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Retirement planning for the self-employed and small business owners, comparing Solo 401(k) and SEP-IRA plans, including 2026 contribution limits, employee deferrals, employer profit sharing, catch-up rules, Roth options under SECURE 2.0, and plan setup deadlines
PACE paga una única tarifa mensual capitada para cubrir todo el cuidado de ancianos de 55+ elegibles para residencia de ancianos, con cero copagos — la prevención, no los procedimientos, genera el margen.
SECURE 2.0 permite a los ahorradores de 401(k) tomar $1,000 para emergencias o $10,000 tras abuso doméstico sin la penalización del 10 % — autocertificado y reembolsable en 3 años.
Un acuerdo de bonificación ejecutiva restringida financia una póliza de vida propiedad del empleado con bonificaciones deducibles de la Sección 162 que las salidas anticipadas hacen perder.
El IRS permite una transferencia de IRA a HSA libre de impuestos por vida, limitada al máximo del HSA — si fallas la prueba de 12 meses, es ingreso gravable más 10%.
Una anualidad de donación caritativa cambia una suma global por ingresos de por vida más una deducción del IRS — financiable con efectivo, acciones o una QCD de IRA de $55,000.
Diez movimientos inteligentes ante el IRS antes del 31 de diciembre: poner equipos en servicio, maximizar los 401(k), agrupar donaciones benéficas y preparar los 1099 bajo la nueva regla de $2,000.
Los tramos impositivos federales de 2027 y la deducción estándar se proyectan un 3,2% más altos ($33.200 en declaración conjunta). Aquí te explicamos cómo ajustar ahora la retención del W-4 y los pagos estimados.
El paquete de Luxemburgo para 2026 añade un crédito del 20% para inversores en start-ups, eleva las cotizaciones de pensión al 8,5% para cada parte y mantiene la exención de IVA para pymes de 50.000 euros.
La excepción de seguir trabajando del IRS permite a quienes no son propietarios del 5% retrasar los RMD de su 401(k) más allá de los 73 hasta la jubilación, pero solo desde un plan del empleador actual que lo permita.
Una MYGA es un CD de una aseguradora: ~1 punto más de rendimiento fijo, crecimiento con impuestos diferidos, pero con cargos por rescate, sin FDIC y una penalización del 10% del IRS antes de los 59½.
Un fideicomiso en vida sin financiar no controla nada: transfiera bienes inmuebles, cuentas e intereses comerciales a su nombre, y respáldelo con un testamento pour-over.
El Formulario W-4P hace que los nuevos pagos de pensión se predeterminen a estado civil soltero sin ajustes, no al 10%. Marque la casilla del Paso 1 para elegir cero retención del IRS.
