Перейти до основного вмісту

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

Записів: 136Переглянути всі тегиНазад до всіх публікацій
17 хв. читання

Крадіжки вантажів зросли на 60% до $725 мільйонів: що малим перевізникам потрібно знати про жорсткіший андеррайтинг і зростання премій у 2026 році

Збитки від крадіжок вантажів у 2025 році сягнули $725 мільйонів, що на 60% більше, а середня вартість однієї крадіжки становить $273 990. Малі перевізники стикаються з 18-відсотковим подорожчанням вантажних премій, сублімітами на крадіжки та суворішим андеррайтингом на високоризикових маршрутах — дізнайтеся, що цілять злодії, куди змістився ризик, і яка бухгалтерія зберігає покриття.

Mike Thrift

truckinginsurancebusiness-insurance
19 хв. читання

10-річний годинник шахрайства з PPP: чому прощені кредити залишаються стягуваними до 2030 року

Конгрес встановив 10-річний строк давності для шахрайства з PPP, тому кредит, виданий у 2020 році, може бути притягнутий до відповідальності до 2030 року, і прощення не є захистом. Цей посібник охоплює відповідальність за Законом про хибні вимоги, п'ять критеріїв відповідності, які досі породжують справи, та правило шестирічного зберігання записів, якого мають дотримуватися позичальники.

Mike Thrift

pppsbaloan-forgiveness
14 хв. читання

Як змінити банківський рахунок бізнесу, не пропустивши виплату зарплати та не спровокувавши блокування через шахрайство

Шеститижневий план дій для переходу на новий банківський рахунок бізнесу — спочатку інвентаризуйте всі ACH-платежі, перекази та зарплатні рейки; поповніть новий рахунок, щоб уникнути блокувань за Регламентом CC; переведіть зарплату останньою з попереднім тестовим платежем; і ведіть обидва рахунки паралельно з щоденною звіркою перед закриттям.

Mike Thrift

business-bankingbankingpayroll
15 хв. читання

Коли ваш EIN викрали: посібник для малого бізнесу щодо листів IRS 5263C, 6042C та бізнес-крадіжки особистих даних

Лист IRS 6042C перевіряє конкретну бізнес-декларацію; лист 5263C перевіряє саму організацію, зафіксовану у формі SS-4, і обидва мають 30-денний термін відповіді, який, якщо його пропустити, зупиняє ваші декларації, відшкодування та заявки на переплату. Цей посібник пояснює, як шахраї отримують EIN, податкові та неподаткові попереджувальні сигнали, що свідчать про шахрайство, що саме надіслати факсом у кожному випадку, коли форма 8822-B є обов'язковою протягом 60 днів після зміни відповідальної особи, а також щомісячний-квартальний-річний моніторинг, який допомагає виявити зловживання на ранній стадії.

Mike Thrift

small-businesstax-compliancesecurity
15 хв. читання

Коли 5% Ваших Клієнтів Створюють 40% Повернень: Серійні Повертачі, Резерви на Повернення та Зобов'язання з Відшкодувань

ASC 606 розглядає право на повернення як змінне відшкодування, тому місяць продажів на суму $80 000 з 9% історичною нормою повернення приносить $72 800 чистого доходу, $7 200 зобов'язання за відшкодування та актив у вигляді відновлюваних запасів — а не $80 000, зафіксованих як остаточні. Цей посібник показує, як побудувати категорійно-зважений резерв на основі ваших власних даних за 12 місяців, виявити 5–10% покупців, які генерують 30–40% повернень, і застосовувати градуйовані ліміти на акаунти, що залишаються задокументованими та обґрунтованими.

Mike Thrift

ecommerceretailrevenue-recognition
9 хв. читання

Хто завгодно може подати фіктивне забезпечувальне обтяження UCC проти вашого бізнесу. SB 3212 у Род-Айленді щойно змінив правила.

SB 3212 у Род-Айленді, підписаний у червні 2026 року, дозволяє власникам бізнесу видаляти шахрайські подання UCC через адміністративну скар скаргу, уповноважує Департамент штату відхиляти підозомні подання, і вимає, щоб оманливі листи-запити про "звіт про діяльність" розкривали, що вої є рекламою. Ті ж заходи захисту — щоквартальні поиски UCC, перевірка записів суб'єкта та перевірка плати — діють у кожному штаті.

Mike Thrift

fraud-preventionbusinesslegal
9 хв. читання

Штучні квитанції, створені ШІ, тепер становлять більшість шахрайства з витратами: як захистити свій малий бізнес

Частка підроблених квитанцій, створених штучним інтелектом, зросла з 0% до 70.8% виявленого шахрайства з витратами за чотирнадцять місяців, у середньому 101 долар за заявку. Малий бізнес може протидіяти цьому, зіставляючи квитанції з фактичними записами транзакцій замість оцінки зовнішнього вигляду документа.

Mike Thrift

fraud-detectionfraud-preventionexpense-management
8 хв. читання

Страхування від нечесності працівників та облігації фіделіті: що вони покривають, а що ні

Облігація фіделіті (страхування від нечесності працівників) покриває крадіжки працівниками, підроблені чеки та шахрайство із заробітною платою, які виключаються з полісів загальної відповідальності та майна, і є обов'язковою для всіх, хто управляє активами плану 401(k) згідно з ERISA.

Mike Thrift

insurancefraud-preventionfraud-detection
8 хв. читання

Правило Nacha щодо моніторингу шахрайства 2026 року: що має зробити кожен бізнес

Правило Nacha щодо моніторингу шахрайства ACH, фаза 2, набуло чинності 19 червня 2026 року, вимагаючи від майже кожного бізнесу, який ініціює платежі ACH, впровадити задокументований процес моніторингу шахрайства на основі ризику, що охоплює перевірку права власності на рахунок, моніторинг змін, виявлення аномалій та контрольні журнали.

Mike Thrift

paymentsfraud-preventionfraud-detection
8 хв. читання

Викриття FTC щодо «AI-промивання»: Що малі підприємства мають знати перед покупкою «AI-живленого» інструменту

FTC подала 13 справ про «AI-промивання» з вересня 2024 року, включаючи позов у травні 2026 року проти маркетингових фірм, які продали малим підприємствам підроблений «AI-живлений» інструмент для прослуховування зі штрафами на $930 000 — ось контрольний список перевірки перед покупкою будь-якого продукту з брендом ШІ.

Mike Thrift

aicompliancefraud-prevention
8 хв. читання

Як зупинити шахрайство з глибокими підробками в рахунках-фактурах: Посібник із запобігання для малого бізнесу (AP/AR)

Шахрайство з глибокими підробками коштувало компанії Arup 25,6 мільйона доларів під час однієї підробленої відеодзвінка, а для клонування голосу тепер достатньо лише трьох секунд аудіо. Цей посібник показує малому бізнесу, як перевірка через зворотній дзвінок, двоособове затвердження банківських змін та періодичне очищення файлу постачальників зупиняють синтетичних постачальників, клоновані голоси керівників та підроблені рахунки-фактури.

Mike Thrift

fraud-preventionaccounts-payableaccounts-receivable
9 хв. читання

Куди зникли 90 мільярдів доларів з товарних запасів? Посібник для малого роздрібного бізнесу з правильного обліку втрат

Роздрібні торговці США втратили 90–112 мільярдів доларів через втрати товарних запасів в останньому звітному циклі, що становить середній рівень втрат близько 1,6% від продажів. Цей посібник показує власникам малих магазинів, як обліковувати втрати на окремому рахунку витрат, а не ховати їх у собівартості, — з точними бухгалтерськими проведеннями, графіками циклічної інвентаризації, порогами суттєвості та виправленнями процесів, які стоять за приблизно 70% втрат, що не є крадіжками.

Mike Thrift

inventorysmall-businessbookkeeping
Почати безкоштовно→Документація