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Fraud Prevention
Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business
Conciliación bancaria bien hecha: El proceso mensual que detecta errores y fraudes a tiempo
Una conciliación bancaria mensual realizada en 30 a 90 minutos es el control de fraude más económico que tiene una pequeña empresa. Esta guía recorre la hoja de trabajo de dos columnas, cómo gestionar cheques pendientes y depósitos en tránsito, los elementos recurrentes que suelen causar problemas y los controles internos que convierten este ejercicio en una protección real.
Segregación de Funciones Cuando Solo Tienes Tres Empleados: Un Manual Práctico de Controles Internos para Pequeñas Empresas
Un esquema práctico para dividir la autorización, custodia, registro y conciliación en un negocio de tres personas, incluyendo los controles compensatorios que frenan la pérdida media por fraude de $141,000 que afecta más severamente a las pequeñas empresas.
La herida de $141,000: Cómo las pequeñas empresas detectan el fraude ocupacional antes de que acabe con ellas
Cómo las pequeñas empresas pueden detectar y disuadir el fraude ocupacional — utilizando el triángulo del fraude de la ACFE, la segregación de funciones, auditorías sorpresa, revisión de la gerencia y monitoreo proactivo de datos — con un plan de 90 días adaptado a una organización de 20 personas.
Servidumbres de Conservación de la Sección 170(h): Penalizaciones del 40%, el Límite de la Sociedad de 2.5x y la Tasa de Concesión del Tribunal del 6%
La Sección 170(h) permite a los propietarios deducir la disminución del valor justo de mercado causada por una servidumbre de conservación perpetua, pero las versiones sindicadas ahora enfrentan un tope de base de sociedad de 2.5x bajo SECURE 2.0, una penalización del 40% por error sustancial de valoración y una tasa de concesión promedio del 6% en el Tribunal Fiscal.
FedNow y RTP en 2026: Cómo las pequeñas empresas reemplazan el lento ACH con transferencias bancarias instantáneas 24/7
FedNow y RTP ya llegan a más de 1,700 y 1,200 instituciones financieras de EE. UU., liquidando transferencias de crédito en menos de 20 segundos, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año. Una guía práctica para pequeñas empresas sobre cuándo las vías instantáneas reemplazan a ACH, en qué se diferencian ambas redes y cómo defenderse de los patrones de fraude que genera la liquidación irrevocable.
Automatización de cuentas por pagar en 2026: Cómo la captura de facturas con IA, el cotejo de tres vías y las aprobaciones sin contacto reducen los costes de procesamiento y eliminan los pagos duplicados
La automatización de las cuentas por pagar en 2026 reduce el procesamiento de facturas de aproximadamente 18 dólares y 10 días a 3 dólares y 1 día al combinar la captura de facturas con IA, el cotejo de tres vías y las aprobaciones sin contacto basadas en reglas—mientras reduce las pérdidas por pagos duplicados entre un 80 y un 95 por ciento.
Contabilidad de fideicomisos IOLTA para bufetes de abogados: Cómo la conciliación de tres vías previene la inhabilitación en 2026
Las violaciones de IOLTA provocaron 1.247 casos de disciplina de abogados en 2025. Dado que doce estados adoptarán un plazo de conciliación de 30 días el 1 de julio de 2026, esta guía explica cómo funciona la conciliación de tres vías, el flujo de trabajo que mantiene los libros auxiliares individuales de los clientes vinculados al saldo bancario y los errores que con más frecuencia terminan con las carreras legales.
Resolución de Impuestos Simplificada: Cómo Liquidar Deudas del IRS sin Caer en Estafas
Una guía de 2026 sobre los cinco programas legítimos de resolución del IRS—acuerdos de pago a plazos, Oferta de Compromiso, estado de Actualmente No Cobrable, condonación de multas y alivio para el cónyuge inocente—además de las señales de advertencia de estafas de fábricas de OIC y el proceso paso a paso desde una notificación CP14 hasta un acuerdo funcional.
Empresas de Alivio Fiscal: Cómo Diferenciar la Ayuda Legítima de las Estafas en 2026
Cómo distinguir las empresas legítimas de resolución fiscal de las fábricas de Ofertas en Compromiso—cuánto deberían costar los servicios en 2026, las señales de alerta marcadas por el IRS que deberían poner fin a una llamada de ventas y las alternativas gratuitas de las que la mayoría de los interesados nunca se enteran.
Formularios de Autorización ACH: Cómo Recopilarlos, Almacenarlos y Mantener el Cumplimiento NACHA en 2026
Los formularios de autorización ACH deben incluir información de identificación, datos de la cuenta bancaria, términos de pago, lenguaje de revocación y una firma fechada para cumplir con las reglas de NACHA. La actualización de NACHA 2026 requiere que los originadores cubiertos implementen monitoreo de fraude basado en riesgo antes del 22 de junio de 2026, con registros conservados durante al menos dos años después de la terminación.
Conciliación de facturas: Una guía completa del proceso, errores comunes y mejores prácticas
La conciliación de facturas coteja cada factura de proveedor con su orden de compra, registro de recepción y pago para detectar sobrepagos, duplicados y fraudes antes de que lleguen al libro mayor. Esta guía explora el cotejo de dos frente al de tres vías, el proceso de seis pasos, los errores comunes y las métricas que distinguen a los equipos financieros que cierran en cinco días de aquellos que siguen persiguiendo discrepancias en el día quince.
Formularios de autorización de tarjeta de crédito: una guía para la facturación recurrente, el cumplimiento de PCI y la defensa contra contracargos
Un formulario de autorización de tarjeta de crédito documenta el consentimiento del titular de la tarjeta para los cargos y es requerido por las redes de tarjetas para transacciones de tarjeta no presente y facturación recurrente. Cubre los campos obligatorios, las reglas de almacenamiento de PCI DSS y cómo un formulario firmado traslada la carga en las disputas de contracargos.