OFX y QIF a Beancount

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OFX en sus dos formas — el dialecto SGML más antiguo y el XML más reciente — además de QIF. Los bancos también envían OFX bajo las extensiones .qfx y .qbo, y esas también funcionan: el formato se detecta por el contenido del archivo en lugar de por su nombre.

Porque una exportación bancaria solo sabe lo que ocurrió en una cuenta. La partida doble necesita ambas partes, así que la segunda es un marcador de posición que debes reemplazar — ya sea configurando la cuenta anterior o categorizando los asientos después. Un supuesto que parece correcto es peor que un marcador de posición que claramente es incorrecto.

Cada transacción OFX lleva un FITID, un identificador que el banco mantiene estable en las descargas. Se conserva como campo de metadatos id: en cada asiento, lo que permite que las herramientas de deduplicación reconozcan una transacción que ya tienes. QIF no tiene equivalente, por lo que las exportaciones QIF superpuestas deben revisarse a mano.

El total se convierte y la división se marca como advertencia en lugar de aplanarse en la primera categoría, lo que atribuiría silenciosamente todo el importe al lugar equivocado. Añade los asientos individuales a mano — el asiento ya está balanceado, así que se trata de dividir una parte.