25 дописів з тегом "фінанси"

Відкрийте для себе магію обліку в текстових файлах з Beancount

Вступ​

Ласкаво просимо у світ, де бухгалтерський облік більше не є складним завданням. Сьогодні ми представляємо вам Beancount — потужний, гнучкий та інтуїтивно зрозумілий інструмент для обліку в текстових файлах. Beancount дає вам можливість контролювати свої фінанси, пропонуючи прозорий та простий підхід до управління вашими грошима.

У цьому вичерпному посібнику ми заглибимося в основи Beancount, пояснимо його ключові концепції та проведемо вас через його прості, але потужні функції. До кінця цього блогу ви матимете глибоке розуміння Beancount і будете готові почати використовувати його для організації та аналізу свого фінансового життя.

Що таке Beancount?​

Beancount — це система обліку в текстових файлах з відкритим вихідним кодом, створена Мартіном Блезом (Martin Blais). Натхненний системою Ledger Джона Віглі (John Wiegley), Beancount прагне забезпечити надійний і стійкий метод управління особистими фінансами та фінансами малого бізнесу за допомогою текстових файлів. За допомогою Beancount ви можете легко відстежувати свої доходи, витрати, інвестиції та багато іншого.

Чому Beancount?​

Облік у текстових файлах має кілька переваг перед традиційними системами обліку на основі електронних таблиць або програмного забезпечення:

• Прозорість: Файли Beancount є зрозумілими для людини, що полегшує розуміння та аудит ваших фінансових даних.
• Гнучкість: Beancount легко налаштовується відповідно до ваших конкретних потреб, і ви можете використовувати свій улюблений текстовий редактор та систему контролю версій для управління своїми фінансовими даними.
• Портативність: Ваші фінансові дані доступні на будь-якому пристрої, і їх легко переносити між системами або ділитися ними з іншими.
• Стійкість до майбутніх змін: Текстові файли є універсально сумісними, що гарантує доступність ваших фінансових даних, навіть коли технології розвиваються.

Основні концепції Beancount​

Щоб ефективно використовувати Beancount, важливо зрозуміти його основні концепції:

• Транзакції: Фінансові події, такі як доходи, витрати або перекази між рахунками, записуються як транзакції.
• Рахунки: Транзакції включають один або кілька рахунків, таких як активи, зобов'язання, доходи або витрати.
• Подвійний запис: Beancount застосовує подвійний запис, гарантуючи, що кожна транзакція має збалансовані дебети та кредити.
• Директиви: Beancount використовує набір директив для визначення транзакцій, відкриття рахунків та інших фінансових подій.

Початок роботи з Beancount​

Щоб почати використовувати Beancount, виконайте ці прості кроки:

• Встановіть Beancount: Встановіть Beancount на свою систему, використовуючи надані інструкції з встановлення для вашої операційної системи.
• Створіть свій файл Beancount: Створіть новий текстовий файл з розширенням .beancount (наприклад, my_finances.beancount).
• Визначте свої рахунки: Використовуйте директиву "open" для визначення рахунків, які ви будете використовувати у своїх транзакціях.
• Записуйте транзакції: Використовуйте директиву "txn" для запису ваших фінансових транзакцій.

Або просто зареєструйтесь на https://beancount.io. Ось кілька прикладів обліку в текстових файлах -

Приклад 1: Базова транзакція

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Expenses:Groceries

2023-04-10 txn "Grocery Store" "Buying groceries"
  Assets:Checking         -50.00 USD
  Expenses:Groceries       50.00 USD

У цьому прикладі ми відкриваємо два рахунки: Assets:Checking (Активи:Поточний) та Expenses:Groceries (Витрати:Продукти). 10 квітня 2023 року ми записуємо транзакцію на купівлю продуктів на суму 50 доларів США. Транзакція зменшує залишок на рахунку Assets:Checking на 50 доларів США (дебет) та збільшує залишок на рахунку Expenses:Groceries на 50 доларів США (кредит).

Приклад 2: Транзакція доходу та витрат

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Income:Salary
2023-04-01 open Expenses:Rent

2023-04-05 txn "Employer" "Salary payment"
  Assets:Checking       2000.00 USD
  Income:Salary        -2000.00 USD

2023-04-06 txn "Landlord" "Monthly rent payment"
  Assets:Checking       -1000.00 USD
  Expenses:Rent          1000.00 USD

У цьому прикладі ми відкриваємо три рахунки: Assets:Checking (Активи:Поточний), Income:Salary (Дохід:Зарплата) та Expenses:Rent (Витрати:Оренда). 5 квітня 2023 року ми записуємо транзакцію виплати зарплати на суму 2000 доларів США. Транзакція збільшує залишок на рахунку Assets:Checking на 2000 доларів США (кредит) та зменшує залишок на рахунку Income:Salary на 2000 доларів США (дебет). 6 квітня 2023 року ми записуємо транзакцію оплати оренди на суму 1000 доларів США. Транзакція зменшує залишок на рахунку Assets:Checking на 1000 доларів США (дебет) та збільшує залишок на рахунку Expenses:Rent на 1000 доларів США (кредит).

Приклад 3: Переказ між рахунками

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Assets:Savings

2023-04-15 txn "Bank" "Transfer from Checking to Savings"
  Assets:Checking       -500.00 USD
  Assets:Savings         500.00 USD

У цьому прикладі ми відкриваємо два рахунки: Assets:Checking (Активи:Поточний) та Assets:Savings (Активи:Ощадний). 15 квітня 2023 року ми записуємо транзакцію переказу 500 доларів США з поточного рахунку на ощадний. Транзакція зменшує залишок на рахунку Assets:Checking на 500 доларів США (дебет) та збільшує залишок на рахунку Assets:Savings на 500 доларів США (кредит).

Ці приклади ілюструють основні концепції системи подвійного запису Beancount. Правильно записуючи транзакції, користувачі можуть вести точні записи своєї фінансової діяльності та генерувати звіти для отримання уявлення про свій фінансовий стан.

Генерування звітів та аналіз даних​

Beancount постачається з набором потужних інструментів для генерування фінансових звітів, включаючи баланси, звіти про прибутки та збитки тощо. Ви також можете використовувати Fava, веб-інтерфейс для Beancount, для візуалізації та взаємодії з вашими фінансовими даними. https://beancount.io побудовано на основі Fava з ліцензією MIT.

Висновок​

Прийміть силу та простоту обліку в текстових файлах з Beancount. Розуміючи його основні концепції та дотримуючись кроків, викладених у цьому посібнику, ви будете на правильному шляху до легкого та точного управління своїми особистими фінансами або фінансами малого бізнесу. Коли ви освоїте Beancount, ви зможете досліджувати розширені функції та налаштування, щоб адаптувати систему до ваших унікальних потреб.

Незалежно від того, чи хочете ви відстежувати свої витрати, планувати майбутнє або отримувати уявлення про свої фінансові звички, Beancount пропонує гнучкість та прозорість, необхідні для досягнення ваших цілей. Завдяки своєму зручному підходу, Beancount має потенціал революціонізувати спосіб управління вашими фінансами та дати вам можливість взяти під контроль своє фінансове майбутнє.

Тепер, коли у вас є міцна основа в Beancount, настав час розпочати вашу подорож до обліку в текстових файлах. Попрощайтеся з громіздкими електронними таблицями та заплутаним програмним забезпеченням, і вітайте світ Beancount. Щасливого обліку!

Beancount, система бухгалтерського обліку за подвійним записом, яку люблять як розробники, так і фінансові ентузіасти, потужна у своїй простоті. Але для тих, хто прагне більшого контролю та швидшої навігації всередині Fava, вебінтерфейсу Beancount, користувацькі посилання бічної панелі та SQL-запити можуть вивести ваш робочий процес на новий рівень.

У цьому посібнику ми покажемо вам, як:

• Додавати посилання швидкого доступу до бічної панелі Fava
• Використовувати SQL-запити для розширеної фільтрації та аналізу
• Налаштовувати свій робочий процес для щомісячних оглядів або виявлення аномалій

Навіщо налаштовувати Fava?​

Fava вже є чудовим інтерфейсом для перегляду вашої бухгалтерської книги Beancount, але зі зростанням вашого журналу зростає і потреба в кращих ярликах та розумніших запитах.

Проблеми, які це вирішує:​

• Повторна навігація за часовими діапазонами
• Фільтрація транзакцій за вкладеними рахунками
• Швидше виявлення від'ємних залишків або аномалій

✨ Користувацькі посилання бічної панелі​

Почнімо з покращення вашого щоденного робочого процесу за допомогою простих ярликів бічної панелі. Ці посилання з'являються в лівій бічній панелі Fava і можуть перевести вас безпосередньо до відфільтрованих переглядів, таких як транзакції цього місяця або дохід минулого місяця.

Додайте ці рядки до вашого файлу Beancount:

2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Current Month" "/jump?time=month"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Last Month" "/jump?time=month-1"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Clear All" "/jump?account=&time=&filter="

Що вони роблять:​

• Поточний місяць: Відкриває перегляд транзакцій, відфільтрованих за поточним місяцем.
• Минулий місяць: Миттєво переходить до попереднього місяця — чудово для оглядів наприкінці місяця.
• Очистити все: Скидає фільтри, знову показуючи всі записи.

Ці ярлики усувають ручне введення часу та роблять ваш досвід роботи з Fava більш гнучким та персоналізованим.

🔍 Користувацькі SQL-запити​

Для глибшого аналізу SQL-інтерфейс Fava є неймовірно потужним. Ось запит, який знаходить усі від'ємні залишки на рахунках, що відповідають шаблону — ідеально для позначення незвичайних або проблемних транзакцій.

SELECT account, units(sum(position)), sum(position)
WHERE number(units(position)) < 0
  AND account ~ '.*:BCM:.*'
  AND date >= DATE(2021,12,9)
  AND date < DATE(2022,1,9)

Розбір:​

• account ~ '.*:BCM:.*': Фільтрує рахунки, що містять :BCM: у своїй назві.
• number(units(position)) < 0: Позначає від'ємні залишки (наприклад, перевищені бюджети).
• Фільтри дати звужують результат до певного 1-місячного вікна.

Варіанти використання:​

• Виявлення помилок, таких як дубльовані витрати або неправильні проводки
• Проведення аудиту конкретного постачальника або категорії
• Швидке отримання дієвих висновків для бюджетування

🛠 Професійна порада: Комбінуйте посилання + запити​

Хоча Fava не дозволяє прямих посилань на користувацькі запити, ви можете створити звичку щомісячного огляду, зробивши наступне:

• Використовуючи посилання "Поточний місяць", щоб розпочати свій огляд
• Відкриваючи вкладку збережених запитів в іншій панелі
• Одночасно переглядаючи обидва — спочатку фільтруйте, потім заглиблюйтесь

Ця комбінація допомагає вам виявляти аномалії до того, як вони розростуться, і забезпечувати чистоту вашої бухгалтерської книги.

Заключні думки​

Beancount за задумом є мінімалістичним, але невеликі покращення, подібні до цих, приносять величезні вигоди в ефективності. Незалежно від того, чи переглядаєте ви свій бюджет, налагоджуєте дивні залишки або просто економите кліки, користувацькі посилання та SQL-запити дають вам більше можливостей та менше перешкод.

Бонус: Якщо ви використовуєте користувацькі звіти Fava, ви можете навіть створювати повноцінні інформаційні панелі, адаптовані до ваших ритуалів особистих фінансів.

Готові взяти під контроль?

Почніть з малого: додайте посилання "Поточний місяць". Потім створюйте власні запити. Ваше майбутнє "я" подякує вам.

Хочете більше таких порад? Підпишіться на нашу розсилку новин або досліджуйте більше рецептів Beancount на Beancount.io.

Існує плагін для Beancount, який прогнозує майбутні повторювані транзакції. Як його застосувати в beancount.io? Додайте наступний вміст до вашого файлу обліку.

; import the plugin
plugin "fava.plugins.forecast"

; add a monthly HOA fee
2022-05-30 # "HOA fee [MONTHLY]"
  Expenses:Hoa                                      1024.00 USD
  Assets:Checking                                  -1024.00 USD

І тоді ви побачите прогноз на графіку чистого прибутку.

Тег [MONTHLY] вище означає, що він повторюватиметься вічно. Якщо у вас є більше умов для застосування, спробуйте [MONTHLY UNTIL 2022-06-01], [MONTHLY REPEAT 5 TIMES], [YEARLY REPEAT 5 TIMES], або [WEEKLY SKIP 1 TIME REPEAT 5 TIMES].

Амортизація розподіляє платежі на багато частин протягом певного часу. У beancount.io ви можете використовувати плагін fava.plugins.amortize_over для досягнення цієї мети.

Без амортизації, якщо ви хочете застрахувати свій автомобіль на 6 місяців вартістю $600, вам доведеться записати це як одноразову витрату на певну дату.

2017-06-01 open Assets:Bank:Checking
2017-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2017-06-01 open Expenses:Insurance:Auto


2017-06-01 * "Pay car insurance"
    Assets:Bank:Checking       -600.00 USD
    Assets:Prepaid-Expenses

Однак, за допомогою амортизації ви можете розподілити витрати на шість місяців, додавши plugin "fava.plugins.amortize_over" на початку файлу та використовуючи amortize_months: 6 для транзакції.

plugin "fava.plugins.amortize_over"

2020-06-01 open Assets:Bank:Checking
2020-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2020-06-01 open Expenses:Insurance:Auto

2020-06-01 * "Amortize car insurance over six months"
    amortize_months: 6
    Assets:Prepaid-Expenses       -600.00 USD
    Expenses:Insurance:Auto

І тоді в Журналі ви побачите, що транзакція розділена на 6 проводок.

2020-11-01 * Amortize car insurance over six months (6/6) am
2020-10-01 * Amortize car insurance over six months (5/6) am
2020-09-01 * Amortize car insurance over six months (4/6) am
2020-08-01 * Amortize car insurance over six months (3/6) am
2020-07-01 * Amortize car insurance over six months (2/6) am
2020-06-01 * Amortize car insurance over six months (1/6) am

Ми раді оголосити про важливу віху в еволюції Beancount: запуск наших спеціалізованих мобільних додатків для платформ iOS та Android! Цей реліз безпосередньо відповідає на один з найчастіших запитів нашої спільноти – можливість ефективно керувати вашою бухгалтерською книгою на мобільних пристроях.

Ключові функції​

• Швидке введення транзакцій: Легко додавайте нові транзакції на ходу
• Мобільні фінансові звіти: Отримуйте доступ до своїх фінансових даних будь-де, будь-коли
• Пряме редагування книги: Повний доступ до файлу вашої бухгалтерської книги через оптимізований веб-перегляд
• Кросплатформна синхронізація: Зберігайте свої фінансові дані узгодженими на всіх ваших пристроях

Розробка, керована спільнотою​

Цей реліз знаменує лише початок нашого мобільного шляху. Ми прагнемо розвивати ці додатки на основі ваших потреб та відгуків. Приєднуйтесь до нашої активної спільноти в Telegram за посиланням https://t.me/beancount, щоб обговорювати Beancount, ділитися своїм досвідом та допомагати формувати майбутні функції.

Наше бачення​

У Beancount наша місія полягає в тому, щоб надати кожному можливість досягти кращого фінансового контролю та розуміння. Ці мобільні додатки є значним кроком до цієї мети, і на нашій дорожній карті є ще багато захоплюючих функцій та інструментів.