NAICS-Codes erklärt: Wie Ihr 6-stelliger Branchencode den SBA-Größenstandard bestimmt
Ihr NAICS-Code legt den SBA-Größenstandard fest, an dem Sie gemessen werden — falscher Code, falscher Maßstab, verlorene Kredite und Set-asides.
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Sba Loans
SBA loan programs, requirements, and applications
SBA-Mikrokredite erklärt: Wie Sie bis zu 50.000 $ leihen, wenn Banken sagen, Ihr Kredit sei zu klein
SBA-Mikrokredite vergeben bis zu 50.000 $ über gemeinnützige Intermediäre zu 8–13 % – der durchschnittliche Kredit beträgt etwa 13.000 $, und kostenloses Business-Coaching ist inklusive.
SBA-Exportkredite erklärt: Export Express, Export Working Capital und International Trade Loans
Export Express vergibt bis zu 500.000 $, EWCP und International Trade Loans bis zu 5 Millionen $ — alle mit einer 90-prozentigen SBA-Bürgschaft. Finden Sie das passende Programm für Ihren Auftrag.
SBA CAPLines erklärt: Wie Seasonal-, Contract-, Builders- und Working-Capital-Linien kurzfristigen Bedarf bis zu 5 Millionen Dollar finanzieren
SBA CAPLines sind 7(a)-Kreditlinien bis zu 5 Mio. $ in vier Varianten — Seasonal, Contract, Builders, Working Capital — mit 10-jährigen Laufzeiten und Zinsen auf Prime-Basis.
Business Credit Scores erklärt: D&B Paydex vs. Experian vs. FICO SBSS und wie man von Null aufbaut
D&B Paydex bewertet die Zahlungsgeschwindigkeit mit 1–100, Experian prognostiziert das Risiko von Zahlungsverzug, und FICO SBSS setzt die Hürde für SBA-Kredite bei 155 — alle drei von Null aufbauen.
Due-Diligence-Checkliste für den Kauf eines bestehenden Unternehmens: Quality of Earnings, Working Capital und SBA-7(a)-Anforderungen
SBA-7(a)-Erwerbsdarlehen verlangen jetzt 1,25x Deckung und einen QoE über 3 Mio. \$ — prüfen Sie Erträge, peggen Sie Working Capital und prüfen Sie Steuern vor dem Closing.
SBA 7(a) Working Capital Pilot: Wie aktivabasierte und transaktionsbasierte Kreditlinien Ihre Borrowing-Base-Aufzeichnungen und Ihre Cash-Flow-Planung verändern
Der SBA Working Capital Pilot bietet 7(a)-Linien bis zu 5 Mio. USD — aktivabasierte oder transaktionsbasierte — bei denen Borrowing-Base-Zertifikate die Verfügbarkeit festlegen.
USDA Business and Industry Loans: Wie ländliche Unternehmen bis zu 25 Millionen US-Dollar über lokale Kreditgeber leihen
Das USDA B&I-Programm verbürgt bis zu 80 % ländlicher Unternehmenskredite bis zu 25 Millionen US-Dollar mit Laufzeiten von 30 Jahren. Hier erfahren Sie, wer qualifiziert ist und wie Sie einen Antrag stellen.
Sie haben das Darlehen getilgt, aber die UCC-1 ist noch registriert: So erhalten Sie die UCC-3-Beendigung, die Ihre Sicherheiten freigibt
Ein getilgtes Darlehen lässt seine UCC-1 aktiv, bis der Kreditgeber eine UCC-3 einreicht — fordern Sie sie schriftlich an, und die 20-Tage-Frist zur Freigabe beginnt zu laufen.
Eine bestehende Franchise kaufen statt eine neue aufzubauen: Übertragungsgebühren, Genehmigungen und die Leasingklausel, die den Deal platzen lassen kann
Ein Franchise-Resale erfordert die Genehmigung des Franchisegebers, eine Übertragungsgebühr und eine Leasingabtretung, um abzuschließen — prüfen Sie alle drei Punkte plus die Zahlen des Verkäufers, bevor Sie unterschreiben.
Sie können Ihre Kreditraten nicht zahlen? So funktioniert die Stundung von Geschäftskrediten (und was sie Sie kostet)
Die Stundung von Geschäftskrediten setzt Zahlungen für 3–6 Monate aus, aber Zinsen laufen weiter auf und die ausgesetzten Beträge werden danach fällig — sprechen Sie mit Ihrem Kreditgeber, bevor Sie eine Rate verpassen.
Betriebsmittelkredit vs. Tilgungsdarlehen: Wie Sie 2026 die richtige Finanzierung wählen
Ein Kontokorrentkredit berechnet Zinsen nur auf den abgerufenen Betrag; ein Tilgungsdarlehen berechnet sie ab dem ersten Tag auf die volle Summe. Nutzen Sie Kreditlinien für Liquiditätslücken, Darlehen für Vermögenswerte.