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Anti-money laundering compliance, BSA requirements, and FinCEN guidance for financial institutions
Kosovo prohíbe los pagos en efectivo superiores a 2.000 € desde junio de 2026 — canaliza las ventas grandes a través de bancos o tarjetas y haz coincidir cada depósito con un cupón fiscal.
El Gravamen del Crimen Económico del Reino Unido cobra a las empresas supervisadas en materia de PBC con ingresos en el Reino Unido superiores a 10,2 millones de libras, desde 10.000 hasta 500.000 libras — primero la declaración, luego el pago antes del 30 de septiembre.
La estructuración — dividir efectivo en depósitos de menos de $10,000 para evitar un Informe de Transacciones Monetarias — es un delito grave según 31 U.S.C. 5324, con penas de hasta 5 años de prisión, y el gobierno no tiene que demostrar que el dinero era ilegal. Así funcionan los CTR y el Formulario 8300, qué hábitos de depósito parecen evasión y qué registros demuestran tu intención.
La propuesta del 7 de abril de 2026 de FinCEN reformaría fundamentalmente las reglas del programa AML/CFT bajo la Ley de Secreto Bancario, reemplazando el marcar casillas por programas efectivos, razonablemente diseñados y basados en riesgo. Conozca los cinco cambios clave, la prueba entre diseño e implementación, y una lista de verificación de 10 pasos para MSB y fintechs.
