نتایج در یک نگاه
- دوره
- FY2026Q3
- درآمد
- $ ۲٫۳ میلیارد (۲٬۲۹۴٫۴ MUSD)
- سود خالص
- $ ۶۲۶٫۷ میلیون (۶۲۶٫۷ MUSD)
- حاشیه سود خالص
- ۲۷٫۳٪
از دفتر کل باز Northern Trustمشاهده دفتر کل زندهگزارش ناشر (FY2026Q3)
نورثرن تراست (NASDAQ: NTRS)، بانک امانی و مدیر ثروت شیکاگو، سود رقیق‌شده سهماهه سوم ۲۰۲۶ خود را ۳.۴۰ دلار به ازای هر سهم گزارش کرد، با رشد ۴۸٪ نسبت به سال قبل (۴۰٪ رشد بدون احتساب اقلام قابل توجه). درآمد خالص ۶۴۲.۹ میلیون دلار بر درآمد GAAP ۲,۲۹۴.۴ میلیون دلار بود، با رشد ۱۳٪ — این رشد هم‌زمان از هر دو موتور حاصل شد: کارمزدهای امانی، سرمایه‌گذاری و سایر خدمات ۸٪ به ۱,۳۷۳.۰ میلیون دلار افزایش یافت با رشد ارگانیک در هر سه کسب‌وکار، و درآمد خالص بهره ۱۴٪ به ۶۷۱.۴ میلیون دلار رسید در حالی که حاشیه سود ۱۲ واحد پایه به ۱.۸۰٪ گسترش یافت. در دل این سهماهه ۴۸.۷ میلیون دلار سود قابل توجه پیش از مالیات نهفته است — سود ۳۴.۰ میلیون دلاری از فروش کسب‌وکار خدمات قیمومیت و سود افزایشی ۱۴.۷ میلیون دلاری از دومین پیشنهاد مبادله ویزا — که در برابر آن کاهش نرخ مؤثر مالیات به ۱۹.۳٪ از ۲۶.۱٪ در سال قبل، بقیه رشد مرکب را رقم زد.
افت ۱۹ درصدی متوالی درآمد خالص صرفاً اثر پایه است: سهماهه دوم حامل سود ۵۲۵.۴ میلیون دلاری مبادله ویزا بود (تا حدی با زیان ۷۳.۹ میلیون دلاری بازآرایی AFS و ۱۴۵.۶ میلیون دلار هزینه‌های نرم‌افزار، کاهش نیروی کار و اعطای سهام جبران شد). با حذف اقلام قابل توجه، مایک اوگریدی، مدیرعامل، از رشد ۱۱ درصدی درآمد با بیش از ۶۰۰ واحد پایه اهرم عملیاتی مثبت، رشد ۲۱ درصدی درآمد پیش از مالیات و بازده متوسط سرمایه سهام عادی ۲۰.۱٪ در مقابل ۱۴.۸٪ سال قبل خبر می‌دهد. سرمایه همچنان تأمین‌کننده رشد مرکب است: نسبت CET1 در ۱۲.۴٪ ثابت ماند، سود سهام ۱۰٪ به ۰.۸۸ دلار افزایش یافت، بیش از ۱.۵ میلیارد دلار از ابتدای سال به سهامداران عادی بازگردانده شده، و تعداد سهام ۴٪ نسبت به سال قبل کاهش یافته است. کیفیت دارایی‌ها بی‌عیب است — دارایی‌های غیرتعهدی ۰.۱۴٪ وام‌ها هستند و ذخیره وام‌ها ۲.۸ برابر پوشش دارایی‌های غیرتعهدی را دارد.
اعداد شاخص
| معیار | سهماهه سوم ۲۰۲۶ | سهماهه دوم ۲۰۲۶ | سهماهه سوم ۲۰۲۵ |
|---|---|---|---|
| درآمد کل (GAAP) | ۲,۲۹۴.۴ میلیون دلار | ۲,۶۹۸.۰ میلیون دلار | ۲,۰۲۵.۴ میلیون دلار |
| کارمزدهای خدمات امانی/سرمایه‌گذاری | ۱,۳۷۳.۰ میلیون دلار | ۱,۳۴۹.۵ میلیون دلار | ۱,۲۶۵.۵ میلیون دلار |
| درآمد خالص بهره (GAAP) | ۶۷۱.۴ میلیون دلار | ۶۷۵.۵ میلیون دلار | ۵۹۰.۸ میلیون دلار |
| ذخیره (منفعت) | ۵.۴ میلیون دلار | (۵.۳) میلیون دلار | (۱۷.۰) میلیون دلار |
| هزینه غیربهره‌ای | ۱,۴۹۲.۵ میلیون دلار | ۱,۶۳۸.۶ میلیون دلار | ۱,۴۲۲.۹ میلیون دلار |
| درآمد خالص به سهام عادی | ۶۲۶.۷ میلیون دلار | ۷۸۷.۵ میلیون دلار | ۴۴۱.۴ میلیون دلار |
| EPS رقیق‌شده GAAP | ۳.۴۰ دلار | ۴.۲۳ دلار | ۲.۲۹ دلار |
| NIM (GAAP) | ۱.۸۰٪ | ۱.۷۹٪ | ۱.۶۸٪ |
| بازده متوسط سرمایه سهام عادی | ۲۰.۱٪ | ۲۵.۹٪ | ۱۴.۸٪ |
| دارایی‌های تحت نگهداری/اداره | ۱۹,۸۹۶.۶ میلیارد دلار | ۲۰,۰۰۰.۲ میلیارد دلار | ۱۸,۲۴۷.۶ میلیارد دلار |
| دارایی‌های تحت مدیریت | ۱,۹۶۳.۰ میلیارد دلار | ۱,۹۶۹.۹ میلیارد دلار | ۱,۷۷۲.۷ میلیارد دلار |
| نسبت CET1 (استانداردشده) | ۱۲.۴٪ | ۱۲.۲٪ | ۱۲.۴٪ |
| ارزش دفتری هر سهم | ۶۸.۸۹ دلار | ۶۸.۴۱ دلار | ۶۳.۸۳ دلار |
| سود سهام هر سهم | ۰.۸۸ دلار | ۰.۸۰ دلار | ۰.۸۰ دلار |
دارایی‌های مشتریان شاخص پیشرویی است که این کسب‌وکار بر آن فروخته می‌شود و به جهت درست اشاره می‌کنند: دارایی‌های تحت نگهداری/اداره ۱۹.۹ تریلیون دلار با رشد ۹٪ نسبت به سال قبل، دارایی‌های تحت نگهداری ۹٪ به ۱۵.۸ تریلیون دلار رشد کرد، و دارایی‌های تحت مدیریت ۱۱٪ به کمی کمتر از ۲.۰ تریلیون دلار افزایش یافت. درآمد پیش از مالیات خدمات دارایی ۳۸٪ به ۴۰۵.۲ میلیون دلار با حاشیه ۳۰.۳٪ رسید؛ مدیریت ثروت ۱۴٪ به ۳۹۱.۶ میلیون دلار با حاشیه ۴۱.۱٪ افزایش یافت.
پنج سال در دفتر: گودی، بادآورد ویزا، رشد مرکب پاک
دفتر مالی سال‌های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۵ به‌علاوه این سهماهه را پوشش می‌دهد. این قوس به‌وضوح خوانده می‌شود: گودی درآمد خالص ۱,۱۰۷.۳ میلیون دلاری سال ۲۰۲۳ (فشار بر حاشیه به‌علاوه ۱۶۹.۵ میلیون دلار زیان اوراق بهادار)، ۲,۰۳۱.۱ میلیون دلار سال ۲۰۲۴ (تقویت‌شده با سود محقق‌شده ۸۷۰.۴ میلیون دلاری سهام کلاس C ویزا که از طریق سایر درآمد عملیاتی فروخته شد)، و ۱,۷۳۶.۹ میلیون دلار پاک سال ۲۰۲۵. زیر این نوسانات، خط کارمزد هر سال مرکب رشد می‌کند — کارمزدهای امانی از ۴,۳۶۱.۱ میلیون دلار در ۲۰۲۱ به ۵,۰۱۷.۸ میلیون دلار در ۲۰۲۵ — حفره AOCI از (۱,۵۶۹.۲) میلیون دلار به (۵۹۰.۵) میلیون دلار التیام می‌یابد، و بازخرید سهام تعداد سهام را از ۲۰۷.۸ میلیون به ۱۸۶.۳ میلیون کاهش می‌دهد. هر صورت سود و زیان سالانه و ترازنامه، به‌علاوه صورت‌های مالی خلاصه این سهماهه، در قالب Beancount قابل بررسی در زیر مدل‌سازی شده‌اند.