2 дописи з тегом "open-source"

We're excited to announce a major enhancement to the Beancount.io ecosystem: the official integration of beancount-dashboard. This powerful new feature brings a suite of rich, interactive visualizations directly into Fava, allowing you to see your financial story in a clear, compelling, and actionable way.

What is beancount-dashboard?​

beancount-dashboard is an open-source plugin for Fava, the web interface for Beancount. It transforms your plain-text financial data into dynamic and insightful dashboards, making it easier than ever to understand your financial health and make informed decisions.

The plugin provides a wide range of powerful visualizations:

• 📊 Comprehensive Asset Views: Track your wealth with a Net Worth Line Chart, monitor performance with detailed Portfolio Tracking, and visualize your distribution with Asset Allocation pie charts.
• 💰 Income & Expenses Analytics: Understand your cash flow with precision. Analyze Monthly Averages, break down spending by Category, and see how your habits have changed with Year-over-Year Analysis.
• ✈️ Travel Cost Management: Track annual travel costs and analyze spending patterns by destination to budget more effectively for future trips.
• 🔄 Sankey Diagrams: Visualize the flow of your money with interactive charts that show how funds move between income sources, accounts, and expense categories.
• 📈 Financial Projections: Plan for the future by using your historical data to set goals and project your financial trajectory.

Why We Integrated beancount-dashboard​

This integration is a game-changer for the Beancount community, offering four key benefits:

1. Enhanced User Experience​

Beancount is built on a robust foundation of double-entry bookkeeping, but raw data can be overwhelming. The beancount-dashboard plugin transforms complex ledgers into intuitive visualizations, making financial management accessible and engaging for everyone.

2. Better Financial Decision Making​

Visual dashboards empower you to make smarter financial choices. They help you identify trends, optimize budgets, track goals, and plan ahead with confidence by presenting your data in an easy-to-digest format.

3. Professional-Grade Analytics​

This integration brings enterprise-grade analytical power to your fingertips. Powered by Apache ECharts, the dashboards offer interactive charts, custom views, and real-time updates that reflect your latest transactions. Its responsive design ensures a seamless experience on any device.

4. Open-Source Excellence​

Both Beancount and beancount-dashboard are committed to open-source principles. This means you get complete transparency in how your data is handled, the assurance of privacy (since your data stays on your own infrastructure), and the support of an active and innovative community.

Real-World Benefits​

This integration provides immediate and tangible benefits for various users:

For Personal Finance:​

• Budgeting: See exactly where your money goes each month.
• Savings Goals: Visualize your progress toward an emergency fund, a vacation, or retirement.
• Investment Monitoring: Keep a close eye on your portfolio performance and asset allocation.

For Small Businesses:​

• Cash Flow Management: Monitor business liquidity and understand cash flow patterns.
• Expense Analysis: Analyze business costs by department, project, or vendor.
• Financial Planning: Use historical data for more accurate budgeting and forecasting.

For Financial Advisors:​

• Client Presentations: Create professional, easy-to-understand financial reports.
• Portfolio Analysis: Conduct comprehensive asset allocation and performance tracking.
• Compliance: Maintain detailed and accessible records for auditing and reporting.

Ready to Transform Your Financial Life?​

Your journey to better financial management starts now. With the power of beancount-dashboard, you have all the tools you need to take control of your finances.

1. Visit beancount.io
2. Create your free account to access the complete Beancount ecosystem.
3. Join thousands of users already managing their finances with confidence.

We Want Your Feedback​

Your insights are invaluable as we continue to refine our platform. Help us improve by sharing your dashboard success stories, feature requests, and any bug reports you encounter. You can connect with the Beancount.io team through our Community Forums, GitHub Issues, or on social media.

Join a Thriving Community​

Connect with fellow Beancount users to share dashboard configurations, learn from experts, and contribute your own knowledge. Stay updated on new features and help shape the future of financial management.

This integration represents a significant step forward. By combining Beancount's robust accounting engine with the powerful visualizations of beancount-dashboard, we are providing enterprise-grade analytics in an open-source, privacy-focused package.

Ready to revolutionize your financial tracking? Register at beancount.io today, experience the power of beancount-dashboard, and help us build the future of financial management together!

Ви не можете керувати бізнесом, якщо не знаєте, куди йдуть гроші. Точний облік перетворює здогадки на розуміння. (Investopedia)

Кожен власник бізнесу, фрілансер чи засновник стартапу зрештою стикається з тією ж реальністю: фінансовий хаос вбиває зростання. Без чіткого уявлення про ваш грошовий потік ви летите наосліп. Але що, якби ви могли керувати своїми фінансами з такою ж точністю та контролем, як і своїм кодом? Представляємо Beancount, потужну систему бухгалтерського обліку з відкритим кодом, яка працює на простих текстових файлах.

Цей посібник проведе вас через основи бухгалтерського обліку та покаже, як побудувати надійний, легкий та прозорий фінансовий робочий процес за допомогою Beancount.

Що таке бухгалтерський облік?​

По суті, бухгалтерський облік – це систематичний і безперервний запис кожної фінансової операції, яку здійснює бізнес. Це щоденна дисципліна відстеження доходів, витрат, активів (те, що ви маєте) та зобов’язань (те, що ви винні).

У світі Beancount ці записи не замкнені в пропрієтарному програмному забезпеченні. Вони живуть у простих, зрозумілих для людини текстових файлах. Цей підхід дозволяє вам контролювати версії вашої фінансової історії за допомогою таких інструментів, як Git, так само, як і з програмним проектом. Кожен запис регулюється правилом подвійного запису, елегантною системою, яка автоматично перевіряє вашу роботу та гарантує, що ваші книги завжди правильні. (beancount)

Чому це важливо?​

Ретельний бухгалтерський облік – це не просто адміністративна акуратність; це стратегічна перевага.

• Впевненість у податках: Коли настає податковий сезон, чисті записи – ваш найкращий друг. Податкова вимагає чіткої документації щодо доходів та відрахувань. Добре ведений реєстр означає, що ви можете подавати документи з упевненістю та значно скоротити будь-які потенційні аудити. (IRS)
• Чіткіші рішення: Чи достатньо високі ваші ціни? Чи справді вигідний певний контракт на обслуговування? Чи зростають витрати на підписку поза контролем? Фінансові звіти, такі як звіт про прибутки та збитки та баланс, виявляють витоки цін, неконтрольовані витрати та проблеми з грошовими потоками, надаючи менеджерам та інвесторам дані, необхідні для прийняття розумних рішень. (Investopedia)
• Легше фінансування: Кредитори та інвестори не приймають рішення на основі інтуїції. Перш ніж перераховувати кошти, вони попросять фінансові звіти. Хороші книги дозволяють вам за лічені секунди створити баланс або звіт про прибутки та збитки, демонструючи професіоналізм та фінансове здоров’я. (Investopedia)
• Попередження про шахрайство та помилки: Регулярна звірка ваших книг з банківськими виписками – це ваша перша лінія захисту від помилок. Ця проста звичка допомагає вам швидко виявляти дублікати платежів, банківські помилки або шахрайську діяльність, перш ніж вони стануть серйозними проблемами. (IRS)

Семикроковий план простого тексту​

Готові розпочати? Ось як побудувати вашу систему бухгалтерського обліку на базі Beancount з нуля.

1. Розділіть бізнес-рахунки та особисті рахунки​

Це перший крок, який не підлягає обговоренню. Відкрийте окремий розрахунковий рахунок для бізнесу та, за потреби, бізнес-кредитну картку. Змішування коштів створює кошмар для бухгалтерського обліку та може розмити межі відповідальності між вами та вашим бізнесом. Чітке розділення є важливим для точного відрахування та правового захисту. (Small Business Administration)

У Beancount ви оголошуєте про існування цих рахунків за допомогою директиви open:

; Початкові залишки на ваших рахунках
2025-07-22 open Assets:Bank:Business   USD
2025-07-22 open Assets:Bank:Personal   USD

2. Виберіть систему бухгалтерського обліку​

Beancount використовує метод подвійного запису, золотий стандарт бухгалтерського обліку протягом століть. Принцип простий: кожна транзакція впливає щонайменше на два рахунки. Для кожного дебету з одного рахунку має бути відповідний кредит на інший. Чарівність цієї системи полягає в тому, що сума всіх ваших рахунків завжди має дорівнювати нулю. Beancount автоматично застосовує це правило, тобто друкарська помилка або логічна помилка негайно піднімуть прапорець. Ви буквально не можете мати незбалансовані книги. (beancount)

3. Визначтеся з методом бухгалтерського обліку​

У вас є два основних варіанти:

• Касовий метод: Ви записуєте дохід, коли отримуєте гроші, і витрати, коли їх оплачуєте. Це простіше та безпосередньо відображає ваш грошовий потік.
• Метод нарахування: Ви записуєте дохід, коли ви його заробляєте (наприклад, коли надсилається рахунок-фактура), і витрати, коли ви їх понесете (наприклад, коли отримуєте рахунок). Цей метод дає більш правдиве уявлення про фінансове здоров’я та діяльність компанії, особливо для компаній, що розвиваються. (Investopedia)

Ось приклад нарахування транзакції в Beancount. Ви записуєте дохід, коли надсилається рахунок, переміщуючи вартість у Assets:AccountsReceivable. Коли клієнт платить, ви переміщуєте готівку з AccountsReceivable на свій банківський рахунок.

; Приклад нарахування: виставлений рахунок, оплата пізніше
2025-07-22 * "Рахунок за дизайн №101"
  Assets:AccountsReceivable     3000.00 USD
  Income:Design

2025-08-15 * "Клієнт оплачує рахунок №101"
  Assets:Bank:Business          3000.00 USD
  Assets:AccountsReceivable

4. Зберіть свій набір інструментів​

Краса Beancount полягає в його мінімалістській, модульній природі. Ваш основний набір включає:

• Редактор + Git: Ваш улюблений текстовий редактор для журналювання транзакцій та Git для контролю версій, що дає вам повну, перевіряєму історію кожної зміни.
• bean-report / bean-balance / Fava: Інструменти командного рядка, такі як bean-report, та приголомшливий веб-інтерфейс Fava, надають вам миттєві фінансові звіти, інформаційні панелі та потужні можливості фільтрації.
• Імпортери: Багата екосистема імпортерів, створених спільнотою, може підключатися до ваших банківських каналів через CSV, Plaid або API для таких служб, як Stripe та PayPal, автоматизуючи більшу частину введення даних.

5. Класифікуйте кожну транзакцію​

Добре організований "план рахунків" є основою глибокої звітності. Визначте категорії, які мають сенс для вашого бізнесу, використовуючи ієрархічні рахунки для деталізації. Потім, записуючи транзакції, ретельно класифікуйте їх.

2025-07-30 * "Щомісячний рахунок AWS"
  Expenses:Hosting:AWS       124.50 USD
  Assets:Bank:Business
  tag: "ops"

У цьому прикладі витрати чітко подані в розділі Expenses:Hosting:AWS. Використання tag: "ops" також дозволяє створювати перехресні звіти, наприклад, перегляд усіх операційних витрат незалежно від їхньої основної категорії. (IRS)

6. Зберігайте вихідні документи безпечно​

IRS із задоволенням приймає цифрові копії квитанцій та рахунків-фактур. Скануйте паперові квитанції або пересилайте рахунки-фактури електронною поштою до спеціальної папки в хмарному сховищі (наприклад, Google Drive або Dropbox). Потім посилання на файл безпосередньо у вашому записі Beancount за допомогою метаданих. Це створює герметичний, автономний запис.

; Зображення квитанції, пов’язане як метадані
2025-07-18 * "Обід команди"
  Expenses:Meals              85.10 USD
  Assets:Bank:Business
  receipt: "receipts/2025-07-18-team-lunch.jpg"

7. Зробіть бухгалтерський облік звичкою​

Послідовність – ключ до успіху. Відкладання перетворює бухгалтерський облік на стресову, трудомістку роботу. Виділіть періодичний блок часу – щотижневий або щомісячний «Bean-день» – для імпорту транзакцій, звірки рахунків та перегляду ваших фінансових звітів. Ця проста процедура перетворює бухгалтерський облік з щоквартальної метушні на швидку, ефективну перевірку стану бізнесу. (IRS)

Самостійна робота проти професійної допомоги​

• Самостійна робота: Для фрілансерів або малого бізнесу з передбачуваним обсягом транзакцій самостійний підхід з Beancount неймовірно ефективний. Однак доцільно провести коротку одноразову консультацію з CPA, щоб перевірити ваш план рахунків та переконатися, що ви на правильному шляху.
• Професійний огляд: У міру масштабування вашого бізнесу, ускладнення транзакцій або зростання ризику відповідності, залучення професійного бухгалтера або аудитора для періодичних перевірок є безцінним. Ви можете продовжувати використовувати Beancount як основне джерело істини та просто експортувати потрібні їм звіти.

Контрольний список швидкого старту​

• Відкрийте окремі банківські рахунки для бізнесу.
• Клонуйте стартовий репозиторій Beancount та визначте свої рахунки у accounts.bean.
• Виберіть касовий метод або метод нарахування та дотримуйтесь його.
• Налаштуйте імпортери для автоматизації введення даних з вашого банку (CSV), Stripe, PayPal тощо.
• Позначайте та пишіть чіткі описи для кожної транзакції.
• Звіряйте свою книгу з банківськими виписками щотижня або щомісяця.
• Створюйте щомісячні звіти про доходи, баланс та грошові потоки за допомогою Fava або bean-report.
• Регулярно створюйте резервні копії своїх файлів .bean (Git + зовнішнє сховище).

Додаткова література​

• IRS Publication 583 — Starting a Business & Keeping Records
• Документація Beancount — Мова та інструменти командного рядка

Готові розпочати? Встановіть Beancount, здійсніть свій перший запис і замініть туман електронних таблиць на ясність простого тексту. Щасливого ведення обліку!