه تمام حساب‌ها اشاره می‌کند که «به شناسایی هرگونه فعالیت غیرعادی کمک می‌کند» – یک روش خوب بهداشت مالی شخصی که بین‌کانت آن را تسهیل می‌کند.
• اتوماسیون: افراد آشنا به فناوری، بخش‌های بزرگی از گردش کار مالیه شخصی خود را با بین‌کانت خودکار کرده‌اند. با استفاده از واردکننده‌ها، کرون جاب‌ها و شاید کمی پایتون، می‌توانید سیستم خود را طوری تنظیم کنید که، به عنوان مثال، هر روز تراکنش‌های بانکی شما واکشی شده (برخی از OFX یا APIها استفاده می‌کنند) و به فایل بین‌کانت شما اضافه شوند، که بر اساس قوانین دسته‌بندی شده‌اند. با گذشت زمان، دفتر کل شما عمدتاً به صورت خودکار به‌روزرسانی می‌شود و شما فقط در صورت نیاز آن را بررسی و تنظیم می‌کنید. یکی از اعضای جامعه در Hacker News به اشتراک گذاشت که پس از 3 سال، دفاتر بین‌کانت آن‌ها «95% خودکار» بودند. این سطح از اتوماسیون به دلیل باز بودن متن ساده بین‌کانت و قابلیت‌های اسکریپت‌نویسی آن امکان‌پذیر است.

کاربران مالیه شخصی اغلب بین‌کانت را به صفحات گسترده (اکسل) یا برنامه‌ها ترجیح می‌دهند زیرا مالکیت کامل داده‌ها را به آن‌ها می‌دهد (عدم وابستگی به یک سرویس ابری که ممکن است تعطیل شود – نگرانی که با توقف Mint، به عنوان مثال، مطرح شد) و به این دلیل که عمق بینش زمانی که تمام داده‌های شما یکپارچه شده‌اند، بیشتر است. منحنی یادگیری ناچیز نیست – باید حسابداری پایه و نحو بین‌کانت را یاد گرفت – اما منابعی مانند مستندات رسمی و آموزش‌های جامعه به تازه‌واردان کمک می‌کنند تا شروع کنند. پس از راه‌اندازی، بسیاری متوجه می‌شوند که داشتن تصویری واضح و قابل اعتماد از امور مالی خود در هر زمان، آرامش خاطر به ارمغان می‌آورد.

حسابداری کسب‌وکارهای کوچک​

استفاده از بین‌کاونت (Beancount) برای یک کسب‌وکار کوچک (یا سازمان غیرانتفاعی، باشگاه و غیره) کمتر از استفاده شخصی رایج است، اما قطعاً امکان‌پذیر است و برخی با موفقیت این کار را انجام داده‌اند. چارچوب حسابداری دوطرفه بین‌کاونت در واقع همان سیستمی است که زیربنای حسابداری شرکتی را تشکیل می‌دهد، فقط بدون برخی از ویژگی‌های سطح بالاتر که نرم‌افزارهای حسابداری اختصاصی ارائه می‌دهند (مانند ماژول‌های صدور فاکتور یا یکپارچه‌سازی حقوق و دستمزد). در ادامه نحوه انطباق بین‌کاونت با زمینه یک کسب‌وکار کوچک آورده شده است:

• دفتر کل و صورت‌های مالی: یک کسب‌وکار کوچک می‌تواند فایل بین‌کاونت را به عنوان دفتر کل خود در نظر بگیرد. شما حساب‌های دارایی برای حساب‌های بانکی، حساب‌های دریافتنی، شاید موجودی کالا؛ حساب‌های بدهی برای کارت‌های اعتباری، وام‌ها، حساب‌های پرداختنی؛ حقوق صاحبان سهام برای سرمایه مالک؛ حساب‌های درآمد برای فروش یا خدمات؛ و حساب‌های هزینه برای تمام هزینه‌های کسب‌وکار خواهید داشت. با نگهداری این دفتر کل، می‌توانید در هر زمان با استفاده از گزارش‌ها یا پرس‌وجوهای بین‌کاونت، صورت سود و زیان (سود و زیان) و ترازنامه تولید کنید. در واقع، گزارش‌های داخلی بین‌کاونت یا فاوا (Fava) می‌توانند در عرض چند ثانیه ترازنامه و صورت سود و زیان را تولید کنند که کاملاً با اصول حسابداری مطابقت دارند. این می‌تواند برای یک عملیات کوچک جهت ارزیابی سودآوری، وضعیت مالی و جریان نقدی (با کمی پرس‌وجو برای جریان نقدی، زیرا صورت‌های جریان نقدی مستقیم داخلی نیستند اما قابل استخراج هستند) کافی باشد.
• فاکتورها و حساب‌های دریافتنی، حساب‌های پرداختنی: بین‌کاونت سیستم صدور فاکتور داخلی ندارد؛ کاربران معمولاً صدور فاکتور را در خارج از آن (مثلاً ایجاد فاکتور در ورد یا یک برنامه فاکتور) انجام می‌دهند و سپس نتایج را در بین‌کاونت ثبت می‌کنند. به عنوان مثال، هنگامی که فاکتوری صادر می‌کنید، یک ثبت حسابداری شامل بدهکار کردن حساب‌های دریافتنی و بستانکار کردن درآمد را ثبت می‌کنید. هنگامی که پرداخت انجام می‌شود، حساب نقد/بانک را بدهکار و حساب‌های دریافتنی را بستانکار می‌کنید. به این ترتیب، می‌توانید با بررسی مانده حساب‌های دریافتنی، مطالبات معوق را پیگیری کنید. همین امر در مورد صورت‌حساب‌ها (حساب‌های پرداختنی) نیز صدق می‌کند. اگرچه این روش دستی‌تر از نرم‌افزارهای حسابداری تخصصی است (که ممکن است یادآوری ارسال کنند یا با ایمیل‌ها یکپارچه شوند)، اما کاملاً قابل انجام است. برخی از کاربران الگوها یا جریان‌های کاری را به اشتراک گذاشته‌اند که چگونه فاکتورها را با بین‌کاونت مدیریت می‌کنند و اطمینان حاصل می‌کنند که فاکتورهای باز را از دست نمی‌دهند (به عنوان مثال، با استفاده از فراداده یا پرس‌وجوهای سفارشی برای لیست کردن فاکتورهای پرداخت نشده).
• موجودی کالا یا بهای تمام شده کالای فروش رفته: برای کسب‌وکارهایی که محصولات می‌فروشند، بین‌کاونت می‌تواند خرید و فروش موجودی کالا را ردیابی کند، اما نیاز به ثبت‌های دقیق و منظم دارد. شما می‌توانید از ویژگی‌های موجودی کالا و حسابداری بهای تمام شده استفاده کنید: خرید موجودی کالا یک حساب دارایی را افزایش می‌دهد (با بهای تمام شده مرتبط با اقلام)، فروش آن بهای تمام شده را به یک هزینه (بهای تمام شده کالای فروش رفته) منتقل می‌کند و درآمد را ثبت می‌کند. از آنجایی که بین‌کاونت بر تطبیق دسته‌ها اصرار دارد، کاهش صحیح موجودی کالا با بهای تمام شده درست را اعمال می‌کند، که در صورت انجام صحیح می‌تواند دقت محاسبات سود ناخالص شما را تضمین کند. با این حال، هیچ ردیابی خودکار SKU یا موارد مشابه وجود ندارد – همه چیز در سطح مالی (مقدار و بهای تمام شده) است.
• حقوق و دستمزد و تراکنش‌های پیچیده: بین‌کاونت می‌تواند تراکنش‌های حقوق و دستمزد (هزینه حقوق، کسورات مالیاتی و غیره) را ثبت کند، اما محاسبه این ارقام ممکن است به صورت خارجی یا از طریق ابزار دیگری انجام شود و سپس فقط در بین‌کاونت ثبت گردد. برای یک کسب‌وکار بسیار کوچک (مثلاً یک یا دو کارمند)، این کار قابل مدیریت است. به عنوان مثال، شما یک ثبت روزنامه واحد برای هر دوره پرداخت که دستمزدها، مالیات کسر شده، هزینه مالیات کارفرما، وجه نقد پرداخت شده و غیره را تفکیک می‌کند، ثبت خواهید کرد. انجام این کار به صورت دستی مشابه نحوه انجام آن در ثبت‌های روزنامه QuickBooks است – نیاز به دانش در مورد اینکه کدام حساب‌ها را تحت تأثیر قرار دهید، دارد.
• چند کاربره و حسابرسی: یکی از چالش‌ها در محیط کسب‌وکار این است که آیا چندین نفر نیاز به دسترسی به دفاتر دارند یا یک حسابدار نیاز به بررسی آن‌ها دارد. از آنجایی که بین‌کاونت یک فایل متنی است، به صورت بلادرنگ چند کاربره نیست. با این حال، میزبانی فایل در یک مخزن گیت (Git repository) می‌تواند همکاری را امکان‌پذیر سازد: هر شخص می‌تواند ویرایش و کامیت (commit) کند، و تفاوت‌ها را می‌توان ادغام (merge) کرد.
• انطباق با مقررات: برای اظهارنامه مالیاتی یا انطباق با مقررات، داده‌های بین‌کاونت می‌توانند برای تولید گزارش‌های لازم استفاده شوند، اما ممکن است نیاز به پرس‌وجوهای سفارشی یا افزونه‌ها داشته باشد. ما نمونه‌ای از یک افزونه جامعه برای گزارش‌دهی انطباق با دولت هند و یکی برای گزارش‌دهی FinCEN FBAR را دیدیم. این نشان می‌دهد که با تلاش، بین‌کاونت می‌تواند برای برآورده کردن الزامات گزارش‌دهی خاص تطبیق یابد. کسب‌وکارهای کوچک در حوزه‌های قضایی با الزامات ساده (حسابداری نقدی یا تعهدی پایه) قطعاً می‌توانند دفاتر را در بین‌کاونت نگهداری کرده و صورت‌های مالی را برای اظهارنامه‌های مالیاتی تولید کنند. با این حال، ویژگی‌هایی مانند جداول استهلاک یا امورتایزیشن (amortization) ممکن است نیاز به ثبت‌های دستی شما یا استفاده از یک افزونه داشته باشد (برای مثال، افزونه‌های استهلاک دیو استفنز به خودکارسازی آن کمک می‌کنند). هیچ رابط کاربری گرافیکی (GUI) برای «کلیک کردن برای استهلاک دارایی» مانند برخی نرم‌افزارهای حسابداری وجود ندارد؛ شما استهلاک را به عنوان تراکنش‌ها کدگذاری می‌کنید (که به نوعی آن را از ابهام خارج می‌کند – همه چیز یک ثبت است که می‌توانید آن را بررسی کنید).

در عمل، بسیاری از صاحبان کسب‌وکارهای کوچک با گرایش فنی، در صورتی که کنترل و شفافیت را به راحتی QuickBooks ترجیح دهند، از بین‌کاونت (یا لجر/اچ‌لجر) استفاده کرده‌اند. یک بحث در ردیت (Reddit) اشاره کرد که برای حسابداری استاندارد کسب‌وکارهای کوچک با حجم محدود تراکنش‌ها، بین‌کاونت به خوبی کار می‌کند. عامل محدودکننده معمولاً سطح راحتی است – اینکه آیا صاحب کسب‌وکار (یا حسابدار او) با یک ابزار مبتنی بر متن راحت است یا خیر. یکی از مزایا هزینه است: بین‌کاونت رایگان است، در حالی که نرم‌افزارهای حسابداری می‌توانند برای یک کسب‌وکار کوچک گران باشند. از سوی دیگر، عدم پشتیبانی رسمی و ماهیت خودساخته آن به این معنی است که برای کسانی که هم صاحب کسب‌وکار هستند و هم تا حدودی از نظر فنی تمایل دارند، مناسب‌تر است. برای فریلنسرها یا صاحبان مشاغل انفرادی با مهارت‌های برنامه‌نویسی، بین‌کاونت می‌تواند یک انتخاب جذاب برای مدیریت امور مالی بدون اتکا به خدمات حسابداری ابری باشد.

رویکردهای ترکیبی نیز امکان‌پذیر است: برخی از کسب‌وکارهای کوچک از یک سیستم رسمی برای فاکتورها یا حقوق و دستمزد استفاده می‌کنند، اما به صورت دوره‌ای داده‌ها را برای تحلیل و بایگانی به بین‌کاونت وارد می‌کنند. به این ترتیب، آن‌ها بهترین هر دو جهان را به دست می‌آورند – انطباق و سهولت برای عملیات روزمره، به علاوه قدرت بین‌کاونت برای بینش یکپارچه.

به طور خلاصه، بین‌کاونت می‌تواند حسابداری کسب‌وکارهای کوچک را مدیریت کند، مشروط بر اینکه کاربر مایل به مدیریت دستی مواردی باشد که نرم‌افزارهای تجاری آن‌ها را خودکار می‌کنند. این امر درجه بالایی از شفافیت را تضمین می‌کند – شما دفاتر خود را عمیقاً درک می‌کنید زیرا خودتان آن‌ها را می‌نویسید – و برای یک کاربر دقیق، می‌تواند دفاتر بی‌نقصی تولید کند. هم کاربران شخصی و هم کاربران تجاری از نقاط قوت اصلی بین‌کاونت بهره‌مند می‌شوند: یک موتور حسابداری قابل اعتماد، مسیر حسابرسی کامل، و انعطاف‌پذیری برای انطباق با سناریوهای منحصر به فرد (از طریق اسکریپت‌نویسی و افزونه‌ها). چه ردیابی بودجه خانوار باشد و چه امور مالی یک استارتاپ، بین‌کاونت ابزاری را برای انجام آن با دقت و شفافیت ارائه می‌دهد.

جامعه و فعالیت توسعه​

بیانکونت (Beancount) دارای جامعه‌ای اختصاصی و داستانی از توسعه است که ماهیت متن‌باز، خاص اما پرشور آن را منعکس می‌کند. در ادامه نکات کلیدی درباره جامعه، نگه‌دارندگان و پروژه‌های مرتبط با آن آورده شده است:

• نگهداری پروژه: نویسنده اصلی بیانکونت، مارتین بلایس (Martin Blais) است که پروژه را حدود سال ۲۰۰۷ آغاز کرد و آن را در نسخه‌های متعدد هدایت کرده است. توسعه برای مدت طولانی عمدتاً تلاشی یک‌نفره بود (به‌جز مشارکت‌های جامعه در قالب پچ‌ها). فلسفه مارتین این بود که ابزار حسابداری‌ای بسازد که "اول برای خودم مفید باشد، و همچنین برای دیگران، به ساده‌ترین و بادوام‌ترین شکل ممکن". این انگیزه شخصی پروژه را به‌عنوان یک کار عاشقانه زنده نگه داشت. تا سال ۲۰۲۵، مارتین بلایس همچنان نگه‌دارنده اصلی است (نام او در کامیت‌ها ظاهر می‌شود و او به سؤالات در لیست پستی/ردیاب مشکلات پاسخ می‌دهد)، اما اکوسیستم اطراف بیانکونت مشارکت‌کنندگان بسیاری در پروژه‌های مربوط به خود دارد.

• گیت‌هاب و مخازن: کد منبع در گیت‌هاب تحت مخزن beancount/beancount میزبانی می‌شود. این پروژه تحت مجوز GPL-2.0 است و در طول سال‌ها تعداد متوسطی از مشارکت‌کنندگان را جذب کرده است. در اواسط سال ۲۰۲۴، بیانکونت نسخه ۳ به‌طور رسمی به‌عنوان شاخه پایدار جدید منتشر شد. این انتشار شامل جداسازی برخی اجزا بود: به‌عنوان مثال، مخزن beangulp (برای واردکننده‌ها) و مخزن beanquery (برای ابزار پرس‌وجو) اکنون بخشی از سازمان گیت‌هاب beancount هستند و تا حدی مستقل نگهداری می‌شوند. مخزن اصلی بیانکونت بر موتور اصلی حسابداری و تحلیل‌گر فایل تمرکز دارد. تا سال ۲۰۲۵، گیت‌هاب بیانکونت بحث‌های فعال در مورد مشکلات و توسعه در حال انجام را نشان می‌دهد – اگرچه حجم بالایی ندارد، اما مشکلات و درخواست‌های پول (pull requests) به‌تدریج وارد می‌شوند و به‌روزرسانی‌های گاه‌به‌گاه برای رفع اشکالات یا بهبود ویژگی‌ها انجام می‌شود.

• توسعه فاوا: فاوا (Fava)، رابط وب، به‌عنوان یک پروژه جداگانه آغاز شد (ایجاد شده توسط دومینیک آومایر (Dominic Aumayr) که در سال ۲۰۱۶ حق کپی‌رایت آن را ثبت کرد). این پروژه جامعه مشارکت‌کنندگان خاص خود را دارد و همچنین در گیت‌هاب تحت beancount/fava قرار دارد. نگه‌دارندگان و مشارکت‌کنندگان فاوا (مانند یاکوب شنیتز (Jakob Schnetz)، استفان اوته (Stefan Otte) و دیگران در سال‌های اخیر) به‌طور فعال در حال بهبود رابط کاربری بوده‌اند و هر چند ماه یک‌بار نسخه‌های جدیدی منتشر می‌کنند. چت گیتِر (Gitter) فاوا (که در مستندات فاوا لینک شده است) و ردیاب مشکلات گیت‌هاب مکان‌هایی هستند که کاربران و توسعه‌دهندگان درباره ویژگی‌های جدید یا اشکالات بحث می‌کنند. این پروژه از مشارکت‌ها استقبال می‌کند، که با یادداشتی در CHANGELOG که از چندین عضو جامعه برای درخواست‌های پولشان (PRs) تشکر می‌کند، مشهود است. همسویی نزدیک فاوا با توسعه بیانکونت (مانند افزودن سریع پشتیبانی از Beancount v3 و نحو جدید beanquery) نشان‌دهنده همکاری خوب بین دو پروژه است.

• لیست‌های پستی و انجمن‌ها: بیانکونت یک لیست پستی رسمی دارد (قبلاً در گروه‌های گوگل (Google Groups) با عنوان "Beancount" یا گاهی در لیست عمومی لِجر (Ledger) مورد بحث قرار می‌گرفت). این لیست پستی گنجینه‌ای از دانش است – کاربران سؤالاتی درباره نحوه مدل‌سازی سناریوهای خاص می‌پرسند، اشکالات را گزارش می‌دهند و نکات را به اشتراک می‌گذارند. مارتین بلایس به پاسخ‌های دقیق در لیست پستی معروف است. علاوه بر این، جامعه گسترده‌تر حسابداری متن ساده همپوشانی زیادی دارد. لیست پستی Ledger CLI نیز اغلب سؤالاتی درباره بیانکونت را مطرح می‌کند، و یک انجمن در plaintextaccounting.org و یک ساب‌ردیت (subreddit) به نام r/plaintextaccounting وجود دارد که موضوعات بیانکونت به‌طور مکرر در آن مطرح می‌شوند. کاربران در این پلتفرم‌ها درباره مقایسه‌ها بحث می‌کنند، تنظیمات شخصی خود را به اشتراک می‌گذارند و به تازه‌واردان کمک می‌کنند. لحن کلی جامعه بسیار تعاونی است – کاربران بیانکونت اغلب به کاربران لِجر کمک می‌کنند و بالعکس، با درک اینکه همه این ابزارها اهداف مشابهی دارند.

• گروه‌های چت: علاوه بر لیست‌های پستی، کانال‌های چتی مانند اسلک/دیسکورد حسابداری متن ساده (که توسط جامعه سازماندهی شده‌اند) و گیتِر فاوا وجود دارند. این‌ها روش‌های کمتر رسمی و بلادرنگ‌تری برای دریافت کمک یا بحث درباره ویژگی‌ها هستند. به‌عنوان مثال، ممکن است کسی به اسلک بپیوندد تا بپرسد آیا کسی واردکننده‌ای برای یک بانک خاص دارد یا خیر. همچنین یک کانال ماتریکس/IRC (که از لحاظ تاریخی #ledger یا #beancount در IRC بوده است) وجود دارد که برخی از کاربران قدیمی در آن حضور دارند. اگرچه این کانال‌ها به اندازه جوامع نرم‌افزارهای اصلی پرجمعیت نیستند، اما افراد آگاهی در آن‌ها حضور دارند که اغلب می‌توانند به سؤالات حسابداری مبهم پاسخ دهند.

• مشارکت‌کنندگان و اعضای کلیدی جامعه: چند نام در جامعه بیانکونت برجسته هستند:

  • "رد‌استریت" (Red S): یک مشارکت‌کننده پرکار که بسیاری از افزونه‌ها (مانند beancount-balexpr، sellgains و غیره) را نوشته و اغلب پشتیبانی ارائه می‌دهد. او همچنین مجموعه‌ای از اسکریپت‌های واردکننده و ابزاری به نام bean-download را برای واکشی صورت‌حساب‌ها نگهداری می‌کند.
  • واسیلی ام (Evernight): نویسنده برخی چارچوب‌های واردکننده و افزونه‌ها مانند beancount-valuation، و مشارکت در فاوا در زمینه سرمایه‌گذاری‌ها.
  • استفانو زاکیرولی (zack): یک توسعه‌دهنده دبیان (Debian) که beancount-mode را برای اِمکس (Emacs) و مخزن افزونه‌های خود را ایجاد کرده است. او همچنین از حسابداری متن ساده در محیط‌های آکادمیک حمایت کرده است.
  • سایمون مایکل: در حالی که او عمدتاً رهبر hledger است، وب‌سایت plaintextaccounting.org را اداره می‌کند که شامل بیانکونت نیز می‌شود. این گرده‌افشانی متقابل به جلب توجه کاربران لِجر/hledger به بیانکونت کمک کرده است.
  • فرانک هل (Tarioch): مشارکت‌کننده ابزارهای Tarioch Beancount Tools، مجموعه‌ای بزرگ از واردکننده‌ها و واکشی‌کننده‌های قیمت به‌ویژه برای مؤسسات اروپایی.
  • سیدانت گوئل: یکی از اعضای جامعه که درباره بیانکونت وبلاگ می‌نویسد (به‌عنوان مثال، راهنمای او برای مهاجرت به نسخه ۳) و برخی واردکننده‌ها را نگهداری می‌کند. پست‌های وبلاگ او به بسیاری از کاربران جدید کمک کرده است.

  این افراد و بسیاری دیگر، کد، مستندات و کمک در انجمن‌ها را ارائه می‌دهند و اکوسیستم را با وجود اندازه نسبتاً کوچک آن، پویا نگه می‌دارند.

• آمار گیت‌هاب و فورک‌ها: مخزن گیت‌هاب بیانکونت چند صد ستاره (نشان‌دهنده علاقه) و فورک (انشعاب) جمع‌آوری کرده است. فورک‌های قابل توجه خود بیانکونت نادر هستند – هیچ فورک واگرای شناخته‌شده‌ای وجود ندارد که سعی کند "بیانکونت با ویژگی X" باشد. در عوض، هنگامی که کاربران چیز متفاوتی می‌خواستند، یا یک افزونه نوشتند یا از ابزار دیگری (مانند hledger) استفاده کردند، به‌جای اینکه بیانکونت را فورک کنند. می‌توان hledger را نوعی فورک لِجر (نه بیانکونت) و خود بیانکونت را بازتصویری مستقل از ایده‌های لِجر در نظر گرفت، اما در داخل مخزن بیانکونت پروژه‌های انشعابی بزرگی وجود ندارد. جامعه به‌طور کلی حول مخزن اصلی جمع شده و آن را از طریق رابط افزونه گسترش داده است، به‌جای اینکه پایگاه کد را تکه‌تکه کند. این احتمالاً به این دلیل است که مارتین بلایس نسبت به مشارکت‌های خارجی باز بود (مستندات او حتی بخشی برای قدردانی از مشارکت‌ها و ماژول‌های خارجی دارد) و معماری افزونه نیاز به نگهداری یک فورک برای اکثر

تحولات اخیر و ویژگی‌های آتی​

تا سال ۲۰۲۵، اکوسیستم Beancount شاهد تحولات قابل توجهی در چند سال گذشته بوده است، و بحث‌های جاری در مورد بهبودهای آتی وجود دارد. در اینجا برخی از تحولات اخیر قابل توجه و نگاهی اجمالی به آنچه ممکن است در راه باشد، آورده شده است:

• انتشار Beancount 3.0 (2024): پس از مدت‌ها که Beancount 2.x استاندارد بود، نسخه ۳ به طور رسمی در اواسط سال ۲۰۲۴ منتشر شد. این یک نقطه عطف بزرگ بود زیرا نسخه ۳ نشان‌دهنده ساده‌سازی و مدرن‌سازی پایگاه کد است. مارتین بلایس نسخه ۳ را فرصتی برای "بازآرایی و ساده‌سازی" بیشتر سیستم تصور کرده بود. در حالی که در ابتدا تصور می‌شد یک بازنویسی بزرگ باشد، در عمل به‌روزرسانی برای کاربران چندان مختل‌کننده نبود. تغییرات اصلی زیر کاپوت بودند: یک تجزیه‌کننده جدید، برخی بهبودهای عملکردی، و استخراج اجزای اختیاری از هسته. این انتشار به تدریج انجام شد (نسخه ۳ از سال ۲۰۲۲ در بتا بود، اما تا ژوئیه ۲۰۲۴ به نسخه پایدار توصیه شده تبدیل شد). کاربرانی مانند Siddhant Goel گزارش دادند که مهاجرت از ۲.x به ۳.x "عمدتاً بدون حادثه" و تنها با چند تغییر در گردش کار همراه بود.

• ماژولار شدن – ابزارها به بسته‌های جداگانه منتقل شدند: یکی از تغییرات بزرگ با Beancount 3 این است که بسیاری از ابزارهایی که قبلاً در مخزن یکپارچه قرار داشتند، جدا شدند. به عنوان مثال، bean-query اکنون توسط بسته beanquery ارائه می‌شود، و beancount.ingest با بسته beangulp جایگزین شد. دستوراتی مانند bean-extract و bean-identify (برای واردات) از هسته Beancount حذف شدند. در عوض، فلسفه این است که از اسکریپت‌های مستقل برای وارد کردن استفاده شود. این بدان معناست که اگر به نسخه ۳ ارتقا دهید، باید beangulp را نصب کرده و اسکریپت‌های واردکننده را اجرا کنید (هر واردکننده اساساً یک برنامه کوچک است) به جای داشتن یک فایل پیکربندی مرکزی bean-extract. به طور مشابه، پرس‌وجوها از طریق beanquery اجرا می‌شوند که می‌تواند مستقل از هسته Beancount نصب و به‌روزرسانی شود. این رویکرد پیمانه‌ای برای آسان‌تر کردن نگهداری و تشویق مشارکت‌های جامعه طراحی شده است. همچنین هسته Beancount را کوچک‌تر کرد، بنابراین هسته صرفاً بر تجزیه و منطق حسابداری تمرکز می‌کند، در حالی که قابلیت‌های جانبی می‌توانند به طور جداگانه تکامل یابند. از دیدگاه کاربر، پس از ارتقا، باید دستورات را تنظیم کرد (به عنوان مثال، استفاده از bean-query از beanquery، یا استفاده از Fava که این را به هر حال انتزاعی می‌کند). تاریخچه تغییرات Fava به صراحت این تغییرات را ذکر می‌کند: Fava اکنون به beanquery و beangulp وابسته است، و جریان‌های کاری واردات را برای Beancount 3 در مقابل 2 به طور متفاوتی مدیریت می‌کند.

• بهبودهای عملکردی: عملکرد یکی از انگیزه‌های بازنگری در طراحی Beancount بود. برنامه نسخه ۳ (همانطور که در سند "اهداف V3" مارتین تشریح شده است) شامل بهینه‌سازی تجزیه‌کننده و احتمالاً سریع‌تر و کم‌مصرف‌تر کردن فرآیند بارگذاری بود. تا سال ۲۰۲۵، برخی از این بهبودها محقق شده‌اند. به طور غیررسمی، کاربران با دفترهای کل بسیار بزرگ (ده‌ها هزار تراکنش، یا تعداد زیادی معاملات سهام) عملکرد بهتری را با آخرین نسخه گزارش کرده‌اند. به عنوان مثال، کاربری که با "تراکنش‌های خرد سرمایه‌گذاری" سروکار داشت و با مشکلات عملکردی مواجه بود، این نگرانی‌ها را در گروه Google مطرح کرد – این نوع بازخورد احتمالاً نسخه ۳ را شکل داده است. تجزیه‌کننده جدید کارآمدتر و به روشی واضح‌تر نوشته شده است که می‌تواند در آینده گسترش یابد. علاوه بر این، Fava 1.29 به یک مکانیزم نظارت بر فایل کارآمدتر (با استفاده از کتابخانه watchfiles) منتقل شد تا پاسخگویی را هنگام تغییر دفتر کل بهبود بخشد. با نگاه به آینده، جامعه ممکن است تجزیه افزایشی (فقط پردازش مجدد بخش‌های تغییر یافته فایل به جای همه چیز) را برای مدیریت سریع‌تر دفترهای کل بزرگ بررسی کند – این در مستندات به عنوان ایده "سرور Beancount / ثبت افزایشی" اشاره شده بود.

• بهبودهای ردیابی سرمایه‌گذاری: کار مداومی برای بهبود گزارش‌دهی سرمایه‌گذاری و سبد سهام انجام شده است. به عنوان مثال، مدیریت مبنای میانگین هزینه در مقابل فایفو (FIFO) به تفصیل مورد بحث قرار گرفت. در حالی که Beancount تطبیق دسته‌ها را اعمال می‌کند، برخی کاربران مبنای میانگین هزینه را برای حوزه‌های قضایی خاص ترجیح می‌دهند. یک پیشنهاد و بحث در مورد انعطاف‌پذیرتر کردن ثبت مبنای هزینه (احتمالاً از طریق یک افزونه یا گزینه) وجود دارد. تا سال ۲۰۲۵، هیچ سوئیچ داخلی برای میانگین هزینه وجود ندارد، اما زیرساخت در نسخه ۳ (بازطراحی ثبت) پیاده‌سازی آن را برای افزونه‌ها آسان‌تر می‌کند. یک افزونه جامعه‌ای به نام "Gains Minimizer" منتشر شد که می‌تواند پیشنهاد کند کدام دسته‌ها را برای به حداقل رساندن مالیات بفروشید، که نشان‌دهنده نوع ابزارهای پیشرفته‌ای است که در اطراف سرمایه‌گذاری‌ها ساخته می‌شوند. Fava نیز ویژگی‌هایی مانند یک افزونه خلاصه سبد سهام (با محاسبات نرخ بازده) اضافه کرد. از نظر ویژگی‌های آتی، می‌توان انتظار بیشتری در این زمینه داشت: احتمالاً پیشنهادهای متعادل‌سازی خودکار سبد سهام یا تحلیل ریسک، که احتمالاً به عنوان ابزارهای خارجی که داده‌های Beancount را می‌خوانند (زیرا تمام داده‌ها در آنجا موجود است) ارائه خواهند شد.

• افزونه‌ها و توسعه‌های جدید: اکوسیستم افزونه‌ها به طور مداوم در حال رشد است. اضافات قابل توجه اخیر عبارتند از:

  • ابزارهای گزارش‌دهی بودجه – به عنوان مثال، یک گزارشگر بودجه CLI ساده اگر کسی از رابط کاربری Fava استفاده نمی‌کند.
  • رمزگذاری و امنیت – تنظیمات fava-encrypt، که امکان میزبانی آنلاین Fava را با دفتر کل رمزگذاری شده در حالت سکون فراهم می‌کند، معرفی شد و به نگرانی میزبانی شخصی امور مالی شما پاسخ داد.
  • افزونه‌های بهبود کیفیت زندگی – مانند autobean-format (یک فرمت‌کننده جدید که می‌تواند موارد گوشه‌ای بیشتری را با تجزیه و چاپ مجدد فایل مدیریت کند)، و یکپارچه‌سازی beancheck در ویرایشگرها (flymake برای Emacs).

  با نگاه به آینده، جامعه احتمالاً به پر کردن شکاف‌ها از طریق افزونه‌ها ادامه خواهد داد. به عنوان مثال، ممکن است شاهد افزونه‌های مرتبط با مالیات بیشتری باشیم (برخی کاربران اسکریپت‌هایی را برای مواردی مانند محاسبه فروش‌های شستشو یا گزارش‌های مالیاتی محلی خاص به اشتراک گذاشته‌اند).

• ویژگی‌های بالقوه آتی: بر اساس بحث‌ها در ردیاب مسائل و لیست پستی، چند ایده در افق هستند (اگرچه تضمین شده نیستند):

  • تفکیک زمانی: در حال حاضر، Beancount فقط تاریخ‌ها (بدون برچسب‌های زمانی) را برای تراکنش‌ها ردیابی می‌کند. سوالاتی در مورد افزودن زمان (برای معاملات سهام یا ترتیب تراکنش‌های هم‌روزه) مطرح شده است. مارتین بلایس به صراحت تصمیم گرفت که برچسب‌های زمانی زیر یک روز برای حفظ سادگی خارج از محدوده هستند. این بعید است به زودی تغییر کند – بنابراین نسخه‌های آتی احتمالاً تفکیک زمانی را اضافه نخواهند کرد و بر این موضع پایبند خواهند بود که اگر به زمان نیاز دارید، آن را در شرح یا یک حساب بگنجانید.
  • ویرایش GUI پیشرفته: Fava به طور مداوم قابلیت‌های ویرایش خود را بهبود می‌بخشد. یک امکان، یک ویرایشگر وب با قابلیت‌های کامل‌تر (با پیشنهاد خودکار، شاید ورود مبتنی بر فرم برای تراکنش‌های جدید) است. زیرساخت استفاده از tree-sitter در ویرایشگر Fava فراهم شده است. ممکن است شاهد تبدیل Fava نه تنها به یک نمایشگر بلکه به یک ویرایشگر قدرتمندتر باشیم، که نیاز به باز کردن یک ویرایشگر متن را برای بسیاری از وظایف کاهش می‌دهد.
  • پشتیبانی بهتر از چندین دفتر کل: برخی کاربران چندین فایل Beancount را نگهداری می‌کنند (برای نهادهای مختلف یا برای تفکیک شخصی در مقابل تجاری). در حال حاضر، شامل کردن فایل‌ها امکان‌پذیر است اما محدودیت‌هایی دارد (افزونه‌ها در فایل‌های شامل شده و غیره). یک افزونه اخیر autobean.include برای شامل کردن ایمن دفترهای کل خارجی ایجاد شد. در آینده، ممکن است شاهد پشتیبانی درجه یک برای تنظیمات چند فایلی باشیم – شاید مفهومی از یک "پروژه" Beancount با چندین فایل (این با ویژگی‌هایی مانند تنظیم beancount.mainBeanFile در افزونه VSCode اشاره شده است). این به کسانی که حسابداری چند نهادی را انجام می‌دهند یا می‌خواهند دفتر کل خود را ماژولار کنند، کمک خواهد کرد.
  • محاسبات بی‌درنگ یا افزایشی: با رشد دفترهای کل، توانایی محاسبه مجدد سریع گزارش‌ها اهمیت پیدا می‌کند. ایده‌ای از یک سرور Beancount وجود دارد که در حال اجرا باقی می‌ماند و نتایج را با تغییر تراکنش‌ها به‌روزرسانی می‌کند. این می‌تواند به عنوان یک بهینه‌سازی در Fava یا یک دیمون که افزونه‌های ویرایشگر می‌توانند از آن پرس‌وجو کنند، ظاهر شود. شاید یک نسخه آتی Fava از یک فرآیند Beancount در حال اجرا به طور مداوم برای پاسخگوتر کردن رابط کاربری برای دفترهای کل عظیم استفاده کند.
  • حسابداری وجوه / ویژگی‌های غیرانتفاعی: یک پیشنهاد بهبود در مورد حسابداری وجوه در Beancount وجود داشت. سازمان‌های غیرانتفاعی نیازهای حسابداری (وجوه محدود شده در مقابل نامحدود) دارند که می‌توانند با سلسله مراتب برچسب یا حساب Beancount مدل‌سازی شوند. بحث هنوز به ویژگی‌های داخلی منجر نشده است، اما اگر سازمان‌های غیرانتفاعی بیشتری Beancount را انتخاب کنند، این می‌تواند قابلیت‌های جدیدی را به دنبال داشته باشد (شاید فقط بهترین شیوه‌های مستند شده یا افزونه‌هایی برای ردیابی موجودی وجوه).

• چشم‌انداز بلندمدت: مارتین بلایس اشاره کرد که آینده Beancount را در تبدیل هسته به یک موتور و انتقال قابلیت‌های بیشتر به افزونه‌ها