نتایج در یک نگاه
- دوره
- FY2026Q3
- درآمد
- $ ۵٫۷ میلیارد (۵٬۶۷۶ MUSD)
- سود خالص
- $ ۱٫۶ میلیارد (۱٬۶۰۸ MUSD)
- حاشیه سود خالص
- ۲۸٫۳٪
از دفتر کل باز Bnyمشاهده دفتر کل زندهگزارش ناشر (FY2026Q3)
شرکت بانک نیویورک ملون (NYSE: BNY) درآمد کل سه‌ماهه سوم ۲۰۲۶ را ۵,۶۷۶ میلیون دلار گزارش کرد — ۱۲٪ بیشتر از سال قبل — و سود خالص قابل انتساب به سهامداران عادی ۱,۶۰۸ میلیون دلار، ۲۰٪ افزایش، یا ۲.۳۴ دلار به ازای هر سهم رقیق‌شده (+۲۴٪). هر دو موتور فعال بودند: درآمد کارمزد ۴,۰۷۸ میلیون دلار با ۱۲٪ رشد بر پایه کارمزد خدمات سرمایه‌گذاری ۲,۹۷۳ میلیون دلار (+۱۵٪) و درآمد ارز خارجی ۱۹۸ میلیون دلار (+۱۹٪)، در حالی که درآمد خالص بهره ۱,۴۲۳ میلیون دلار با ۱۵٪ رشد همراه بود. هزینه‌های غیربهره‌ای ۳,۴۸۹ میلیون دلار تنها ۸٪ رشد کرد — هزینه کارکنان ۳٪ افزایش به ۱,۸۰۵ میلیون دلار حتی با رشد تندتر خدمات حرفه‌ای (+۱۷٪) و هزینه‌های زیر-امانت‌داری (+۱۹٪) — که همان اهرم عملیاتی مورد انتظار سرمایه‌گذاران امانت‌داری را محقق کرد: سود پیش از مالیات ۱۸٪ افزایش به ۲,۱۸۶ میلیون دلار با حاشیه پیش از مالیات ۳۸.۵٪، و ROTCE برابر ۲۹.۰٪ و ROE برابر ۱۶.۰٪. ذخیره زیان اعتباری ۱ میلیون دلار در برابر دفتر وام‌های در مقیاس امانت‌داری بود.
مقیاس در زیر سطح همچنان انباشته می‌شود: دارایی‌های تحت امانت‌داری و مدیریت به ۶۳.۴ تریلیون دلار رسید (+۱۰٪ بر پایه بازارها و جریان‌های ورودی) با ۲.۲ تریلیون دلار تحت مدیریت، و ترازنامه تقریباً ثابت ماند — سپرده‌های ۳۳۵,۴۴۶ میلیون دلار (+۱٪ از ابتدای سال)، وام‌ها ۸,۵۴۸ میلیون دلار افزایش به ۸۹,۱۶۳ میلیون دلار، CET1 برابر ۱۰.۹٪. بازگشت سرمایه حرف آخر را زد: ۱.۴ میلیارد دلار به سهامداران عادی (۴۳۶ میلیون دلار سود نقدی به‌علاوه ۹۳۷ میلیون دلار بازخرید سهام) برای نسبت پرداخت ۸۶٪ از ابتدای سال، با سهام خزانه ۳,۰۴۵ میلیون دلار افزایش در نه ماه. به‌صورت متوالی، فصل کمی سردتر شد — درآمد ثابت نسبت به ۵,۶۹۸ میلیون دلار سه‌ماهه دوم و حاشیه پیش از مالیات کاهش از ۳۹.۸٪ — اما به‌صورت سالانه این پاک‌ترین گزارش میان بانک‌های امانت‌داری است.
اعداد اصلی
| شاخص | سه‌ماهه سوم ۲۰۲۶ | سه‌ماهه سوم ۲۰۲۵ |
|---|---|---|
| درآمد کل | ۵,۶۷۶ میلیون دلار (+۱۲٪) | ۵,۰۸۱ میلیون دلار |
| درآمد کارمزد | ۴,۰۷۸ میلیون دلار (+۱۲٪) | ۳,۶۳۷ میلیون دلار |
| درآمد خالص بهره | ۱,۴۲۳ میلیون دلار (+۱۵٪) | ۱,۲۳۶ میلیون دلار |
| هزینه غیربهره‌ای | ۳,۴۸۹ میلیون دلار (+۸٪) | ۳,۲۳۶ میلیون دلار |
| حاشیه پیش از مالیات | ۳۸.۵٪ | ۳۶.۴٪ |
| سود خالص، به سهامداران عادی | ۱,۶۰۸ میلیون دلار (+۲۰٪) | ۱,۳۳۹ میلیون دلار |
| EPS رقیق‌شده | ۲.۳۴ دلار (+۲۴٪) | ۱.۸۹ دلار |
| ROTCE | ۲۹.۰٪ | — |
| AUC/A | ۶۳.۴ تریلیون دلار (+۱۰٪) | ۵۷.۶ تریلیون دلار |
| سرمایه بازگشتی | ۱.۴ میلیارد دلار | — |
| نسبت CET1 | ۱۰.۹٪ | — |
| سپرده‌ها* | ۳۳۵,۴۴۶ میلیون دلار | ۳۳۱,۸۹۴ میلیون دلار |
| وام‌ها* | ۸۹,۱۶۳ میلیون دلار | ۸۰,۶۱۵ میلیون دلار |
* ارقام ترازنامه تا ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ در برابر ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵.
درآمد نه‌ماهه ۱۶,۷۸۳ میلیون دلار با ۱۳٪ رشد و سود خالص نه‌ماهه قابل انتساب به سهامداران عادی ۴,۸۶۶ میلیون دلار با ۲۵٪ افزایش همراه بود — شتاب کارمزد (کارمزد خدمات +۱۳٪ نه‌ماهه) به‌علاوه نیروی موافق درآمد خالص بهره، این را به سالی دو-موتوره تبدیل می‌کند، نه صرفاً یک فصل. مقایسه بعدی که باید پیگیری شود، State Street است، تنها بانک امانت‌داری خالص دیگر، که این فصل رشد EPS را با نه امتیاز کامل سریع‌تر بر پایه کوچک‌تری گزارش کرد.
پنج سال در دفتر: از قربانی نرخ به فاتح نرخ
دفتر از سال مالی ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۵ به‌علاوه این فصل را پوشش می‌دهد. درآمد از ۱۵,۹۳۱ میلیون دلار به ۲۰,۰۸۰ میلیون دلار مرکب شد در حالی که سود خالص به سهامداران عادی ۴۹٪ از ۳,۵۵۲ میلیون دلار به ۵,۳۰۶ میلیون دلار و EPS رقیق‌شده از ۴.۱۴ به ۷.۴۰ دلار رسید — با دره ۲۰۲۲ (۲,۳۶۲ میلیون دلار، ۲.۹۰ دلار) که با کاهش ارزش سرقفلی ۶۸۰ میلیون دلاری و کاهش ارزش AFS حکاکی شد که زیان AOCI را به ۵,۹۶۶ میلیون دلار رساند. درآمد خالص بهره داستان نرخ را در یک خط می‌گوید: ۲,۶۱۸ میلیون دلار با حاشیه ۰.۶۸٪ در ۲۰۲۱، ۴,۹۴۴ میلیون دلار با ۱.۳۳٪ در ۲۰۲۵. سه یادگار ارزش یک نگاه را دارند: هزینه‌های ارزیابی بانکی ۷۸۸ میلیون دلاری سال مالی ۲۰۲۳ (ارزیابی ویژه FDIC)، نخستین انتشار اوراق تجاری سال مالی ۲۰۲۴، و رشد ۵۴٪ سود نقدی از ۱.۳۰ به ۲.۰۰ دلار. هر صورت سود و زیان سالانه و ترازنامه، به‌علاوه صورت‌های مکمل این فصل، در Beancount قابل بررسی در زیر مدل‌سازی شده‌اند.