نتایج در یک نگاه
- دوره
- FY2026Q3
- درآمد
- $ ۲ میلیارد (۱٬۹۷۳ MUSD)
- سود خالص
- $ ۶۱۱ میلیون (۶۱۱ MUSD)
- حاشیه سود خالص
- ۳۱٫۰٪
از دفتر کل باز Regions Financialمشاهده دفتر کل زندهگزارش ناشر (FY2026Q3)
Regions Financial (بورس نیویورک: RF)، بانک منطقه‌ای جنوب شرقی مستقر در بیرمنگام، درآمد خالص سهماهه سوم ۲۰۲۶ قابل انتساب به سهام عادی را ۶۱۱ میلیون دلار گزارش کرد، با رشد ۱۱ درصدی نسبت به سال گذشته، و EPS رقیق‌شده تعدیل‌شده ۰.۷۳ دلار، با رشد ۱۶ درصدی (GAAP ۰.۷۱ دلار). این فصل دو خط درآمد کارمزدی رکورد را همزمان داشت: درآمد بازارهای سرمایه ۱۰۷ میلیون دلار، با رشد ۲۷.۴ درصدی نسبت به فصل قبل به لطف مشاوره ادغام و تملیک، پذیره‌نویسی و سندیکا، و رکورد دیگر در درآمد مدیریت خزانه‌داری در بخش هزینه‌های خدمات به مبلغ ۱۷۱ میلیون دلار. درآمد خالص بهره ۳.۳ درصد رشد کرد به ۱٬۲۹۸ میلیون دلار با حاشیه چارک بالای ۳.۶۸ درصد — تأمین مالی‌شده با هزینه سپرده‌های بهره‌دار ۱.۷۰ درصدی پیشرو در صنعت — در حالی که هزینه‌ها نسبت به فصل قبل ثابت در ۱٬۱۱۸ میلیون دلار ماند و نسبت کارایی به ۵۶.۲ درصد بهبود یافت.
اعتبار در اینجا تجمیع‌کننده بی‌صداست. ذخیره ۶۸ میلیون دلاری نسبت به فصل قبل ثابت و ۳۵ درصد کمتر از سال گذشته بود؛ خالص حذف‌ها با ۱۳ واحد پایه کاهش نسبت به فصل قبل به ۰.۲۹ درصد وام‌ها رسید، وام‌های تجاری مورد انتقاد و وام‌های غیرجاری هر دو کاهش یافتند، و ذخیره‌گیری ۲۷۵ درصد وام‌های غیرجاری را پوشش می‌دهد، در مقابل ۲۴۱ درصد. تولید سرمایه قوی باقی ماند با CET1 برآوردی ۱۰.۸ درصد و بازده متوسط سرمایه عادی مشهود ۲۱.۲۷ درصد (۲۱.۶۶ درصد تعدیل‌شده)، تأمین مالی ۲۵۵ میلیون دلار سود سهام عادی به‌علاوه ۹۵ میلیون دلار بازخرید سهام — حدود ۳ میلیون سهم از طریق خریدهای بازار آزاد. وام‌های پایانی ۹۹.۸ میلیارد دلار با رشد ۰.۶ درصدی نسبت به فصل قبل به لطف رشد گسترده C&I، با رشد ۶.۴ درصدی نسبت به سال گذشته.
ارقام سرفصل
| شاخص | سهماهه سوم ۲۰۲۶ | سهماهه دوم ۲۰۲۶ | سهماهه سوم ۲۰۲۵ |
|---|---|---|---|
| درآمد کل (GAAP) | ۱٬۹۷۳ میلیون دلار | ۱٬۹۰۷ میلیون دلار | ۱٬۹۱۶ میلیون دلار |
| درآمد خالص بهره | ۱٬۲۹۸ میلیون دلار | ۱٬۲۷۷ میلیون دلار | ۱٬۲۵۷ میلیون دلار |
| درآمد غیر بهره‌ای | ۶۷۵ میلیون دلار | ۶۳۰ میلیون دلار | ۶۵۹ میلیون دلار |
| درآمد بازارهای سرمایه | ۱۰۷ میلیون دلار | ۸۴ میلیون دلار | ۱۰۴ میلیون دلار |
| ذخیره | ۶۸ میلیون دلار | ۶۸ میلیون دلار | ۱۰۵ میلیون دلار |
| هزینه غیر بهره‌ای | ۱٬۱۱۸ میلیون دلار | ۱٬۱۲۱ میلیون دلار | ۱٬۱۰۳ میلیون دلار |
| درآمد خالص قابل انتساب به سهام عادی | ۶۱۱ میلیون دلار | ۵۴۹ میلیون دلار | ۵۴۸ میلیون دلار |
| EPS رقیق‌شده GAAP | ۰.۷۱ دلار | ۰.۶۴ دلار | ۰.۶۱ دلار |
| EPS رقیق‌شده تعدیل‌شده | ۰.۷۳ دلار | ۰.۶۸ دلار | ۰.۶۳ دلار |
| حاشیه سود خالص بهره (FTE) | ۳.۶۸% | ۳.۶۶% | ۳.۵۹% |
| نسبت کارایی | ۵۶.۲% | ۵۸.۳% | ۵۷.۲% |
| بازده متوسط سرمایه عادی مشهود | ۲۱.۲۷% | ۱۹.۰۱% | ۱۸.۸۱% |
| نسبت CET1 | ۱۰.۸% | ۱۰.۷% | ۱۰.۹% |
| نسبت خالص حذف | ۰.۲۹% | ۰.۴۲% | ۰.۵۵% |
مدیرعامل جان ترنر به «کیفیت قوی اعتبار، شتاب مستمر در کسب‌وکارهای مبتنی بر کارمزد، و بازارهای پویا از نظر اقتصادی در سراسر حوزه فعالیت ما» اشاره کرد. ترازنامه نشان می‌دهد که امتیاز پوشش ریسک نرخ بهره در حال کار است: سپرده‌های ۱۲۹.۵ میلیارد دلاری هزینه کمی دارند، نسبت وام به سپرده در ۷۷.۱ درصد قرار دارد، و ۶۴ میلیارد دلار نقدینگی در دسترس پشتیبان دفتر است. تنها خط خلاف روند، AOCI است که از (۱٬۹۲۲) میلیون دلار در فصل گذشته به (۳٬۱۹۷) میلیون دلار گسترش یافت.
پنج سال در دفتر کل: چرخه نرخ بهره، جذب و بازگشت
دفتر کل از سال مالی ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۵ به‌علاوه این فصل را پوشش می‌دهد، و به‌صورت یک رفت‌وبرگشت تمیز چرخه نرخ بهره خوانده می‌شود: EPS رقیق‌شده ۲.۴۹ دلاری سال ۲۰۲۱ بر پایه سود ذخیره ۵۲۴ میلیون دلاری، جهش حاشیه سال‌های ۲۰۲۲–۲۰۲۳ (درآمد خالص بهره از ۳٬۹۱۴ میلیون دلار به ۵٬۳۲۰ میلیون دلار) در حالی که هزینه سپرده‌ها عقب مانده بود، سپس کف سال ۲۰۲۴ در ۱.۹۳ دلار — NII فشرده‌شده به ۴٬۸۱۸ میلیون دلار به‌علاوه ۲۰۸ میلیون دلار زیان اوراق بهادار — و بازگشت سال ۲۰۲۵ به ۲.۳۰ دلار. AOCI همان قوس را دنبال می‌کند، از سود ۲۸۹ میلیون دلاری در ۲۰۲۱ به حفره (۳٬۳۴۳) میلیون دلاری در ۲۰۲۲ و بازگشت به (۱٬۵۳۵) میلیون دلار. هر صورت سود و زیان و ترازنامه سالانه، به‌علاوه صورت‌های کامل این فصل، به‌صورت Beancount قابل بررسی در زیر مدل‌سازی شده‌اند.