概要
- 期間
- FY2026Q3
- 売上高
- $5.6億 (561.446 MUSD)
- 純利益
- $1.6億 (159.853 MUSD)
- 純利益率
- 28.5%
Bok Financialのオープン台帳よりライブ台帳を表示発行体提出書類（FY2026Q3）
タルサを拠点とする地銀、BOK Financial Corporation（NASDAQ: BOKF）は、2026年第3四半期の株主帰属純利益が1億5,990万ドル、1株当たり2.64ドルだったと発表した。前年同期の2.22ドルから19%増加し、一時項目を除くベースでは第2四半期の2.59ドルからも増加した（報告値の2.92ドルにはビザ株交換による3,090万ドルの利益が含まれていた）。純金利収益は9.6%増の3億7,000万ドルとなり、マージンは2.91%から3.00%へ拡大、低利回りのトレーディング勘定を除くと3.21%となった。信用損失引当金は3四半期連続でゼロだった。純貸倒れは277億ドルの貸付ポートフォリオに対してわずか90万ドルにとどまり、不良資産は7,410万ドルから6,660万ドルへ減少した。手数料収入は8.1%減の1億8,800万ドルとなった。証券・トレーディング収益が半減以下となり1,950万ドルとなったことが響いたが、受託業務収益が9.4%増の6,990万ドルとなったことと、住宅ローン・サービシング権からの1,830万ドルの押し上げが一部相殺した。
費用は2.5%減の3億6,070万ドルとなった。人件費は5.8%減の2億1,330万ドルだった。効率比率は前年同期の66.66%に対し63.52%を維持した。貸出金は年初来8.1%増の277億ドル（商業向け167億ドル、CRE 61億ドル）となり、預金は395億ドルで横ばい、その他有価証券借入が37%増の38億ドルとなって資金調達を支えた。資本は自社株買いを通じて複利成長を続けた。発行済株式数は前年同期比3.9%減の6,080万株となり、有形簿価1株当たりは四半期の金利上昇により累積その他の包括損失が3倍の（5億4,450万）ドルに膨らんだにもかかわらず2.3%増の79.89ドルとなった。配当は3,810万ドルを支払い、配当性向は23.85%だった。有形普通株比率は9.16%、有形普通株利益率は12.66%となった。
主要指標
| 指標 | 2026年第3四半期 | 2026年第2四半期 | 2025年第3四半期 |
|---|---|---|---|
| 株主帰属純利益 | $159.9M | $176.5M* | $140.9M |
| 希薄化後EPS | $2.64 (+19%) | $2.92* ($2.59 調整後) | $2.22 |
| 純金利収益 | $370.0M (+9.6%) | $351.8M | $337.6M |
| 純金利マージン | 3.00% | 2.91% | 2.91% |
| 信用損失引当金 | $0.0M | $0.0M | $2.0M |
| 純貸倒れ | $0.9M | $0.5M | $3.6M |
| 手数料・コミッション合計 | $188.0M (−8.1%) | $202.0M | $204.4M |
| その他営業費用合計 | $360.7M (−2.5%) | $361.7M | $369.8M |
| 効率比率 | 63.52% | 60.21% | 66.66% |
| 貸出金合計 | $27,729.5M (+8.1% 年初来) | $27,083.7M | $24,826.1M 平均 |
| 預金合計 | $39,531.4M | $39,855.8M | $38,481.2M 平均 |
| 有形簿価 / 株 | $79.89 (+2.3%) | $82.42 | $78.11 |
| 有形普通株比率 | 9.16% | 9.61% | 10.06% |
* 2026年第2四半期にはビザ株交換による税引前3,090万ドルの利益（税引後1株当たり0.39ドル）が含まれる。一時項目を除くEPSは2.59ドルだった。
9か月累計の純利益は4億9,220万ドルで前年同期比22.8%増、1株当たり利益は6.27ドルに対し8.14ドルとなった。貸倒引当金は2億7,260万ドル、貸出金の0.98%で期末を迎えた。年末時点で1.28%だった貸倒引当金と未実行コミットメント計上の合算は、貸倒れがほぼゼロで年率換算される中、積み増しを必要としない。
レジャーに見る5年間：株式数成長の半分で複利成長するタルサの企業
レジャーはFY2021～FY2025に今四半期を加えたものだ。総収益は18億7,380万ドルから21億7,550万ドルへ増加し、純金利収益はどの年も11億ドルを下回らなかった。注目すべき点は3つある。FY2021の6億1,630万ドルの純利益は1億ドルの引当金戻入益に支えられている。FDIC特別賦課金は2023年に4,380万ドル、2024年に550万ドルとして計上され、2025年には1,070万ドルの戻入益となった。そしてFY2025の5億7,800万ドルには、新規発行により劣後債が3倍の3億9,660万ドルとなったことが伴う。金利引き上げ局面を通じて無利息預金は153億ドルから81億ドルへ半減し、その他有価証券借入は2023年に77億ドルまで急増した後、27億ドル前後に落ち着いた。株式数は自社株買いの複利効果により毎年減少し、6,860万株から6,060万株となった。すべての年次損益計算書と貸借対照表、そして今四半期の8-K計算書が、以下に検証可能なBeancountとしてモデル化されている。
