#interest
Calcule y rastree ingresos y gastos por intereses
BBB- (S&P/Fitch) o Baa3 (Moody's) es la calificación de bono de grado de inversión más baja: por debajo de ella, la venta forzosa vuelve a valorar tus bonos.
El CAPM fija tu rendimiento requerido en la tasa libre de riesgo más la beta multiplicada por la prima de riesgo de acciones: tres datos de entrada que te dicen cuánto debe rendir cualquier activo con riesgo.
Los CDs intermediados pueden superar las tasas de los CDs bancarios, pero pagan interés simple, a menudo son exigibles y la salida es a precios de mercado; compara APY con APY primero.
T+1 significa que tus operaciones de bolsa se liquidan el siguiente día hábil: menos flotación de margen, una ventana más pequeña para violaciones de buena fe y fechas ex adelantadas un día.
Una venta en corto se grava cuando la cierras, casi siempre como ganancia a corto plazo, y los dividendos que pagas durante la operación enfrentan una prueba de deducibilidad de 45 días.
Los TIPS aumentan el principal de tu bono con el CPI-U y pagan una tasa fija sobre la base más alta, pero el IRS grava cada año el ajuste como renta fantasma.
Los préstamos SBA 7(a) cobran 5-3-1 % por pagos anticipados en los años 1-3; las penalizaciones del 504 disminuyen durante la primera mitad del plazo — calcula la tuya antes de refinanciar.
El Formulario 1099-INT reporta intereses de $10 o más — la casilla 1 es tributable, el interés del Tesoro de la casilla 3 se libra del impuesto estatal y la penalización de la casilla 2 es deducible.
Las normas del IRS gravan el descuento de mercado acumulado como renta ordinaria salvo que sea de minimis, mientras que elegir la amortización de la prima reduce tu cupón imponible.
Los intereses se cobran sobre el saldo que aún debes, así que los primeros pagos tienen mucho peso de intereses. Construye la tabla, modela los prepagos y registra la división contable.
Las cuentas por pagar son crédito a corto plazo de proveedores; las notas por pagar son deuda firmada y con intereses que se divide en porciones corriente y a largo plazo.
El interés diferido se acumula desde la fecha de compra y llega de golpe si queda 1 $ — calcula el pago mensual real y termina un mes antes.
