Restaurant-Crowdfunding: Wie Sie Ihr Restaurant durch Community-Unterstützung finanzieren
Was wäre, wenn Ihre treuesten Kunden zu Ihren Investoren werden könnten? Für Restaurantbesitzer ist das keine rein hypothetische Frage mehr. Crowdfunding hat sich als seriöser Finanzierungsweg etabliert, bei dem Gastronomen zwischen 50.000 und fast einer halben Million US-Dollar einsammeln, indem sie ihre Communities mobilisieren.
Der traditionelle Finanzierungsweg für Restaurants ist bekanntermaßen schwierig. Banken betrachten Restaurants als Hochrisikogeschäfte, und selbst Inhaber mit einer loyalen Kundenbasis werden bei Kreditanträgen oft abgelehnt. Crowdfunding bietet eine Alternative, die die Interessen von Gästen und Eigentümern auf eine Weise in Einklang bringt, wie es die traditionelle Finanzierung nie könnte.
Warum Crowdfunding für Restaurants funktioniert
Restaurants haben einen einzigartigen Vorteil im Crowdfunding-Bereich: integrierte Communities. Im Gegensatz zu Tech-Startups, die Fremden abstrakte Produkte präsentieren, können Restaurantbesitzer Menschen erreichen, die ihr Essen bereits kennen und lieben.
Untersuchungen zu Erfolgsfaktoren beim Restaurant-Crowdfunding zeigen, dass Kampagnen, die den Nutzen für die lokale Gemeinschaft betonen, deutlich besser abschneiden als solche, die dies nicht tun. Wenn Unterstützer in ein Nachbarschaftsrestaurant investieren, investieren sie in mehr als nur ein Unternehmen – sie investieren in einen Treffpunkt, eine Quelle für lokale Arbeitsplätze und oft in ein Stück der Identität ihrer Gemeinschaft.
Diese emotionale Verbindung schlägt sich in greifbaren Ergebnissen nieder. Ein Gastronom, der die Plattform Honeycomb Credit nutzte, sammelte in nur vier Wochen fast 90.000 US-Dollar ein und lag damit weit über seinem Mindestziel von 50.000 US-Dollar. Sein Geheimnis? Seine Kunden vertrauten ihm bereits.
Arten von Restaurant-Crowdfunding
Bevor Sie eine Kampagne starten, müssen Sie die verschiedenen Crowdfunding-Modelle verstehen und wissen, was jedes für Ihr Unternehmen bedeutet.
Belohnungsbasiertes Crowdfunding
Unterstützer tragen finanziell bei und erhalten im Gegenzug Gegenleistungen – kostenlose Mahlzeiten, Marken-Merchandise, exklusive Dinner-Erlebnisse oder Namensrechte. Dieses Modell eignet sich gut für neue Restaurantkonzepte oder spezielle Projekte wie Renovierungen.
Gary Usher, ein britischer Gastronom, hat diesen Ansatz perfektioniert. Seine Kampagne für das Bistro Burnt Truffle bot Belohnungen von kostenlosen Mittagessen bis hin zu privaten Feiern an und sammelte in der ersten Woche über 100.000 £ ein. Seither hat er erfolgreich mehrere Restaurants über Crowdfunding finanziert, darunter Pinion (80.000 £ in weniger als einer Stunde) und Kala (über 114.000 £ von 1.308 Unterstützern).
Der Vorteil des belohnungsbasierten Crowdfundings besteht darin, dass Sie kein Eigenkapital abgeben und keine Schulden aufnehmen. Der Nachteil ist, dass Sie im Wesentlichen Dienstleistungen im Voraus verkaufen, was Verpflichtungen schafft, die Sie erfüllen müssen.
Fremdkapitalbasiertes Crowdfunding (Community-Darlehen)
Plattformen wie Honeycomb Credit und SMBx ermöglichen es Ihnen, Geld von Ihrer Community zu festen Zinssätzen zu leihen, die in der Regel zwischen 7,9 % und 9,3 % liegen. Sie zahlen die Investoren im Laufe der Zeit zurück, genau wie bei einem traditionellen Kredit, aber das Geld kommt von Menschen, die Ihren Erfolg sehen wollen.
Dieses Modell bewahrt Ihre Eigentumsverhältnisse und stellt gleichzeitig Kapital bereit. Für Restaurants mit stetigen Einnahmen, aber begrenztem Zugang zu Bankfinanzierungen, schließt das fremdkapitalbasierte Crowdfunding eine entscheidende Lücke.
Eigenkapital-Crowdfunding (Equity Crowdfunding)
Beim Eigenkapital-Crowdfunding über Plattformen wie Wefunder oder SeedInvest erhalten Investoren tatsächliche Anteile an Ihrem Unternehmen. Mit diesem Ansatz können größere Summen mobilisiert werden – BrewDog hat seit 2009 über sein „Equity for Punks“-Programm mehrere Runden abgeschlossen und damit die Expansion in Großbritannien, den USA, Asien und Australien finanziert.
Der Kompromiss ist klar: Sie teilen das Eigentum an Ihrem Unternehmen. Für manche Restaurantkonzepte mit erheblichem Wachstumspotenzial ist dies sinnvoll. Für ein einzelnes Nachbarschaftsrestaurant oft nicht.
Spendenbasiertes Crowdfunding
Plattformen wie GoFundMe ermöglichen reine Spenden ohne Gegenleistungen oder Anteile. Dieses Modell eignet sich am besten für Notsituationen – zum Beispiel, um einem beliebten Restaurant zu helfen, sich von einem Brand zu erholen – und weniger für die routinemäßige Unternehmensfinanzierung.
Plattform-Vergleich: Wo Sie Ihre Kampagne starten sollten
Nicht alle Crowdfunding-Plattformen sind gleich, und die Wahl der richtigen Plattform ist von großer Bedeutung.
Wefunder
Eine der größten Regulation-CF-Plattformen, die seit 2012 über 600 Millionen US-Dollar mobilisiert hat. Wefunder ist relativ offen – sie beschreiben sich selbst als „kein Gatekeeper“ – und bieten Flexibilität zwischen Fremd- und Eigenkapitalinstrumenten. Sie empfehlen kleinen Betreibern, mindestens ein 2-faches Investment-Multiple auf Umsatzbeteiligungsscheine (Revenue Sharing Notes) anzubieten.
Am besten geeignet für: Restaurants mit Wachstumsambitionen, die größere Summen durch Eigenkapitalbeteiligungen anstreben.
Honeycomb Credit
Spezialisiert auf Fremdfinanzierung für lokale Unternehmen wie Restaurants, Cafés und Brauereien. Die durchschnittlichen Zinssätze liegen bei etwa 9,3 %, wobei die Finanzierungsziele in der Regel zwischen 20.000 und 125.000 US-Dollar liegen. Die Zahlungen werden zusammengefasst und vierteljährlich an die Investoren ausgeschüttet.
Im Jahr 2024 übernahm Honeycomb die Plattform Raise Green und festigte damit seine Position als führende Plattform für Fremdkapitalangebote von Kleinunternehmen.
Am besten geeignet für: Etablierte Restaurants mit stabilen Einnahmen, die Wachstumskapital suchen, ohne Eigenkapital abzugeben.
SMBx
Konzentriert sich auf „Unternehmensanleihen für Kleinunternehmen“ mit festen monatlichen Zinserträgen für Investoren. Die durchschnittlichen Zinssätze liegen mit etwa 7,9 % etwas niedriger, und Investoren erhalten monatliche statt vierteljährliche Zahlungen.
Bestens geeignet für: Restaurants, die häufigere Zahlungen an Investoren und niedrigere Zinssätze bevorzugen.
NuMarket
Eine speziell auf die Gastronomie ausgerichtete Plattform, bei der Spender im Austausch für Beiträge Guthaben für das Unternehmen erhalten. Im Gegensatz zu vielen anderen Plattformen garantiert NuMarket den Unternehmen den Erhalt aller gesammelten Gelder, unabhängig davon, ob die Zielbeträge erreicht werden.
Bestens geeignet für: Restaurants, welche die „Alles-oder-nichts“-Finanzierungsregeln vermeiden möchten.
Erfolgsgeschichten, die inspirieren
Gage & Tollner: Von der Schließung zum Comeback
Als drei Unternehmer das historische Brooklyner Restaurant Gage & Tollner (das seit 2004 geschlossen war) wiederbeleben wollten, wandten sie sich zuerst dem Crowdfunding zu. Ihre Kampagne brachte 477.000 von Privatinvestoren und SBA-Darlehen ummünzten. Das Restaurant hat seitdem unter großem Beifall wiedereröffnet.
Das Gary Usher-Modell
Der britische Gastronom Gary Usher hat Crowdfunding zu einem Eckpfeiler seiner Expansionsstrategie gemacht. Seine „Elite Bistro Events“-Kampagne sammelte 172.380 £ von über 2.000 Unterstützern ein. Der Schlüssel zu seinem Erfolg? Der Aufbau echter Beziehungen zu seiner Community und das Anbieten von Belohnungen, die sich eher nach etwas Besonderem als nach einer reinen Transaktion anfühlen.
Gemeinschaftsfinanzierte Erholung
Während der Pandemie entstand NuMarket speziell, um Restaurants den Zugang zu Kapital zu ermöglichen, wenn Banken keine Kredite gewährten. Die Plattform erkannte, was viele beobachtet hatten: Restaurants haben oft einen leidenschaftlichen Kundenstamm, der bereit ist, sie finanziell zu unterstützen, selbst wenn traditionelle Institutionen dies nicht tun.
Wie man eine erfolgreiche Restaurant-Crowdfunding-Kampagne durchführt
Untersuchungen zu den Bestimmungsfaktoren von Crowdfunding zeigen klare Muster für den Erfolg. So maximieren Sie Ihre Erfolgschancen.
Dynamik vor dem Start aufbauen
„Es wäre wirklich klug, 20 % der Mittel bereits gesichert zu haben“, rät Klaus Moeller, der erfolgreich zwei Restaurants per Crowdfunding finanziert hat. Branchenexperten zufolge beginnen Portale in der Regel erst dann mit der Bewerbung Ihrer Kampagne, wenn Sie 20–30 % Ihres Ziels erreicht haben.
Honeycomb Credit empfiehlt dringend, sich zuerst an Freunde und Familie zu wenden, da sich die Dynamik in den ersten 24 Stunden als entscheidend erweist. Beginnen Sie damit, Zusagen aus Ihrem engsten Kreis zu bestätigen, bevor Sie an die Öffentlichkeit gehen.
Kampagnen kurz halten
Kickstarter rät dazu, dass 30-tägige Kampagnen die besten Erfolgsquoten bieten. Längere Kampagnen verlieren an Schwung, wenn Erschöpfung eintritt, während kürzere Zeiträume eine Dringlichkeit erzeugen, die Menschen dazu motiviert, eher jetzt als später zu investieren.
Erzählen Sie Ihre Geschichte per Video
Videoinhalte erhöhen den Erfolg von Kampagnen erheblich. Erklären Sie, warum Sie dies tun, stellen Sie Ihr Team vor und zeigen Sie potenziellen Investoren genau, was mit ihrem Geld entstehen wird. Authentizität ist wichtiger als die Produktionsqualität.
Präsentieren Sie Ihr Restaurantkonzept visuell
Untersuchungen zeigen, dass Bilder, die Elemente Ihres Restaurantkonzepts zeigen – Ihr Essen, Ihre Räumlichkeiten, Ihr Team – die Erfolgsquote erhöhen. Lassen Sie die Menschen sehen, in was sie investieren.
Ständige Kommunikation
Häufige Aktualisierungen korrelieren stark mit erfolgreichen Kampagnen. Teilen Sie Fortschritte mit, antworten Sie auf Kommentare und halten Sie die Unterstützer während des gesamten Finanzierungszeitraums bei der Stange. Diese Transparenz schafft Vertrauen und ermutigt oft zu weiterem Teilen.
Konkrete Verwendung der Mittel angeben
Vage Angaben bringen Kampagnen zum Scheitern. Erläutern Sie detailliert, wie Sie das Geld verwenden werden: neue Ausrüstung, Renovierungskosten, Betriebsmittel für die Expansion oder Personalschulung. Investoren wollen einen klaren Plan sehen, nicht nur Enthusiasmus.
Häufige Fehler, die es zu vermeiden gilt
Zu verstehen, was schief läuft, ist genauso wichtig wie zu wissen, was funktioniert.
Unterschätzung des Zeitaufwands
Eine Crowdfunding-Kampagne ist kein Selbstläufer. Sie benötigen eine Strategie und tägliche Ausführung. Erwarten Sie, dass Sie viel Zeit für die Werbung, die Kommunikation mit den Unterstützern und die Verwaltung des Prozesses aufwenden müssen.
Zu hohe Renditeversprechen
Ein zu großer Optimismus in Bezug auf das, was Investoren erhalten werden – sei es bei den Zinssätzen, dem Zeitplan für die Rückzahlung oder der Erfüllung von Belohnungen – führt zu Vertrauensproblemen, die Sie noch lange nach Ende der Kampagne verfolgen können.
Vernachlässigung der Kommunikation nach der Kampagne
Sobald Sie das Geld haben, endet Ihre Beziehung zu den Unterstützern nicht. Ob Sie über Erfolge oder Rückschläge berichten: Eine konsistente und ehrliche Kommunikation baut langfristige Glaubwürdigkeit auf und macht Investoren zu Fürsprechern.
Ignorieren von Plattformgebühren
Crowdfunding ist in der Regel mit einer Erfolgsgebühr von etwa 5 % des gesammelten Betrags verbunden, zuzüglich Zahlungsabwicklungsgebühren von 2,9–3,0 % pro Transaktion. Berücksichtigen Sie diese Kosten in Ihrer Planung.
Übersehen der „Alles-oder-nichts“-Regeln
Einige Plattformen geben Gelder nur frei, wenn Sie Ihr Ziel vollständig erreichen. Das Verständnis dieser Regeln vor dem Start verhindert verheerende Überraschungen.
Finanzielle und steuerliche Überlegungen
Ein Crowdfunding-Erfolg schafft buchhalterische und steuerliche Verpflichtungen, die viele Restaurantbesitzer unvorbereitet treffen.
Steuerliche Behandlung variiert je nach Art
Belohnungsbasiertes Crowdfunding (Reward-based funding) ist in der Regel steuerpflichtiges Einkommen, obwohl Sie dieses mit Betriebsausgaben wie Plattformgebühren, Marketingkosten und der Erfüllung von Belohnungen verrechnen können.
Eigenkapitalfinanzierung (Equity funding) wird im Allgemeinen als Investitionskapital behandelt und ist zum Zeitpunkt des Zuflusses kein steuerpflichtiges Einkommen.
Fremdkapitalbasierte Finanzierung (Debt-based funding) ist nicht steuerpflichtig, da erwartet wird, dass Sie sie zurückzahlen. Wenn Schulden jedoch später erlassen werden, kann dieser Betrag gemäß den IRS-Regeln zum „Schuldenlass“ steuerpflichtig werden.
Berichterstattung über Formular 1099-K
Für 2025 müssen Crowdfunding-Plattformen das Formular 1099-K ausstellen, wenn Ihre Gesamtzahlungen in einem Kalenderjahr 2.500 . Eine ordnungsgemäße Buchführung ist unerlässlich.
Der Zeitpunkt zählt
Der Start Ihrer Kampagne im ersten Quartal (Q1) gibt Ihnen das ganze Jahr Zeit, Crowdfunding-Einnahmen mit legitimen Geschäftsausgaben zu verrechnen, was potenziell Ihre gesamte Steuerlast verringert.
Führen Sie akribische Aufzeichnungen
Die IRS empfiehlt, vollständige Aufzeichnungen über alle Crowdfunding-Transaktionen, die Mittelverwendung und damit verbundene Ausgaben für mindestens drei Jahre aufzubewahren. Gute Buchführung ist nicht optional – sie dient dem Schutz.
Ist Crowdfunding das Richtige für Ihr Restaurant?
Crowdfunding ist kein geschenktes oder leicht verdientes Geld. Es erfordert erheblichen Aufwand, transparente Kommunikation und die Fähigkeit, Versprechen einzuhalten. Aber für Restaurants mit engagierten Communities und klaren Wachstumsplänen bietet es etwas, das traditionelle Finanzierungen oft nicht können: eine Übereinstimmung der Interessen von Eigentümern und Unterstützern.
Erwägen Sie Crowdfunding, wenn Sie:
- Einen bestehenden Kundenstamm haben, der liebt, was Sie tun
- Einen klaren, überzeugenden Verwendungszweck für die Mittel artikulieren können
- Die Zeit und das Team haben, um eine aktive Kampagne zu führen
- Die damit verbundenen finanziellen und rechtlichen Verpflichtungen verstehen und akzeptieren
Verzichten Sie auf Crowdfunding, wenn Sie:
- Sofort Geld benötigen (Kampagnen dauern Wochen bis Monate)
- Sich nicht zu fortlaufender Kommunikation mit Investoren verpflichten können
- Noch keine Community-Beziehungen aufgebaut haben
- Es vorziehen, Ihre finanzielle Situation privat zu halten
Halten Sie Ihre Restaurantfinanzen organisiert
Ganz gleich, ob Sie eine Crowdfunding-Kampagne starten oder das Tagesgeschäft führen: Die Pflege klarer Finanzunterlagen ist für jeden Restaurantbesitzer unerlässlich. Crowdfunding bringt neue Komplexität mit sich – Berichterstattung an Investoren, Steuerdokumentation und Mittelverfolgung –, die von Anfang an eine organisierte Buchhaltung erfordert.
Beancount.io bietet Plain-Text-Accounting, das Restaurantbesitzern vollständige Transparenz und Kontrolle über ihre Finanzdaten ermöglicht. Keine Blackboxen, keine Anbieterbindung – nur klare Aufzeichnungen, denen Sie vertrauen können, wenn Investoren, die IRS oder Ihre eigene Planung genaue Zahlen erfordern. Starten Sie kostenlos und bauen Sie die finanzielle Grundlage auf, die Ihr Restaurant benötigt.
