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La Magia de la Contabilidad en Texto Plano con Beancount

· Lectura de 6 minutos
Mike Thrift
Mike Thrift
Marketing Manager

Descubre la Magia de la Contabilidad en Texto Plano con Beancount

Beancount.io banner

Introducción

2023-04-18-introduction-to-beancount

Bienvenido a un mundo donde la contabilidad ya no es una tarea desalentadora. Hoy, te presentamos Beancount, una herramienta de contabilidad en texto plano potente, flexible e intuitiva. Beancount te permite tomar el control de tus finanzas al ofrecer un enfoque transparente y directo para gestionar tu dinero.

En esta guía completa, profundizaremos en los fundamentos de Beancount, explicaremos sus conceptos centrales y te guiaremos a través de sus características simples pero potentes. Al final de este blog, tendrás una sólida comprensión de Beancount y estarás listo para comenzar a usarlo para organizar y analizar tu vida financiera.

¿Qué es Beancount?

Beancount es un sistema de contabilidad en texto plano de código abierto creado por Martin Blais. Inspirado en el sistema Ledger de John Wiegley, Beancount tiene como objetivo proporcionar un método robusto y confiable para gestionar finanzas personales y de pequeñas empresas utilizando archivos de texto plano. Con Beancount, puedes rastrear tus ingresos, gastos, inversiones y mucho más con facilidad.

¿Por qué Beancount?

La contabilidad en texto plano ofrece varias ventajas sobre los sistemas de contabilidad tradicionales basados en hojas de cálculo o software:

  • Transparencia: Los archivos de Beancount son legibles por humanos, lo que facilita la comprensión y auditoría de tus datos financieros.
  • Flexibilidad: Beancount se puede personalizar fácilmente para adaptarse a tus necesidades específicas, y puedes usar tu editor de texto y sistema de control de versiones favoritos para gestionar tus datos financieros.
  • Portabilidad: Tus datos financieros pueden ser accedidos en cualquier dispositivo, y es fácil transferirlos entre sistemas o compartirlos con otros.
  • A prueba de futuro: Los archivos de texto plano son universalmente compatibles, asegurando que tus datos financieros permanecerán accesibles, incluso a medida que la tecnología evolucione.

Conceptos Clave de Beancount

Para usar Beancount de manera efectiva, es crucial comprender sus conceptos clave:

  • Transacciones: Los eventos financieros, como ingresos, gastos o transferencias entre cuentas, se registran como transacciones.
  • Cuentas: Las transacciones involucran una o más cuentas, como activos, pasivos, ingresos o gastos.
  • Contabilidad de partida doble: Beancount aplica la contabilidad de partida doble, asegurando que cada transacción tenga débitos y créditos equilibrados.
  • Directivas: Beancount utiliza un conjunto de directivas para definir transacciones, aperturas de cuentas y otros eventos financieros.

Primeros Pasos con Beancount

Para comenzar a usar Beancount, sigue estos sencillos pasos:

  • Instalar Beancount: Instala Beancount en tu sistema utilizando las instrucciones de instalación proporcionadas para tu sistema operativo.
  • Crea tu archivo Beancount: Crea un nuevo archivo de texto plano con la extensión .beancount (por ejemplo, mis_finanzas.beancount).
  • Define tus cuentas: Usa la directiva "open" para definir las cuentas que usarás en tus transacciones.
  • Registra transacciones: Usa la directiva "txn" para registrar tus transacciones financieras.

O simplemente regístrate en https://beancount.io. Aquí tienes algunos ejemplos de contabilidad en texto plano -

Ejemplo 1: Transacción Básica

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Expenses:Groceries

2023-04-10 txn "Grocery Store" "Buying groceries"
Assets:Checking -50.00 USD
Expenses:Groceries 50.00 USD

En este ejemplo, abrimos dos cuentas, Assets:Checking y Expenses:Groceries. El 10 de abril de 2023, registramos una transacción por la compra de comestibles por valor de $50. La transacción reduce el saldo de Assets:Checking en $50 (débito) y aumenta el saldo de Expenses:Groceries en $50 (crédito).

Ejemplo 2: Transacción de Ingresos y Gastos

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Income:Salary
2023-04-01 open Expenses:Rent

2023-04-05 txn "Employer" "Salary payment"
Assets:Checking 2000.00 USD
Income:Salary -2000.00 USD

2023-04-06 txn "Landlord" "Monthly rent payment"
Assets:Checking -1000.00 USD
Expenses:Rent 1000.00 USD

En este ejemplo, abrimos tres cuentas: Assets:Checking, Income:Salary y Expenses:Rent. El 5 de abril de 2023, registramos una transacción de pago de salario de $2000. La transacción aumenta el saldo de Assets:Checking en $2000 (crédito) y disminuye el saldo de Income:Salary en $2000 (débito). El 6 de abril de 2023, registramos una transacción de pago de alquiler de $1000. La transacción reduce el saldo de Assets:Checking en $1000 (débito) y aumenta el saldo de Expenses:Rent en $1000 (crédito).

Ejemplo 3: Transferencia entre Cuentas

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Assets:Savings

2023-04-15 txn "Bank" "Transfer from Checking to Savings"
Assets:Checking -500.00 USD
Assets:Savings 500.00 USD

En este ejemplo, abrimos dos cuentas: Assets:Checking y Assets:Savings. El 15 de abril de 2023, registramos una transacción para transferir $500 de la cuenta corriente a la cuenta de ahorros. La transacción reduce el saldo de Assets:Checking en $500 (débito) y aumenta el saldo de Assets:Savings en $500 (crédito).

Estos ejemplos ilustran los conceptos básicos del sistema de contabilidad de partida doble de Beancount. Al registrar correctamente las transacciones, los usuarios pueden mantener registros precisos de sus actividades financieras y generar informes para obtener información sobre su situación financiera.

Generación de Informes y Análisis de Datos

Beancount viene con un conjunto de herramientas potentes para generar informes financieros, incluyendo balances, estados de resultados y más. También puedes usar Fava, una interfaz de usuario web para Beancount, para visualizar e interactuar con tus datos financieros. https://beancount.io está construido sobre Fava con licencia MIT.

Conclusión

Adopta el poder y la simplicidad de la contabilidad en texto plano con Beancount. Al comprender sus conceptos clave y seguir los pasos descritos en esta guía, estarás en camino de gestionar tus finanzas personales o de pequeña empresa con facilidad y precisión. A medida que te familiarices más con Beancount, podrás explorar funciones avanzadas y personalizaciones para adaptar el sistema a tus necesidades únicas.

Ya sea que busques rastrear tus gastos, planificar el futuro u obtener información sobre tus hábitos financieros, Beancount ofrece la flexibilidad y transparencia necesarias para lograr tus objetivos. Con su enfoque fácil de usar, Beancount tiene el potencial de revolucionar la forma en que gestionas tus finanzas y empoderarte para tomar el control de tu futuro financiero.

Ahora que tienes una base sólida en Beancount, es hora de embarcarte en tu viaje de contabilidad en texto plano. Di adiós a las hojas de cálculo engorrosas y al software complicado, y da la bienvenida al mundo de Beancount. ¡Feliz contabilidad!

Mejorando tu Experiencia Beancount con Enlaces y Consultas Personalizadas

· Lectura de 4 minutos
Mike Thrift
Mike Thrift
Marketing Manager

Beancount, el sistema de contabilidad de partida doble amado por desarrolladores y entusiastas de las finanzas por igual, es potente en su simplicidad. Pero para aquellos que desean más control y una navegación más rápida dentro de Fava, la interfaz web de Beancount, los enlaces personalizados en la barra lateral y las consultas SQL pueden llevar tu flujo de trabajo al siguiente nivel.

En esta guía, te mostraremos cómo:

  • Añadir enlaces de acceso rápido a la barra lateral de Fava
  • Usar consultas SQL para un filtrado y análisis avanzados
  • Personalizar tu flujo de trabajo para revisiones mensuales o detección de anomalías

¿Por qué personalizar Fava?

Fava ya es una hermosa interfaz para ver tu libro mayor de Beancount, pero a medida que tu diario crece, también lo hace la necesidad de mejores atajos y consultas más inteligentes.

Problemas que esto resuelve:

  • Navegar repetidamente por rangos de tiempo
  • Filtrar transacciones a través de cuentas anidadas
  • Detectar saldos negativos o anomalías más rápidamente

✨ Enlaces personalizados en la barra lateral

Comencemos mejorando tu flujo de trabajo diario con atajos simples en la barra lateral. Estos enlaces aparecen en la barra lateral izquierda de Fava y pueden llevarte directamente a vistas filtradas, como las transacciones de este mes o los ingresos del mes pasado.

Añade estas líneas a tu archivo Beancount:

2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Current Month" "/jump?time=month"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Last Month" "/jump?time=month-1"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Clear All" "/jump?account=&time=&filter="

Qué hacen:

  • Mes Actual: Abre la vista de transacciones filtrada al mes actual.
  • Mes Pasado: Salta instantáneamente al mes anterior, ideal para revisiones de fin de mes.
  • Borrar Todo: Restablece los filtros, mostrando todas las entradas de nuevo.

Estos atajos eliminan la entrada manual de tiempo y hacen que tu experiencia con Fava sea más fluida y personalizada.

🔍 Consultas SQL personalizadas

Para una visión más profunda, la interfaz SQL de Fava es increíblemente potente. Aquí tienes una consulta que encuentra todos los saldos negativos en cuentas que coinciden con un patrón, perfecta para señalar transacciones inusuales o problemáticas.

SELECT account, units(sum(position)), sum(position)
WHERE number(units(position)) < 0
AND account ~ '.*:BCM:.*'
AND date >= DATE(2021,12,9)
AND date < DATE(2022,1,9)

Desglose:

  • account ~ '.*:BCM:.*': Filtra las cuentas que contienen :BCM: en su nombre.
  • number(units(position)) < 0: Señala saldos negativos (por ejemplo, presupuestos excedidos).
  • Los filtros de fecha reducen el resultado a una ventana específica de 1 mes.

Casos de uso:

  • Detectar errores como gastos duplicados o asientos incorrectos
  • Auditar un proveedor o categoría específica
  • Extraer rápidamente información útil para la elaboración de presupuestos

🛠 Consejo Pro: Combina Enlaces + Consultas

Aunque Fava no permite enlaces directos a consultas personalizadas, puedes crear un hábito de revisión mensual:

  • Usando el enlace "Mes Actual" para iniciar tu revisión
  • Abriendo tu pestaña de consultas guardadas en otro panel
  • Revisando ambos simultáneamente: primero filtra, luego profundiza

Esta combinación te ayuda a detectar anomalías antes de que se salgan de control y a asegurarte de que tu libro mayor se mantenga limpio.

Reflexiones Finales

Beancount es minimalista por diseño, pero pequeñas mejoras como estas aportan enormes ganancias en eficiencia. Ya sea que estés revisando tu presupuesto, depurando saldos extraños o simplemente ahorrando clics, los enlaces personalizados y las consultas SQL te brindan más poder y menos fricción.

Extra: Si estás utilizando los informes personalizados de Fava, incluso puedes construir paneles completos adaptados a tus rituales de finanzas personales.

¿Listo para tomar el control?

Empieza poco a poco: añade el enlace "Mes Actual". Luego, construye tus propias consultas. Tu yo futuro te lo agradecerá.

¿Quieres más consejos como este? Suscríbete a nuestro boletín o explora más recetas de Beancount en Beancount.io.

Previsión de Transacciones Futuras en Beancount

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Mike Thrift
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Existe un plugin para Beancount que permite prever futuras transacciones recurrentes. ¿Cómo aplicarlo en beancount.io? Inserta el siguiente contenido en tu archivo de contabilidad.

; importar el plugin
plugin "fava.plugins.forecast"

; añadir una cuota mensual de HOA
2022-05-30 # "HOA fee [MONTHLY]"
Expenses:Hoa 1024.00 USD
Assets:Checking -1024.00 USD

Captura de pantalla del plugin de previsión

2022-05-30-plugin-de-previsión

Y luego, verás la previsión en el gráfico de Beneficio Neto.

Plugin de Previsión

La etiqueta [MONTHLY] anterior significa que se repetirá para siempre. Si tienes más condiciones que aplicar, prueba con [MONTHLY UNTIL 2022-06-01], [MONTHLY REPEAT 5 TIMES], [YEARLY REPEAT 5 TIMES], o [WEEKLY SKIP 1 TIME REPEAT 5 TIMES].

Comprendiendo la Amortización en Beancount

· Lectura de 2 minutos
Mike Thrift
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Marketing Manager

La amortización distribuye los pagos en varias cuotas a lo largo del tiempo. En beancount.io, puede usar el plugin fava.plugins.amortize_over para lograrlo.

2021-01-09-amortize

Sin amortización, si desea asegurar su coche por 6 meses con un costo de $600. Tendrá que registrar esto como un gasto único para una fecha específica.

2017-06-01 open Assets:Bank:Checking
2017-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2017-06-01 open Expenses:Insurance:Auto


2017-06-01 * "Pay car insurance"
Assets:Bank:Checking -600.00 USD
Assets:Prepaid-Expenses

Sin embargo, con la amortización, podría asignar el gasto a lo largo de seis meses colocando plugin "fava.plugins.amortize_over" al principio del archivo y usando amortize_months: 6 para la transacción.

plugin "fava.plugins.amortize_over"

2020-06-01 open Assets:Bank:Checking
2020-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2020-06-01 open Expenses:Insurance:Auto

2020-06-01 * "Amortize car insurance over six months"
amortize_months: 6
Assets:Prepaid-Expenses -600.00 USD
Expenses:Insurance:Auto

Y luego, en el Diario, verá que la transacción se divide en 6 asientos.

2020-11-01 * Amortize car insurance over six months (6/6) am
2020-10-01 * Amortize car insurance over six months (5/6) am
2020-09-01 * Amortize car insurance over six months (4/6) am
2020-08-01 * Amortize car insurance over six months (3/6) am
2020-07-01 * Amortize car insurance over six months (2/6) am
2020-06-01 * Amortize car insurance over six months (1/6) am

Captura de pantalla de transacción de amortización

Presentamos las aplicaciones móviles de Beancount para iOS y Android

· Lectura de 2 minutos
Mike Thrift
Mike Thrift
Marketing Manager

¡Nos complace anunciar un hito importante en la evolución de Beancount: el lanzamiento de nuestras aplicaciones móviles dedicadas para plataformas iOS y Android! Esta versión aborda directamente una de las solicitudes más frecuentes de nuestra comunidad: la capacidad de gestionar su libro contable de manera eficiente en dispositivos móviles.

Aplicación Beancount para iOS

Características Clave

  • Registro Rápido de Transacciones: Añada nuevas transacciones sin problemas sobre la marcha
  • Informes Financieros Móviles: Acceda a su información financiera en cualquier lugar y en cualquier momento
  • Edición Directa del Libro Contable: Acceso completo a su archivo de libro contable a través de una vista web optimizada
  • Sincronización Multiplataforma: Mantenga sus datos financieros consistentes en todos sus dispositivos

2020-08-19-aplicacion-movil-beancount

Desarrollo Impulsado por la Comunidad

Esta versión marca solo el comienzo de nuestro viaje móvil. Estamos comprometidos a evolucionar estas aplicaciones basándonos en sus necesidades y comentarios. Únase a nuestra vibrante comunidad en Telegram en https://t.me/beancount para discutir Beancount, compartir su experiencia y ayudar a dar forma a futuras funciones.

Nuestra Visión

En Beancount, nuestra misión es empoderar a todos para lograr un mejor control y comprensión financiera. Estas aplicaciones móviles representan un paso significativo hacia ese objetivo, con muchas más características y herramientas emocionantes en nuestra hoja de ruta.

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