Plantillas de Informes Financieros

Plantillas listas para usar para el Estado de Resultados, el Balance General y el Estado de Flujo de Efectivo

Introducción

Todo autónomo, propietario de una pequeña empresa o entusiasta de las finanzas necesita una visión clara de sus finanzas. Los informes financieros básicos como el Estado de Resultados, el Balance General y el Estado de Flujo de Efectivo proporcionan esa claridad: son los mismos informes que utilizan las grandes empresas para evaluar el rendimiento y la salud financiera. La buena noticia es que con Beancount (la herramienta de contabilidad de texto plano de código abierto), puede generar estos informes de nivel profesional fácilmente. En este artículo, presentamos plantillas compatibles con Beancount listas para usar para los tres informes, explicamos por qué son importantes y mostramos cómo usarlas. Al final, estará capacitado para producir sus propios resúmenes de ganancias/pérdidas, instantáneas del patrimonio neto y análisis de flujo de efectivo sin salir de su libro mayor de texto plano.

Por qué son importantes los informes financieros

Comprender sus números es clave para tomar decisiones informadas y hacer crecer un negocio saludable. Los estados financieros adecuados le brindan una visión holística de sus finanzas e incluso pueden ayudar a mejorar la rentabilidad. Le mantienen al tanto del flujo de efectivo, revelan la solidez financiera de su negocio y facilitan mucho tareas como solicitar préstamos o preparar impuestos. En resumen, estos informes convierten los datos de transacciones sin procesar en información valiosa. Por ejemplo, ver un Estado de Resultados del último trimestre puede decirle si sus proyectos independientes son realmente rentables después de los gastos. Un Balance General muestra si sus activos (lo que posee) superan sus pasivos (lo que debe), lo que indica su patrimonio neto. Y un Estado de Flujo de Efectivo puede resaltar si tiene suficiente efectivo entrante para cubrir sus obligaciones. Al revisarlos periódicamente, puede detectar problemas a tiempo (como gastos crecientes o reservas de efectivo cada vez menores) y realizar ajustes estratégicos. En el contexto de Beancount, la elaboración de informes sólidos es tan importante como en cualquier sistema contable; después de todo, los números solo importan si puede interpretarlos. Nuestras plantillas le ayudarán a hacer exactamente eso de una manera sencilla y de código abierto.

Descripción general de los tres informes básicos

Repasemos brevemente lo que implica cada uno de los tres estados financieros básicos y por qué cada uno es importante:

• Estado de Resultados (Pérdidas y Ganancias): resume sus ingresos y gastos durante un período (por ejemplo, mes, trimestre, año) para determinar su beneficio o pérdida neta. En otras palabras, responde a la pregunta "¿El negocio ganó dinero durante este período?" mostrando los ingresos totales menos los gastos totales. Los estados de resultados revelan su rentabilidad a lo largo del tiempo: un pico en los ingresos o un aumento en los gastos se reflejará claramente aquí.

• Balance General (Estado de Situación Financiera): proporciona una instantánea de su posición financiera en un momento específico, enumerando lo que posee (activos) frente a lo que debe (pasivos), y la diferencia es el patrimonio. Sigue la ecuación fundamental Activos = Pasivos + Patrimonio. Un balance general esencialmente muestra su patrimonio neto en un momento dado; por ejemplo, cuánto efectivo y equipo tiene, equilibrado con deudas u obligaciones, y el patrimonio representa su participación o ganancias retenidas en el negocio.

• Estado de Flujo de Efectivo: realiza un seguimiento del movimiento de efectivo que entra y sale de su negocio durante un período. Clasifica los flujos de efectivo en actividades operativas (actividades comerciales diarias), actividades de inversión (compra de equipos o inversiones) y actividades financieras (préstamos, contribuciones del propietario). Este informe muestra de dónde vino su dinero y cómo se gastó, revelando si hay suficiente efectivo entrante para mantener las operaciones. Para las pequeñas empresas, el flujo de efectivo es el rey: muchas empresas rentables aún fracasan debido a una mala gestión del flujo de efectivo, por lo que comprender este estado es crucial. (De hecho, los estudios demuestran que la mala gestión del flujo de efectivo es una de las principales causas del fracaso de las pequeñas empresas).

Juntos, estos tres estados brindan una visión integral de la salud financiera. Los balances generales revelan lo que posee frente a lo que debe de un vistazo, los estados de resultados muestran su rentabilidad y los estados de flujo de efectivo rastrean la liquidez mostrando el dinero que entra y sale. A continuación, presentaremos plantillas para cada uno de estos informes, diseñadas para los usuarios de Beancount.

Plantillas compatibles con Beancount descargables

Para facilitarle la vida, hemos preparado plantillas listas para usar para cada uno de los tres informes básicos. Estas plantillas son fragmentos del libro mayor de Beancount que puede descargar y personalizar. Cada plantilla proporciona un plan de cuentas estructurado (y, en el caso del flujo de efectivo, alguna guía de consulta) para que, con una configuración mínima, pueda comenzar a generar el informe respectivo. A continuación, se muestra una descripción general de cada plantilla y lo que incluye:

1. Plantilla de Estado de Resultados (Cuentas de PyG): esta plantilla define una jerarquía básica de cuentas de ingresos y gastos para capturar sus ganancias y gastos. Incluye cuentas de ingresos de ejemplo (por ejemplo, Income:Sales, Income:Freelance, Income:Interest) y cuentas de gastos (por ejemplo, Expenses:Rent, Expenses:OfficeSupplies, Expenses:Utilities). Al usar los nombres de cuenta de nivel superior estándar "Income" y "Expenses" (Beancount requiere que las cuentas comiencen con una de las cinco categorías: Assets, Liabilities, Equity, Income o Expenses), todas las transacciones registradas en estas cuentas se acumularán en un cálculo adecuado de pérdidas y ganancias. Puede cambiar el nombre o agregar subcuentas según sea necesario; la clave es que todas sus cuentas de ingresos vivan en Income: y todos sus costos en Expenses:. Con esta estructura, Beancount (o Fava) puede generar automáticamente un Estado de Resultados para cualquier período, mostrando los ingresos totales, los gastos totales y el beneficio neto. Fragmento de ejemplo:

   2025-01-01 open Income:Sales        USD
   2025-01-01 open Income:Freelance    USD
   2025-01-01 open Expenses:Rent       USD
   2025-01-01 open Expenses:Utilities  USD

   (Este fragmento abre algunas cuentas de ingresos y gastos comunes; reemplazaría "USD" con su moneda y ajustaría los nombres de las cuentas para que se ajusten a su negocio).

2. Plantilla de Balance General (Activos, Pasivos, Patrimonio): la plantilla de balance general configura cuentas para lo que posee y debe. Incluye cuentas de activos típicas (por ejemplo, Assets:Cash:Checking, Assets:AccountsReceivable, Assets:Equipment), cuentas de pasivos (por ejemplo, Liabilities:CreditCard, Liabilities:Loans) y cuentas de patrimonio (por ejemplo, Equity:OwnerCapital, Equity:RetainedEarnings). Todos los nombres de cuenta comienzan en Assets, Liabilities o Equity para que Beancount conozca su tipo. Con este plan de cuentas en su lugar, puede registrar transacciones (como comprar equipos o tomar un préstamo) y, en cualquier momento, generar un Balance General que separe claramente los activos frente a los pasivos frente al patrimonio. La plantilla también proporciona una cuenta Equity:Opening-Balances para inicializar los saldos iniciales y una cuenta Equity:RetainedEarnings (o patrimonio del propietario) para acumular las ganancias netas a lo largo del tiempo. En particular, Beancount puede calcular sus ganancias retenidas (ingresos netos) sobre la marcha sin requerir una transacción manual de "cierre de libros" para cada período. Eso significa que incluso si no transfiere explícitamente los ingresos netos al patrimonio al final del año, el informe del Balance General seguirá equilibrándose: el software contabiliza implícitamente los saldos de ingresos frente a gastos en el patrimonio al generar el informe. Esto facilita la obtención de un Balance General en cualquier fecha sin ajustes especiales. Fragmento de ejemplo:

   2025-01-01 open Assets:Cash:Checking      USD
   2025-01-01 open Assets:Equipment         USD
   2025-01-01 open Liabilities:CreditCard   USD
   2025-01-01 open Equity:OwnerCapital      USD
   2025-01-01 open Equity:RetainedEarnings  USD

   Personalizaría estas cuentas a su situación (por ejemplo, agregando Assets:Inventory si tiene productos, o dividiendo OwnerCapital en acciones ordinarias, etc. para una empresa). Después de completar con sus saldos y transacciones, podrá producir un Balance General clásico que muestre los totales de Activos, Pasivos y Patrimonio.

3. Plantilla de Estado de Flujo de Efectivo (Categorías de Flujo de Efectivo): generar un estado de flujo de efectivo requiere saber qué transacciones entran en actividades operativas, de inversión o financieras. Nuestra plantilla de flujo de efectivo proporciona orientación para categorizar los movimientos de efectivo en consecuencia. En lugar de una lista de cuentas solamente, esta plantilla incluye sugerencias para estructurar sus cuentas y usar las capacidades de consulta de Beancount para derivar los flujos de efectivo:

• Asume que define claramente las cuentas de efectivo y equivalentes de efectivo (por ejemplo, todas sus cuentas bancarias y caja chica en Assets:Cash).

• Proporciona etiquetas de ejemplo (como #operating, #investing, #financing) que puede adjuntar a las transacciones que no son obvias solo por la cuenta. Por ejemplo, la compra de equipos nuevos podría etiquetarse como #investing, las contribuciones del propietario o los ingresos por préstamos como #financing, etc.

• Con esas convenciones, la plantilla incluye una consulta de lenguaje de consulta de Beancount (BQL) de muestra o instrucciones para calcular los flujos de efectivo. Por ejemplo, podría consultar los cambios netos en sus cuentas Assets:Cash durante un período y desglosarlos por etiquetas o por tipo de cuenta de contrapartida. Beancount no produce un estado de flujo de efectivo categorizado formal de forma predeterminada, pero al estructurar las cuentas y usar etiquetas, puede imitarlo. Por ejemplo, podría ejecutar una consulta como:

  SELECT sum(amount)
  WHERE account ~ "^Assets:Cash" AND year = 2025
  GROUP BY tag

  para ver las entradas/salidas de efectivo totales para el año 2025 agrupadas por sus etiquetas personalizadas para operaciones/inversiones/financiación.

En casos más simples (por ejemplo, una práctica independiente sin inversiones complejas), es posible que ni siquiera necesite etiquetas; puede inferir que el efectivo pagado en Assets:Equipment es una salida de inversión, un aumento en Liabilities:Loan es una entrada de financiación, etc. La documentación de nuestra plantilla explica cómo ajustarse a sus necesidades. La clave es que todas las transacciones en efectivo fluyen a través de cuentas de efectivo identificables, por lo que el cambio neto en esas cuentas entre dos fechas representa su flujo de efectivo total, que luego divide en categorías. Si bien este enfoque requiere un poco más de configuración, le brinda una verdadera experiencia de estado de flujo de efectivo utilizando los datos de Beancount. (Nota: la mayoría de los usuarios de Beancount descubren que el balance general y el estado de resultados juntos ya responden muchas preguntas relacionadas con el efectivo. Pero si necesita el desglose formal, esta plantilla lo lleva allí).

Cada una de estas plantillas está disponible para su descarga en Beancount.io. Puede usarlas como puntos de partida; siéntase libre de personalizar los nombres de las cuentas o agregar/eliminar cuentas para que se ajusten a sus finanzas personales o comerciales. El objetivo es tener un plan de cuentas y una estructura sólidos para que la elaboración de informes se vuelva mayormente automática.

Cómo usar estas plantillas con Beancount

Usar las plantillas es sencillo, incluso si ya tiene un libro mayor de Beancount. Estos son algunos pasos sencillos a seguir:

1. Descargue las plantillas: obtenga los archivos de plantilla para el Estado de Resultados, el Balance General y el Flujo de efectivo de nuestro sitio web (se pueden proporcionar como archivos .beancount o fragmentos en la documentación). Guárdelos en su directorio de trabajo o en un lugar conveniente.

2. Incorpore en su libro mayor: tiene un par de opciones:

• Si está comenzando un nuevo libro mayor: Simplemente puede comenzar con el contenido de la plantilla. Copie las cuentas de las plantillas en su archivo .beancount principal. Asegúrese de tener una directiva open para cada cuenta (como en los ejemplos anteriores) con una fecha de inicio y una moneda apropiadas. Esto establece su plan de cuentas.
• Si tiene un libro mayor existente: Compare las cuentas de la plantilla con sus cuentas actuales. Es posible que ya tenga cuentas similares (por ejemplo, es posible que ya use Income:Sales o Assets:Bank:Checking). En ese caso, no necesita duplicar; simplemente asegúrese de que sus cuentas sigan la categorización estándar (Activos/Pasivos/Patrimonio/Ingresos/Gastos). Si la plantilla tiene cuentas que aún no rastrea (digamos Equity:RetainedEarnings), puede agregar una open para ella si desea comenzar a usarla. También puede fusionar cualquier etiqueta o convención útil (especialmente para el flujo de efectivo) en su proceso de registro de transacciones.
• Usando includes: Beancount permite incluir un archivo desde otro. Si desea mantener separadas las definiciones de su cuenta, puede colocar todas las directivas open de las plantillas en un archivo como chart_of_accounts.beancount y luego agregar una línea en su archivo principal: include "chart_of_accounts.beancount". De esta manera, mantiene una separación limpia de su esquema de cuenta y sus transacciones. Depende de usted: los informes funcionarán siempre que las cuentas existan y sigan una jerarquía sensata.

3. Agregue sus datos: las plantillas en sí mismas contienen solo definiciones de cuenta (y algunos ejemplos de consulta). Para obtener informes significativos, deberá agregar sus propias transacciones. Al registrar ingresos y gastos, asegúrese de usar las cuentas de Ingresos/Gastos para esas entradas. Al registrar compras de activos, préstamos, etc., use las cuentas de activos y pasivos de la plantilla de balance general. Si sigue la estructura de la plantilla, todo ya está en la categoría correcta. Por ejemplo, cuando registra 2025-08-01 * "Client Project X" Income:Freelance 5000 USD, Expenses:Subcontractor 2000 USD, eso se incluirá automáticamente en su Estado de Resultados (aumentando Income:Freelance y Expenses:Subcontractor). Si registra 2025-08-15 * "Bought new laptop" Assets:Equipment 1500 USD, Assets:Cash:Checking -1500 USD, se reflejará en su balance general (Equipo arriba, Efectivo abajo) y, si está etiquetado como #investing, contará para la salida de efectivo de inversión.

4. Genere los informes: una vez que sus cuentas y transacciones estén en su lugar, puede generar los estados financieros a voluntad:

• Si prefiere una interfaz web, simplemente ejecute Fava. Por ejemplo: fava my_ledger.beancount. En la interfaz del navegador de Fava, vaya a la página Estado de Resultados para ver un PyG para el año en curso (puede ajustar el filtro de tiempo para diferentes períodos), o la página Balance General para una instantánea del patrimonio neto. Los informes se mostrarán utilizando las cuentas de su libro mayor (que las plantillas configuran). Fava crea automáticamente un Estado de Resultados y un Balance General a partir de su archivo Beancount; no se necesita más configuración. (Si configura el etiquetado de flujo de efectivo, puede usar la página Consulta de Fava para ejecutar las consultas de flujo de efectivo proporcionadas en la plantilla y ver los resultados en su navegador).
• Si prefiere la línea de comandos o los archivos exportables, puede usar los comandos de informes integrados de Beancount. Por ejemplo, ejecute bean-report my_ledger.beancount income para generar un estado de resultados (pérdidas y ganancias) en la consola, o bean-report my_ledger.beancount balsheet > balance_sheet.html para generar un archivo HTML de su balance general. Hay varios nombres de informes (income, balsheet, etc.) que corresponden a estos estados. Tenga en cuenta que en Beancount v2, estos informes de texto/HTML existen, pero muchos usuarios ahora confían en la mejor presentación de Fava. Aún así, es bueno saber que puede programar la salida si es necesario (por ejemplo, generar un PDF de un estado de resultados para un inversor). Las plantillas garantizan que estos informes, ya sea a través de Fava o bean-report, organicen los números correctamente bajo cada título.

5. Personalice según sea necesario: siéntase libre de modificar las plantillas. Agregue nuevas cuentas si tiene flujos de ingresos o categorías de gastos adicionales (por ejemplo, tal vez desee desglosar Expenses:Marketing vs Expenses:Travel). Las plantillas son solo un punto de partida; cada negocio es único y debe adaptar su plan de cuentas a lo que tenga sentido para usted. La fortaleza de Beancount es que es flexible y usted controla la estructura, no un software único para todos. Solo recuerde: si agrega una cuenta de nivel superior fuera de Activos/Pasivos/Patrimonio/Ingresos/Gastos, no aparecerá automáticamente en los estados estándar (ya que esas cinco categorías son las que definen la estructura de los estados financieros). La mayoría de las personas se adhieren a las cinco categorías (o sus equivalentes localizados), que es lo que usan nuestras plantillas.

Siguiendo estos pasos, integrará las plantillas en su libro mayor de Beancount y estará listo para producir estados financieros pulidos a pedido.

Consejos y herramientas para visualizar informes

Tener los datos y las cuentas es la mitad de la batalla; presentar la información de una manera clara es la otra mitad. Estos son algunos consejos y herramientas para aprovechar al máximo su nueva configuración de informes financieros en Beancount:

• Use Fava para informes interactivos: Como se mencionó, Fava es la interfaz web de referencia para Beancount. No solo muestra el Estado de Resultados y el Balance General, sino que también agrega gráficos e interactividad. Por ejemplo, Fava puede mostrar su Estado de Resultados como un gráfico (como un mapa de árbol o un gráfico de barras) para visualizar cómo cada categoría de gastos contribuye al gasto total. Puede hacer clic en una cuenta específica en el Estado de Resultados o el Balance General para profundizar en las transacciones detrás de ese número. También puede ajustar el rango de tiempo con unos pocos clics: vea su Estado de Resultados en lo que va del año, o el último trimestre, o cualquier período personalizado. El Balance General se puede ver a partir de cualquier fecha que elija. Esto es increíblemente útil para el análisis: un momento está viendo todo el año, al siguiente filtra solo un solo mes o una etiqueta de proyecto específica, y los informes se actualizan instantáneamente. Fava esencialmente convierte su libro mayor de texto plano en un panel completo sin ninguna codificación adicional. Incluso admite diseños de varias columnas y tiene un modo oscuro para mayor comodidad. Si aún no lo ha probado, es probable que descubra que Fava se convierte en una herramienta indispensable para comprender sus finanzas.

• Aproveche los filtros y las consultas: Dentro de Fava, aproveche la barra de filtros. Digamos que desea ver un Estado de Resultados solo para su parte de Freelancing del negocio; si ha estructurado sus cuentas de tal manera que esos ingresos y gastos estén bajo subcuentas específicas (o etiquetados en consecuencia), puede filtrar por esa cuenta o etiqueta y Fava le mostrará un Estado de Resultados filtrado. Del mismo modo, podría filtrar elementos extraordinarios únicos para ver el impacto en su beneficio. La capacidad de segmentar y analizar sobre la marcha significa que no necesita exportar a Excel para cada pequeño análisis; se puede hacer mucho en el propio Fava. La página Consulta en Fava también es poderosa: puede ejecutar consultas de Beancount arbitrarias (utilizando una sintaxis similar a SQL) para generar mini informes personalizados. Por ejemplo, puede crear una tabla rápida de Gastos por Beneficiario, o como discutimos, un desglose de flujo de efectivo personalizado para un cierto período. Esto es excelente para usuarios avanzados; esencialmente, su libro mayor se convierte en una base de datos que puede consultar para obtener respuestas.

• Exportar y compartir informes: Si necesita compartir sus estados financieros con alguien que no usa Beancount, tiene opciones. En Fava, puede ir a "Informes" y simplemente exportar como CSV o Excel para cualquiera de las tablas (hay una opción para descargar los resultados de la consulta). También puede imprimir a PDF desde su navegador para obtener un informe bien formateado (el HTML que genera Fava suele ser apto para la impresión). Algunos usuarios generan una instantánea HTML de los informes de Fava y la envían a su contador o colegas. Debido a que los datos siempre se derivan de su libro mayor de texto, puede regenerar y exportar informes actualizados en cualquier momento. Si prefiere la línea de comandos, bean-report (como se mencionó) puede generar HTML o CSV directamente, que podría programar para enviar por correo electrónico o archivar regularmente. También hay scripts de la comunidad (uno mencionado en la lista de correo de Beancount) que compilan los tres estados en un solo PDF para una salida de estilo de "informe anual"; con las plantillas y los datos de Beancount, podría explorarlos para presentaciones pulidas.

• Otras herramientas de visualización: Si bien Fava es la herramienta principal, recuerde que sus datos no están bloqueados: son texto plano. Si le encantan las hojas de cálculo o tiene una herramienta de BI favorita (como Tableau, PowerBI, etc.), siempre puede exportar datos de Beancount y usarlos. Por ejemplo, algunos usuarios vuelcan periódicamente las transacciones a CSV y usan Python o R para generar gráficos personalizados más allá de lo que ofrece Fava. Incluso existe potencial de integración con plataformas como Grafana o Metabase para paneles en tiempo real. Sin embargo, para la mayoría de los casos de uso, las imágenes integradas de Fava (gráficos de patrimonio neto, gráficos de barras de ingresos frente a gastos, gráficos circulares de gastos, etc.) son más que suficientes. Se recomienda comenzar con Fava, ya que cubre la mayoría de las necesidades de forma predeterminada. A medida que adquiera más confianza, puede explorar estas otras herramientas si necesita un análisis especializado. La conclusión es que sus datos financieros son suyos: puede visualizarlos de la forma que desee y nunca se quedará atascado con un solo formato de salida.

• Mantenga la coherencia y verifique: Un consejo al usar las plantillas: mantenga la coherencia en cómo usa las cuentas y las etiquetas. Si de repente comienza a mezclar gastos personales en una cuenta de gastos comerciales que alimenta su Estado de Resultados, podría enturbiar las aguas. Está bien si su libro mayor incluye finanzas personales y comerciales (Beancount puede manejar eso), pero considere usar jerarquías de cuentas separadas (por ejemplo, Expenses:Business:... vs Expenses:Personal:...) para que pueda informar sobre ellas por separado cuando sea necesario. Además, aproveche las afirmaciones de saldo de Beancount y los comandos como bean-check para asegurarse de que sus libros sean precisos. Nada es más tranquilizador que ver "Sin errores" y saber que su balance general se equilibrará hasta el último centavo. Si algo no se ve bien en un informe, verifique sus entradas; tal vez una transacción se haya clasificado incorrectamente. Las plantillas están diseñadas para minimizar los errores de configuración (al brindarle la estructura de cuenta adecuada), por lo que si se apega a ellas, sus informes deberían salir correctos. Y si alguna vez necesita ayuda, la comunidad de Beancount (listas de correo, foros, Slack, etc.) es muy amigable; puede pedir consejo sobre cómo representar un cierto escenario o verificar un informe.

En resumen, usar Fava junto con estas plantillas convierte sus datos contables de texto plano en un panel completo. Obtiene lo mejor de ambos mundos: la flexibilidad y la transparencia de un libro mayor de texto y la legibilidad de los estados financieros y gráficos pulidos. Ya sea que esté mirando un Balance General para verificar su patrimonio neto actual o profundizando en un Estado de Resultados para analizar qué gastos aumentaron, las herramientas lo ayudarán a contar la historia detrás de los números de manera clara y convincente.

Reflexiones finales y aliento

La elaboración de informes financieros no tiene que reservarse para las grandes corporaciones o los departamentos de contabilidad sofisticados. Con Beancount y estas plantillas, cualquiera puede producir estados financieros de aspecto profesional y comprender mejor sus finanzas. Ha elegido un enfoque de código abierto y texto plano para la contabilidad, lo que significa que es propietario de sus datos y puede darles forma a sus necesidades. Estas plantillas listas para usar están aquí para brindarle una ventaja al aplicar formatos contables probados a su libro mayor de Beancount.

Le animamos a tomar estas plantillas y hacerlas suyas. Modifique los nombres de las cuentas, agregue detalles que le importen y no tenga miedo de expandirse a medida que crezcan sus finanzas personales o comerciales. Con el tiempo, desarrollará un plan de cuentas personalizado que se ajuste perfectamente a su vida, todo ello cumpliendo con las prácticas de informes estándar. Cuando abra Fava y vea su Balance General o Estado de Resultados, casi podría olvidar que la fuente es un simple archivo de texto, pero esa transparencia y control es lo que hace que Beancount sea poderoso.

Recuerde, el objetivo de la contabilidad es informarle y empoderarlo como tomador de decisiones. Al revisar periódicamente sus ingresos, gastos, activos, pasivos y flujos de efectivo, obtendrá información que le ayudará a presupuestar mejor, invertir de manera más inteligente y dormir más tranquilo por la noche sabiendo exactamente dónde se encuentra. Y debido a que todo está automatizado (sin sumas manuales de hojas de cálculo ni tediosos clics de QuickBooks), puede actualizar sus libros en minutos y obtener informes actualizados en cualquier momento, ya sean revisiones mensuales o revisiones de fin de año.

Esperamos que estas plantillas y consejos lo encaminen hacia informes financieros sencillos. Con un poco de práctica, encontrará que generar un Estado de Resultados o un informe de Flujo de Efectivo en Beancount es tan simple como escribir algunas transacciones y hacer clic en Actualizar. Así que adelante, descargue las plantillas, inicie Fava y disfrute de la confianza de estar al tanto de sus finanzas. ¡Feliz conteo de beans!

Fuentes:

1. Investopedia – Financial Statements: List of Types and How to Read Them
2. TD Bank – 4 Financial Statements to Manage Small Business Finances
3. Beancount Documentation – Account Naming Conventions (Five account categories)
4. Beancount Documentation – Closing the books done by software (no manual year-end)
5. Beancount Tutorial – Generating Reports (Income Statement, Balance Sheet via bean-report)
6. Beancount Ecosystem Analysis – (Bean-report vs Fava, Fava’s reports out-of-the-box)
7. Beancount & Fava Guide – (Fava features: interactive Income Statement, Balance Sheet, query, etc.)
8. Beancount & Fava Guide – (Cash Flow statement via custom query/tagging)
9. Beancount & Fava Guide – (Visualization: treemaps, filtering, real-time updates)
10. Gary Peck (Beancount community) – Common Reports Script discussion (cash flow categorization notes)