Salta al contingut principal

#personal-finance

Finances Personals

Estratègies de gestió del diner personal i salut financera

287 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions
15 minuts de lectura

Crèdit fiscal per adopció segons la Secció 23 el 2026: Com reclamar fins a 17.670 $ al formulari 8839 per a adopcions nacionals, estrangeres, de necessitats especials i fallides

Per a l'any fiscal 2026, el crèdit fiscal federal per adopció té un límit de 17.670 $ per infant elegible, amb fins a 5.120 $ reemborsables i un trasllat de saldos de cinc anys per a la part restant no reemborsable. Aquesta guia explica el formulari 8839, les regles de temporalitat per a adopcions nacionals, estrangeres, de necessitats especials i fallides, la reducció gradual del MAGI entre 265.080 $ i 305.080 $, i com coordinar-ho amb l'assistència per a l'adopció proporcionada per l'ocupador sota la Secció 137.

Mike Thrift

tax-creditstax-planningtax-compliance
14 minuts de lectura

Fideïcomisos per a necessitats especials de primer titular d(4)(A) vs. de tercers: protegir l'SSI, el Medicaid i el futur d'un ésser estimat amb discapacitat

Una guia de planificació sobre fideïcomisos per a necessitats especials de primer titular (d)(4)(A), de tercers i mancomunats (d)(4)(C). Compara l'obligació de reemborsament del Medicaid, el límit legal de menors de 65 anys, els desemborsaments permesos del fideïcomís, el canvi de la SSA de 2024 que va eliminar els aliments de l'ISM, i com un compte ABLE de 2026 complementa un SNT sense substituir-lo.

Mike Thrift

trustestate-planningfiduciary
16 minuts de lectura

L'impost de sortida dels EUA el 2026: Com el formulari 8854 i la secció 877A et graven en marxar

La secció 877A tracta els expatriats coberts com si haguessin venut tots els seus actius el dia abans de deixar els Estats Units. Per al 2026, el llindar d'impost net és de 211.000 $, la prova de patrimoni net se situa en 2 milions de dòlars i l'exclusió de guanys és de 910.000 $ — així és com el formulari 8854 decideix si has de pagar.

Mike Thrift

taxtax-compliancetax-planning
13 minuts de lectura

Formulari 8889 el 2026: Informes d'HSA sense activar la penalització del 6%, 10% o 20%

Una guia detallada del 2026 sobre el Formulari 8889 — límits de contribució a l'HSA (4.400 $ individual, 8.750 $ familiar), el triple avantatge fiscal, el període de prova de 13 mesos de la regla de l'últim mes, la trampa de la inscripció retroactiva de sis mesos de Medicare i els sis errors de presentació més comuns que activen l'impost especial del 6% per excés de contribució, la recuperació del 10% o la penalització del 20% per distribucions no qualificades.

Mike Thrift

taxtax-compliancetax-planning
13 minuts de lectura

El manual del Mega Backdoor Roth: Com els qui tenen ingressos elevats poden canalitzar 47.500 $ addicionals cap a comptes de jubilació lliures d'impostos el 2026

El mega backdoor Roth permet desviar fins a 47.500 $ de contribucions al 401(k) després d'impostos cap a un compte Roth per al 2026, a més dels 24.500 $ de l'ajornament estàndard de l'empleat, convertint els dòlars després d'impostos mitjançant una conversió Roth dins del pla o una distribució en actiu a un Roth IRA. El límit total de la secció 415(c) de l'IRS de 72.000 $ (80.000 $ si es tenen 50 anys o més) cobreix les contribucions de totes les fonts combinades, i fer la conversió ràpidament manté el llast dels guanys imposables a prop de zero.

Mike Thrift

retirement-plansretirement-savingstax-planning
13 minuts de lectura

L'error de 2 milions de dòlars: per què donar accions revaloritzades als teus fills pot ser pitjor que no fer res

Una guia pràctica sobre la base de traspàs de la Secció 1015 enfront de la base incrementada de la Secció 1014, la trampa de la base dual per a actius devaluats i el marc de decisió per al 2026 sobre si donar propietats revaloritzades ara o mantenir-les fins a la mort sota l'exempció permanent de 15 milions de dòlars.

Mike Thrift

estate-planningtax-planningcapital-gains
19 minuts de lectura

Elecció de pèrdua per desastre de la Secció 165(i): Traslladar les pèrdues per sinistre a l'any anterior per a un reemborsament més ràpid

Com la Secció 165(i) permet als contribuents en zones de desastre declarades federalment deduir les pèrdues per sinistre en la declaració de l'any anterior mitjançant el Formulari 4684 i el Formulari 1040-X — mecànica de l'elecció, el termini de sis mesos, valoracions de port segur i quan l'elecció de l'any anterior realment és millor que esperar.

Mike Thrift

taxtax-deductionstax-planning
13 minuts de lectura

El crèdit fiscal de 7.500 $ per a vehicles elèctrics ha desaparegut: el que els compradors de cotxes del 2026 han de saber sobre el final sobtat de la Secció 30D

El crèdit federal de 7.500 $ per a vehicles nets va finalitzar el 30 de setembre de 2025 sota l'OBBBA, set anys abans d'hora. L'excepció per contracte vinculant de la Secció 30D, el risc de recuperació de la transferència del concessionari, la presentació del formulari 8936 per als compradors de 2025, els programes de substitució estatals i el que han d'esperar els compradors de VE de 2026.

Mike Thrift

taxtax-creditstax-planning
14 minuts de lectura

Finalització del crèdit per a vehicles nets de la Secció 30D: Què han perdut els compradors de VE el 2026 i qui encara pot reclamar els 7.500 $

El crèdit fiscal per a vehicles elèctrics de la Secció 30D va finalitzar el 30 de setembre de 2025, set anys abans del previst sota l'OBBBA. Els compradors amb un contracte vinculant per escrit i un pagament nominal abans d'aquesta data encara poden reclamar fins a 7.500 $ en un lliurament el 2026. Aquesta guia cobreix la regla d'adquisició, la presentació del formulari 8936, el risc de recuperació de la transferència al punt de venda i el que sobreviu per als crèdits de vehicles usats (25E), comercials (45W) i d'infraestructura de càrrega (30C).

Mike Thrift

taxtax-creditstax-planning
Comença gratis→Documentació