Ako duchovná mentorka rozvinula svoju prax odsunutím účtovníctva na vedľajšiu koľaj

Skúšali ste niekedy meditovať a zároveň sa trápiť tým, či ste správne podali štvrťročné daňové priznanie? Ak ste terapeut, kouč alebo kreatívny profesionál riadiaci vlastnú prax, toto napätie medzi vyšším poslaním a byrokraciou vám je určite známe. Pre Kat Niambi, zakladateľku Hungry Medium – praxe duchovného mentoringu – toto napätie hrozilo spomalením rozvoja práve toho podnikania, ktoré vytvorila, aby pomáhala ľuďom.

Jej príbeh ponúka dôležité ponaučenie pre každého podnikateľa v oblasti služieb: niekedy je najrýchlejším spôsobom rastu prestať robiť všetko osamote.

Od korporátnej kariéry k duchovnej praxi

Kat Niambi strávila roky v korporátnom svete, kým sa odvážila na podnikanie. Založila Hungry Medium – prax duchovného poradenstva zameranú na poskytovanie mentoringu a liečenia pre svojich klientov. Prechod bol poháňaný hlbokým pocitom poslania: chcela zasvätiť svoje dni práci, ktorá úprimne transformuje životy ľudí.

Budovanie servisného biznisu od nuly však znamenalo nutnosť prevziať všetky úlohy. Marketing, sedenia s klientmi, rozvrh, fakturácia, účtovníctvo a príprava daní – všetko ležalo na jej pleciach. Pre človeka, ktorého silné stránky spočívajú v oblasti intuície, empatie a duchovného vedenia, sa finančná stránka podnikania zdala ako cudzí jazyk.

Bod zlomu v účtovníctve

Kat nie je v tomto boji sama. Podľa prieskumu QuickBooks 42 % majiteľov malých podnikov priznáva, že pred začatím vlastného podnikania mali obmedzenú finančnú gramotnosť alebo vôbec žiadnu. A 40 % hovorí, že účtovníctvo a dane sú najhoršou časťou vlastníctva firmy.

Pre odborníkov v oblasti wellness a duchovných služieb sa tento problém často stupňuje. Mnohí prichádzajú do tejto sféry kvôli volaniu, a nie kvôli láske k tabuľkám. Výsledkom je nebezpečný vzorec: finančné úlohy sa hromadia, mesiace plynú bez riadneho odsúhlasenia účtov a daňové obdobie sa blíži ako nákladný vlak.

Kat vyskúšala cestu, ktorou idú mnohí začínajúci podnikatelia. Požiadala o pomoc členov rodiny, ktorí mali skúsenosti v účtovníctve. To nefungovalo. Neformálnej dohode chýbala dôslednosť, ktorú jej rastúca prax potrebovala, a množstvo nedokončených úloh sa naďalej zvyšovalo.

Odvetvie v hodnote 392 miliárd dolárov, o ktorého finančnom riadení nikto nehovorí

Očakáva sa, že globálny trh duchovných služieb dosiahne do roku 2025 približne 392 miliárd dolárov, podľa údajov Cognitive Market Research. So stabilným zloženým ročným tempom rastu (CAGR) okolo 7,5 % ide o jeden z najrýchlejšie sa rozvíjajúcich segmentov ekonomiky wellnessu, ktorá sama osebe v roku 2023 presiahla 6,3 bilióna dolárov.

Napriek všetkej pozornosti venovanej stratégiám rastu, marketingovým lievikom a získavaniu klientov v tejto nike sa prekvapivo málo pozornosti venuje operačným základom, ktoré robia rast udržateľným: finančnému riadeniu.

Viac ako 68 % spotrebiteľov na celom svete v súčasnosti využíva aspoň jednu formu duchovných produktov alebo služieb. Mileniáli a generácia Z formujú dopyt po personalizovaných duchovných skúsenostiach – od energetického liečenia až po astrologický koučing. Príležitosti sú obrovské, ale len pre tých profesionálov, ktorí dokážu zabezpečiť bezproblémový chod svojho podnikania „v zákulisí“.

Prečo kreatívni podnikatelia odmietajú delegovať financie

Medzi kreatívnymi podnikateľmi a odborníkmi v oblasti služieb existuje všeobecný odpor, pokiaľ ide o odovzdanie účtovníctva. Prejavuje sa v niekoľkých formách:

Námietka kvôli nákladom. „Teraz si nemôžem dovoliť účtovníka.“ Avšak štúdie ukazujú, že spoločnosti, ktoré vynakladajú 1 % až 3 % príjmov na účtovníctvo, vykazujú lepšie ukazovatele finančného zdravia. Náklady spojené s absenciou pomoci – ako sú nevyužité daňové úľavy, pokuty a nesprávne rozhodnutia týkajúce sa cash flow – takmer vždy prevyšujú cenu profesionálnych služieb.

Námietka kvôli kontrole. „Nikto nerozumie môjmu podnikaniu tak ako ja.“ To môže byť pravda pri práci s klientmi, ale len zriedka to platí pri kategorizácii výdavkov a odsúhlasovaní bankových výpisov. Tieto úlohy zodpovedajú štandardným procesom, s ktorými si kvalifikovaný účtovník poradí oveľa efektívnejšie.

Námietka kvôli času. „Zaškolenie niekoho zaberie príliš veľa času.“ Majitelia malých podnikov trávia v priemere 5 až 12 hodín týždenne vedením kníh a finančným výkazníctvom. Je to čas priamo odobratý práci, ktorá generuje príjem, a aktivitám zameraným na klienta.

Špecificky u duchovných praktikov sa často objavuje štvrtá námietka založená na hodnotách. Ako poznamenáva jeden biznis kouč v tejto sfére, niektorí duchovní lídri sa domnievajú, že sústredenie sa na peniaze je v rozpore s ich princípmi. Ale ako zistila Kat, zanedbávanie financií z vás nerobí duchovnejšieho človeka. Robí vás to len náchylnejšími na stres.

Bod zlomu: delegovanie za účelom zamerania sa na rast

Bod zlomu pre Kat nastal, keď sa rozhodla najať si profesionálnu účtovnú službu. Výsledky boli okamžité a hmatateľné:

• Boli zachytené transakcie za mesiace, ktoré boli predtým vynechané. Proces dobiehania účtovníctva rozptýlil finančnú hmlu, ktorá sa hromadila dlhší čas.
• Mesačné účtovníctvo sa začalo viesť podľa pravidelného harmonogramu. Už žiadne náhlenie sa na konci roka.
• Podávanie daňových priznaní sa zjednodušilo. Vďaka usporiadaným záznamom prestala byť príprava na daňovú sezónu akútnou krízou.

Skutočný prínos však nespočíval v samotných účtovných knihách. Išlo o to, na čo teraz Kat mohla vynakladať svoj čas a mentálnu energiu.

Oslobodená od starostí o správu financií spustila mentorský program pre začínajúcich podnikateľov, kde sa finančná organizácia stala ústrednou časťou učebných osnov. Prešla od stavu preťaženosti vlastnými účtami k učeniu iných, ako od začiatku budovať finančne stabilné podnikanie.

Ako sa sama vyjadrila: „Som mysliteľka. Som stratégka. Dodržiavam pravidlá a cítim sa v úplnom bezpečí.“

Päť lekcií z Katinej cesty

Skúsenosti Kat ponúkajú praktické lekcie pre každého podnikateľa v oblasti služieb, bez ohľadu na to, či ste terapeut, kouč, dizajnér, konzultant alebo mentor.

1. Vaša „zóna majstrovstva“ nie je účtovníctvo, a to je v poriadku

Koncept „zóny majstrovstva“ sa tu uplatňuje priamo. Vaša najlepšie platená činnosť je to, čo môžete robiť len vy: stretnutia s klientmi, tvorivá práca, strategické myslenie. Každá hodina strávená úlohami, ktoré by niekto iný mohol urobiť lepšie, je hodinou strateného potenciálu.

2. Neformálna finančná pomoc sa zvyčajne nedá škálovať

Prosba priateľovi alebo členovi rodiny o pomoc s vašimi účtami môže fungovať prvých pár mesiacov. Ale s rastom vášho podnikania potrebujete niekoho, kto rozumie princípom účtovníctva, daňovým povinnostiam a finančnému výkazníctvu. Neformálne dohody majú tendenciu zlyhať práve vtedy, keď ide o veľa.

3. Dobiehanie účtovníctva je reálna služba, nie znak zlyhania

Ak ste mesiace pozadu s vedením účtovníctva, nie ste v tom sami. Mnohí podnikatelia odúvajú financie na vedľajšiu koľaj, najmä v prvých rokoch. Profesionálne dobiehanie účtovníctva (catch-up bookkeeping) existuje špeciálne pre takéto situácie. Uvedenie záznamov do poriadku je jedným z najefektívnejších krokov, ktoré môžete pre svoje podnikanie urobiť.

4. Finančná jasnosť otvára nové zdroje príjmov

Kat by nespustila svoj mentorský program bez jasnej predstavy o financiách svojho podnikania. Keď rozumiete svojim číslam, môžete sebavedomo nastavovať ceny nových ponúk, investovať do marketingu s overeným rozpočtom a prijímať rozhodnutia na základe údajov, nie predpokladov.

5. Peniaze sú energia, preto s nimi podľa toho zaobchádzajte

Katina filozofia o tom, že „peniaze sú energia“, je niečím viac než len metaforou. Peňažný tok (cash flow), zisková marža a sledovanie výdavkov sú krvným obehom vášho podnikania. Ignorovanie ich nenechá zmiznúť. Venovanie im náležitej pozornosti, aj prostredníctvom delegovania, udržuje zdravie celého systému.

Ako začať delegovať správu financií

Ak s vami príbeh Kat rezonuje, tu sú konkrétne kroky, ako začať s prechodom:

Posúďte súčasnú situáciu. O koľko mesiacov ste pozadu v účtovníctve? Aké finančné výkazy viete vygenerovať práve teraz? Čestné odpovede na tieto otázky vám poskytnú východiskový bod.

Vypočítajte reálne náklady. Sledujte, koľko hodín týždenne trávite finančnými úlohami. Vynásobte to svojou hodinovou sadzbou pri práci s klientmi. Toto číslo predstavuje skutočné náklady na to, že si účtovníctvo vediete sami.

Vyberte si vhodnú úroveň podpory. Možnosti siahajú od účtovného softvéru s funkciami automatizácie až po externých účtovníkov alebo kompletnú správu financií. Správna voľba závisí od vašich príjmov, zložitosti operácií a fázy rastu.

Zaveďte náležité oddelenie. Ak ste to ešte neurobili, otvorte si samostatný podnikateľský účet a firemnú kreditnú kartu. Miešanie osobných a firemných financií je jednou z najčastejších chýb majiteľov malých firiem, čo výrazne komplikuje účtovníctvo.

Zaviažte sa k pravidelnej kontrole finančných výkazov. Aj po delegovaní si plánujte mesačné stretnutia so svojím účtovníkom alebo kontrolujte finančné správy. Nemusíte vykonávať prácu samotnú, ale mali by ste rozumieť výsledkom.

Zjednodušte si správu financií

Či už ste duchovný mentor ako Kat, alebo akýkoľvek iný podnikateľ v oblasti služieb, uvedenie finančných záležitostí do poriadku je jednou z najdôležitejších investícií, ktoré môžete urobiť do svojho podnikania. Beancount.io ponúka účtovníctvo v textovom formáte (plain-text accounting), ktoré poskytuje úplnú transparentnosť a kontrolu nad vašimi finančnými údajmi bez „čiernych skriniek“ a závislosti od konkrétneho dodávateľa (vendor lock-in). Začnite zadarmo a zistite, prečo si profesionáli, ktorí oceňujú jasnosť a kontrolu, vyberajú textové účtovníctvo.