فرم 1040-SR، توضیح داده شده: اظهارنامه مالیاتی سالخوردگان با چاپ درشت، چه کسانی می‌توانند آن را پر کنند، و افزایش کسر استاندارد برای ۶۵ ساله‌ها و بالاتر

سالگرد تولدی که ۶۵ ساله می‌شوید، سازمان مالیاتی بی‌سروصدا معافیت مالیاتی بزرگ‌تری به شما می‌دهد — و سپس تصمیم مطالبه آن را به خودتان واگذار می‌کند. مودیان ۶۵ سال و بالاتر کسر استاندارد بزرگ‌تری نسبت به بقیه دریافت می‌کنند: ۲,۰۰۰ دلار اضافی اگر برای سال ۲۰۲۵ مجرد اظهار کنید، یا ۱,۶۰۰ دلار به ازای هر همسر واجد شرایط در اظهارنامه مشترک. اگر آن مربع کوچک «۶۵ سال یا بالاتر» در بالای اظهارنامه‌تان را از دست بدهید، آن پول به‌سادگی روی میز می‌ماند. بدون اطلاعیه، بدون اصلاح، بدون فرصت دوباره تا زمانی که اظهارنامه اصلاحی پر کنید.

فرم 1040-SR، اظهارنامه مالیاتی ایالات متحده برای سالخوردگان، وجود دارد تا این اشتباه را سخت‌تر کند. این همان اظهارنامه فردی معمول است که با چاپ درشت‌تر تنظیم شده و مبالغ کسر استاندارد سالخوردگان مستقیماً روی فرم چاپ شده است، تا اعدادی که نیاز دارید جلوی چشمانتان باشند نه مدفون در دفترچه راهنما. این راهنما توضیح می‌دهد که فرم چیست، چه کسی می‌تواند از آن استفاده کند، چگونه افزایش کسر مبتنی بر سن برای ۲۰۲۵ و ۲۰۲۶ کار می‌کند، و تله‌های مالیاتی خاص سالخوردگان — از مزایای مشمول مالیات تأمین اجتماعی تا توزیع‌های حداقلی الزامی از قلم افتاده — که هر فصل اظهارنامه پول واقعی را از بازنشستگان می‌گیرد.

فرم 1040-SR در واقع چیست​

کنگره در قانون بودجه دوجانبه سال ۲۰۱۸ به سازمان مالیاتی دستور داد فرم مالیاتی ساده‌تری برای سالخوردگان ایجاد کند، و این سازمان از سال مالیاتی ۲۰۱۹ فرم 1040-SR را ارائه داد. درک اینکه این فرم چیست — و چه چیزی نیست — بیشتر سردرگمی‌های پیرامون آن را برطرف می‌کند.

این همان اظهارنامه فرم 1040 است، نه یک نظام مالیاتی جداگانه. هر شماره خط، هر محاسبه، و هر جدول پیوست‌شده روی فرم 1040-SR آینه فرم استاندارد 1040 است. این دو فرم یک مجموعه دستورالعمل مشترک دارند: سازمان مالیاتی صریحاً اشاره می‌کند که خطوط فرم‌های 1040 و 1040-SR یکسان هستند و ارجاعات به شماره خطوط در دستورالعمل‌ها به هر دو فرم اعمال می‌شود. اگر به‌صورت الکترونیکی اظهار کنید، نرم‌افزار شما ممکن است بسته به تاریخ‌های تولدی که وارد کرده‌اید، در پشت صحنه یکی از این دو را تولید کند — محاسبات در هر صورت یکسان است.

تفاوت‌ها در خوانایی و جدول کسر تعبیه‌شده است. فرم 1040-SR از حروف بزرگ‌تر و کادرهای ورودی جادارتر در چهار صفحه‌اش استفاده می‌کند، که وقتی در حال رونویسی اعداد از ده‌ها فرم اطلاعاتی هستید بیش از آنچه به نظر می‌رسد مهم است. صفحه ۴ یک جدول کامل کسر استاندارد دارد که مبالغ پایه به‌علاوه مبالغ اضافی برای سن ۶۵ سال یا بالاتر و نابینایی را بر اساس وضعیت تأهل نشان می‌دهد. مودیان معمول فرم 1040 فقط مبالغ پایه را در سمت چپ خط کسر استاندارد چاپ‌شده می‌بینند و باید افزودنی‌ها را در دستورالعمل‌ها جستجو کنند.

هیچ محدودیت درآمدی وجود ندارد، و استفاده از آن اختیاری است. می‌توانید دستمزد، درآمد کسب‌وکار در جدول C، سود سرمایه در جدول D، درآمد اجاره در جدول E — هر چیزی که فرم معمول 1040 می‌پذیرد را گزارش کنید. و هیچ‌کس ملزم به استفاده از فرم سالخوردگان نیست: اگر واجد شرایط هستید و فرم استاندارد 1040 را ترجیح می‌دهید، آن را پر کنید. سازمان مالیاتی هر دو را یکسان پردازش می‌کند.

چه کسانی می‌توانند فرم 1040-SR را پر کنند​

واجد شرایط بودن به یک پرسش واحد بستگی دارد: آیا وقتی سال مالیاتی به پایان رسید ۶۵ سال یا بیشتر بودید؟

• قاعده اساسی. می‌توانید از فرم 1040-SR استفاده کنید اگر در آخرین روز سال مالیاتی ۶۵ سال یا بیشتر بودید. برای اظهارنامه ۲۰۲۵، یعنی متولد قبل از ۲ ژانویه ۱۹۶۱. برای اظهارنامه ۲۰۲۶، متولد قبل از ۲ ژانویه ۱۹۶۲.
• قاعده تولد ۱ ژانویه. سازمان مالیاتی معتقد است شما سنی را در روز قبل از تولدتان به دست می‌آورید. بنابراین اگر تولد ۶۵ سالگی‌تان در ۱ ژانویه سال بعد باشد، برای سال مالیاتی که تازه تمام شده ۶۵ ساله حساب می‌شوید و واجد شرایط هستید.
• زوجین به فقط یک همسر واجد شرایط نیاز دارند. اگر یکی از همسران در پایان سال ۶۵ سال یا بیشتر بود، زوج می‌توانند به‌صورت مشترک روی فرم 1040-SR اظهار کنند — حتی اگر همسر دیگر سال‌ها جوان‌تر باشد. این رایج‌ترین مسیر واجد شرایط بودنی است که از قلم می‌افتد: یک ۶۳ ساله که با یک ۶۷ ساله ازدواج کرده می‌تواند از فرم سالخوردگان در اظهارنامه مشترک استفاده کند.
• وضعیت اشتغال بی‌ربط است. لازم نیست بازنشسته باشید. تمام‌وقت در ۷۰ سالگی با دستمزد W-2 و یک ۴۰۱(k) که هنوز به آن دست نزده‌اید کار می‌کنید؟ هنوز واجد شرایط هستید. فرم به سن شما اهمیت می‌دهد، نه شغل‌تان.

یک نکته مرتبط که ارزش گفتن صریح دارد: مربع «۶۵ سال یا بالاتر» که کسر استاندارد اضافی را کنترل می‌کند همین قواعد سنی را دنبال می‌کند. علامت زدن آن وقتی واجد شرایط هستید چیزی است که افزایش توضیح‌داده‌شده در زیر را باز می‌کند، هر فرمی که روی آن اظهار کنید.

افزایش کسر استاندارد برای ۶۵ ساله‌ها و بالاتر​

اینجا بخشی است که صورت مالیاتی شما را تغییر می‌دهد. مودیانی که ۶۵ سال یا بالاتر هستند — یا نابینا — مبلغ ثابتی روی کسر استاندارد پایه برای وضعیت تأهل‌شان اضافه می‌کنند. افزودنی به‌ازای هر شرط واجد شرایط اعمال می‌شود، بنابراین یک مودی مجرد که هم ۶۵ سال به بالا و هم نابینا است آن را دو برابر می‌کند.

مبالغ ۲۰۲۵ (اظهارنامه‌ای که در ۲۰۲۶ پر می‌کنید)​

بنابراین یک زوج متأهل که در ۲۰۲۵ به‌صورت مشترک اظهار می‌کنند و هر دو همسر بالای ۶۵ سال هستند، ۳۱,۵۰۰ دلار به‌علاوه ۱,۶۰۰ دلار دو بار — یعنی ۳۴,۷۰۰ دلار — مطالبه می‌کنند، پیش از آنکه حتی یک هزینه فهرست‌شده وارد تصویر شود. یک ۷۰ ساله مجرد ۱۷,۷۵۰ دلار مطالبه می‌کند. با نرخ نهایی ۲۲ درصد، افزودنی سالخوردگان ۲,۰۰۰ دلاری به‌تنهایی ارزشش ۴۴۰ دلار کاهش مالیات است.

مبالغ ۲۰۲۶ (اظهارنامه‌ای که در ۲۰۲۷ پر می‌کنید)​

تنظیمات تورمی هر رقم را کمی بالا می‌برد: کسر پایه به ۱۶,۱۰۰ دلار مجرد، ۳۲,۲۰۰ دلار مشترک، و ۲۴,۱۵۰ دلار سرپرست خانوار افزایش می‌یابد. افزودنی سن به ۲,۰۵۰ دلار برای مودیان مجرد و سرپرست خانوار و ۱,۶۵۰ دلار به ازای هر همسر واجد شرایط برای مودیان متأهل افزایش می‌یابد. ترکیب ۶۵ سال و نابینایی افزودنی را به ۴,۱۰۰ دلار مجرد یا ۳,۳۰۰ دلار به ازای هر همسر متأهل دو برابر می‌کند.

خواندن جدول روی فرم​

اکثر مودیان فرم 1040-SR می‌توانند عددشان را مستقیماً از جدول کسر استاندارد در صفحه ۴ بردارند — ردیف وضعیت تأهل‌تان را پیدا کنید، به ستون منطبق با مربع‌های سن و نابینایی‌تان بروید، و مجموع را در خط کسر استاندارد وارد کنید. سه موقعیت شما را به‌زور به دستورالعمل‌ها برمی‌گرداند: کسی می‌تواند شما (یا همسرتان، در اظهارنامه مشترک) را به‌عنوان تحت تکلف مطالبه کند، همسرتان کسورات را در اظهارنامه جداگانه فهرست می‌کند، یا شما در طول سال تبعه دوگانه بودید. در هر مورد مبلغ جدول اعمال نمی‌شود.

تصمیمی که فرم نمی‌تواند برایتان بگیرد​

فرم سالخوردگان جستجوی کسر استاندارد را آسان می‌کند، که به‌طور نامحسوسی مودیان را به سمت گرفتن آن سوق می‌دهد. معمولاً این درست است — با افزودنی‌های سن، کسر استاندارد از ۳۴,۰۰۰ دلار برای زوج ۶۵ سال به بالا عبور می‌کند، حدی که فهرست کردن به‌ندرت از آن پیشی می‌گیرد. اما در سال‌هایی با هزینه‌های پزشکی سنگین مقایسه را انجام دهید، چون هزینه‌های پزشکی از جیب بالاتر از ۷.۵ درصد درآمد ناخالص تعدیل‌شده هنگام فهرست کردن کسر می‌شوند و بازنشستگان محتمل‌ترین مودیان برای عبور از این کف هستند. سود وام مسکن، مالیات‌های ایالتی و محلی تا سقف، و کمک‌های خیریه بسته معمول فهرست‌شده را کامل می‌کنند. آن‌ها را جمع کنید، با مبلغ جدول‌تان مقایسه کنید، و بزرگ‌تر را انتخاب کنید.

کسر پاداش جدید ۶,۰۰۰ دلاری سالخوردگان برای ۲۰۲۵ تا ۲۰۲۸​

علاوه بر افزودنی سنی دیرینه، یک کسر موقت جدید برای ۲۰۲۵ تحت قانون آشتی امضاشده در ژوئیه ۲۰۲۵ به اجرا درآمد، که اغلب قانون یک لایحه بزرگ زیبا نامیده می‌شود. مودیانی که تا آخرین روز سال مالیاتی ۶۵ سال یا بالاتر هستند می‌توانند برای سال‌های مالیاتی ۲۰۲۵ تا ۲۰۲۸ کسر اضافی ۶,۰۰۰ دلاری مطالبه کنند.

چند ویژگی این یکی را به‌طور غیرعادی سخاوتمندانه می‌کند:

• انباشته می‌شود. ۶,۰۰۰ دلار روی هم کسر استاندارد پایه و هم افزودنی موجود سالخوردگان می‌نشیند. بنابراین یک مودی مجرد واجد شرایط در ۲۰۲۵ می‌تواند ۱۵,۷۵۰ دلار به‌علاوه ۲,۰۰۰ دلار به‌علاوه ۶,۰۰۰ دلار — یعنی ۲۳,۷۵۰ دلار — را بدون فهرست کردن حتی یک دلار سپر کند.
• به‌ازای هر نفر است. در اظهارنامه مشترکی که هر دو همسر ۶۵ سال یا بالاتر هستند، خانوار ۱۲,۰۰۰ دلار مطالبه می‌کند.
• فهرست‌کنندگان هم می‌توانند آن را مطالبه کنند. برخلاف کسر استاندارد، پاداش سالخوردگان انتخاب «یا این یا آن» با فهرست کردن را تحمیل نمی‌کند. روی جدول جدید 1-A محاسبه می‌شود و به‌عنوان کسر اضافی از درآمد به اظهارنامه منتقل می‌شود.
• در درآمدهای بالاتر به‌تدریج حذف می‌شود. پاداش برای مودیان با درآمد ناخالص تعدیل‌شده اصلاح‌شده بالای ۷۵,۰۰۰ دلار (۱۵۰,۰۰۰ دلار برای اظهارکنندگان مشترک) کوچک می‌شود و در مقیاس بالاتر کاملاً ناپدید می‌شود. بازنشستگان با درآمد متوسط مزیت کامل را می‌گیرند؛ ثروتمندان مبلغ جزئی یا هیچ می‌گیرند.

این را با وعده تبلیغات انتخاباتی تأمین اجتماعی معاف از مالیات اشتباه نگیرید. مالیات‌بندی مزایا بدون تغییر است — آستانه‌های زیر همچنان اعمال می‌شوند — و این کسر پس از ۲۰۲۸ منقضی می‌شود مگر اینکه کنگره آن را تمدید کند. اما برای عمر چهارساله‌اش، بزرگ‌ترین مزیت مالیاتی واحد سالخوردگان روی اظهارنامه است، که ارزش آن برای یک مودی مجرد در طبقه ۲۴ درصد تا ۱,۴۴۰ دلار می‌رسد.

گزارش درآمدی که سالخوردگان واقعاً دارند​

فرم 1040-SR برچسب «برای سالخوردگان» را تا حدی از طریق تأکید به دست می‌آورد: خطوط درآمدی که بازنشستگان بیش از همه استفاده می‌کنند — تأمین اجتماعی، مستمری‌ها، توزیع‌های طرح بازنشستگی — همان برخورد برجسته دستمزدها را می‌گیرند. در اینجا نحوه کار این سه بزرگ آمده است.

مزایای تأمین اجتماعی: اغلب تا حدی مشمول مالیات​

اینکه مزایای شما مشمول مالیات باشد بستگی به «درآمد موقت» دارد — تقریباً، درآمد ناخالص تعدیل‌شده شما به‌علاوه بهره معاف از مالیات به‌علاوه نیمی از مزایای تأمین اجتماعی‌تان. آستانه‌ها از دهه ۱۹۹۰ تغییر نکرده‌اند، بنابراین تورم بی‌سروصدا هر سال بازنشستگان بیشتری را از آن‌ها عبور می‌دهد:

• زیر ۲۵,۰۰۰ دلار مجرد یا ۳۲,۰۰۰ دلار مشترک: مزایا مشمول مالیات نیستند.
• بین ۲۵,۰۰۰ و ۳۴,۰۰۰ دلار مجرد (۳۲,۰۰۰ تا ۴۴,۰۰۰ دلار مشترک): تا ۵۰ درصد مزایا ممکن است مشمول مالیات باشد.
• بالای ۳۴,۰۰۰ دلار مجرد یا ۴۴,۰۰۰ دلار مشترک: تا ۸۵ درصد مزایا ممکن است مشمول مالیات باشد.

به «تا» توجه کنید: بخش مشمول مالیات کوچک‌تر از یک مبلغ محاسبه‌شده و سقف درصدی است، که در کاربرگ مزایای تأمین اجتماعی در دستورالعمل‌ها محاسبه می‌شود. مزایا هر ژانویه روی فرم‌های SSA-1099 ظاهر می‌شوند — آن‌ها را با دقت رونویسی کنید، چون یک SSA-1099 فراموش‌شده یکی از رایج‌ترین محرک‌های اطلاعیه تطبیق سازمان مالیاتی است. و به یاد داشته باشید که توزیع‌های حداقلی الزامی، که بعداً بحث می‌شود، درآمد موقت شما را دلار به دلار بالا می‌برند، که اینگونه است که یک RMD بزرگ می‌تواند ناگهان ۸۵ درصد مزایای شما را مشمول مالیات کند.

مستمری‌ها، IRA‌ها، و ۴۰۱(k)‌ها​

توزیع‌ها از حساب‌های بازنشستگی سنتی عموماً به‌عنوان درآمد عادی مشمول مالیات می‌شوند، که روی فرم 1099-R به شما گزارش می‌شود. پرداخت‌های مستمری و سنوات روی خط مستمری‌ها می‌نشینند؛ توزیع‌های IRA خط خودشان را دارند. مبلغ مشمول مالیات معمولاً برابر توزیع ناخالص است مگر اینکه شما کمک‌های پس از مالیات (غیرقابل کسر) کرده باشید، که در آن صورت پایه غیرمشمول مالیات به‌صورت نسبی و معاف از مالیات به شما بازمی‌گردد.

دو نکته برنامه‌ریزی در هر راهنمای سالخوردگان جای دارد. اول، توزیع‌های Roth IRA پس از پنج ساله شدن حساب و رسیدن شما به بالای ۵۹ سال و نیم معاف از مالیات است — یکی از دلایلی که تبدیل‌های جزئی Roth در سال‌های کم‌درآمد بین بازنشستگی و سن ۷۳ می‌تواند سودمند باشد. دوم، مودیان ۷۰ سال و نیم یا بالاتر می‌توانند تا ۱۰۸,۰۰۰ دلار برای ۲۰۲۵ را مستقیماً از یک IRA به خیریه به‌عنوان توزیع خیریه واجد شرایط بفرستند، که به سمت توزیع حداقلی الزامی حساب می‌شود بدون آنکه هرگز به درآمد مشمول مالیات برخورد کند.

توزیع‌های حداقلی الزامی: مهلتی با دندان​

از سن ۷۳ سالگی (۷۵ برای متولدین ۱۹۶۰ یا بعد)، باید هر سال حداقل مبلغی را از IRA‌های سنتی، SEP و SIMPLE IRA‌ها، 401(k)‌ها، 403(b)‌ها، و 457(b)‌ها برداشت کنید. متولی حساب این رقم را از موجودی پایان سال قبل شما و جدول امید به زندگی سازمان مالیاتی محاسبه می‌کند، برداشت به‌عنوان درآمد عادی حساب می‌شود، و مهلت هر سال ۳۱ دسامبر است — با یک دوره مهلت یک‌باره تا ۱ آوریل سال بعد برای اولین RMD شما.

اگر مهلت را از دست بدهید مالیات جریمه‌ای ۲۵ درصد هر چیزی است که برداشت نکرده‌اید — یک RMD ردشده ۲۰,۰۰۰ دلاری ۵,۰۰۰ دلار علاوه بر مالیات درآمدی که هنوز بدهکارید هزینه دارد. کمبود را ظرف دو سال اصلاح کنید و جریمه به ۱۰ درصد کاهش می‌یابد، و سازمان مالیاتی معمولاً آن را برای اشتباهات معقول پس از پر کردن فرم 5329 و نشان دادن اینکه ایراد را اصلاح کرده‌اید می‌بخشد. مهلت را در تقویم علامت بزنید، تأیید کنید که هر حساب پوشش داده شده است (قواعد IRA‌ها را تجمیع می‌کند اما نه 401(k)‌ها)، و سالی که ۷۳ ساله می‌شوید را دوباره بررسی کنید، زمانی که انتخاب دوره مهلت می‌تواند دو توزیع را در یک سال مالیاتی جمع کند.

پنج اشتباهی که هر سال برای اظهارکنندگان سالخوردگان هزینه دارد​

1. فراموش کردن مربع سن. کسر استاندارد اضافی خودکار نیست. اگر مربع «۶۵ سال یا بالاتر» هیچ‌یک از همسران علامت نخورده باشد، نرم‌افزار یا تهیه‌کننده مبلغ پایه را محاسبه می‌کند و جلو می‌رود. تقریباً تنها چیز بدتر علامت زدن آن زمانی است که واجد شرایط نیستید — سال‌های تولد را با نقاط برش ۲ ژانویه بالا بررسی کنید.

2. جا گذاشتن فرم‌های اطلاعاتی از اظهارنامه. بازنشستگان اغلب دسته‌ای از ۱۰۹۹های کوچک دریافت می‌کنند — بهره بانکی روی 1099-INT، سود سهام روی 1099-DIV، مستمری ایالتی روی 1099-R، تأمین اجتماعی روی SSA-1099 — و هر کدام هم با سازمان مالیاتی ثبت می‌شوند. یکی را جا بگذارید و چند ماه بعد اطلاعیه تطبیق CP2000 با مالیات، جریمه و بهره دنبال می‌شود. هر پاکت مالیاتی را در ژانویه باز کنید، آن‌ها را فهرست کنید، و هر کدام را قبل از اظهار با اظهارنامه بررسی کنید.

3. از دست دادن مهلت RMD. در بالا پوشش داده شد، اما ارزش تکرار به‌عنوان یک مورد چک‌لیست را دارد: اگر ۷۳ سال یا بالاتر هستید، تأیید کنید که توزیع هر حساب تا ۳۱ دسامبر رسیده است. IRA‌های ارثی قواعد RMD خاص خودشان را با زمان‌های متفاوت دارند — فرض نکنید که برنامه متوفی منتقل می‌شود.

4. رد کردن پرداخت‌های تخمینی فصلی. کسر در منبع معمولاً وقتی حقوق‌بگیر تمام می‌شود متوقف می‌شود، اما مستمری‌ها، توزیع‌های IRA، و درآمد سرمایه‌گذاری به‌طور پیش‌فرض به‌ندرت مالیات کافی کسرشده دارند. اگر در زمان اظهار ۱,۰۰۰ دلار یا بیشتر بدهکار خواهید بود، پرداخت‌های تخمینی فصلی عموماً برای اجتناب از جریمه کم‌پرداختی لازم است. بندرهای امن — پرداخت ۱۰۰ درصد مالیات سال قبل (۱۱۰ درصد در درآمدهای بالاتر) یا ۹۰ درصد مالیات امسال — به شما امکان می‌دهند محافظت از جریمه را بدون پیش‌بینی درآمد دسامبر در آوریل قفل کنید.

5. فروش خانه بدون بررسی معافیت. اظهارکنندگان مجرد می‌توانند تا ۲۵۰,۰۰۰ دلار سود سرمایه در محل سکونت اصلی (۵۰۰,۰۰۰ دلار مشترک) را پس از مالکیت و زندگی در آن برای دو سال از پنج سال آخر معاف کنند، و یک همسر بازمانده معافیت کامل ۵۰۰,۰۰۰ دلاری را برای دو سال پس از فوت همسرش نگه می‌دارد. با دهه‌ها افزایش ارزش پشت بسیاری از خانه‌های متعلق به سالخوردگان، این معافیت اغلب بزرگ‌ترین مزیت مالیاتی زندگی یک بازنشسته است — و با فروش یک ماه زودتر یا با درک نادرست قاعده دو ساله بیوگی از دست می‌رود.

نحوه اظهار روی فرم 1040-SR​

اظهارکنندگان کاغذی می‌توانند فرم و دستورالعمل‌ها را از وب‌سایت سازمان مالیاتی دانلود کنند یا در فصل اظهار نسخه‌هایی را در بسیاری از کتابخانه‌ها، دفاتر پست، و دفاتر سازمان مالیاتی بگیرند. اظهارنامه را خط به خط کار کنید، کسر استانداردتان را از جدول صفحه ۴ بردارید مگر اینکه یکی از استثناها اعمال شود، و همان جدول‌ها — A، B، C، D، SE، و بقیه — را که هر اظهارکننده فرم 1040 ضمیمه می‌کند، پیوست کنید.

اظهارکنندگان الکترونیکی بیشتر تصادفی با فرم مواجه می‌شوند: یک تاریخ تولد واجد شرایط را وارد کنید و بیشتر نرم‌افزارهای مالیاتی بی‌سروصدا فرم 1040-SR را به‌عنوان خروجی قابل چاپ تولید می‌کنند در حالی که همان داده‌ای را که فرم معمولی حمل می‌کرد به‌صورت الکترونیکی اظهار می‌کنند. بازپرداخت‌ها با واریز مستقیم به همان سرعت می‌رسند، و اظهار الکترونیکی با واریز مستقیم سریع‌ترین مسیر به بازپرداخت در هر سنی باقی می‌ماند.

کمک گرفتن آسان‌تر از آن است که بسیاری از سالخوردگان فکر می‌کنند. سازمان مالیاتی دو برنامه رایگان مستقیماً با هدف این مخاطب حمایت می‌کند: کمک مالیاتی داوطلبانه درآمد (VITA)، عموماً برای درآمدهای زیر حدود ۶۷,۰۰۰ دلار، و مشاوره مالیاتی برای سالخوردگان (TCE)، که در پرسش‌های بازنشستگان درباره مستمری‌ها و توزیع‌های بازنشستگی تخصص دارد. برنامه Tax-Aide انجمن AARP هر فصل هزاران پایگاه رایگان را در سراسر کشور اداره می‌کند.

سوابق بازنشستگی‌تان را تمام سال مرتب نگه دارید​

اظهار روی فرم 1040-SR بخش آسان است — بخش سخت آماده داشتن هر عددی است وقتی پاکت‌های ژانویه می‌رسند. بازنشستگان جریان‌های درآمدی بیشتری از کارکنان مدیریت می‌کنند: تأمین اجتماعی، یکی دو مستمری، توزیع‌های IRA و 401(k)، بهره بانکی، سود سهام، شاید درآمد اجاره یا دستمزد پاره‌وقت. پیگیری هر جریان در طول سال، در کنار رسیدهای پزشکی که ممکن است شما را از آستانه فهرست کردن عبور دهد و کمک‌های خیریه‌ای که می‌توانند به توزیع‌های خیریه واجد شرایط تبدیل شوند، فصل مالیات را از یک حفاری به یک تمرین رونویسی تبدیل می‌کند.

Beancount.io حسابداری متن ساده را ارائه می‌دهد که به شما شفافیت و کنترل کامل بر داده‌های مالی‌تان می‌دهد — بدون جعبه سیاه، بدون وابستگی به فروشنده. رایگان شروع کنید و ببینید چرا توسعه‌دهندگان و حرفه‌ای‌های مالی به حسابداری متن ساده روی می‌آورند.