Наръчник за оцеляване по време на данъчния сезон за собственици на малък бизнес

Данъчният сезон настъпва със сигурността на изгрева — и за много собственици на малък бизнес, с точно толкова голям ужас. Ако някога сте се оказвали затрупани с касови бележки в 23:00 ч. на 14 април, неистово търсейки липсващ формуляр 1099, не сте сами. Според последните проучвания над 40% от собствениците на малък бизнес посочват подготовката на данъчни декларации като най-стресиращата им годишна задача. Но ето и добрата новина: с правилната подготовка и стратегия можете да превърнете данъчния сезон от кошмар в управляема — и дори полезна — част от вашата бизнес рутина.

Този изчерпателен наръчник ще ви преведе през всичко необходимо, за да оцелеете (и да процъфтявате) през данъчния сезон 2026 г., от критичните крайни срокове до стратегиите за спестяване на пари и често срещаните клопки, които трябва да избягвате.

Разбиране на графика за данъчния сезон 2026 г.

Познаването на ключовите дати е първата ви защитна линия срещу глоби, лихви и паника в последната минута. Ето какво трябва да отбележите в календара си:

Критични крайни срокове за 2026 г.

26 януари 2026 г.: IRS официално открива данъчния сезон и започва да приема и обработва данъчните декларации за доходите от 2025 г. Това е вашата зелена светлина да подадете декларация по-рано, ако сте готови.

31 януари 2026 г.: Това е решаващ момент за отчитане от страна на работодателите. Трябва да изпратите формуляри W-2 на всички служители и да разпределите формуляри 1099-NEC на независимите изпълнители, които са спечелили 600 долара или повече. Пропускането на този краен срок задейства автоматични глоби, които започват от 60 долара на формуляр.

28 февруари 2026 г.: Ако подавате формуляр 1099 или формуляр 1096 на хартиен носител, това е вашият краен срок. Електронното подаване ви дава време до 31 март.

16 март 2026 г.: Първият важен краен срок за подаване на декларации за сезона се отнася за партньорства, LLC, облагани като партньорства, и S корпорации. Вашият формуляр 1065 или формуляр 1120-S трябва да бъде подаден на тази дата.

15 април 2026 г.: Голямата дата. Това е крайният срок за C корпорации (Формуляр 1120), еднолични търговци (Приложение C, подадено с Формуляр 1040) и индивидуални данъчни декларации. Това е и крайният срок за първото тримесечно плащане на прогнозни данъци за 2026 г.

15 юни, 15 септември 2026 г. и 15 януари 2027 г.: Това са вашите дати за тримесечни плащания на прогнозни данъци. Отбележете ги всички сега — пропускането на прогнозните плащания може да доведе до глоби за недостатъчно плащане, дори ако платите всичките си данъци до април.

Срокове за удължаване

Ако имате нужда от повече време, можете да подадете молба за удължаване — но не забравяйте, че удължаването на срока за подаване не е удължаване на срока за плащане. Все още дължите всички данъци до първоначалния краен срок.

• 15 септември 2026 г.: Удължен краен срок за декларации на партньорства и S корпорации
• 15 октомври 2026 г.: Удължен краен срок за декларации на C корпорации и физически лица

Основни данъчни промени за 2026 г., които трябва да знаете

Данъчната 2026 година носи значителни промени, които могат драстично да повлияят на вашата данъчна сметка — повечето от тях във ваша полза, ако планирате съответно.

Увеличение на разходите по Раздел 179

Това е огромно: за данъчната 2026 година фирмите могат незабавно да отчетат като разход до 2,56 милиона долара за квалифицирани покупки — почти двойно повече от лимита от 1,25 милиона долара през 2025 г. Това означава, че ако планирате да закупите оборудване, компютри, превозни средства или други бизнес активи, потенциално можете да приспаднете цялата цена в годината на покупката, вместо да я амортизирате в продължение на няколко години.

Бонус амортизацията се завръща на 100%

Законът „One Big Beautiful Bill“ възстанови 100% бонус амортизация и я направи постоянна. Това позволява на бизнеса незабавно да приспадне пълната цена на повечето покупки на капиталови активи през 2026 г. и всички следващи години. В комбинация с Раздел 179, това създава мощни възможности за планиране за бизнеси, извършващи значителни капиталови инвестиции.

Подобрено приспадане на квалифициран бизнес доход (QBI)

Започвайки от 2026 г., има нова предпазна мрежа: всеки с поне 1000 долара квалифициран бизнес доход получава минимално приспадане от 400 долара, дори ако доходите му обикновено биха го лишили от това предимство. Тази промяна помага на повече собственици на малък бизнес да получат достъп до 20% QBI приспадане.

Увеличение на приспадането на SALT

Лимитът за приспадане на щатски и местни данъци (SALT) се учетворява от 10 000 на 40 000 долара за 2026 г. и ще продължи да нараства с 1% годишно до 2029 г. Ако се намирате в щат с високи данъци, това може да доведе до значителни спестявания.

По-високи лимити за вноски за пенсиониране

Собствениците на бизнес вече могат да внасят до 24 500 долара в 401(k) или 17 000 долара в SIMPLE IRA за 2026 г. Тези вноски намаляват облагаемия ви доход, докато изграждате пенсионните си спестявания.

Януарският план: Да изпреварим събитията

Януари е най-важният месец за успеха на данъчния сезон. Това, което правите (или не правите) през първите няколко седмици на годината, определя тона за целия процес на подаване.

Седмица 1: Съберете екипа си

Ако работите с CPA (дипломиран експерт-счетоводител), счетоводител или данъчен консултант, свържете се с него сега — преди да бъде затрупан с искания от клиенти. Насрочете срещата си за края на февруари или началото на март, като си дадете време да съберете документи без априлското притискане.

Ако действате сами, сега е моментът да изберете и настроите своя данъчен софтуер. Популярните опции включват TurboTax, H&R Block и TaxAct за по-малки фирми, въпреки че много бизнеси се възползват от професионална помощ предвид сложността на бизнес декларациите.

Седмица 2-3: Събиране на документи

Създайте централно място (физическа папка или цифрова папка) за всички данъчни документи. Ето вашия основен списък:

Документи за доходи:

• Формуляр 1099-NEC (възнаграждение за лица извън персонала)
• Формуляр 1099-K (трансакции с платежни карти и мрежи на трети страни)
• Формуляр 1099-MISC (други доходи)
• Формуляр 1099-INT (доходи от лихви)
• Формуляр 1099-DIV (дивиденти)
• Банкови извлечения, показващи всички бизнес депозити
• Записи за продажби и фактури

Документация за разходи:

• Извлечения от бизнес кредитни карти
• Банкови извлечения за бизнес сметки
• Касови бележки за големи покупки (особено тези, които ще амортизирате)
• Измервания на домашния офис и сметки за комунални услуги (ако претендирате за данъчно облекчение за домашен офис)
• Дневници за пробег на автомобила
• Касови бележки за пътувания и храна
• Фактури за професионални услуги (правни, счетоводни, консултантски)
• Извлечения за застрахователни премии
• Извлечения за наем или ипотека за бизнес имот

Записи за служители и изпълнители:

• W-2, издадени на служители
• 1099, изпратени на изпълнители
• Отчети за ведомости за заплати
• Извлечения за доходите и обезщетенията на служителите

Информация за активи:

• Подробности за всяко оборудване, превозни средства или имущество, закупено през годината
• Графици за амортизация от предходни години
• Записи за всякакви активи, продадени или извадени от употреба

Професионален съвет: Ако ви липсват формуляри 1099 до 1 февруари, незабавно се свържете с издателя. Не чакайте до последния момент, за да откриете пропуски в документацията си.

Седмица 4: Организиране и категоризиране

С документите в ръка е време да организирате разходите си в категории, признати от данъчната служба (IRS). Тук правилното счетоводство през цялата година се отплаща. Ако сте проследявали разходите в счетоводен софтуер като QuickBooks, Xero или FreshBooks, тази стъпка е почти завършена. Ако не, имате работа за вършене.

Основните категории разходи включват:

• Реклама и маркетинг
• Разходи за превозни средства
• Комисионни и такси
• Наемен труд
• Социални придобивки за служителите
• Застраховка
• Правни и професионални услуги
• Офис разходи
• Плащания за наем или лизинг
• Ремонти и поддръжка
• Материали
• Пътувания и храна
• Комунални услуги
• Амортизация

Точната категоризация гарантира, че няма да пропуснете данъчни облекчения и прави изготвянето на декларацията много по-лесно, както и защитата ѝ в случай на одит.

Чести данъчни грешки, които струват хиляди на малкия бизнес

Разбирането на това какво може да се обърка е половината от битката. Ето най-скъпите и чести грешки, които собствениците на малък бизнес допускат — и как да ги избегнете.

Грешка №1: Смесване на лични и бизнес финанси

Това е смъртният грях на счетоводството на малкия бизнес. Когато смесвате лични и бизнес трансакции в едни и същи сметки, създавате счетоводен кошмар и предизвиквате „червени флагове“ пред данъчните служби. Също така е по-вероятно да пропуснете данъчни облекчения или случайно да отчетете лични разходи като бизнес такива.

Решението: Отворете отделни банкови сметки и кредитни карти за вашия бизнес. Използвайте ги изключително за бизнес цели. Това създава ясна одитна пътека и значително опростява подготовката на данъците ви.

Грешка №2: Пропускане или прескачане на плащания за прогнозни данъци

Ако очаквате да дължите 1000 долара или повече при подаване на декларацията си, обикновено се изисква да правите тримесечни прогнозни данъчни плащания. Много нови собственици на бизнес не осъзнават това и биват санкционирани за неплащане в пълен размер по време на данъчната кампания — дори ако платят цялата си данъчна сметка до 15 април.

Решението: Изчислете прогнозните си данъчни задължения в началото на всяко тримечетие и правете плащанията си навреме (15 април, 15 юни, 15 септември и 15 януари). Формулярът на IRS 1040-ES предоставя работни листи, които да ви помогнат да изчислите правилната сума. По-добре е да надплатите малко, отколкото да платите по-малко и да се сблъскате със санкции.

Грешка №3: Лошо водене на документация

Без подробни и организирани записи вие по същество оставяте пари на масата. IRS позволява данъчни облекчения само за разходи, които можете да документирате. Ако не можете да го докажете, не можете да го приспаднете — толкова е просто.

Решението: Внедрете система от първия ден. Като минимум запазвайте всички касови бележки и записвайте всички бизнес разходи в електронна таблица. Още по-добре е да използвате счетоводен софтуер, който се свързва с вашите банкови сметки и автоматично импортира и категоризира трансакциите. Мобилни приложения като Expensify или Receipt Bank ви позволяват да снимате и съхранявате бележки мигновено.

Грешка №4: Пренебрегване на данъчни облекчения и кредити

Много малки фирми не успяват да поискат всички данъчни облекчения, на които имат право. Обичайно пренебрегваните облекчения включват:

• Разходи за домашен офис (ако имате специално работно пространство)
• Разходи за превозни средства (действителни разходи или стандартна ставка за пробег)
• Разходи за стартиране (до 5000 долара през първата година)
• Бизнес хранения (50% подлежат на приспадане)
• Здравни застрахователни премии (100% подлежат на приспадане за самоосигуряващи се лица)
• Вноски в пенсионни планове
• Професионално развитие и образование
• Бизнес ползване на телефон и интернет
• Софтуер и абонаменти

Данъчните кредити са дори по-ценни от облекченията, защото намаляват данъчната ви сметка долар за долар. Кредитите за научноизследователска и развойна дейност (R&D), кредитите за възможност за работа (за наемане на хора от определени групи) и кредитите за енергийна ефективност могат да осигурят значителни спестявания.

Решението: Прегледайте изчерпателен списък с бизнес облекчения, когато подготвяте декларацията си. Още по-добре — работете с дипломиран експерт-счетоводител (CPA), който е специализиран в малкия бизнес — те често откриват облекчения, които повече от покриват таксата им.

Грешка №5: Избор на грешна правна форма на бизнеса

Вашата бизнес структура — едноличен търговец, ООД, S корпорация или C корпорация — има сериозни данъчни последици. Много бизнеси започват като еднолични търговци или ЕООД-та заради простотата, но това може да доведе до по-вихоки данъци върху самостоятелната заетост с разрастването на бизнеса.

Решението: Преглеждайте вашата бизнес структура ежегодно с данъчен консултант. С увеличаването на доходите ви, преминаването към S корпорация може потенциално да спести хиляди от данъци върху самостоятелната заетост, като ви позволи да разделите дохода между заплати и разпределения на печалба.

Грешка №6: Късно подаване на декларации

Пропускането на крайните срокове за данъци задейства лавина от последствия: глоби за закъсняло подаване (5% от неплатените данъци на месец, до 25%), глоби за закъсняло плащане (0,5% на месец) и лихви, които се натрупват ежедневно. Тези санкции се натрупват бързо и създават финансово напрежение, което може да предизвика одити.

Решението: Подавайте декларациите навреме, дори ако не можете да платите пълната дължима сума. Глобата за закъсняло подаване е много по-висока от глобата за закъсняло плащане. Ако имате нужда от повече време за подготовка, подайте Формуляр 4868 за автоматично шестмесечно удължаване. След това установете план за плащане с IRS за всички данъци, които дължите.

Грешка №7: Неправилно класифициране на разходите

Отразяването на лични разходи като бизнес разходи е данъчна измама. Но дори честни грешки в класификацията могат да ви костват скъпо. Например, отчитането на имотния данък върху бизнес имот като детайлизирана лична удръжка вместо като бизнес разход означава, че пропускате да намалите както данъка върху дохода, така и данъка върху самостоятелната заетост.

Решението: Разберете разликата между бизнес разходи, детайлизирани лични удръжки и удръжки преди облагане на брутния доход. При съмнение се консултирайте с насоките на IRS или попитайте данъчен консултант.

Максимизиране на вашите данъчни облекчения: Стратегическо данъчно планиране

Умното данъчно планиране не започва през януари — то е дейност през цялата година. Но дори и да четете това с наближаването на данъчния сезон, все още можете да приложите стратегии за намаляване на данъчната си сметка за 2025 г.

Вноски за пенсиониране: Двойна полза

Вноските в пенсионни сметки служат за две цели: изграждане на вашата финансова сигурност и намаляване на текущото ви данъчно задължение. За 2026 г. можете да внесете до $24 500 в план 401(k) (или $32 500, ако сте на 50 или повече години). Вноските в SEP-IRA могат да достигнат до 25% от нетната печалба от самостоятелна заетост, до $70 000.

Най-добрата част? Обикновено имате време до крайния срок за подаване на данъчна декларация (включително удълженията), за да направите вноски за пенсиониране за предходната данъчна година. Това означава, че можете да изчислите данъчното си задължение, да определите колко искате да го намалите и да направите съответната вноска.

Ускоряване на разходите, отлагане на приходите

Ако използвате счетоводство на касова основа (повечето малки бизнеси го правят), имате гъвкавост при определяне на момента на приходите и разходите. В години, когато очаквате да бъдете в по-висока данъчна група, помислете за:

• Ускоряване на признатите разходи: Купете консумативи, предплатете наем или застраховка, или обновете оборудване преди края на годината
• Отлагане на доходите: Забавете фактурирането за работа, завършена през декември, до януари или отложете събирането на плащания до новата година

Разбира се, не позволявайте на „данъчната опашка да размахва кучето на бизнеса“ — вземайте решения, които имат смисъл първо за вашия паричен поток и операции.

Възползвайте се напълно от Раздел 179 и бонус амортизацията

Ако сте отлагали покупки на оборудване, 2026 г. е отлична година да го направите. С Раздел 179, позволяващ до $2,56 милиона незабавно отчитане на разходите, и 100% бонус амортизация, налична за повечето други квалифициращи се активи, можете потенциално да приспаднете целия разход за капиталови покупки в годината, в която ги въвеждате в експлоатация.

Това се отнася за:

• Компютърно оборудване и софтуер
• Офис обзавеждане и оборудване
• Машини и съоръжения
• Автомобили, използвани за бизнес (с някои ограничения)
• Подобрения на наети имоти

Само помнете: можете да приспаднете тези разходи само до размера на вашия бизнес доход (не можете да създадете загуба с Раздел 179) и активите трябва да бъдат въведени в експлоатация преди 31 декември, за да отговарят на условията за приспадане през текущата година.

Документирайте, документирайте, документирайте

IRS работи на прост принцип: ако не можете да го докажете, не можете да го приспаднете като разход. Това е особено важно за често одитирани елементи като:

• Домашен офис: Измерете вашето посветено бизнес пространство, пазете сметките за комунални услуги и поддържайте записи, показващи изключително бизнес използване
• Разходи за превозни средства: Поддържайте актуален дневник на пробега с дати, дестинации, бизнес цели и показания на километража
• Пътувания и храна: Запазвайте разписките и отбелязвайте бизнес целта и участниците за всеки разход

„Едновременно“ (Contemporaneous) означава записване на информацията в момента или близо до момента на извършване на разхода — а не възстановяването ѝ месеци по-късно, когато подготвяте данъците си.

Обмислете данъчните кредити

Докато данъчните облекчения (deductions) намаляват облагаемия ви доход, кредитите намаляват данъчната ви сметка долар за долар. Някои ценни бизнес данъчни кредити включват:

• Кредит за изследвания и развитие (R&D): Не е само за технологични компании — много бизнеси, извършващи разработка на продукти или подобрения на процеси, отговарят на условията
• Данъчен кредит за възможност за работа (WOTC): За наемане на лица от определени целеви групи
• Кредит за достъп за хора с увреждания: За осигуряване на достъпност на вашия бизнес
• Данъчен кредит за здравно осигуряване на малкия бизнес: За осигуряване на здравна застраховка на служителите

Тези кредити могат да бъдат сложни за изчисляване и заявяване, поради което опитният данъчен консултант става безценен.

Трябва ли да наемете данъчен професионалист?

За много собственици на малък бизнес въпросът не е дали могат сами да подготвят данъците си, а дали трябва. Ето как да решите:

„Направи си сам“ има смисъл, ако:

• Управлявате просто еднолично търговско дружество с ясни приходи и разходи
• Чувствате се комфортно с данъчен софтуер и имате време да научите детайлите
• Доходите на вашия бизнес са под 50 000 долара с минимална сложност
• Процесът ви харесва и искате пълен контрол

Наемете професионалист, ако:

• Оперирате като събирателно дружество, S-корпорация или C-корпорация
• Имате служители
• Сте закупили или продали значителни активи
• Планирате големи промени в бизнеса (промяна на правната форма, покупка на важно оборудване, разширяване)
• Времето ви е по-ценно, ако се изразходва за управление на бизнеса
• Искате стратегическо данъчно планиране, а не само спазване на изискванията

Квалифициран експерт-счетоводител (CPA) или лицензиран данъчен агент обикновено струва между 500 и 2000 долара за подготовка на данъци на малък бизнес, но често открива достатъчно допълнителни облекчения, за да покрие таксата си. По-важното е, че те осигуряват спокойствие и намаляват риска от одит чрез правилно данъчно третиране и документация.

Кога да потърсите професионална помощ

Дори ако обикновено подготвяте декларациите си сами, определени ситуации изискват професионална помощ:

• Първа година в бизнеса: Правилното установяване от самото начало предотвратява скъпи грешки в бъдеще.
• Промени в структурата на предприятието: Преминаването от едноличен търговец към LLC, S-корпорация или C-корпорация изисква правилно управление.
• Известия от IRS или одити: Не се изправяйте пред IRS сами — правата на представителство са от значение.
• Операции в няколко щата: Данъчните задължения към различните щати бързо стават сложни.
• Значителни промени в доходите: Големи увеличения или намаления на доходите може да изискват корекции на прогнозираните данъчни плащания и стратегическо планиране.

Ролята на доброто счетоводство при подготовката на данъците

Съществува пряка зависимост между качеството на вашето счетоводство и лекотата на подготовката на вашите данъци. Когато поддържате точни и актуални книги през цялата година, времето за данъци се превръща в прост въпрос на генериране на отчети и попълване на формуляри.

Добрите счетоводни практики включват:

Месечно равняване: Равнявайте банковите сметки и кредитните карти ежемесечно, за да уловите грешките рано и да се уверите, че всички транзакции са записани.

Редовно категоризиране: Не позволявайте на некатегоризираните транзакции да се натрупват. Отделяйте по 15 минути седмично за преглед и категоризиране на транзакциите във вашия счетоводен софтуер.

Отделни сметки: Поддържайте отделни бизнес банкови сметки и кредитни карти. Това създава чиста одитна пътека и опростява проследяването на разходите.

Дигитално съхранение на разписки: Снимайте или сканирайте разписките незабавно и ги съхранявайте във вашия счетоводен софтуер или в специална папка в облака. Хартиените разписки избледняват и се губят.

Тримесечни прегледи: Преглеждайте книгите си всяко тримесечие, за да се уверите, че всичко е наред. Това също ви помага да планирате прогнозните данъчни плащания и да вземате стратегически решения.

Професионален надзор: Дори ако се занимавате с ежедневното счетоводство, прегледът на работата ви от професионален счетоводител на тримесечие улавя грешките, преди те да са се превърнали в проблеми.

Когато счетоводството ви е солидно, генерирането на информацията, необходима за вашата данъчна декларация, е въпрос на пускане на няколко отчета. Когато е разхвърляно или непълно, ще прекарате дни (или ще платите на някой друг да прекара дни) в реконструиране на вашата финансова година.

Оцеляване при одит: Най-добри практики за документиране

Въпреки че нивата на одит за малкия бизнес са сравнително ниски (обикновено 1-2%), правилната документация ви защитава, ако IRS почука на вратата ви. Следвайте тези практики:

Съхранявайте записите поне 7 години: IRS обикновено има три години за одит на декларация, но този период се удължава до шест години, ако сте занижили доходите си с 25% или повече. Съхранявайте данъчните записи за заетост поне четири години след подаването им. За по-голяма сигурност пазете всички бизнес данъчни записи в продължение на седем години.

Поддържайте своевременни записи: Записвайте бизнес разходите, пробега и дейностите в момента на тяхното възникване, а не постфактум. Реконструкцията след събитието рядко издържа при проверка по време на одит.

Запазвайте електронни резервни копия: Съхранявайте цифрови копия на всички важни документи в облака или на външно устройство. Природни бедствия, кражби или компютърни повреди могат да унищожат хартиените записи.

Документирайте необичайни позиции: Ако имате големи или необичайни облекчения, водете подробни бележки, обясняващи бизнес целта и необходимостта. Улеснете одитора да разбере и одобри разхода.

Пазете документация за трудова заетост: Поддържайте записи, показващи дали работниците са служители или независими изпълнители. Неправилната класификация е често срещан повод за одит.

Стратегии за намаляване на стреса по време на данъчния сезон

Данъчният сезон не трябва да означава безсънни нощи и спешни счетоводни сесии. Ето как да запазите здравия си разум:

Започнете рано: Започването през януари (или по-рано) разпределя работата в продължение на месеци, вместо да я трупате в рамките на седмици. Ще вземате по-добри решения и ще откриете повече облекчения, когато не бързате.

Определете време: Блокирайте специално време в календара си за подготовка на данъците. Третирайте го като всяка друга важна бизнес среща, която не може да бъде отложена.

Използвайте технологии: Модерният счетоводен софтуер, приложенията за сканиране на разписки и платформите за данъчна подготовка елиминират голяма част от ръчната работа, която правеше данъците мъчителни в миналото.

Отделете емоциите от задачите: Подходете към подготовката на данъците като към бизнес задача, а не като към източник на стрес. Разделете я на управляеми части и се справяйте с тях систематично.

Наградете се: Планирайте нещо приятно за след подаването на декларацията. Наличието на положително събитие, което да очаквате, прави работата да изглежда по-малко тежка.

Планирането за следващата година започва сега

Моментът да помислите за данъците за 2026 г. не е в началото на 2027 г. — той е точно сега. Ето вашия план за действие:

Настройте системи: Внедрете счетоводен софтуер, ако още не сте го направили. Свържете банковите си сметки и кредитни карти за автоматично импортиране на трансакции.

Установете тримесечни прегледи: Планирайте време в края на всяко тримесечие, за да прегледате финансите си, да изчислите прогнозните данъци и да се уверите, че всичко е наред.

Правете прогнозни плащания: Изчислявайте и плащайте тримесечни прогнозни данъци, за да избегнете глоби за недоплащане.

Следете всичко: Създайте навици за незабавно записване на бизнес разходите, сканиране на касови бележки и водене на отчет за пробега на автомобила.

Планирайте големи покупки: Обмислете данъчните последици от значителни покупки на оборудване или превозни средства. Стратегическото планиране на тези покупки може да увеличи максимално данъчните облекчения.

Прегледайте структурата на фирмата си: С разрастването на бизнеса оптималната структура на субекта може да се промени. Преглеждайте това ежегодно с данъчен консултант.

Създайте фонд за извънредни ситуации: Заделяйте пари през цялата година за данъчните си задължения. Добро правило е 25-30% от печалбата на бизнеса за общи федерални и щатски данъци.

Планирайте професионални консултации: Дори и сами да водите счетоводството си, прегледът от CPA и тримесечните съвети могат да предотвратят скъпоструващи грешки.

Поддържайте финансите си организирани целогодишно

Докато преминавате през данъчния сезон и се опитвате да избегнете тези клопки, наличието на надеждна система за проследяване на вашите финансови записи е от съществено значение. Поддържането на точни книги през цялата година не само улеснява подготовката на данъците, но и ви дава финансова информация в реално време, необходима за вземане на интелигентни бизнес решения.

Beancount.io предлага счетоводство в обикновен текст (plain-text accounting), което ви осигурява пълна прозрачност и контрол върху вашите финансови данни. За разлика от традиционния счетоводен софтуер, вашите данни се съхраняват в четливи за хора текстови файлове, които се управляват чрез контрол на версиите, могат да се търсят и никога не са заключени в патентовани формати. Това означава, че винаги имате достъп до пълната си финансова история, което прави подготовката за данъчния сезон лесна и без стрес. Започнете безплатно и вижте защо разработчиците и финансовите специалисти преминават към plain-text accounting.

Източници

Проучването за тази статия е събрано от авторитетни източници за данъчно планиране и подготовка за малкия бизнес:

• Най-пълният контролен списък за подготовка на данъци за малък бизнес за 2026 г. - NCH
• Подготовка за данъчния сезон 2026: Основен контролен списък за малкия бизнес - E2E Accounting
• Контролен списък за подготовка на бизнес данъци 2026 - SDO CPA
• Интелигентен малък бизнес: Съвети за данъчен сезон без стрес - ADP
• Важни данъчни дати и крайни срокове през 2026 г. - TaxAct
• Крайни срокове за бизнес данъци за 2026 г. - Adams Brown
• Четири често срещани данъчни грешки, които могат да струват скъпо на малкия бизнес - IRS
• 6 големи данъчни грешки, които собствениците на малък бизнес допускат - TaxAct
• Как да увеличите максимално данъчните си облекчения за малък бизнес през 2026 г. - Expensify
• Ръководство за планиране на бизнес данъци за 2026 г. - Taxfyle
• Ръководство на Grant Thornton за планиране на бизнес данъци за 2026 г.