Ви збираєтеся витратити від $300 до $10 000 на рік на єдиний інструмент, від якого залежить весь ваш насичений сезон, — і неправильний вибір коштує не лише грошей, а й декларацій. Оберіть програмне забезпечення, у якому немає форм, потрібних вашим клієнтам, і в квітні ви будете вручну доробляти відстаючі декларації. Оберіть рішення корпоративного рівня для практики, що подає 60 декларацій, — і ви платитимете $100 за декларацію за потужність, до якої ніколи не доторкнетеся. Щороку Journal of Accountancy запитує в тих, хто справді готує декларації за плату, яким ПЗ вони користуються і як його оцінюють, і опитування 2026 року — 1 808 членів AICPA, які оцінювали податковий сезон 2025 року, — це найближче, що є в цій галузі до неупередженого путівника покупця. Ось що воно каже про чотири найбільші назви і як підібрати одну з них для своєї практики.
Цей посібник порівнює Lacerte, ProSeries, Drake Tax і UltraTax CS за ціною за декларацію, покриттям форм, зручністю використання та оцінками підтримки з опитування практиків 2026 року, а потім дає вам основу для рішення, що спирається на розмір фірми та структуру декларацій.
Що насправді каже опитування 2026 року
Опитування просило підготувачів назвати своє програмне забезпечення з 13 перелічених продуктів. Домінують чотири бренди, і всі вони належать лише трьом постачальникам: Intuit випускає Lacerte і ProSeries, Thomson Reuters випускає UltraTax CS, а Drake Software випускає Drake Tax. (Четвертий постачальник, Wolters Kluwer, пропонує лінійку CCH, яка стоїть трохи осторонь цього порівняння.)
За часткою підготувачів:
- UltraTax CS, 22,3% — найуживаніший професійний пакет і єдиний, що має серйозне впровадження на фірмах будь-якого розміру.
- Lacerte, 16,7% — додав майже повний відсотковий пункт проти минулого року, помінявшись місцями з Drake.
- Drake Tax, 14,3% — втратив два пункти, але досі з великим відривом лідер за співвідношенням ціни й якості.
- ProSeries, 11,0% — інший бренд Intuit, зосереджений серед менших фірм.
За загальною задоволеністю (5-бальна шкала) Drake Tax і Lacerte розділили перше місце з оцінкою 4,4. Але заголовні цифри приховують справжню історію: кожен продукт перемагає в іншій категорії, а категорія, яка вас цікавить, повністю залежить від вашого обсягу декларацій, складності клієнтів і терпимості до дзвінків у підтримку в розпал сезону.
Ціна та ціна за декларацію: порахуйте точку беззбитковості
Ціна — найбільший диференціатор в опитуванні, і відповіді майже комічно поляризовані. Ціну Drake Tax назвали головною перевагою 86% його користувачів — найвищий показник для будь-якої риси будь-якого продукту, — тоді як понад 80% користувачів Lacerte і UltraTax CS назвали ціну головним недоліком. Лише 10,6% користувачів Drake поскаржилися на його ціну.
Ось опублікований ціновий ландшафт на поточний сезон:
- Drake Tax Online починається від $299 за першого користувача плюс $49,99 за декларацію — найдешевша надійна точка входу серед серйозних професійних інструментів. Лінійка для настільного ПЗ іде від $2 075 за необмежену кількість 1040 (один користувач) до $2 695 за необмежену кількість декларацій усіх типів.
- ProSeries починається від $539 на рік за ліцензію з оплатою за декларацію, причому федеральні 1040 коштують $69 кожна за ціновим листом Intuit на податковий рік 2026 ($61 за штат, $99 за федеральну бізнес-декларацію). Basic Unlimited — $1 119 за необмежену кількість 1040, а рівні Professional unlimited — приблизно від $2 100 до $2 600.
- Lacerte з оплатою за декларацію починається з ліцензії $599 плюс плата за кожну декларацію, а рівні unlimited коштують значно дорожче за ProSeries. Прейскурантні ціни на повний unlimited Lacerte для більшості конфігурацій надаються за запитом.
- UltraTax CS взагалі не публікує прейскурантної ціни. Thomson Reuters формує пропозицію за кількістю користувачів, обсягом декларацій і штатами, і фірми незмінно називають його найдорожчим із чотирьох.
Рішення, яке має значення, — це оплата за декларацію проти unlimited, і це чиста арифметика. Візьмімо ProSeries: ліцензія з оплатою за декларацію коштує $539, а Basic Unlimited — $1 119, тож різниця в $580, поділена на $69 за федеральну 1040, дає точку беззбитковості близько 9 індивідуальних декларацій — після цього unlimited виграє ще до того, як ви порахуєте декларації штатів. Для Drake Tax Online проти настільного 1040 Unlimited різниця становить $2 075 мінус $299, тобто $1 776, поділені на $49,99 за декларацію: близько 36 декларацій. Нижче 36 декларацій хмарний план з оплатою за декларацію дешевший; вище — ви переплачуєте за гнучкість.
Робіть цей розрахунок зі своєю фактичною кількістю декларацій перед кожним продовженням. Практики постійно виростають — і випадають — із правильного рівня, і опитування свідчить, що більшість підготувачів обирають рівень один раз і більше про нього не думають.
Покриття форм: у кого є потрібна форма, коли настає квітень
Дешевий пакет, у якому немає потрібної вам форми, — найдорожчий пакет із усіх. Опитування прямо запитувало користувачів, чи містить їхнє ПЗ усі потрібні їм форми, і відповіді вибудовують чітку ієрархію:
- UltraTax CS: 92,1% відповіли «так» — найкращий результат в опитуванні. Ось за що ви платите: багатосуб'єктне, багатоштатне та спеціалізоване покриття, яке рідко залишає прогалини.
- Drake Tax: 83,7% відповіли «так» — напрочуд сильно для вибору за ціною, хоча лише третина його користувачів назвала повноту форм головною перевагою. Він покриває більше, ніж підказує його репутація.
- ProSeries: 31,8% сказали, що йому бракує потрібних їм форм — найгірший результат в опитуванні й найочевидніша слабкість продукту. Лише 40% користувачів ProSeries назвали покриття форм головною перевагою.
Lacerte належить до вищого рівня за покриттям — Intuit позиціонує його як крок угору від ProSeries саме для фірм, що переростають бібліотеку форм ProSeries, зі спеціалізованими формами, як-от покриття майна (706) і пенсійних планів (5500), яких часто бракує конфігураціям ProSeries.
Практичний висновок: якщо ваша практика — це 1040 плюс жменя простих S-корпорацій і партнерств, Drake або ProSeries вас покриють. Якщо ви маєте справу з консолідованими корпораціями, багатоштатними бізнес-деклараціями, майном або неприбутковими організаціями, прогалина в покритті — це причина існування Lacerte і UltraTax, а письмові скарги опитування щодо кількох штатів (десятки, найбільша категорія власних скарг) підказують, що покриття штатів заслуговує на окремий рядок у вашій оцінці.
Зручність використання: чотири лідери врівень, один явний аутсайдер поза порівнянням
Зручність використання дала найрівніший результат опитування: Drake Tax, Lacerte, ProSeries і ATX усі отримали 4,4 з 5. (Аутсайдером був CCH Axcess Tax з 3,6 — поза цим порівнянням, але корисна точка відліку, наскільки поганою може бути «складність у використанні».)
Усередині цієї рівності текстура різна:
- ProSeries отримав найвище схвалення зручності використання як названа перевага — майже 80% його користувачів обрали її, найкращий відсоток для цього аспекту. Його інтерфейс на основі форм — найлагідніший старт із чотирьох.
- Drake Tax поєднує оцінку зручності 4,4 з видатними 4,7 за обробку оновлень на льоту — ті самі патчі вказівок IRS посеред сезону, яких боїться кожен підготувач — значно вище за середнє 4,3 по всіх продуктах. Він також отримав 4,7 за легкість оновлення та встановлення.
- Lacerte відповідає оцінці зручності 4,4, обслуговуючи складніші декларації, що, ймовірно, робить його оцінку найвражаючішою: легко бути зручним, коли ваші декларації прості.
- UltraTax CS трохи відстає від інших трьох за зручністю, але лідирує там, де це відчувають досвідчені користувачі: він був єдиним продуктом вище за (жалюгідне) середнє за імпортом даних — 3,5 проти 3,4 — і лідирував за інтеграцією з іншим програмним забезпеченням з 3,4. Імпорт даних та інтеграція — категорії з найнижчими оцінками в опитуванні загалом; ніхто не робить це добре, але UltraTax — найменш поганий.
Одне чесне застереження з письмових відповідей опитування: багато підготувачів назвали головною перевагою саму звичність — «я користуюся ним десятиліттями», «багато м'язової пам'яті». Витрати на перехід реальні. Закладіть повний сезон зниженої швидкості, коли змінюєте платформу, хоч би що казали оцінки.
Оцінки підтримки: Drake поза конкуренцією
Майже три чверті респондентів опитування потребували підтримки постачальника протягом сезону, тож якість підтримки — не виноска, а фактор виживання в насичений сезон. І тут опитування має беззаперечного переможця:
- Drake Tax отримав найвищі оцінки і за якість підтримки (4,2), і за легкість її отримання (4,3). Понад половина користувачів Drake (56,4%) назвали підтримку клієнтів головною перевагою — жоден інший продукт і близько не підійшов. Його навчання також оцінили найвище — 4,4.
- Інші три тримаються в середині за підтримкою, причому телефон залишається основним каналом підтримки в усіх брендів. Використання електронної пошти та живого чату після років зростання цього року вирівнялося.
Якщо ви працюєте самостійно, без IT-персоналу й без старшого підготувача в сусідньому кабінеті, ця категорія має важити багато. Оцінка підтримки 4,2 проти середньої — це різниця між виправленням за 10 хвилин і втраченим вечором посеред березня.
Що підходить для вашого розміру фірми
Опитування перехресно зіставляє вибір продукту з розміром фірми, і закономірність різка:
- Самостійні підготувачі: Drake Tax і ProSeries разом охоплюють близько половини. Майже половина власної бази користувачів Drake (46,5%) — самостійні практики, і 93,4% користувачів Drake сказали, що їхнє ПЗ підійде для нової практики — найвищий показник в опитуванні. Якщо ви тільки відкриваєте свою справу, почніть тут.
- Малі фірми (2–10 підготувачів): територія Lacerte. Саме тут практики зазвичай переростають бібліотеку форм ProSeries і оптимальну зону Drake. Найвища (розділена) загальна оцінка Lacerte 4,4 із глибшим покриттям створені саме для цього переходу.
- Середні та великі фірми: UltraTax CS. Ним користувалися понад 30% респондентів у найбільших фірмах, із значною присутністю на кожному розмірі. Багатоофісні, багатоштатні, багатосуб'єктні практики платять премію за покриття та інтеграцію з CS Suite.
Корисна перевірка на здоровий глузд: якщо понад 80% користувачів продукту скаржаться на його ціну, але продовжують його продовжувати — як із Lacerte та UltraTax, — продукт дає цінність, яку його користувачі не можуть отримати деінде. Питання лише в тому, чи потрібна вам ця цінність уже зараз.
Відстежуйте власну вартість за декларацію
Який би пакет ви не обрали, ціновий урок опитування стосується й ваших власних книг: програмне забезпечення дешеве чи дороге лише відносно декларацій, які воно виробляє. Запишіть річну ліцензію як передплачений витратний актив, амортизований протягом сезону, а потім поділіть на кількість поданих декларацій, щоб отримати свою справжню вартість за декларацію — число, яке підкаже, чи виправдана зміна рівня наступного року.
Облік у звичайному текстовому форматі робить це відстеження рік за роком тривіальним:
2026-01-15 * "Drake Software" "Drake Tax 1040 Unlimited - сезон 2026"
Assets:Prepaid:Tax-Software 2075.00 USD
Assets:Checking:Business -2075.00 USD
2026-04-30 * "Амортизація податкового ПЗ протягом насиченого сезону"
Expenses:Professional:Tax-Software 2075.00 USD
Assets:Prepaid:Tax-Software -2075.00 USDЗа 150 індивідуальних декларацій ця ліцензія за $2 075 коштує $13,83 за декларацію — порівняйте з альтернативою з оплатою за декларацію $49,99 ($7 498,50 за той самий обсяг), і рівень unlimited окупається майже вчетверо. Робіть те саме ділення зі своїми цифрами щотравня, коли кількість декларацій сезону вже остаточна, а продовження на наступний рік ще можна обговорити.
Поширені помилки під час вибору податкового програмного забезпечення
Купівля під фірму, якою ви хочете стати. Найдорожча помилка — придбання покриття рівня UltraTax для практики з 1040 «бо ми збираємося вирости до бізнес-декларацій». Зростання, якого ще не сталося, не повинно платити корпоративних цін. Почніть із цінового рівня й переходьте вище, коли ваша структура декларацій — не ваші амбіції — цього вимагатиме.
Ігнорування дрібного шрифту щодо декларацій штатів. Багатоштатні декларації зібрали найбільшу купу власних скарг в опитуванні. Перш ніж зобов'язатися, перевірте, які саме штати входять у ваш рівень і скільки коштує кожен додатковий штат — ProSeries Basic Unlimited, наприклад, охоплює лише чотири штати, а решта — з оплатою за декларацію.
Порівняння цін ліцензій замість вартості за декларацію. Ліцензія за $599, що бере $100 за бізнес-декларацію, легко перевищить пакет unlimited за $2 695 вже на сороковій декларації. Завжди перемножуйте свою фактичну структуру: індивідуальна федеральна, штат, бізнес-федеральна, бізнес-штат.
Недооцінка витрат на перехід. Письмові відповіді опитування про «м'язову пам'ять» — це попередження. Навіть суворо кращий пакет коштує вам швидкості на цілий сезон. Плануйте перехід на літо, проганяйте декларації минулого року через нову систему як тренування й зберігайте стару ліцензію принаймні ще один сезон продовжень як довідку.
Пропуск питання про ШІ. Опитування 2026 року виявило, що 65% респондентів уже використовують ШІ в податкових дослідженнях, а частка тих, хто не планує використовувати ШІ, за один рік впала з 24,3% до 16%. Запитайте в кожного постачальника, які інструменти перевірки, досліджень і планування на базі ШІ входять у порівнювані рівні — чи коштують додатково поверх них.
Ваш наступний крок
Витягніть кількість своїх декларацій за минулий сезон — індивідуальні, бізнесові та штатів — і порахуйте точку беззбитковості між оплатою за декларацію та unlimited для двох фіналістів, а не чотирьох. Самостійні практики й нові фірми мають порівняти Drake Tax із ProSeries; зростаючі фірми — Lacerte з Drake Tax Pro Unlimited; багатоштатні та багатосуб'єктні практики мають отримати пропозицію UltraTax CS і порівняти її з Lacerte Unlimited. Оцініть саме ті рівні, які виправдовує ваш обсяг, підтвердьте, що ваші штати включені, і протестуйте переможця на деклараціях минулого року ще до насиченого сезону. Опитування каже вам, що думають 1 808 підготувачів, — але ваша структура декларацій — це єдиний голос, що має значення.
