Beancount 中的预算管理

本指南将介绍如何使用 Beancount 的 custom 指令和 Fava 网页界面 来设置、管理和可视化按账户的预算。

可运行的账本示例: 将每个信封建模为权益子账户，叠加在真实银行账户之上。分配工资会在权益内部移动价值，而购买则同时记录现金流动和预算决策。

如何设置预算​

预算通过在 Beancount 文件中使用 custom "budget" 指令来定义。语法如下：

YYYY-MM-DD custom "budget" 账户名称 "间隔" 金额 货币

• 账户名称：要为其设置预算的特定支出或收入账户。
• 间隔：预算周期。必须为 daily（每日）、weekly（每周）、monthly（每月）、quarterly（每季度）或 yearly（每年）之一。
• 金额：该周期内的目标金额。

工作原理：

• 一条预算指令从其指定日期起生效，直到同一账户的另一条预算指令将其覆盖。
• Beancount 和 Fava 会将所有预算分解为每日等值金额，从而计算任意日期范围内的总预算金额。

示例：

; 设置咖啡的每日预算
2024-01-01 custom "budget" Expenses:Food:Coffee       "daily"      5.00 USD
 
; 设置食品杂货的每月预算
2024-01-01 custom "budget" Expenses:Food:Groceries    "monthly"  600.00 USD
 
; 设置度假的每年预算
2024-01-01 custom "budget" Expenses:Travel:Vacation   "yearly"  3000.00 USD

要调整预算，只需添加一条日期更晚的新指令。例如，从三月份开始增加食品杂货预算：

2024-03-01 custom "budget" Expenses:Food:Groceries    "monthly"  650.00 USD

在 Fava 中可视化预算​

Fava 是 Beancount 的网页界面，它会自动检测并在多个关键报告中显示你的预算，让你能够将实际支出与目标进行比较：

• 损益表：净利润和支出图表将显示预算值与实际值。
• 变动（月度）：显示每个月的预算金额。
• 余额（月度）：显示随时间累积的预算金额。

高级预算技巧​

预算结转​

默认的预算系统在每个周期结束后重置。要实施资金未使用部分可结转的 "rollover" 机制，请使用一个专门的资产账户来持有预算资金。

1. 在周期开始时向预算账户注资：

   2024-02-01 * "注资每月娱乐预算"
     Assets:Checking                  -200.00 USD
     Assets:Budget:Entertainment       200.00 USD

2. 直接从该预算账户支出：

   2024-02-15 * "看电影之夜"
     Expenses:Entertainment:Movies      30.00 USD
     Assets:Budget:Entertainment       -30.00 USD

   Assets:Budget:Entertainment 账户中的剩余余额即为你的结转金额。

追踪收入目标​

你也可以通过使用负数预算金额来为收入账户设定目标。这样 Fava 就能追踪你的收入与目标的对比情况。

; 设置每月收入目标
2024-01-01 custom "budget" Income:Salary      "monthly" -5000.00 USD
2024-01-01 custom "budget" Income:Freelance   "monthly" -1000.00 USD

故障排除​

如果你的预算未在 Fava 中显示，请检查以下项目：

1. 日期格式：确保日期采用 YYYY-MM-DD 格式。
2. 账户名称：指令中的账户名称必须与交易中的账户名称完全一致。
3. 间隔拼写：间隔必须是五个有效选项之一，且为小写字母（例如 "monthly"）。
4. 重启 Fava：如果你最近添加了指令，可能需要重启 Fava 服务器才能加载更改。