نتایج در یک نگاه
- دوره
- FY2026Q3
- درآمد
- $ ۴ میلیارد (۴٬۰۰۴ MUSD)
- سود خالص
- $ ۱ میلیارد (۱٬۰۳۰ MUSD)
- حاشیه سود خالص
- ۲۵٫۷٪
از دفتر کل باز State Streetمشاهده دفتر کل زندهگزارش ناشر (FY2026Q3)
شرکت استیت استریت (NYSE: STT) درآمد کل سه‌ماهه سوم ۲۰۲۶ خود را ۴,۰۰۴ میلیون دلار گزارش کرد — رشد ۱۳ درصدی نسبت به سال قبل — و درآمد خالص قابل تخصیص به سهامداران عادی ۱,۰۳۰ میلیون دلار، معادل ۲۸ درصد رشد، یا ۳.۶۹ دلار به ازای هر سهم رقیق‌شده (+۳۳٪)؛ نه واحد درصد سریع‌تر از ۲۴ درصد BNY بر پایه‌ای کوچک‌تر. درآمد کارمزدی ۳,۱۴۰ میلیون دلار با ۱۱ درصد رشد همراه بود که ناشی از کارمزد خدمات ۱,۴۹۲ میلیون دلار (+۱۰٪) و کارمزد مدیریت ۷۹۷ میلیون دلار (+۲۰٪) است، در حالی که درآمد خالص بهره ۸۶۴ میلیون دلار با ۲۱ درصد رشد همراه شد زیرا هزینه بهره ۷ درصد کاهش یافت، حتی با وجود افزایش سپرده‌ها. کل هزینه‌های ۲,۶۲۰ میلیون دلار تنها ۸ درصد رشد کرد — ۵۳۱ واحد پایه اهرم عملیاتی — که حاشیه سود پیش از مالیات را از ۳۱.۱٪ به ۳۴.۶٪ رساند، با ROE برابر ۱۶.۴٪ و ROTCE برابر ۲۵.۱٪. ذخیره زیان ۴ میلیون دلار آزادسازی بود. کسب‌وکار جدید بر این عملکرد افزود: ۶۸ میلیون دلار برد در کارمزد خدمات و ۴۲۹ میلیارد دلار برد در AUC/A، شامل نخستین قرارداد خدمات ثروت.
مقیاس و سرمایه هر دو پیشرفت کردند: دارایی‌های تحت امانت و مدیریت به ۵۹,۱۷۳ میلیارد دلار (+۱۵٪) با ۶,۳۰۶ میلیارد دلار تحت مدیریت (+۱۶٪) رسید، سپرده‌ها از ابتدای سال ۳۷,۳۰۱ میلیون دلار رشد کرد و به ۳۱۱,۶۵۱ میلیون دلار رسید، و نسبت CET1 برابر ۱۱.۰٪ بود — کاهش ۰.۳ واحد درصدی به دلیل بازخرید سهام، افزایش دارایی‌های موزون به ریسک و فشار AOCI. بازگشت سرمایه در مجموع ۶۵۱ میلیون دلار بود (۴۰۰ میلیون دلار بازخرید سهام به‌علاوه ۲۵۱ میلیون دلار سود نقدی به ازای هر سهم ۰.۹۲ دلار)، و انتشار جدید سهام ممتاز سری L مبلغ ۴۹۶ میلیون دلار افزود. به‌صورت فصلی، این سه‌ماهه نسبت به درآمد ۴,۰۴۸ میلیون دلاری سه‌ماهه دوم ثابت بود — درآمد کارمزدی ۱.۵ درصد کاهش یافت زیرا معاملات ارز خارجی از یک سه‌ماهه دوم قوی به حالت عادی بازگشت — اما مسیر سال‌به‌سال بی‌ابهام است.
اعداد تیتروار
| شاخص | سه‌ماهه سوم ۲۰۲۶ | سه‌ماهه سوم ۲۰۲۵ |
|---|---|---|
| درآمد کل | ۴,۰۰۴ میلیون دلار (+۱۳٪) | ۳,۵۴۵ میلیون دلار |
| درآمد کارمزدی | ۳,۱۴۰ میلیون دلار (+۱۱٪) | ۲,۸۲۹ میلیون دلار |
| کارمزد خدمات | ۱,۴۹۲ میلیون دلار (+۱۰٪) | ۱,۳۵۷ میلیون دلار |
| درآمد خالص بهره | ۸۶۴ میلیون دلار (+۲۱٪) | ۷۱۵ میلیون دلار |
| کل هزینه‌ها | ۲,۶۲۰ میلیون دلار (+۸٪) | ۲,۴۳۴ میلیون دلار |
| حاشیه سود پیش از مالیات | ۳۴.۶٪ | ۳۱.۱٪ |
| درآمد خالص، به سهامداران عادی | ۱,۰۳۰ میلیون دلار (+۲۸٪) | ۸۰۲ میلیون دلار |
| EPS رقیق‌شده | ۳.۶۹ دلار (+۳۳٪) | ۲.۷۸ دلار |
| ROTCE | ۲۵.۱٪ | — |
| AUC/A | ۵۹.۲ تریلیون دلار (+۱۵٪) | ۵۱.۷ تریلیون دلار |
| سرمایه بازگشتی | ۶۵۱ میلیون دلار | — |
| نسبت CET1 | ۱۱.۰٪ | — |
| سپرده‌ها* | ۳۱۱,۶۵۱ میلیون دلار | ۲۷۴,۳۵۰ میلیون دلار |
* ارقام ترازنامه به تاریخ ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ در مقایسه با ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵.
درآمد نه‌ماهه ۱۱,۸۴۸ میلیون دلار با ۱۵ درصد رشد و درآمد خالص نه‌ماهه به سهامداران عادی ۲,۷۶۱ میلیون دلار با ۳۶ درصد رشد همراه است — کارمزد مدیریت (+۲۴٪) و معاملات ارز خارجی (+۲۴٪) دو برابر سریع‌تر از دفتر اصلی خدمات (+۱۱٪) رشد می‌کنند، تغییری در ترکیب که ارزش توجه در سال ۲۰۲۷ را دارد. با انتشار گزارش هر دو بانک امانی، تابلوی امتیازات چنین است: استیت استریت رشدکننده سریع‌تر این سه‌ماهه، BNY فرانشیز با حاشیه سود بالاتر.
پنج سال در دفتر: دره ۲۰۲۳ و صعود از آن
دفتر سنوات مالی ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۵ به‌علاوه این سه‌ماهه را پوشش می‌دهد. درآمد از ۱۲,۰۲۷ میلیون دلار به دره ۱۱,۹۴۵ میلیون دلاری سال ۲۰۲۳ افت کرد — ۲۹۴ میلیون دلار زیان فروش AFS در برابر پایه درآمد خالص بهره ۲,۷۵۹ میلیون دلاری — سپس به ۱۳,۹۴۴ میلیون دلار صعود کرد؛ درآمد خالص به سهامداران عادی همان دره را از ۲,۵۷۲ میلیون دلار به ۱,۸۲۱ میلیون دلار و سپس به ۲,۷۱۷ میلیون دلار طی کرد، با EPS رقیق‌شده ۷.۱۹ ← ۵.۵۸ ← ۹.۴۰. سه نکته ارزش بررسی دارند: چرخش پرتفوی اوراق قرضه در ۲۰۲۲ (۷۳,۳۹۹ میلیون دلار AFS که به ۴۰,۵۷۹ میلیون دلار فرو ریخت در حالی که HTM مبلغ ۶۴,۷۰۰ میلیون دلار را جذب کرد)، ۱,۰۰۰ میلیون دلار وجوه فدرال خریداری‌شده که تنها در سال مالی ۲۰۲۳ ظاهر می‌شود، و چرخش سهام ممتاز از D/F/G/H از طریق G/I/J/K به سری جدید L. هر صورت سود و زیان سالانه و ترازنامه، به‌علاوه صورت‌های ضمیمه این سه‌ماهه، به‌صورت Beancount قابل بررسی در زیر مدل‌سازی شده‌اند.