#risk-management
Стратегии выявления и снижения бизнес-рисков, включая страхование
Оговорка о запрете залога не позволяет вам закладывать активы новым кредиторам — нарушьте её, и кредит может быть востребован досрочно. Исключения, способы устранения и рычаги для переговоров.
Ваш брокер может одалживать ваши полностью оплаченные акции шорт-селлерам и делить комиссию — но одолженные акции теряют защиту SIPC, право голоса и ставки квалифицированных дивидендов.
BBB- (S&P/Fitch) или Baa3 (Moody's) — это самый низкий рейтинг инвестиционного уровня облигаций; опуститесь ниже — и вынужденная продажа переоценит ваши облигации.
CAPM определяет вашу требуемую доходность как безрисковую ставку плюс бета, умноженная на премию за риск акций, — три входных параметра, которые говорят, сколько должен зарабатывать любой рискованный актив.
Гарантия платежа позволяет кредитору взыскать долг непосредственно с вас, не трогая заемщика; гарантия взыскания обязывает его сначала взыскать долг с компании.
Правило делового суждения предполагает, что директора действовали информированно и добросовестно — честные ошибки остаются защищёнными; мошенничество, конфликты интересов и грубая небрежность — нет.
Инвестиционная политика фиксирует ваши цели, распределение активов, правила ребалансировки и пересмотра на одной странице, чтобы паника не смогла переписать план в разгар просадки.
Колл — это право купить, а пут — право продать: 100 акций на контракт. Дельта отслеживает акцию, тета «съедает» время, вега оценивает волатильность.
GAAP признает вероятные убытки сразу, а прибыль — только когда она реализована. ASC 450 не позволяет отражать в отчетности судебные иски, возвраты и earn-out, пока деньги не станут определенными.
Chubb Q3 2026: core EPS $7.66 (+1%) при комбинированном коэффициенте 84,1% и рекордном инвестиционном доходе $1,79 млрд, при этом North America Commercial сократился на 2,7% намеренно.
Ребалансировка восстанавливает целевое распределение — проверяйте раз в год, торгуйте только при выходе за 5-процентный коридор и направляйте новые деньги в первую очередь, чтобы избежать налогов.
Interval funds ежеквартально выкупают 5–25% паёв по NAV, но при переподписке заявки удовлетворяются пропорционально — поэтому сначала проверьте политику, комиссии и историю фонда.
