Codes NAICS expliqués : comment votre code d'industrie à 6 chiffres détermine votre norme de taille SBA
Votre code NAICS détermine la norme de taille SBA à laquelle vous êtes jugé — mauvais code, mauvaise référence, prêts et set-asides perdus.
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Microcrédits SBA, expliqués : comment emprunter jusqu'à 50 000 $ quand les banques estiment que votre prêt est trop petit
Les microcrédits SBA prêtent jusqu'à 50 000 $ via des intermédiaires à but non lucratif à des taux de 8 à 13 % — le prêt moyen est d'environ 13 000 $, et un accompagnement gratuit est inclus.
Les prêts à l'exportation de la SBA expliqués : Export Express, Export Working Capital et prêts au commerce international
Export Express prête jusqu'à 500 000 $, l'EWCP et les prêts au commerce international jusqu'à 5 millions de dollars — tous avec une garantie SBA de 90 %. Associez le programme à votre commande.
Les CAPLines de la SBA expliquées : comment les lignes saisonnières, de contrat, de constructeur et de fonds de roulement financent les besoins à court terme jusqu'à 5 millions de dollars
Les SBA CAPLines sont des lignes de crédit 7(a) jusqu'à 5 M$ en quatre types — saisonnière, de contrat, de constructeur, de fonds de roulement — avec des durées de 10 ans et des taux indexés sur le prime.
Les scores de crédit commercial expliqués : D&B Paydex vs. Experian vs. FICO SBSS et comment bâtir à partir de zéro
D&B Paydex note la rapidité de paiement de 1 à 100, Experian prévoit le risque de défaillance, et FICO SBSS conditionne les prêts SBA à 155 — bâtissez les trois à partir de zéro.
Liste de contrôle de due diligence pour l'achat d'une entreprise existante : qualité des résultats, fonds de roulement et exigences SBA 7(a)
Les prêts d'acquisition SBA 7(a) exigent désormais une couverture de 1,25x et un QoE au-dessus de 3 M$ — vérifiez les résultats, fixez le fonds de roulement et auditez la fiscalité avant de signer.
SBA 7(a) Working Capital Pilot : comment les lignes de crédit adossées à l'actif et aux transactions transforment vos registres de base d'emprunt et votre planification de trésorerie
Le Working Capital Pilot de la SBA propose des lignes 7(a) allant jusqu'à 5 M$ — adossées à l'actif ou aux transactions — avec des certificats de base d'emprunt qui déterminent la disponibilité.
Prêts Business and Industry de l'USDA : comment les entreprises rurales empruntent jusqu'à 25 millions de dollars via des prêteurs locaux
Le programme B&I de l'USDA garantit jusqu'à 80 % des prêts aux entreprises rurales jusqu'à 25 millions de dollars sur 30 ans. Voici qui est éligible et comment faire une demande.
Vous avez remboursé le prêt mais le UCC-1 est toujours enregistré : obtenir la déclaration de radiation UCC-3 qui libère votre garantie
Un prêt remboursé laisse son UCC-1 actif tant que le prêteur n'a pas déposé de UCC-3 — exigez-le par écrit et le délai de libération de 20 jours commence à courir.
Acheter une franchise existante plutôt que d'en créer une : frais de cession, agréments et la clause de bail qui peut tuer l'affaire
Une revente de franchise nécessite l'agrément du franchiseur, des frais de cession et une cession de bail pour se conclure — vérifiez ces trois éléments ainsi que les chiffres du vendeur avant de signer.
Vous n'arrivez pas à rembourser votre prêt ? Comment fonctionne le moratoire sur prêt professionnel (et ce qu'il vous coûte)
Le moratoire sur prêt professionnel suspend les échéances pendant 3 à 6 mois, mais les intérêts courent et les montants reportés deviennent exigibles ensuite — parlez-en à votre prêteur avant de manquer un paiement.
Ligne de crédit professionnelle vs. prêt à terme : comment choisir le bon financement en 2026
Une ligne de crédit ne facture des intérêts que sur ce que vous tirez ; un prêt à terme les facture sur la somme totale dès le premier jour. Utilisez les lignes pour les écarts de trésorerie, les prêts pour les actifs.