Die IRA-Beitragsgrenze steigt 2026 auf 7.500 $: Ihr Leitfaden für Freelancer und Kleinunternehmer zum ersten großen Anstieg seit Jahren

Sie haben letztes Jahr alles richtig gemacht. Sie haben Ihre IRA mit 7.000 $ ausgeschöpft, die Überweisungen automatisiert und sich gesagt, dass Sie jeden steuerbegünstigten Dollar aus einem Jahr ohne Arbeitgeber-401(k) herausgeholt haben. Dann hat der IRS die Obergrenze verschoben.

Für 2026 können Sie weitere 500 $anlegen – die IRA-Basisgrenze steigt auf **7.500$**, die erste Erhöhung seit 2023 – und wenn Sie 50 Jahre oder älter sind, hat sich auch die Nachholbeitrags-Berechnung geändert. Das ist keine Schlagzeile, die man überfliegt und vergisst. Für einen Freelancer, dessen Altersvorsorge selbst finanziert ist, sind zusätzliche 500 $ pro Jahr, richtig verzinst und korrekt verbucht, der Unterschied zwischen „Ich habe eine IRA“ und „Ich habe einen Plan“. Dieser Leitfaden erläutert genau, was sich geändert hat, wer Anspruch auf den vollen Betrag hat, wie er mit Ihrer Solo 401(k) oder SEP interagiert und was Sie vor dem 15. April 2027 tun sollten.

Was sich am 13. November 2025 geändert hat – in klaren Zahlen​

Der IRS hat die Anpassungen der Lebenshaltungskosten für 2026 in Notice 2025-67 (IR-2025-111) bekannt gegeben. Drei Zahlen sind für Sie relevant, wenn Sie selbstständig sind:

In der Praxis:

• Unter 50: Sie können für 2026 7.500 $ in eine IRA einzahlen.
• 50–59 oder 64+: 7.500 $+ 1.100$ = 8.600 $ insgesamt.
• 60–63 mit einem Arbeitgeberplan: Ihr 401(k)-Super-Nachholbeitrag bleibt **11.250 $** zusätzlich zum Basisbetrag von 24.500$, also mögliche 35.750 $ allein an elektiven Beiträgen – ein separater Hebel, wenn Sie zeitweise noch W-2-Arbeit haben.

Die IRA-Erhöhung ist die Geschichte für die meisten Solo-Selbstständigen. Die Beitragsgrenzen für IRAs waren 2024 und 2025 bei 7.000 $eingefroren. Die Anhebung auf 7.500$ im Jahr 2026 ist die erste Erhöhung des Basislimits in diesem Zyklus, und da SECURE 2.0 den IRA-Nachholbeitrag endlich an die Inflation gekoppelt hat, bewegt sich auch der Zusatzbeitrag für Über-50-Jährige zum ersten Mal.

Warum die IRA-Grenze eine Zahl für traditionelle und Roth-IRAs ist​

Die 7.500 $sind ein **kombiniertes** Limit über alle Ihre IRAs. Sie können es aufteilen – z. B. 4.000$ in eine traditionelle und 3.500 $in eine Roth-IRA – aber Sie können nicht 7.500$ in beide einzahlen. SEP- und SIMPLE-IRAs haben ihre eigenen, höheren arbeitgeberähnlichen Grenzen und zählen nicht zu dieser Obergrenze, was ein Bereich ist, in dem Freelancer oft Geld liegen lassen.

Warum zusätzliche 500 $mehr wert sind als 500$​

Es ist verlockend, über 500 $ die Achseln zu zucken. Tun Sie das nicht.

Steuerersparnis heute. Wenn Sie als alleinstehender Freelancer mit einem Nettoeinkommen von 75.000 $in der Bundeseinkommensteuerklasse von 22$ zur traditionellen IRA in diesem Jahr etwa 110 $an reiner Bundeseinkommensteuer – mehr, wenn Sie in einem Bundesstaat mit Einkommensteuer leben. In der 24-$. Über zehn Jahre sind das 1.100–1.200 $ an Steuern, die Sie nicht zahlen mussten, bevor überhaupt Zinseszins greift.

Zinseszins morgen. 500 $, die jährlich bei einer realen Rendite von 7$** mehr. Wenn Sie heute 35 sind und jeden 500-$-Anstieg bis zu Ihrer Rente mit 65 mitnehmen, fügen Sie Ihrem Endguthaben grob **50.000–55.000$** hinzu – allein durch Beiträge, ohne die Basis von 7.000 $, die Sie bereits geleistet haben. Kleine, indexierte Erhöhungen verzinsen sich, weil sie die Obergrenze anheben, die Sie jahrzehntelang jedes Jahr erreichen.

Beitragsspielraum, den Sie nicht zurückholen können. IRA-Grenzen gelten pro Steuerjahr als „Use-it-or-lose-it“. Sie haben bis zum 15. April 2027 Zeit, einen Beitrag für 2026 zu leisten, aber danach verschwindet der Raum für 2026. Es gibt keine Übertragung. Wenn Sie warten, bis Sie „mehr Bargeld haben“, verlieren Sie dauerhaft das Jahr mit der höchsten Grenze, das Sie in diesem Jahrzehnt hatten.

Welche IRA-Typen zählen – und welche sich kombinieren lassen​

Freelancer haben meist mehr als ein Konto. So interagieren die Limits für 2026:

Traditionelle IRA vs. Roth IRA​

Gleiche Obergrenze von 7.500 $/8.600$, unterschiedliche steuerliche Behandlung. Traditionell ist möglicherweise jetzt abzugsfähig (einkommensabhängig, wenn Sie oder Ihr Ehepartner einen Arbeitsplatzplan haben); Roth ist jetzt nach Steuern, später steuerfrei. Sie können im selben Jahr in beide einzahlen, solange die Summe die Obergrenze nicht überschreitet.

Für 2026 wird der IRS auch die Roth-Einkommensgrenzen nach oben indexieren. Die genauen Grenzbereiche für 2026 wurden in der November-Ankündigung über die Beitragsbeträge hinaus noch nicht festgelegt, aber sie folgen der Inflation. Als Planungsregel, bis die endgültigen Tabellen veröffentlicht werden:

• Wenn Ihr modifiziertes AGI deutlich unter der vorjährigen Phaseout-Schwelle liegt, können Sie von voller Roth-Berechtigung ausgehen.
• Wenn Sie nahe an der Grenze liegen, planen Sie den Beitrag als traditionelle IRA oder als Backdoor-Roth und recharacterisieren Sie nach der Steuererklärung – raten Sie nicht und lösen Sie keinen Überbeitrag aus.

SEP IRA und Solo 401(k) – wo Freelancer echten Hebel bekommen​

Ihre SEP IRA und Solo 401(k) sind Arbeitgeberpläne und unterliegen nicht der 7.500-$-Obergrenze. Für 2026 wird auch das SEP/Solo-Arbeitgeberbeitragslimit gegenüber dem Wert von 70.000$ (oder 25 % der Vergütung) von 2025 nach oben indexiert. Sie können im selben Jahr eine SEP oder Solo 401(k) und eine IRA finanzieren.

Beispiel für einen selbstständigen Berater:

• Nettoeinkommen nach Ausgaben und der Hälfte der Selbstständigensteuer: 90.000 $
• Solo 401(k): 24.500 $elektiv + ca. 18.000$ Arbeitgeber-Gewinnbeteiligung (Beispiel)
• Plus IRA: 7.500 $ traditionell oder Roth obendrauf

Diese IRA ist kein Trostpreis, wenn Sie eine Solo 401(k) haben. Es ist zusätzlicher steuerbegünstigter Raum. Viele Freelancer finanzieren zuerst die Solo und vergessen die IRA – im Jahr 2026 kostet dieses Vergessen 7.500 $ an Raum, den Sie nicht zurückholen können.

SIMPLE IRA – wenn Sie ein kleines Team haben​

Wenn Sie ein paar Auftragnehmer abdecken, die Angestellte geworden sind, hat eine SIMPLE IRA für 2026 ihren eigenen Bereich von 16.000–16.500 $(indexiert von 16.500$ in 2025, vorbehaltlich der endgültigen Bekanntmachung). Sie reduziert Ihre persönliche IRA-Obergrenze nicht, aber Sie können nicht im selben Geschäft sowohl eine SIMPLE als auch eine Solo 401(k) für sich selbst maximieren.

Können Sie die vollen 7.500 $ absetzen? Der Phaseout, den Sie prüfen müssen​

Beitragsberechtigung und Abzugsfähigkeit sind nicht dasselbe.

• Jeder mit Erwerbseinkommen kann einzahlen in eine traditionelle IRA bis zu 7.500 $ (oder steuerpflichtige Vergütung, je nachdem, was geringer ist), unabhängig vom Einkommen.
• Ob Sie sie absetzen können, hängt davon ab, ob Sie – oder Ihr Ehepartner, bei gemeinsamer Veranlagung – zu irgendeinem Zeitpunkt im Jahr durch einen Arbeitsplatz-Rentenplan abgedeckt sind.

Wenn weder Sie noch Ihr Ehepartner durch einen Arbeitsplatzplan abgedeckt sind (häufig bei reinen Freelancern mit nur einer Solo 401(k), die Sie selbst kontrollieren – Hinweis: Die Abdeckung durch eine Solo 401(k) zählt als abgedeckt), ist der Abzug für die traditionelle IRA in der Regel vollständig erlaubt. Wenn einer von Ihnen abgedeckt ist, wird der Abzug über ein modifiziertes AGI-Fenster ausgelaufen.

Praktische Erkenntnisse für die Planung 2026:

1. Abdeckung korrekt verfolgen. Ein Beitrag zu einer Solo 401(k) oder SEP im Jahr 2026 macht Sie für das Jahr zum „aktiven Teilnehmer“, auch wenn Sie Monate mit nur IRA-Aktivität haben. Das bedeutet, der Phaseout gilt. Viele Freelancer sind überrascht zu erfahren, dass ihr eigener Solo-Plan dieselbe Regel auslöst wie eine 401(k) eines Unternehmens.

2. Roth hat seinen eigenen Phaseout. Zu viel Einkommen und Sie können nicht direkt in eine Roth IRA einzahlen. Der Beitrag zur traditionellen IRA ist weiterhin erlaubt – Sie verlieren nur den Abzug (oder die Roth-Berechtigung), und dann kommt die Backdoor-Roth-Strategie ins Gespräch.

3. Ihr Anmeldestatus ändert das Fenster. Gemeinsam Veranlagte haben einen höheren Phaseout-Bereich als Einzelveranlagte, und die Spousal-IRA-Regel erlaubt es einem nicht berufstätigen Ehepartner, Ihr Erwerbseinkommen zu nutzen, um seine eigene 7.500-$-IRA zu finanzieren. Ein Jahr mit zwei IRAs pro Haushalt bedeutet 2026 15.000$ an familiärem Raum oder 17.200 $, wenn beide über 50 sind.

Wenn Sie unsicher sind, wo Sie stehen, leisten Sie den Beitrag Anfang 2027, aber beanspruchen Sie den Abzug erst, wenn Sie Ihr endgültiges MAGI für 2026 kennen. Sie können einen traditionellen Beitrag vor der Abgabefrist ohne Strafe in einen Roth (oder umgekehrt) recharacterisieren.

Die neue Nachholbeitrags-Mathematik für 50 und älter​

Zwei Änderungen treffen ältere Freelancer gleichzeitig:

IRA-Nachholbeitrag: 1.100 $, nicht 1.000$. SECURE 2.0 beendete das jahrzehntelange Einfrieren bei 1.000 $und koppelte den IRA-Nachholbeitrag an die Inflation. Für 2026 sind es 1.100$. Das bedeutet, Ihre persönliche Obergrenze liegt bei 8.600 $, nicht 8.000$. Wenn Sie 666,67 $monatlich automatisiert haben, um das letztjährige Maximum von 8.000$ zu erreichen (7.000 $+ 1.000$), fehlen Ihnen jetzt jeden Monat 50 $. Erhöhen Sie die automatische Überweisung auf **716,67$**, um über 12 Monate 8.600 $ zu erreichen.

401(k)-Nachholbeiträge: 8.000 $Standard, 11.250$ Super. Der allgemeine Nachholbeitrag für Über-50-Jährige steigt auf 8.000 $(24.500$ + 8.000 $= 32.500$ insgesamt elektiv). Wenn Sie 2026 60, 61, 62 oder 63 werden, können Sie stattdessen den höheren **11.250-$**-Betrag nutzen – das sind 35.750$ insgesamt. Sie können nicht beide nutzen; es ist das eine oder das andere. Mit 64 fällt er auf 8.000 $ zurück.

Maßnahme: Wenn Sie 60–63 sind und neben dem Freelance-Einkommen noch W-2-Arbeit haben, bestätigen Sie mit Ihrem Planadministrator, dass Ihr Gehaltsabrechnungssystem für den Super-Nachholbeitrag codiert ist. Einige Systeme sind standardmäßig auf die normalen 8.000 $eingestellt und erfordern eine separate Wahlmöglichkeit – so bleiben 3.250$ an steuerbegünstigtem Raum ungenutzt.

Frist, Reihenfolge und die Kosten des Wartens​

Sie haben bis zum 15. April 2027 Zeit, IRA-Beiträge zu leisten, die für das Steuerjahr 2026 bestimmt sind, auch wenn Sie eine Fristverlängerung einreichen. Die Frist ist für traditionelle und Roth-IRAs gleich, und Sie bestimmen das Steuerjahr bei der Einzahlung – nicht, wenn die Überweisung abgeschlossen ist.

Warum nicht bis April 2027 warten?

• Zeit im Markt. 7.500 $, die im Januar 2026 eingezahlt werden, haben 15 Monate mehr potenzielles Wachstum als im April 2027. Bei 7$ an erwarteter Rendite, die Sie jedes Jahr verschenken, wenn Sie bis zur Frist warten.
• Cashflow-Unterlegung. April ist auch der Monat, in dem geschätzte Steuern für Q1, Restbeträge des Vorjahres und Ausgaben des neuen Jahres zusammenfallen. Die Finanzierung der IRA in kleineren monatlichen Teilen ab Januar vermeidet einen Viersteller-Engpass in einem einzigen Monat.
• Recharacterization-Puffer. Wenn Sie früh als traditionelle IRA einzahlen und später feststellen, dass Sie für Roth berechtigt sind (oder umgekehrt), haben Sie Monate Zeit für eine Recharacterization, anstatt in der letzten Woche zu hetzen.

Ein einfacher Finanzierungsplan, der funktioniert:

• Richten Sie eine automatische Überweisung am 1. jedes Monats ein: 625 $** für unter 50, **716,67$ für 50+.
• Wenn der monatliche Cashflow schwankt – typisch für projektbasierte Freelancer – nutzen Sie einen „Beitrags-Sweep“: Überweisen Sie am Monatsende 10–12 % der netto vereinnahmten Einnahmen auf ein separates Hochzins-Konto mit der Bezeichnung „IRA 2026“ und investieren Sie es dann vierteljährlich. Sie nutzen weiterhin den Dollar-Cost-Average, passen die Beiträge aber an die Einnahmen an.

5-Schritte-Aktionsplan vor dem 31. Dezember​

Erledigen Sie diese Dinge vor Jahresende, nicht im April:

1. Bestätigen Sie, dass Ihr Erwerbseinkommen 7.500 $ trägt​

Sie benötigen mindestens 7.500 $ an steuerpflichtiger Vergütung (Netto-Selbstständigeneinkommen zählt nach Ausgaben und der Hälfte der SE-Steuer). Wenn 2026 ein Jahr mit niedrigem Einkommen ist – Sie hatten ein Sabbatical, ein schwaches Q4 – kann Ihr Limit durch das Einkommen gedeckelt sein, nicht durch die IRS-Grenze. Überprüfen Sie jetzt Ihre Gewinn- und Verlustrechnung seit Jahresbeginn.

2. Entscheiden Sie sich für traditionell oder Roth, solange Sie noch Gehaltsabrechnungen haben​

Wenn Ihr Einkommen 2026 niedriger als üblich liegt, wird Roth attraktiver – Sie zahlen jetzt Steuern zu einem niedrigeren Satz für steuerfreies Wachstum später. Wenn Sie ein Jahr mit hohem Einkommen hatten und im Ruhestand eine niedrigere Steuerklasse erwarten, gewinnt der Abzug der traditionellen IRA. Treffen Sie die Entscheidung mit echten Zahlen, nicht mit einer Ahnung. Ein 15-minütiges Modell mit den tatsächlichen Einnahmen dieses Jahres beantwortet das.

3. Aktualisieren Sie jede automatische Überweisung​

Melden Sie sich bei Ihrem IRA-Anbieter an und erhöhen Sie den automatischen Beitrag:

• Unter 50: 583,33 $→ **625,00$** pro Monat
• 50+: 666,67 $→ **716,67$** pro Monat

Wenn Sie auch eine automatische Beitragsvariation für die Solo 401(k) nutzen, erhöhen Sie diese separat, um die Stufen von 24.500 $/ 32.500$ / 35.750 $ widerzuspiegeln. Eine vergessene Automatisierung ist der häufigste Grund für Überbeiträge.

4. Koordinieren Sie IRA und Solo 401(k) in einer Tabelle​

Listen Sie auf einem Blatt auf:

• Elektive Solo-401(k)-Beiträge bisher vs. 24.500-$-Limit
• Arbeitgeber-Gewinnbeteiligung bisher vs. ca. 25 % der Nettoeinkommens-Obergrenze
• IRA-Beiträge bisher vs. 7.500 $/8.600$
• Datum und Steuerjahresbezeichnung jedes Beitrags

Das ist die Datei, die Ihr Steuerberater im Februar anfordern wird. Sie im Dezember zu erstellen, dauert zehn Minuten; sie im März aus Bankfeeds zu rekonstruieren, dauert zwei Stunden und riskiert einen übersehenen Überbeitrag.

5. Informieren Sie Ihren Steuerberater, dass Sie das neue Limit erreichen wollen​

Eine einzeilige E-Mail jetzt – „Ich plane, die IRA für 2026 mit 7.500 $zu maximieren, plus 1.100$ Nachholbeitrag“ – ermöglicht es ihm, Ihre geschätzte Zahlung für Q4 zu modellieren und Phaseout-Probleme zu kennzeichnen, bevor Sie zu viel zahlen. Es verhindert auch die klassische April-Überraschung, bei der ein Berater entdeckt, dass Sie nicht abzugsberechtigt waren, und Sie unter Druck recharacterisieren müssen.

Häufige Fehler, die Freelancern den Abzug kosten​

Zu viel über mehrere IRAs einzahlen. Die Obergrenze von 7.500 $gilt für jede traditionelle und Roth-IRA, die Sie besitzen. 4.000$ bei einem Broker und 4.000 $bei einem anderen aufzuteilen, ist ein Überbeitrag von 500$. Der IRS erhebt eine Strafe von 6 % auf Überbeiträge für jedes Jahr, in dem sie auf dem Konto verbleiben.

Die Spousal-IRA vergessen. Wenn Sie gemeinsam veranlagt sind und Ihr Ehepartner wenig oder kein Erwerbseinkommen hat, kann er oder sie für 2026 trotzdem 7.500 $auf der Grundlage Ihres Einkommens einzahlen. Haushalte finanzieren routinemäßig eine IRA und lassen die zweite komplett leer – 7.500$ an steuerbegünstigtem Familienraum verschwendet.

Beiträge als Ausgabe verbuchen. IRA-Beiträge sind keine Geschäftsausgabe. Sie reduzieren weder das Selbstständigeneinkommen noch den Gewinn aus Schedule C. Ein Abzug für eine traditionelle IRA (falls berechtigt) ist eine Anpassung über der Linie auf Formular 1040. Die Buchung als Expenses:Retirement untertreibt den Gewinn und stellt Ihre Bücher falsch dar. Buchen Sie es als Übertragung vom Girokonto auf das IRA-Bargeldkonto und überlassen Sie die Abzugsfähigkeit der Steuererklärung.

Die 8606 verpassen, wenn Sie eine Backdoor-Roth beabsichtigen. Wenn Sie einen nicht abzugsfähigen traditionellen Beitrag geleistet haben, um ihn in eine Roth umzuwandeln, müssen Sie Formular 8606 einreichen, um die Basis zu verfolgen. Ohne das zahlen Sie möglicherweise erneut Steuern auf die Umwandlung. Bewahren Sie die 8606 mit Ihrer Steuererklärung und die Umwandlungsbestätigung mit Ihren Büchern auf.

Die April-Frist als Planungsfrist behandeln. Beiträge sind bis zum 15. April 2027 erlaubt, aber Abzugsfähigkeit und Roth-Berechtigung hängen vom MAGI 2026 ab. Bis April zu warten, um darüber nachzudenken, verkürzt die Zeit, die Sie für Recharacterization, Korrektur von Überbeiträgen oder die Finanzierung des Arbeitgeberplans benötigen, der Ihre Steuerklasse tatsächlich beeinflusst.

Buchhaltung, damit es sich zur Steuerzeit abstimmen lässt​

Das ist der am wenigsten aufregende Teil und die Stelle, an der die meisten Freelancer Fehler machen. Machen Sie es einmal richtig, und April wird zur Nebensache.

Erstellen Sie in Ihrem Kontenplan:

• Assets:Retirement:Traditional IRA und Assets:Retirement:Roth IRA – oder spiegeln Sie, was Ihre Brokerabrechnungen zeigen
• Erstellen Sie kein Einkommens- oder Ausgabenkonto namens „IRA-Beitrag“

Wenn Sie 625 $ in Ihre traditionelle IRA einzahlen:

• Soll: Assets:Retirement:Traditional IRA $625
• Haben: Assets:Checking $625
• Memo: 2026 IRA-Beitrag – Steuerjahr 2026 – traditionell – 2026-08-15 und fügen Sie die Bestätigung bei

Das ist eine Übertragung zwischen Vermögenskonten, keine Ausgabe. Ihre Gewinn- und Verlustrechnung sollte sich nicht bewegen, wenn Sie eine IRA finanzieren.

Am Monatsende stimmen Sie die Brokerabrechnung mit Ihrem IRA-Vermögenskonto ab. Der Broker meldet den Marktwert, nicht nur Beiträge, also verfolgen Sie zwei Zahlen: Beiträge (was zu den 7.500 $ zählt) und Marktwert (Beiträge + Wachstum). Führen Sie ein einfaches Hauptbuch – Datum, Betrag, Steuerjahr, Konto, Bestätigungsnummer – damit Ihre Gesamtbeiträge für 2026 exakt mit dem übereinstimmen, was Sie melden.

Wenn Sie automatische Importe nutzen, achten Sie auf Ihren Bankfeed. Viele Feeds importieren die 625-$-Lastschrift, kennzeichnen sie aber generisch als „Investition“ oder „Übertragung“, was Überprüfungen auf Überbeiträge erschwert. Kennzeichnen Sie sie explizit als IRA-Beitrag 2026, damit ein Jahresendfilter 7.500$ oder 8.600 $ und nichts anderes zeigt. Die Beancount-Dokumentation zur Kontenorganisation behandelt, wie man solche Übertragungen in einem versionskontrollierten Hauptbuch modelliert, und das Fava-Dashboard ermöglicht es Ihnen, den laufenden Gesamtbetrag ohne Tabellenkalkulation mit Ihren Kontoauszügen abzugleichen.

Für Solo-401(k)- oder SEP-Beiträge verwenden Sie separate Vermögenskonten (Assets:Retirement:Solo 401k und Assets:Retirement:SEP IRA). Diese Beiträge haben eine geschäftsbezogene Komponente – den Arbeitgeber-Gewinnbeteiligungsanteil – aber die Buchhaltung ist immer noch eine Übertragung, und die Abzugsfähigkeit wird in der Steuererklärung behandelt (Schedule 1 für IRA, Schedule C / Formular-5500-Bereich für Arbeitgeberpläne). Die getrennte Führung der IRA- und Arbeitgeberplan-Hauptbücher verhindert den häufigsten Fehler: einen elektiven Solo-401(k)-Beitrag zum 7.500-$-IRA-Limit zu zählen oder umgekehrt.

Das Fazit​

Der IRS hat Selbstständigen gerade die größte IRA-Ausweitung seit Jahren gegeben – 500 $mehr Basisspielraum, plus die erste Inflationsanpassung für den Nachholbeitrag der Über-50-Jährigen. Der Dollarbetrag ist isoliert betrachtet bescheiden, aber die Gewohnheit nicht. Jedes Jahr die neue Obergrenze von 7.500$ zu erreichen, die Erhöhung vor Januar zu automatisieren und die Übertragung korrekt außerhalb Ihrer Ausgabenkonten zu halten, ist der Weg, wie ein Solo-Unternehmen Vermögen für den Ruhestand aufbaut, ohne dass ein Unternehmensplan das für Sie tut.

Nehmen Sie sich diese Woche dreißig Minuten Zeit: Erhöhen Sie die automatische Überweisung auf 625 $(oder 716,67$), bestätigen Sie, dass Ihr Erwerbseinkommen 2026 das trägt, und senden Sie Ihrem Steuerberater eine einzeilige Vorabinfo. Am 15. April 2027 werden Sie froh sein, dass die Entscheidung 2026 getroffen wurde.

Vereinfachen Sie Ihre Finanzverwaltung​

Während Sie die neuen Grenzen aufnehmen und IRA-, Solo-401(k)- und SEP-Beiträge koordinieren, hält das Taggen jeder Übertragung nach Steuerjahr an einem prüfbaren Ort den April einfach. Beancount.io bietet Ihnen Klartext- und versionskontrollierte Buchhaltung, sodass Beiträge, Abstimmungen und laufende Gesamtbeträge transparent und KI-bereit bleiben – keine Black Boxes, keine Anbieterbindung. Starten Sie kostenlos und machen Sie Ihre Altersvorsorgebeiträge so organisiert wie Ihr Geschäft.