OFX y QIF a Beancount

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OFX en sus dos formas — el dialecto SGML más antiguo y el XML más reciente — además de QIF. Los bancos también envían OFX bajo las extensiones .qfx y .qbo, y esas también funcionan: el formato se detecta por el contenido del archivo en lugar de por su nombre.

Porque una exportación bancaria solo sabe lo que ocurrió en una cuenta. La partida doble necesita ambas partes, así que la segunda es un marcador de posición que debes reemplazar — ya sea configurando la cuenta anterior o categorizando los asientos después. Un supuesto que parece correcto es peor que un marcador de posición que claramente es incorrecto.

Cada transacción OFX lleva un FITID, un ID que el banco mantiene estable entre descargas, y se conserva como metadato id: en cada asiento. Cuando los rangos de fechas se superponen, añade el archivo que convertiste la última vez como la exportación anterior opcional: los ID se comparan solo dentro del mismo banco y la misma cuenta, y tú eliges qué coincidencias excluir; nada se descarta automáticamente. QIF no tiene ID de transacción, por lo que las exportaciones QIF superpuestas deben revisarse a mano.

Se conserva cada parte. En los registros bancarios y de tarjeta de crédito cuyos importes divididos suman exactamente el total de la transacción, la revisión de divisiones enumera cada categoría y transferencia con sus importes y notas. Una vez que elijas una cuenta para cada uno, el asiento bancario se mantiene exactamente como se exportó y cada parte se convierte en su propio asiento, con su nota como metadato. Las divisiones dadas solo como porcentajes, las partes sin importe, las divisiones que no suman y los registros de inversión se dejan fuera con una nota en lugar de aplanarse en una sola categoría.

Un estado de cuenta a la vez. Elige un estado de cuenta arriba — cada opción indica su cuenta, tipo, moneda y número de transacciones — luego verifica que el campo de cuenta coincida con donde está el dinero y copia o descarga el libro mayor de ese estado de cuenta. Repite el proceso para cada estado de cuenta restante y adjunta cada descarga a tu libro mayor. Un archivo con un solo estado de cuenta se convierte de inmediato; un archivo con varios no convierte nada hasta que elijas, así la moneda de un estado de cuenta nunca puede filtrarse al de otro.