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#compliance

Cumplimiento

Cumple la normativa y mantén registros financieros listos para auditoría

¿Puede Exigir el Depósito Directo? Reglas de Consentimiento Estatales, Tarjetas de Pago y la Línea Federal que No Puede Cruzar

La ley federal permite que un empleador exija el depósito directo, pero nunca le permite elegir el banco del empleado. La mayoría de los estados además requieren consentimiento voluntario por escrito, y Florida y Montana prohíben las imposiciones directamente. Un desglose estatal en tres categorías, las cinco condiciones de las tarjetas de pago, los campos del formulario de autorización a capturar y la secuencia de implementación que mantiene un cambio a pago electrónico fuera del territorio de reclamos salariales.

Cuando la Noche de Bingo de tu Organización Sin Fines de Lucro Debe a la IRS: UBIT, las Excepciones de Voluntarios y Bingo, y el W-2G

La IRS trata los juegos de azar benéficos como un negocio no relacionado, por lo que las ganancias de rifas y bingos pueden deber UBIT en el Formulario 990-T incluso cuando cada dólar financia programas. Dos excepciones suelen salvar el evento—trabajo en su totalidad o casi con voluntarios y bingo tradicional (nunca tarjetas rasca-y-gana)—mientras que las rifas que pagan $600 o más a 300 veces la apuesta activan el Formulario W-2G, con retención del 24 por ciento por encima de $5,000.

Cómo Cobrar Certificados de Seguro a Cada Subcontratista: Lo Que Debe Mostrar un COI, Cuándo Solicitar uno Nuevo, y la Factura de Auditoría por Omitirlo

Un certificado de seguro que no puedes presentar el día de la auditoría convierte los pagos a subcontratistas en tu propia nómina, facturada a tus tarifas comerciales. Aquí están las siete cosas que todo COI de subcontratista debe mostrar, los cinco desencadenantes para exigir uno nuevo, y por qué el estado de titular del certificado no es lo mismo que ser un asegurado adicional.

Contabilidad para Servicios de Extintores: Rutas de Etiquetas, Desmontajes de 6 Años y el Calendario NFPA 10 que Genera Ganancias

Cómo una empresa de servicios de extintores debe estructurar sus libros según el calendario NFPA 10 — separar ingresos por etiquetas anuales, recargas, mantenimiento interno de 6 años ($30–$60 por unidad) y pruebas hidrostáticas ($20–$100 por unidad), ingresos diferidos para contratos prepagados, depreciación MACRS para camionetas y equipos de recarga, y los KPI de densidad de rutas que deciden si el camión genera dinero.

La regla de 'bienes calientes' de la FLSA: cómo los salarios impagos pueden congelar tus envíos

La sección 15(a)(1) de la Ley de Normas Laborales Justas prohíbe enviar bienes producidos en violación de las reglas de salario mínimo, horas extra o trabajo infantil — y la retención alcanza a compradores, distribuidores y prestamistas, no solo al empleador. Aquí se explica cómo se desarrolla una retención de bienes calientes, por qué la defensa de comprador de buena fe requiere una garantía escrita obtenida antes de la compra, y el mantenimiento de registros de nómina que mantiene tu inventario enviable.

Zonas francas para pequeños importadores: difiere los aranceles, declara una vez por semana y corrige los aranceles invertidos

Una zona franca difiere los aranceles hasta que las mercancías entran al comercio de EE. UU., consolida una semana de envíos en una única tasa de procesamiento de mercancías (con tope de $651.50 para el FY 2026 en lugar de cobrarse por declaración) y — con autorización de la Junta de Zonas Francas — permite elegir la tasa más baja del producto terminado cuando los aranceles de los componentes están invertidos. Los pequeños importadores acceden a las tres ventajas como usuarios del sitio imán de un 3PL, sin activar una zona propia.

31 Estados, Un Manual: Qué Significa la Ley de Modernización de Transmisiones de Dinero para tu Negocio de Transferencias

Treinta y un estados han adoptado la Ley de Modernización de Transmisiones de Dinero, armonizando la licencia de transmisor de dinero en torno a tres pilares financieros — patrimonio neto tangible en una escala móvil de 3%/2%/0,5%, una fianza equivalente al 100% del pasivo promedio diario de transmisión entre un mínimo de $100,000 y un tope de $500,000, e inversiones permitidas que respaldan cada obligación pendiente del cliente — además de un proceso de solicitud NMLS compartido.

Qué va en el Expediente del Personal (y Qué Debe Quedarse Fuera)

Un expediente del personal debe contener únicamente registros laborales — los documentos médicos, los formularios I-9 y las notas de investigaciones pertenecen en archivos separados. Guía práctica sobre los cinco archivos, los plazos de acceso según el estado y los períodos de retención acumulados: un año según la EEOC, tres años para nómina según la FLSA, e I-9 tres años después de la contratación o un año después de la terminación.

El E-Facturación Obligatorio KSeF de Polonia Ya Está en Vigor: Un Cronograma de Cumplimiento para Pequeñas Empresas que Venden en Polonia

La plataforma KSeF de Polonia ha exigido facturas electrónicas B2B estructuradas desde el 1 de febrero de 2026 para los mayores contribuyentes y desde el 1 de abril de 2026 para todos los demás, con sanciones y la obligación de referencia de pago a partir del 1 de enero de 2027. Aquí se explica quiénes están incluidos, cómo funciona el flujo de envío FA(3) y qué corregir durante el período sin sanciones.

Contabilidad para Examinadores de Polígrafo: Costos de Capacitación, Precios por Examen y Retención de Registros según la EPPA

Un examen de polígrafo privado se factura entre $400 y $1,150, el curso para examinador acreditado por la APA de 400 horas cuesta entre $5,000 y $8,000, y un instrumento computarizado cuesta entre $5,000 y $12,000 — mientras que la EPPA requiere una fianza de $50,000, retención de registros por tres años, y limita a los examinadores a cinco pruebas por día. Aquí se explica cómo estructurar líneas de ingresos, pasivos por depósitos y costos de cumplimiento para una práctica de polígrafo.

Por Qué Tu Banco Puede Retener Ese Gran Cheque de Cliente Durante 7 Días (y Cómo Planificar en Torno a Ello)

La Regulación CC hace que los primeros $275 de un depósito de cheque estén disponibles al siguiente día hábil y la mayoría de los cheques ordinarios para el segundo, pero seis excepciones documentadas — incluyendo depósitos superiores a $6,725 — permiten que un banco retenga el saldo hasta el séptimo día hábil. Aquí están los calendarios, los derechos de aviso por escrito y cómo planificar la nómina en torno a ellos.

Alquilar a Inquilinos de la Sección 8: Cómo Funcionan los Contratos HAP, las Inspecciones NSPIRE y los Pagos de Renta Divididos

Una guía para pequeños propietarios sobre el programa de Vale de Elección de Vivienda: el proceso de arrendamiento, el contrato HAP que firma con la agencia pública de vivienda, las inspecciones de aprobación y rechazo NSPIRE, cómo el estándar de pago y la participación de aproximadamente el 30 por ciento de los ingresos del inquilino dividen una renta en dos pagos, y qué permiten aún las leyes de selección y de fuente de ingresos.