Государственные законы о запрете спекулятивного повышения цен: что розничные продавцы могут законно взимать во время объявленного чрезвычайного положения

Ураган отключает электричество в вашем округе. Ваш оптовик добавляет надбавку за экстренную доставку к каждому поддону с бутилированной водой, батарейками и пакетированным льдом, а покупатели выстраиваются в очередь у дверей, готовые платить почти любые деньги. Вы поднимаете цены на 25%, чтобы покрыть возросшие расходы и поддерживать полки заполненными — и через три недели приходит письмо от генерального прокурора штата с обвинением в спекулятивном повышении цен.

Этот сценарий повторяется после почти каждого крупного шторма, лесного пожара и заморозков. Почти в сорока штатах, а также в округе Колумбия и на нескольких территориях США действуют законы о спекулятивном повышении цен, и большинству из них не важно, намеревались ли вы кого-то эксплуатировать. Если ваша цена превышает установленный законом порог во время объявленного чрезвычайного положения, само повышение является нарушением. Вот как работают эти правила, где скрываются ловушки и как удержать ваши цены — и ваши книги — в рамках закона.

Что на самом деле означает «спекулятивное повышение цен» в законе​

Спекулятивное повышение цен обычно означает взимание чрезмерной платы за товары первой необходимости — продукты питания, воду, топливо, жилье, аварийные принадлежности, строительные материалы, медицинские товары и услуги, такие как буксировка, ремонт и транспорт — после резкого скачка спроса из-за стихийного бедствия или чрезвычайной ситуации.

В почти каждой версии закона штата присутствуют три особенности:

1. Он действует только во время объявленного чрезвычайного положения. Триггером является объявление чрезвычайного положения на федеральном уровне, уровне штата или (в некоторых штатах) на местном уровне. Нет объявления — нет нарушения о спекулятивном повышении цен, хотя обычные законы о вводящем в заблуждение ценообразовании все равно применяются.
2. Обычно это квалифицируется как недобросовестная или обманная торговая практика. Большинство штатов включили спекулятивное повышение цен в свои существующие законы о защите прав потребителей, что означает, что генеральный прокурор штата может проводить расследования, подавать иски и требовать возврата средств потребителям.
3. Ваше намерение в основном не имеет значения. Большинство законов основываются на размере повышения цены по сравнению с базовым уровнем до чрезвычайной ситуации, а не на доказательстве того, что вы действовали из злого умысла. Цена, которая выглядит оппортунистической, и цена, которую вы повысили неохотно, чтобы покрыть расходы, рассматриваются одинаково, пока вы не докажете разницу с помощью документации.

Пороговые значения: сколько это слишком много?​

Единого федерального предела не существует. Федеральный законопроект под названием «Закон о прекращении спекулятивного повышения цен при бедствиях» был внесен на рассмотрение, чтобы запретить эту практику как недобросовестное или обманное действие во время крупных бедствий, но сегодня правоприменение осуществляется на уровне штатов — и цифры различаются.

Штаты с пределом в 10%​

Самая строгая и наиболее известная модель ограничивает повышение 10% сверх вашей собственной цены до чрезвычайной ситуации. Калифорнийская версия, раздел 396 Уголовного кодекса, квалифицирует как misdemeanor продажу товаров или услуг, на которые распространяется действие закона, по цене более чем на 10% выше цены, взимавшейся непосредственно перед объявлением чрезвычайной ситуации, как правило, в течение 30 дней после объявления. К таким товарам относятся продукты питания, аварийные и медицинские принадлежности, строительные материалы, бензин, транспортные, грузовые и складские услуги, гостиничное размещение и арендное жилье. Примечательно, что Калифорния позволяет объявлениям чрезвычайного положения на уровне города и округа приводить закон в действие — вам не нужно, чтобы губернатор действовал, прежде чем предел начнет применяться к вам.

Другие штаты используют аналогичные процентные пределы или стандарты «недобросовестных» и «чрезмерно завышенных» цен, измеряемые по сравнению с ценой, взимавшейся в ретроспективном периоде непосредственно перед чрезвычайной ситуацией. Практический вывод везде одинаков: ваша собственная цена до чрезвычайной ситуации является базовой линией, поэтому вы должны быть в состоянии доказать, какой она была.

Особый случай товаров, которые вы только начали продавать​

В Калифорнии также действует правило для товаров, которые вы начали продавать только после начала чрезвычайной ситуации: цена, как правило, не может превышать ваши затраты более чем на 50%. Если вы в разгар кризиса срочно заказываете генераторы у нового поставщика, и у вас нет цены на полке до чрезвычайной ситуации, на которую можно сослаться, счета вашего поставщика становятся базовой линией.

Штрафы накапливаются за каждое нарушение​

Поскольку большинство законов считают каждую продажу — или каждый день — отдельным нарушением, штрафы быстро растут:

• Северная Каролина: гражданские штрафы до 5000 долларов за каждое нарушение, плюс возврат средств потребителям.
• Техас: гражданские штрафы до 20 000 долларов за каждое нарушение, плюс возврат средств. Следователи штата одновременно направляли уведомления о нарушениях более чем сотне розничных продавцов топлива за ценообразование за галлон во время чрезвычайных ситуаций.
• Теннесси: гражданские штрафы от 1000 до 3000 долларов за каждое нарушение, плюс возврат средств потребителям за «чрезмерно завышенные» цены на продукты питания, аварийные принадлежности, строительные услуги и другие жизненно важные товары.
• Западная Вирджиния: нарушения являются misdemeanor и наказываются штрафом до 1000 долларов, лишением свободы на срок до одного года или обоими наказаниями.
• Калифорния: спекулятивное повышение цен является misdemeanor, и генеральный прокурор открывал расследования и направлял оперативные группы по ликвидации последствий стихийных бедствий после лесных пожаров.

Несколько лишних долларов на нескольких сотнях транзакций могут превратиться в шестизначные обязательства. Вот почему описанную ниже работу по обеспечению соответствия стоит выполнить до шторма, а не после получения повестки.

Защита, которая работает только в том случае, если ваши книги готовы​

Почти каждый закон о спекулятивном повышении цен имеет исключение на основе обоснования затрат: вы можете поднимать цены сверх предела в той степени, в которой повышение напрямую связано с дополнительными расходами, которые вы понесли — более высокими оптовыми ценами, надбавками за экстренную доставку, сверхурочной работой и аналогичными расходами, вызванными поставщиками.

Прочитайте это внимательно. Защита не в том, что «у меня была низкая маржа» или «спрос был высоким». Она в том, что «мои затраты выросли на X, вот квитанции, и моя цена выросла не более чем на X плюс обычно разрешенная сумма». В калифорнийской формулировке цена после повышения может быть не более чем на 10% выше ваших общих затрат плюс ваша обычная наценка.

Это делает проблему проблемой бухгалтерского учета в той же степени, что и юридической. Чтобы использовать эту защиту, вам необходимо:

• Датированные записи о ценах до чрезвычайной ситуации — цены на полках, прайс-листы, отчеты POS или счета-фактуры, показывающие, что вы взимали непосредственно перед объявлением.
• Датированная документация поставщиков — счета-фактуры, уведомления о надбавках и транспортные накладные, показывающие, когда именно и насколько выросли ваши затраты.
• Журнал изменений цен — что изменилось, когда, насколько и какому росту затрат это соответствует.
• Отдельный учет расходов периода чрезвычайной ситуации — сверхурочные, срочная доставка, топливо для генератора для вашего собственного магазина — чтобы они не растворялись в общих накладных расходах, где их не сможет проверить ни один следователь.

Предприятия, которые ведут чистые записи о покупках и продажах с отметками времени, могут показать следователю четкую цепочку от надбавки поставщика до ценника на полке. Предприятия, которые этого не делают, остаются вынужденными аргументировать по памяти против закона, который предполагает, что математика говорит сама за себя. Если ваш главный бухгалтерский журнал ведется в виде простого текста под управлением версий, эта цепочка в одном git log — в документации показано, как ее структурировать.

Пять ошибок, из-за которых розничные продавцы попадают в беду​

1. Предположение, что для нарушения закона нужен злой умысел​

Это не так. В большинстве законов нет требования к намерению — сравнение вашей цены до чрезвычайной ситуации и вашей цены во время чрезвычайной ситуации делает всю работу. «Я просто покрывал расходы» — это защита, которую вы доказываете документами, а не щит, который применяется автоматически.

2. Следить за губернатором, игнорируя мэрию​

В таких штатах, как Калифорния, объявление чрезвычайного положения округом или городом приводит в действие предел ценообразования, даже если губернатор не предпринимает никаких действий. Если лесной пожар побуждает ваш округ объявить чрезвычайное положение, правило 10% может распространиться на ваш магазин в тот же день. Следите за местными объявлениями, а не только за общештатными.

3. Думать, что услуги и подрядчики освобождены​

Законы распространяются далеко за пределы продуктовых полок. Ремонтные подрядчики, операторы эвакуаторов, отели, арендное жилье, транспорт, хранение и строительные материалы, как правило, подпадают под действие. Если вы продаете услуги, связанные с чрезвычайными ситуациями, считайте, что вы в зоне действия.

4. Забывать о времени​

Пределы ограничены по времени — обычно около 30 дней с момента объявления, иногда продлеваются — и базовой линией является цена «непосредственно перед» чрезвычайной ситуацией. Цены, которые вы установили во время чрезвычайной ситуации, не становятся вашей новой базовой линией. Перенос чрезвычайной наценки после истечения срока действия защиты или повторное установление базовой линии на основе завышенной кризисной цены привлекает к себе второе внимание.

5. Продажа онлайн в нескольких штатах без проверки каждого штата​

Если вы осуществляете поставки в несколько штатов, объявления чрезвычайных ситуаций и пороговые значения каждого пункта назначения могут применяться к продажам, которые вы там осуществляете. Изменение цен, внесенное сразу для всего вашего магазина, может быть законным дома и нарушением через два штата. Справочник по штатам — Национальная конференция законодателей штатов ведет таблицу ссылок и триггеров по всем 50 штатам — должен быть в вашем плане действий на случай чрезвычайной ситуации.

Контрольный список соответствия ценообразования до шторма​

Сделайте эту работу один раз, сейчас, пока погода спокойная:

1. Зафиксируйте свои цены. Экспортируйте текущий прайс-бук или список товаров POS и архивируйте его с отметкой даты. Обновляйте снимок ежеквартально, чтобы ваша «цена до чрезвычайной ситуации» никогда не была старше нескольких недель.
2. Знайте свой триггер. Определите, какие объявления активируют предел там, где вы работаете — только губернатор, или также город и округ — и кто в вашей команде следит за ними.
3. Заранее подготовьте процедуру переноса затрат. Решите сейчас, что каждая надбавка поставщика в период чрезвычайной ситуации будет сканироваться, датироваться и привязываться к SKU, на которые она влияет. Общая папка с единообразным соглашением об именовании лучше, чем коробка с накладными.
4. Установите правило утверждения цен на время чрезвычайных ситуаций. Требуйте контроля второго лица — владельца или менеджера — при любом повышении выше порогового процента вашего штата во время объявленного чрезвычайного положения, с приложенным обоснованием затрат до того, как будет вывешен новый ценник.
5. Обучите персонал на передовой, что говорить. «Наш поставщик поднял цену, и вот уведомление» снимает гораздо больше жалоб — и расследований, вызванных жалобами, — чем «спрос и предложение».
6. Ведите расходы на чрезвычайные ситуации на отдельных счетах. Сверхурочные, срочные грузоперевозки, аварийные принадлежности для собственных помещений: отслеживайте их отдельно, чтобы история затрат была доступна для аудита позже. Будущий вы, а возможно, и следователь, скажут вам спасибо.
7. Отметьте в календаре истечение срока. Когда выходит объявление, отметьте дату окончания периода защиты и пересмотрите цены до его истечения. Не позволяйте чрезвычайной наценке тихо стать постоянной.

Что делать, если вы получили запрос​

Не игнорируйте его и не импровизируйте. Достаньте снимок цен до чрезвычайной ситуации, счета поставщиков, лежащие в основе повышения, и ваш журнал изменений цен, и как можно раньше привлеките юриста. Следователи регулярно закрывают дела, где бумажный след показывает чистый перенос затрат — и регулярно переходят к более жестким мерам, где записи не существуют. Жалобы потребителей часто начинают эти дела, поэтому своевременный, документированный ответ с возмещением там, где вы действительно превысили, может удержать жалобу от превращения в меры принудительного исполнения.

Держите ваши цены — и ваши записи — готовыми к шторму​

Правила ценообразования в чрезвычайных ситуациях наказывают за плохую документацию почти так же сурово, как за оппортунизм. Розничные продавцы, которые переживают проверку, — это те, кто может показать, строка за строкой, что они взимали до бедствия, что их поставщики взимали с них во время него и как именно эти две вещи связаны. Это не функция юридического отдела — это ежедневная бухгалтерская привычка: датированные прайс-буки, детализированные счета поставщиков и расходы на чрезвычайные ситуации, отслеживаемые там, где вы можете их найти.

Упростите управление вашими финансами​

Когда вы выстраиваете процесс ценообразования, готовый к чрезвычайным ситуациям, ведение четких финансовых записей с отметками времени — это то, что превращает страшное письмо от генерального прокурора в рутинное объяснение. Beancount.io предоставляет простую текстовую бухгалтерию, которая дает вам полную прозрачность и контроль над вашими финансовыми данными — никаких черных ящиков, никакой привязки к вендору. Начните бесплатно и узнайте, почему разработчики и финансовые специалисты переходят на простую текстовую бухгалтерию.