3 پست با برچسب "کسب و کار کوچک"

اداره یک کسب و کار کوچک در حال حاضر یک شعبده بازی مداوم با جریان نقدی، تأمین کنندگان و مشتریان است - غافلگیری های مالیاتی نباید یک پین بولینگ دیگر در هوا باشد. خبر خوب: با یک چارچوب ساده و چند ترفند Beancount، می‌توانید «امیدوارم صورتحساب مالیات زیاد نباشد» را به یک انتقال ماهانه قابل پیش‌بینی تبدیل کنید.

۱. بدانید واقعاً برای چه چیزی پول می‌پردازید​

قبل از اینکه بتوانید پول کنار بگذارید، باید بدانید که به کجا می‌رود. برای اکثر کسب و کارهای کوچک ایالات متحده (به ویژه مالکیت های انفرادی و مشارکت ها)، کل بدهی مالیاتی ترکیبی از چندین تعهد متمایز است.

• مالیات بر درآمد فدرال: این یک مالیات تصاعدی است، به این معنی که نرخ با افزایش درآمد شما افزایش می‌یابد. برای سال ۲۰۲۵، براکت ها تا ۳۷٪ برای درآمدهای مجرد بالای ۶۲۶,۳۵۰ دلار و درآمدهای مشترک متأهل (MFJ) بالای ۷۵۱,۶۰۰ دلار افزایش می‌یابد.
• مالیات خوداشتغالی (SE): این نسخه کارآفرینی از مالیات FICA (تأمین اجتماعی و مدیکر) است که کارمندان W-2 پرداخت می‌کنند. این مالیات ۱۵.۳٪ ثابت بر روی اولین بخش از درآمد خالص شما است. بخش ۱۲.۴٪ تأمین اجتماعی زمانی متوقف می‌شود که سود شما به پایه دستمزد سالانه برسد، که پیش‌بینی می‌شود در سال ۲۰۲۵، ۱۷۶,۱۰۰ دلار باشد. ۲.۹٪ باقی مانده برای مدیکر در تمام سودها ادامه دارد.
• مالیات بر درآمد ایالتی و محلی: این به طور گسترده ای بر اساس مکان متفاوت است، از ۰٪ در ایالت هایی مانند وایومینگ و تگزاس تا بیش از ۱۳٪ در براکت بالای کالیفرنیا.
• جریمه های عدم پرداخت سه ماهه: IRS پول خود را در طول سال می‌خواهد، نه یکباره. برای جلوگیری از جریمه ها، به طور کلی باید حداقل ۹۰٪ از بدهی مالیاتی سال جاری خود یا ۱۰۰٪ از صورتحساب مالیاتی سال قبل خود را پیش پرداخت کنید (اگر درآمد ناخالص تعدیل شده شما یا AGI، بیش از ۱۵۰,۰۰۰ دلار باشد، این آستانه به ۱۱۰٪ افزایش می‌یابد).

راهنمای سریع: اکثر کارآفرینان انفرادی ایالات متحده که در یک ایالت با مالیات متوسط زندگی می‌کنند، پس از ترکیب مالیات های فدرال، SE و ایالتی، ۲۵٪ تا ۳۰٪ از سود خالص خود را بدهکار می‌شوند.

۲. یک تخمین سه مرحله ای که می‌توانید ماهانه به روز کنید​

برای مدیریت این کار نیازی به نرم افزار پیچیده ندارید. یک فرآیند ساده و تکرارپذیر تمام چیزی است که لازم است.

1. سود سالانه را پیش بینی کنید: به عملکرد سال تا به امروز خود نگاه کنید و پیش بینی معقولی برای کل سال انجام دهید. فرمول اساسی دوست شماست: درآمد پیش بینی شده - هزینه های کسر شده پیش بینی شده = سود پیش بینی شده.
2. یک نرخ مالیات مؤثر اعمال کنید: با یک درصد معقول شروع کنید. اگر اظهارنامه مالیاتی سال گذشته را دارید، می‌توانید نرخ مؤثر خود را از آن محاسبه کنید. اگر در این کار تازه کار هستید، راهنمای ۳۰٪ یک نقطه شروع ایمن است.
3. بر ۱۲ (یا ۵۲) تقسیم کنید: کل مالیات تخمینی سالانه خود را بر تعداد دوره های پرداختی که می‌خواهید استفاده کنید تقسیم کنید. ما ماهانه را توصیه می‌کنیم. آن مبلغ را هر ماه به یک حساب بانکی ذخیره مالیات اختصاصی منتقل کنید. اگر جریان نقدی شما نوسان بیشتری دارد، انتقال هفتگی ممکن است قابل مدیریت تر باشد.

۳. آن را در Beancount پیاده سازی کنید​

حسابداری متن ساده این فرآیند را شفاف و قابل حسابرسی می‌کند. در اینجا نحوه مدیریت پس انداز مالیاتی خود در Beancount آمده است.

ابتدا، یک تراکنش روتین ایجاد کنید تا پس انداز ماهانه خود را از حساب جاری اصلی خود به یک حساب پس انداز جداگانه و اختصاصی برای مالیات منتقل کنید.

; ذخیره مالیات جولای
2025-07-31 * "انتقال ذخیره مالیات"
  Assets:Bank:Checking          -3000 USD
  Assets:Bank:TaxReserve         3000 USD
  Equity:Opening-Balances

هنگامی که یک پرداخت تخمینی سه ماهه به دولت انجام می‌دهید، بدهی واقعی را ثبت می‌کنید. پرداخت به طور مستقیم از حساب ذخیره شما انجام می‌شود.

; بدهی را هنگام ثبت پرداخت سه ماهه ثبت کنید
2025-09-15 * "پرداخت مالیات تخمینی سه ماهه سوم"
  Assets:Bank:TaxReserve        -9000 USD
  Liabilities:Taxes:Federal      6000 USD
  Liabilities:Taxes:State        3000 USD

این سیستم ساده سه مزیت قدرتمند برای شما به ارمغان می‌آورد:

• دید فوری: موجودی Assets:Bank:TaxReserve شما همیشه نشان می‌دهد که چه چیزی از قبل «برای آن صحبت شده است». شما با یک نگاه می‌دانید که این پول نقد برای سایر هزینه های تجاری در دسترس نیست.
• سود دقیق: از آنجایی که ذخیره به عنوان انتقالی بین حساب های دارایی در نظر گرفته می‌شود، صورت سود و زیان شما مخدوش نمی‌شود. شما فقط بدهی مالیات را زمانی ثبت می‌کنید که واقعاً آن را ثبت و پرداخت می‌کنید.
• رد حسابرسی: هر پرداختی به IRS یا خزانه داری ایالت شما به یک حرکت واضح برچسب گذاری شده از حساب ذخیره شما مرتبط می‌شود و یک رد کاغذی تمیز ایجاد می‌کند.

۴. تنظیم دقیق درصد خود​

تخمین اولیه ۲۵٪ تا ۳۰٪ شروع خوبی است، اما باید آن را بر اساس مدل کسب و کار خاص خود تنظیم کنید.

• مشاوران / آژانس های با حاشیه سود بالا: اگر به طور قابل توجهی بالاتر از پایه دستمزد تأمین اجتماعی (۱۷۶,۱۰۰ دلار) هستید، نرخ مالیات مؤثر شما افزایش می‌یابد. نرخ ۳۰٪ تا ۳۵٪ احتمالاً دقیق تر است.
• کسب و کارهای محصول با کسورات سنگین: اگر هزینه های قابل توجهی برای کالاهای فروخته شده (COGS)، موجودی یا سایر کسورات دارید، حاشیه سود خالص شما کمتر است. نرخ ۲۰٪ تا ۲۵٪ ممکن است کافی باشد. از برگه های کاری فرم ۱۰۴۰-ES هر سه ماه یکبار برای تأیید استفاده کنید.
• صاحبان S-Corp: وضعیت شما متفاوت است. «حقوق معقول» که به خودتان پرداخت می‌کنید مشمول کسر حقوق و دستمزد استاندارد (FICA و مالیات بر درآمد) است. توزیع های شما (سود پرداخت شده فراتر از حقوق) هنوز نیاز به پرداخت های تخمینی سه ماهه دارد، اما اغلب با نرخ نهایی پایین تر، زیرا مشمول مالیات SE نیستند.
• فروشندگان چند ایالتی: اگر «پیوند» (حضور تجاری قابل توجهی) در چندین ایالت دارید، ممکن است در هر کدام بدهی مالیات بر درآمد داشته باشید. این می‌تواند بدهی های شما را جمع کند. برای شفافیت، حساب های بدهی جداگانه ای را در Beancount ایجاد کنید، مانند Liabilities:Taxes:State:CA و Liabilities:Taxes:State:NY.

۵. خودکارسازی، بررسی، تکرار​

یک سیستم فقط در صورت استفاده کار می‌کند. آن را بدون زحمت کنید.

• خودکارسازی: حساب عملیاتی اصلی خود را به یک حساب پس انداز با بازده بالا با نامی مانند "TaxReserve" پیوند دهید. یک انتقال خودکار را طوری برنامه ریزی کنید که درست پس از بستن دفاتر خود هر ماه انجام شود.
• بررسی: سود سالانه خود را به صورت سه ماهه دوباره پیش بینی کنید. اگر فروش سه ماهه دوم از انتظارات فراتر رفت، مبلغ ذخیره ماهانه خود را فوراً افزایش دهید. تا ژانویه صبر نکنید تا متوجه شوید که کم پس انداز کرده اید.
• تکرار: اسناد کلیدی را در فهرست Beancount خود سازماندهی کنید. ذخیره اظهارنامه مالیاتی نهایی سال گذشته (document: "2024/Taxes/Form1040.pdf") به شما امکان می‌دهد هنگام بحث در مورد اعداد با CPA یا برنامه ریزی برای سال آینده، با یک کلیک به متن دسترسی داشته باشید.

افکار پایانی​

صورتحساب های مالیاتی فقط زمانی تصادفی به نظر می‌رسند که فرآیند کنار گذاشتن تصادفی باشد. با پختن یک ذخیره مبتنی بر درصد به طور مستقیم در جریان حسابداری دوگانه خود، اضطراب را با جبر معاوضه می‌کنید - و Beancount ریاضی (و رد حسابرسی) را بی اهمیت می‌کند. نرخ خود را هر سه ماه یکبار بررسی کنید، Assets:Bank:TaxReserve را تأمین مالی کنید، و ۱۵ آوریل دوباره به یک روز عادی دیگر تبدیل می‌شود.

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اهداف آموزشی است و توصیه مالیاتی نیست. همیشه اعداد را با یک متخصص واجد شرایط برای حوزه قضایی و نوع نهاد خود تأیید کنید.

این صحنه را تصور کنید: یک اخطار حسابرسی از IRS دریافت می‌کنید. به جای وحشت، با آرامش یک دستور ساده را اجرا می‌کنید که یک ردپای مالی کامل و سازمان‌یافته تولید می‌کند. در حالی که اکثر صاحبان کسب و کارهای کوچک هفته‌ها را صرف جمع‌آوری اسناد برای حسابرسی‌های مالیاتی می‌کنند، کاربران Beancount می‌توانند گزارش‌های جامع را در عرض چند دقیقه تهیه کنند.

حسابداری متن ساده، نگهداری سوابق مالی را از یک آشفتگی پراکنده به یک فرآیند ساده و خودکار تبدیل می‌کند. با برخورد با امور مالی خود مانند کد، یک سابقه تغییرناپذیر و با کنترل نسخه ایجاد می‌کنید که همیشه آماده حسابرسی است.

هزینه پنهان سوابق مالی نامنظم​

نگهداری سوابق سنتی اغلب داده‌های مالی را در صفحات گسترده، ایمیل‌ها و کابینت‌های بایگانی پراکنده می‌کند. در طول یک حسابرسی، این پراکندگی طوفانی از استرس و ناکارآمدی ایجاد می‌کند. یک استارتاپ فناوری این درس را به سختی آموخت – سوابق دیجیتال و کاغذی ترکیبی آن‌ها منجر به ناهماهنگی‌هایی در طول حسابرسی شد که به تحقیقات طولانی و جریمه‌های قابل توجهی انجامید.

فراتر از اتلاف وقت آشکار، بی‌نظمی خطرات ظریفی را به همراه دارد. مستندات ناقص، خطاهای ورود داده، و شکاف‌های انطباق می‌توانند جریمه‌ها را به دنبال داشته باشند یا مدت زمان حسابرسی را افزایش دهند. کسب و کارهای کوچک به طور متوسط سالانه با ۳۰,۰۰۰ دلار جریمه به دلیل اشتباهات مالیاتی قابل پیشگیری مواجه هستند.

ساخت یک سیستم مالی ضد حسابرسی با Beancount​

پایه و اساس متن ساده Beancount چیزی منحصر به فرد ارائه می‌دهد: شفافیت کامل. هر تراکنش در قالبی خوانا ذخیره می‌شود که هم برای انسان قابل فهم است و هم توسط ماشین قابل تأیید. این سیستم از حسابداری دوطرفه استفاده می‌کند، جایی که هر تراکنش دو بار ثبت می‌شود، که دقت ریاضی را تضمین کرده و یک ردپای حسابرسی ناگسستنی ایجاد می‌کند.

ماهیت متن باز Beancount به این معنی است که با تکامل قوانین مالیاتی سازگار می‌شود. کاربران می‌توانند سیستم را برای الزامات نظارتی خاص سفارشی کنند یا آن را با ابزارهای مالی موجود ادغام کنند. این انعطاف‌پذیری با پیچیده‌تر شدن الزامات انطباق، بسیار ارزشمند است.

تولید خودکار ردپای حسابرسی با پایتون​

به جای جمع‌آوری دستی گزارش‌ها، کاربران Beancount می‌توانند اسکریپت‌های پایتون بنویسند که فوراً مستندات سازگار با IRS را تولید می‌کنند. این اسکریپت‌ها می‌توانند تراکنش‌ها را فیلتر کنند، درآمد مشمول مالیات را محاسبه کنند، و داده‌ها را بر اساس الزامات حسابرسی خاص سازماندهی کنند.

یک توسعه‌دهنده اولین حسابرسی خود با Beancount را "به طرز شگفت‌انگیزی دلپذیر" توصیف کرد. دفتر کل خودکار تولید شده آن‌ها بازرس IRS را با وضوح و کامل بودن خود تحت تأثیر قرار داد. توانایی سیستم در ردیابی تغییرات و حفظ یک تاریخچه کامل تراکنش‌ها به این معنی است که شما همیشه می‌توانید توضیح دهید که چه زمانی و چرا تغییراتی ایجاد شده است.

فراتر از انطباق پایه: ویژگی‌های پیشرفته​

Beancount در مدیریت سناریوهای پیچیده مانند تراکنش‌های چند ارزی و الزامات مالیاتی بین‌المللی می‌درخشد. قابلیت برنامه‌ریزی آن به کاربران اجازه می‌دهد تا گزارش‌های سفارشی برای موقعیت‌های مالیاتی خاص یا چارچوب‌های نظارتی ایجاد کنند.

این سیستم می‌تواند با ابزارهای هوش مصنوعی ادغام شود تا به پیش‌بینی بدهی‌های مالیاتی و شناسایی مسائل احتمالی انطباق قبل از تبدیل شدن به مشکل کمک کند. از تجربه دست اول ما، گزارشگری مالیاتی خودکار صرفه‌جویی قابل توجهی در زمان به ارمغان می‌آورد.

آینده‌نگری مالی خود با کنترل نسخه​

کنترل نسخه، نگهداری سوابق مالی را از عکس‌های لحظه‌ای دوره‌ای به یک تاریخچه پیوسته و قابل ردیابی تبدیل می‌کند. هر تغییری مستند می‌شود و یک جدول زمانی تغییرناپذیر از فعالیت‌های مالی شما ایجاد می‌کند. این ردیابی دقیق به حل سریع اختلافات کمک می‌کند و شیوه‌های نگهداری سوابق ثابت را نشان می‌دهد.

از تجربه دست اول ما، اتخاذ آمادگی مداوم برای حسابرسی، استرس را در طول حسابرسی‌ها کاهش می‌دهد و زمان صرف شده برای وظایف انطباق را کوتاه می‌کند. این سیستم مانند یک ماشین زمان مالی عمل می‌کند و به شما امکان می‌دهد هر نقطه‌ای از تاریخچه مالی خود را با وضوح کامل بررسی کنید.

نتیجه‌گیری​

حسابداری متن ساده با Beancount، حسابرسی‌های مالیاتی را از منبعی از اضطراب به یک فرآیند ساده تبدیل می‌کند. با ترکیب سوابق تغییرناپذیر، گزارشگری خودکار، و کنترل نسخه، یک سیستم مالی ایجاد می‌کنید که همیشه آماده حسابرسی است.

ارزش واقعی فقط در بقا در حسابرسی‌ها نیست – بلکه در ساختن پایه‌ای برای شفافیت و اطمینان مالی است. چه صاحب کسب و کار کوچک باشید و چه یک متخصص مالی، Beancount مسیری را برای انطباق مالیاتی بدون استرس و مدیریت مالی بهتر ارائه می‌دهد.

دفترهای حساب دست‌دوز، برگه‌های حساب درهم‌ریخته را شکست می‌دهند - به‌خصوص وقتی هر سنت مهم است.

برای هنرمندان، سازندگان و متصدیان Etsy، اشتیاق، کسب‌وکار را هدایت می‌کند. اما با رشد فروشگاه شما، شفافیت مالی به اندازه دید خلاقانه اهمیت پیدا می‌کند. دست و پنجه نرم کردن با هزینه‌ها، پیگیری هزینه‌های مواد و آماده شدن برای مالیات می‌تواند طاقت‌فرسا باشد و شما را از میز کارتان دور کند.

اگر می‌توانستید امور مالی فروشگاه خود را با همان دقت و توجهی که به محصولات خود می‌گذارید، مدیریت کنید، چه می‌شد؟ این راهنما یک گردش کار حسابداری متنی ساده با استفاده از Beancount، یک موتور متن‌باز که برای دقت و کنترل طراحی شده است، معرفی می‌کند. این روشی است که به شما کمک می‌کند بر اعداد خود مسلط شوید تا بتوانید روی هنر خود تمرکز کنید.

چرا حسابداری Etsy متفاوت است​

یک فروشگاه Etsy دارای اثر انگشت مالی منحصر به فردی است، با پیچیدگی‌هایی که نرم‌افزارهای حسابداری عمومی اغلب از آنها غافل می‌شوند.

• هزینه‌های بازار در همه جا: پرداخت نهایی شما چیزی است که پس از کسر سهم Etsy باقی می‌ماند. هزینه‌های فهرست، هزینه‌های تراکنش، هزینه‌های پردازش پرداخت و هزینه‌های تبلیغات، همگی از هر فروش کسر می‌شوند. بدون پیگیری جداگانه آنها، نمی‌توانید حاشیه سود واقعی خود را بدانید.
• مالیات بر فروش کنترل شده توسط پلتفرم: در یک پیروزی بزرگ برای فروشندگان، Etsy اکنون به طور خودکار مالیات بر فروش را از طرف شما در اکثر ایالت‌ها محاسبه، جمع‌آوری و ارسال می‌کند. با این حال، اگر در کانال‌های دیگر می‌فروشید یا حضور فیزیکی در ایالت‌های خاصی دارید، ممکن است به دلیل قوانین "nexus" همچنان تعهدات مالیات بر فروش خود را داشته باشید.
• روند پرداخت انعطاف‌پذیر: بسته به تنظیمات و سابقه حساب شما، Etsy می‌تواند وجوه شما را روزانه، هفتگی، دو هفته‌ای یا ماهانه واریز کند. این انعطاف‌پذیری می‌تواند باعث شود جریان نقدی غیرقابل پیش‌بینی به نظر برسد، به‌خصوص زمانی که وجوه در ذخیره نگهداری می‌شوند یا به تأخیر می‌افتند. (Etsy Help)
• آستانه‌های پایین‌تر 1099-K: روزهای پرواز زیر رادار مالیاتی به پایان رسیده است. آستانه گزارش IRS برای فرم 1099-K، که فروش ناخالص شما را گزارش می‌دهد، برای سال 2024 روی 5000 دلار تعیین شده است و قرار است تا سال 2026 به 600 دلار کاهش یابد. این بدان معناست که تقریباً هر فروشگاهی یک فرم IRS دریافت می‌کند و دفاتر شما باید بتوانند کاملاً با آن مطابقت داشته باشند. (IRS)

طرح Beancount در هفت مرحله سریع​

این طرح متنی ساده به شما کمک می‌کند یک سیستم حسابداری شفاف، دقیق و بدون استرس ایجاد کنید.

۱. کانال‌ها را از قبل جدا کنید​

اگر Etsy تنها کانال فروش شما نیست، برای هر کانال حساب‌های درآمد و هزینه جداگانه ایجاد کنید. این جداسازی ساده در سطح بالای نمودار حساب‌های شما، تجزیه و تحلیل شما را تمیز نگه می‌دارد و زمان مالیات را بسیار آسان‌تر می‌کند.

2025-07-22 open Income:Etsy               USD
2025-07-22 open Expenses:Etsy:ListingFee   USD
2025-07-22 open Assets:Etsy:Payout         USD

۲. هر پرداخت را تجزیه کنید​

هرگز واریز Etsy را به عنوان یک خط درآمد ثبت نکنید. در عوض، CSV حساب پرداخت ماهانه خود را از مدیر فروشگاه خود دانلود کنید. از این گزارش برای ایجاد یک تراکنش Beancount استفاده کنید که هر واریز را به فروش ناخالص و اجزای هزینه‌های فردی آن "تجزیه" می‌کند.

; پرداخت هفتگی از CSV حساب پرداخت Etsy
2025-07-15 * "واریز Etsy #2025-28"
  Assets:Bank:Operating             1842.77 USD
  Income:Etsy:Sales               -2100.00 USD
  Expenses:Etsy:TransactionFee        136.50 USD  ; 6.5 %
  Expenses:Etsy:PaymentProcessing      66.00 USD  ; 3 % + $0.25 به ازای هر سفارش
  Expenses:Etsy:ListingFee             14.00 USD  ; $0.20 x 70 تمدید
  Assets:Etsy:Reserve                -75.73 USD

۳. موجودی و بهای تمام شده کالای فروش رفته را با Lots پیگیری کنید​

برای فروشندگان کالاهای فیزیکی، ویژگی "lots" Beancount برای پیگیری بهای تمام شده کالای فروش رفته (COGS) یک تغییر دهنده بازی است. وقتی مواد اولیه می‌خرید، آنها را به عنوان موجودی با هزینه مشخص ثبت می‌کنید. وقتی یک محصول تمام شده را می‌فروشید، می‌توانید هزینه دقیق مواد استفاده شده را هزینه کنید.

; خرید عمده مواد برای موجودی
2025-07-01 * "خرید عمده نخ | تأمین کننده XYZ"
  Assets:Inventory:ScarfBlue     500 ScarfBlue {@ 3.45 USD}
  Assets:Bank:Operating

; ثبت COGS هنگام فروش یک کالا
2025-07-20 * "روسری آبی فروخته شد | سفارش #1234"
  Expenses:COGS                  1 ScarfBlue {3.45 USD}
  Assets:Inventory:ScarfBlue

۴. روش حسابداری خود را زود انتخاب کنید​

شما دو انتخاب اصلی دارید:

• مبنای نقدی: ساده و آسان. شما درآمد را زمانی ثبت می‌کنید که پول به حساب بانکی شما واریز می‌شود و هزینه‌ها را زمانی که آنها را پرداخت می‌کنید. این روش برای فروشگاه‌های کوچک و تفریحی به خوبی کار می‌کند.
• مبنای تعهدی: تصویر واقعی‌تری از سودآوری ارائه می‌دهد. شما درآمد را زمانی ثبت می‌کنید که فروش انجام می‌دهید (نه زمانی که پول دریافت می‌کنید) و هزینه‌ها را زمانی که آنها را متحمل می‌شوید. این روش برای فروشگاه‌هایی که لوازم را به صورت عمده می‌خرند یا اقلام سفارشی می‌فروشند، بهتر است.

۵. واردات را خودکار کنید​

با خودکار کردن ورود داده در زمان صرفه‌جویی کنید. اکوسیستم متن ساده چندین گزینه ارائه می‌دهد:

• از bean-extract با قوانین سفارشی برای تجزیه فایل‌های CSV Etsy استفاده کنید.
• یک وارد کننده CSV بانکی را برای دریافت هزینه‌های تبلیغات یا برچسب‌های حمل و نقل پرداخت شده با کارت اعتباری پیکربندی کنید.
• برای کاربران پیشرفته، یک اسکریپت پایتون بنویسید تا گزارش‌ها را مستقیماً از API Etsy دریافت کند.

۶. هفتگی تطبیق دهید​

هر هفته چند دقیقه وقت بگذارید تا اعداد خود را بررسی کنید. از ابزارهای خط فرمان Beancount برای اعتبارسنجی سریع موجودی‌های خود و شناسایی هرگونه مشکلی مانند ذخایر آزاد شده، بازپرداخت‌ها یا تعدیل هزینه‌ها قبل از پایان ماه استفاده کنید.

# موجودی حساب نگهداری Etsy خود را بررسی کنید
bean-balance books.bean "Assets:Etsy:Payout" "2025-07-21"

# یک صورت سود و زیان برای دوره گذشته ایجاد کنید
bean-report books.bean income_statement -e 2025-07-21

۷. اسناد منبع را پیوست کنید​

با پیوند دادن به اسناد منبع به طور مستقیم در ابرداده تراکنش خود، یک رکورد کاملاً مستقل و قابل حسابرسی ایجاد کنید. این برای رسیدهای تأمین کننده، PDFهای برچسب حمل و نقل یا سفارشات خرید عالی است.

2025-07-12 * "برچسب حمل و نقل Etsy برای سفارش #4321"
  Expenses:ShippingLabel         4.25 USD
  Assets:Bank:Operating
  document: "docs/labels/2025-07-12-order4321.pdf"

هزینه‌های Etsy خود را بشناسید (ایالات متحده)​

برای به دست آوردن تصویر واقعی از سود خود، هر نوع هزینه را در حساب هزینه مخصوص به خود پیگیری کنید:

• هزینه فهرست: 0.20 دلار برای هر کالا، که به طور خودکار هر 4 ماه یا پس از فروش تمدید می‌شود. (Etsy)
• هزینه تراکنش: 6.5٪ از کل مبلغ سفارش (شامل قیمت کالا، حمل و نقل و بسته‌بندی هدیه). (Etsy)
• هزینه پردازش پرداخت: بسته به کشور متفاوت است، اما برای ایالات متحده معمولاً 3٪ + 0.25 دلار برای هر سفارش پردازش شده از طریق Etsy Payments است. (Etsy Help)
• اشتراک (Etsy Plus): 10 دلار در ماه اختیاری برای ابزارهای اضافی.

نکات مربوط به مالیات بر فروش و انطباق​

• در حالی که Etsy مالیات بر فروش را برای اکثر ایالت‌های ایالات متحده ارسال می‌کند، توجه داشته باشید که فروش در پلتفرم‌های دیگر یا داشتن یک کارگاه فیزیکی می‌تواند تعهدات مالیاتی اضافی ("nexus") ایجاد کند. آستانه‌های فروش خود را با دقت پیگیری کنید.
• هنگامی که آستانه‌های 1099-K برای فروشگاه شما اعمال می‌شود، مطمئن شوید که کل Income:Etsy:Sales شما در Beancount با مبلغ ناخالص روی فرم تا سنت مطابقت دارد. (IRS)

مشکلات رایج (و راه حل‌ها)​

• مشکل: حسابداری واریز خالص.
  • راه حل: همیشه از CSV پرداخت برای تقسیم واریزها به فروش ناخالص، هزینه‌ها و ذخایر استفاده کنید.
• مشکل: هزینه‌های موجودی قدیمی.
  • راه حل: خریدهای لوازم و مواد خود را به محض خرید به عنوان موجودی ثبت کنید. منتظر فروش محصول تمام شده نمانید.
• مشکل: نقاط کور بازپرداخت.
  • راه حل: هنگام صدور بازپرداخت، هزینه را ثبت کنید و همچنین ورودی COGS اصلی را معکوس کنید تا هزینه به حساب موجودی شما برگردد.
• مشکل: نادیده گرفتن نگهداری ذخیره.
  • راه حل: یک حساب Assets:Etsy:Reserve برای پیگیری پولی که Etsy نگه می‌دارد، باز کنید. این باعث می‌شود صورت‌های جریان نقدی شما صادقانه باشد.

چک لیست شروع سریع​

• در مدیر فروشگاه خود، صورت‌حساب‌های ماهانه را تنظیم کنید و اولین CSV خود را دانلود کنید.
• مخزن شروع Beancount را کلون کنید و نمودار حساب‌های فروشگاه خود را ترسیم کنید.
• در مورد حسابداری نقدی یا تعهدی تصمیم بگیرید و به آن متعهد باشید.
• یک اسکریپت وارد کننده یا فایل قوانین اولیه بنویسید و یک همگام‌سازی هفتگی برنامه‌ریزی کنید.
• پرداخت‌ها، سطوح موجودی و موجودی بانکی خود را هر دوشنبه تطبیق دهید.
• هر ماه یک صورت سود و زیان ایجاد کنید و روند حاشیه ناخالص خود را بررسی کنید.
• از فایل‌های .bean خود با استفاده از Git و یک راه‌حل ذخیره‌سازی خارج از سایت پشتیبان‌گیری کنید.

آماده هستید تا حسابداری را در گردش کار خلاقانه خود ادغام کنید؟ Beancount را نصب کنید، اولین ورودی خود را ثبت کنید و اجازه دهید شفافیت متن ساده زمان بیشتری را در میز کار شما آزاد کند. حسابداری مبارک!