在 Beancount 中进行预算管理

本指南介绍了如何使用 Beancount 的 custom 指令和 Fava Web 界面设置、管理和可视化每个账户的预算。

1. 如何设置预算

预算通过 Beancount 文件中的 custom "budget" 指令定义。 语法很简单：

YYYY-MM-DD custom "budget" AccountName "interval" Amount CURRENCY

• AccountName: 您要预算的特定支出或收入账户。
• interval: 预算周期。 必须是 daily、weekly、monthly、quarterly 或 yearly 之一。
• Amount: 该期间的目标金额。

工作原理：

• 预算指令从其日期开始生效，直到同一帐户的另一个预算指令覆盖它为止。
• Beancount 和 Fava 将所有预算分解为每日等价值，从而可以计算任何给定日期范围内的总预算金额。

示例：

; 设置每日咖啡预算
2024-01-01 custom "budget" Expenses:Food:Coffee       "daily"      5.00 USD

; 设置每月食品杂货预算
2024-01-01 custom "budget" Expenses:Food:Groceries    "monthly"  600.00 USD

; 设置年度度假预算
2024-01-01 custom "budget" Expenses:Travel:Vacation   "yearly"  3000.00 USD

要调整预算，只需添加一个日期较新的新指令。 例如，要从 3 月份开始增加食品杂货预算：

2024-03-01 custom "budget" Expenses:Food:Groceries    "monthly"  650.00 USD

2. 在 Fava 中可视化预算

Fava 是 Beancount 的 Web 界面，会自动检测并在几个关键报告中显示您的预算，从而可以将您的实际支出与目标进行比较：

• 利润表： “净利润”和“费用”图表将显示预算值与实际值。
• 变更（每月）： 显示每个月的预算金额。
• 余额（每月）： 显示一段时间内的累计预算金额。

3. 高级预算技术

预算结转 默认的预算系统在每个周期都会重置。 要实现“结转”功能，将未使用的资金结转到下个周期，请使用专用资产帐户来持有预算资金。

1. 在周期开始时为预算账户提供资金：

   2024-02-01 * "资助每月娱乐预算"
     Assets:Checking                  -200.00 USD
     Assets:Budget:Entertainment       200.00 USD

2. 直接从此预算帐户支出：

   2024-02-15 * "电影之夜"
     Expenses:Entertainment:Movies      30.00 USD
     Assets:Budget:Entertainment       -30.00 USD

   Assets:Budget:Entertainment 中的剩余余额是您的结转金额。

追踪收入目标 您还可以通过使用负预算金额来设置收入账户的目标。 这使 Fava 可以根据您的目标跟踪您的收入。

; 设置每月收入目标
2024-01-01 custom "budget" Income:Salary      "monthly" -5000.00 USD
2024-01-01 custom "budget" Income:Freelance   "monthly" -1000.00 USD

4. 故障排除

如果您的预算未显示在 Fava 中，请检查以下内容：

1. 日期格式： 确保日期格式为 YYYY-MM-DD。
2. 账户名称： 指令中的账户名称必须与交易中的账户名称完全匹配。
3. 间隔拼写： 间隔必须是五个有效选项之一，并且是小写（例如，"monthly"）。
4. 重启 Fava： 如果您最近添加了指令，则可能需要重启 Fava 服务器才能获取更改。