Перейти до основного вмісту

#personal-finance

Личные финансы

Особисте управління фінансами та стратегії фінансового благополуччя

Записів: 287Переглянути всі тегиНазад до всіх публікацій
10 хв. читання

Фантомний процентний дохід: чому дисконт за первісним випуском змушує вас платити податки за гроші, які ви ще не отримали

Дисконт за первісним випуском змушує вас щороку звітувати про процентний дохід за облігаціями, які не виплачують жодних коштів до погашення. Цей посібник розповідає, де ховається OID — безкупонні облігації, казначейські векселі, TIPS, векселі з відстроченим платежем від продавця — поріг де мініміс у 0,25% на рік, як читати поля 1, 2, 6 і 8 форми 1099-OID, а також помилки з базою оподаткування та державними податками, через які інвестори переплачують.

Mike Thrift

taxinterestpersonal-finance
7 хв. читання

Чи оподатковується ваш відшкодування податку штату? Правило податкової вигоди, пояснено

Відшкодування податку на доходи штату оподатковується федерально лише тією мірою, якою торішнє відрахування фактично зменшило ваш податок. Ті, хто використовує стандартне відрахування, нічого не звітують; ті, хто деталізує, заповнюють робочий аркуш розкладу 1, де ліміт SALT ($40,000 для 2025 року, $40,400 для 2026 року), різниця, на яку деталізація перевищила стандартне відрахування, та вибір між податком на доходи та податком з продажів — кожен зменшує оподатковувану суму нижче показника форми 1099-G.

Mike Thrift

taxtax-preparationtax-filing
9 хв. читання

Податкову компенсацію конфісковано? Як працює Програма казначейського заліку та як «постраждалі» подружжя повертають свою частку

Програма казначейського заліку дозволяє Бюро фіскальної служби утримувати федеральну податкову компенсацію для сплати прострочених аліментів, дефолтних федеральних студентських позик та позик SBA, державних податків на доходи та боргів зі страхування від безробіття, саме в такому порядку пріоритетності. Агентства-кредитори повинні надіслати Повідомлення про намір здійснити залік щонайменше за 60 днів до передачі боргу, що дає вам час сплатити, укласти угоду про погашення або оскаржити борг. Коли борг належить лише вашому чоловікові/дружині, форма 8379 «Розподіл для постраждалого з подружжя» повертає вашу частку спільної компенсації приблизно за 8–14 тижнів.

Mike Thrift

taxtax-filingtax-compliance
12 хв. читання

Відрахування $300 на освітні витрати для педагогів: хто має право, що враховується і як отримати кожен долар

Педагоги, які відповідають вимогам, у закладах K-12 можуть відрахувати до $300 невідшкодованих витрат на клас у декларації за 2025 рік і $350 за 2026 рік, а також новий рівень деталізованих відрахувань для витрат понад ліміт — після виконання тесту 900 годин і вирахування відшкодувань та безподаткового фінансування.

Mike Thrift

tax-deductionseducationtax-planning
8 хв. читання

Робота під час отримання соціального страхування у 2026 році: що тест на заробіток забирає з ваших виплат

У 2026 році тест на заробіток для виходу на пенсію за соціальним страхуванням утримує $1 з виплат за кожні $2, зароблені понад $24,480 до досягнення повного пенсійного віку, та $1 за кожні $3 понад $65,160 у рік досягнення повного пенсійного віку. Заробітна плата та чистий прибуток від самозайнятості враховуються; пенсії, зняття з IRA, дивіденди та дохід від оренди — ні, а утримані виплати повертаються у вигляді вищої щомісячної виплати після досягнення повного пенсійного віку.

Mike Thrift

retirementretirement-planningpersonal-finance
12 хв. читання

Фінансова експлуатація людей похилого віку: посібник для власників бізнесу з захисту грошей літніх батьків

Банки пов'язали приблизно 27 мільярдів доларів підозрілої діяльності з фінансовою експлуатацією людей похилого віку за рік, що закінчився в червні 2023 року, за даними FinCEN. Практичний посібник для власників бізнесу — п'ять шахрайських схем, які виснажують рахунки батьків, попереджувальні ознаки, на які слід звертати увагу в їхніх фінансах, як отримати доступ лише для читання, не розпочавши сімейну суперечку, та правила бухгалтерського обліку, які захистять вас, якщо ви в кінцевому підсумку отримаєте довіреність.

Mike Thrift

fraud-preventionpersonal-financeestate-planning
12 хв. читання

Ви Виграли Гроші на Kalshi або Polymarket. Ось Що Ви Винні IRS (і Чого Вам Поки Ніхто Не Може Сказати)

Виигрыши на предикативних ринках від Kalshi і Polymarket оподатковуются навіть без 1099, але IRS не надало жодних вказівок по тому, як — як звичайний дохід, як гральний дохід згідно Section 165(d) с 90% обмеженям вичета збитків з 2026 року, або Section 1256 60/40 обробка. Ось форми, які ви очікуєте, крипто-розрахункова складка і система ведення записей, яка переживає аудит.

Mike Thrift

taxtax-compliancepersonal-finance
8 хв. читання

Податки інструктора з лиж: що означають для вашої декларації сезонна оплата, чайові, безробіття та прогалини у виплатах

Більшість інструкторів з лиж є сезонними працівниками за формою W-2, і на 2025–2028 роки відрахування «без податку на чайові» дозволяє працівникам кваліфікованих професій відраховувати до 25 000 доларів на рік задекларованих чайових. Цей посібник охоплює утримання податків за кількома формами W-2, звітування про чайові за кодом TP у полі 12 форми W-2 2026 року, подання заяви на безробіття між сезонами, подолання весняної прогалини в медичному страхуванні через спеціальний період зарахування ACA або COBRA, а також щоденний журнал чайових, що підтверджує відрахування.

Mike Thrift

taxpersonal-financeseasonal-business
8 хв. читання

Чи оподатковуються кошти від врегулювання судового позову? Що IRS каже про кожен долар

Чи оподатковуються гроші, отримані від врегулювання судового позову, залежить від того, що саме замінює виплата. Компенсаційні збитки за фізичну травму або хворобу є неоподатковуваними згідно зі Секцією 104(a)(2) Податкового кодексу США, тоді як штрафні збитки, відсотки до та після винесення рішення, заборгованість із зарплати та виплати за емоційний стрес без фізичної шкоди оподатковуються. Дізнайтеся, як пастка з валовим доходом щодо гонорарів адвокатів, звітування за формами W-2 проти 1099-MISC та розподіл у угоді про врегулювання визначають, скільки грошей ви залишите собі.

Mike Thrift

taxlegaltax-planning
12 хв. читання

Як насправді виплачують водоспад реальних інвестиційних синдикацій: пріоритетна дохідність, запити капіталу та читання K-1

Водоспад синдикації нерухомості виплачує обмеженим партнерам у чотири рівні — повернення капіталу, пріоритетна дохідність 6–10%, наздоганяння спонсора, а потім залишковий розподіл 70/30 або 80/20. Цей посібник розраховує математику для інвестиції у $100 000, пояснює розмивання через запити капіталу, чому K-1 може показувати збиток, коли ви отримали готівку, і наводить десять питань для підтвердження перед переказом грошей.

Mike Thrift

real-estatepartnershipscarried-interest
9 хв. читання

Перевірка утримань у середині року, що може вберегти від сюрпризу в податковий сезон

Перевірка утримань у середині року перетворює «Чи доведеться мені доплачувати?» на цифри, за якими можна діяти: перевірте безпечні гавані розрахункового податку на 2026 рік (90% податку за цей рік або 100%/110% податку за минулий), спрогнозуйте утримання та закрийте розрив новою Form W-4 або розрахунковими платежами.

Mike Thrift

taxtax-planningwithholding
17 хв. читання

Чи може IRS спустошити ваш банківський рахунок без рішення суду? Арешти майна, 21-денне замороження та ваші права на слухання CDP

IRS може накласти арешт на банківські рахунки та заробітну плату без рішення суду згідно з Розділом 6331, але зобов'язане надіслати Остаточне повідомлення (LT11/Лист 1058) та запропонувати 30-денне слухання Collection Due Process згідно з Розділом 6330. Банки повинні утримувати арештовані кошти 21 день згідно з Розділом 6332(c), даючи власникам час довести скруту або запропонувати альтернативу.

Mike Thrift

taxtax-compliancesmall-business
Почати безкоштовно→Документація