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Vergleiche und Empfehlungen für Finanzdienstleistungen
Travelers Q3 2026: 9,18 USD Core EPS (+13 %) bei einer Combined Ratio von 86,8 % und einem Rekord-Investmentergebnis von 1,1 Mrd. USD, mit 1,8 Mrd. USD an die Aktionäre zurückgegeben.
Wells Fargo Q3 2026: Der EPS von 1,87 $ stieg um 13 % dank 5 % NII-Wachstum und Aktienrückkäufen, während der Umsatz verfehlt wurde und das Hypothekengeschäft um 39 % fiel.
Goldman Sachs Q3 2026: 17,01 $ EPS (+39 %) bei 18,68 Mrd. $ Umsatz (+23 %), während der Aktienhandel um 72 % auf 6,44 Mrd. $ sprang – mit einem 450 Mio. $ Geschenk darin.
JPMorgan Q3 2026: $5,57 EPS verfehlt bei 50,2 Mrd. USD Umsatz, da Rückkäufe auf 664 Mio. USD fielen — doch der NII stieg um 13% und der Ausblick für 2026 wurde auf 106,2 Mrd. USD angehoben.
Deeres Q3 FY2026: 1,379 Mrd. $ Nettogewinn bei 12,6 Mrd. $ Umsatz, Umsatz mit großer Landtechnik −6 %, Marge im Baumaschinengeschäft auf 12,1 % gestiegen und Finanzierungsforderungen von 49,2 Mrd. $.
Die UK Economic Crime Levy belastet AML-überwachte Unternehmen mit UK-Umsatz über 10,2 Mio. £ mit 10.000 £ bis 500.000 £ — erst die Erklärung, dann die Zahlung bis zum 30. September.
Die geänderte Regulation S-P der SEC gilt seit dem 3. Juni 2026 für kleinere gedeckte Institute und verlangt ein schriftliches Incident-Response-Programm, eine Kundenbenachrichtigung innerhalb von 30 Tagen nach Kenntniserlangung und eine Eskalation von Dienstleisterverstößen innerhalb von 72 Stunden. Eine praktische Checkliste für kleine RIAs, Broker-Dealer und Transferagenten, die die Entscheidung zur Benachrichtigung, die Überwachung von Dienstleistern, die Vernichtungsregeln und die Nachweise für jeden Schritt abdeckt.
JPMorgan Chase Q2 2026: 57,3 Mrd. USD Umsatz (+27,7 %) und Rekord-Nettoeinkommen von 21,2 Mrd. USD (+41,2 %), befeuert durch einen Visa-Gewinn von 4,6 Mrd. USD — verfolgt in einem öffentlichen Beancount-Hauptbuch.
Embedded Finance wuchs von einem 148-Milliarden-Dollar-Markt im Jahr 2025 auf rund 197 Milliarden Dollar im Jahr 2026 und bringt Bankkonten, Karten und Kredite direkt in Software wie Shopify, Square und Toast. Hier erfahren Sie, wie diese Produkte funktionieren, was der Synapse-Zusammenbruch 2024 über Lücken in der FDIC-Versicherung offenbarte und wie Sie einen praktischen Rahmen für die Aufteilung Ihres Geldes zwischen Embedded-Produkten und einer traditionellen Bank finden.
Wie sollte eine Fractional-CFO-Firma ihre eigenen Bücher strukturieren? Retainer (3.000–15.000 $/Monat) sind abgegrenzte Ertragsverbindlichkeiten, bis sie verdient sind; nicht abgerechnete Leistungen in Arbeit gehören in die Bilanz; und die Einnahmen sollten nach Abrechnungsmodell aufgeteilt werden – Retainer, Stundensätze (175–450 $/Stunde) und Projektgebühren – in einem Markt, der 2026 voraussichtlich 3,2 Milliarden $ übersteigt.
Minnesotas HB 4188 definiert die „Vermittlung“ von Kleinst- und kurzfristigen Verbraucherkrediten neu und schließt Marketing, Lead-Generierung, Kreditprüfung und Inkasso mit ein. Ab dem 1. August 2026 könnten Lead-Generatoren, Affiliates und Empfehlungspartner, die Kredite von $1,300 oder weniger vermitteln, eine Regulated-Loan-Lizenz benötigen — Connecticut hat bereits einen nicht lizenzierten Hypotheken-Lead-Generator im Rahmen einer ähnlichen Regelung mit $50,000 gebüßt.
Am 14. Juli 2026 bestätigte der Ninth Circuit eine einstweilige Verfügung, die FinCENs grenznahe Geographic Targeting Order blockierte. Diese verpflichtete Gelddienstleistungsunternehmen in rund 30 Postleitzahlengebieten zur Einreichung von Währungstransaktionsberichten (Currency Transaction Reports) für Bargeldtransaktionen ab 200 Dollar – 50 Mal unter der üblichen 10.000-Dollar-Schwelle. Das Gericht befand, FinCEN habe mit hoher Wahrscheinlichkeit den APA verletzt, indem es das Notice-and-Comment-Verfahren übersprang und die Compliance-Kosten ignorierte.
