Unternehmenssteuersoftware im Vergleich: Wie TurboTax Business, H&R Block und TaxAct 1065-, 1120-S- und 1120-Erklärungen für kleine Gesellschaften handhaben

Ihre S-Corporation-Erklärung ist am 16. März fällig, und das TurboTax, das Sie seit Jahren nutzen, kann sie nicht einreichen. Diese Überraschung trifft jede Steuersaison Tausende Unternehmer: Das persönliche Steuerprodukt auf Ihrem Computer erledigt Ihre Form 1040 problemlos, doch in dem Moment, in dem Ihr Unternehmen eine Personengesellschaft, eine LLC mit mehreren Gesellschaftern, eine S-Corporation oder eine C-Corporation wurde, wanderte Ihre Gesellschaftserklärung in ein separates Produkt mit separatem Preis, separaten E-File-Limits und separater Frist. Kaufen Sie die falsche Box, erfahren Sie es im März, wenn keine Zeit mehr zum Wechseln bleibt.

Dieser Leitfaden vergleicht die drei gängigen DIY-Optionen für Erklärungen kleiner Gesellschaften — TurboTax Business, H&R Block Premium and Business und TaxAct Business — anhand der Dimensionen, die wirklich zählen: welche Formulare jeweils abgedeckt sind, was sie tatsächlich kosten, wenn Staatserklärungen und E-Files mitgezählt werden, wie viel Unterstützung Sie erhalten und wo jedes Produkt Schwächen hat. Er schließt mit der Kauf-Checkliste und den Fehlern, die Erklärungssteller echtes Geld kosten.

Warum Gesellschaftserklärungen separate Software erfordern​

Einzelunternehmer und Einzelmitglieder-LLCs, die keinen Körperschaftsstatus gewählt haben, melden auf Schedule C innerhalb ihrer persönlichen Erklärung, sodass ein Produkt der persönlichen Stufe alles abdeckt. Alles andere reicht eine Gesellschaftserklärung ein:

• Personengesellschaften und LLCs mit mehreren Gesellschaftern reichen Formular 1065 ein und stellen jedem Partner ein Schedule K-1 aus.
• S-Corporations reichen Formular 1120-S ein und stellen jedem Anteilseigner K-1s aus.
• C-Corporations reichen Formular 1120 ein und zahlen Steuern auf Gesellschaftsebene.

Diese Erklärungen haben ihre eigenen Kalender. Personengesellschaften und S-Corporations mit Kalenderjahr sind am 15. März fällig (16. März 2026, weil der 15. auf einen Sonntag fiel); C-Corporations mit Kalenderjahr sind am 15. April fällig. Fristverlängerungen reichen bis zum 15. September bzw. 15. Oktober. Der K-1-Zeitpunkt ist auch für Ihre persönliche Erklärung wichtig: Sie können Ihre Form 1040 in der Regel erst abschließen, wenn jedes erhaltene K-1 final ist. Deshalb ist Gesellschaftssoftware, die saubere, korrekte K-1s erstellt, mehr wert, als ihr Listenpreis vermuten lässt.

Auch die Säumniszuschläge bewegen sich auf Gesellschaftsebene. Eine verspätet eingereichte Erklärung einer Personengesellschaft oder S-Corporation zieht derzeit einen Zuschlag von 245 US-Dollar pro Monat oder Teilmonat für jeden Partner oder Anteilseigner nach sich — eine LLC mit zehn Partnern, die drei Monate zu spät einreicht, kann vor Zinsen über 7.000 US-Dollar schulden. Software mit integriertem Verlängerungs-Workflow (Formular 7004) amortisiert sich schnell.

Die drei Kandidaten im Überblick​

Alle drei Produkte decken die drei großen Gesellschaftsformulare ab — 1065, 1120-S und 1120 — plus die gängigen Schedules (Bilanz, Abschreibung auf Formular 4562, Mieteinnahmen auf Formular 8825). Listenpreise bewegen sich durch die Steuersaison und fallen rund um den Black Friday stark, daher sind die folgenden Zahlen typische Regalpreise, keine Angebote.

TurboTax Business: Die meiste Unterstützung zum höchsten Preis​

TurboTax Business ist die Premium-DIY-Option und diejenige mit der meisten Führung der drei. Das Interview-Format führt Zeile für Zeile durch jedes Formular, erklärt Wahlrechte in klarer Sprache und importiert Daten aus dem Vorjahr von TurboTax Business, sodass wiederkehrende Posten übernommen werden. Für Erstnutzer von Gesellschaftserklärungen — etwa eine LLC, die gerade den S-Status gewählt hat — ist genau diese Führung das Produkt.

Drei Dinge sollten Sie vor dem Kauf wissen:

1. Für DIY-Erklärer nur als Desktop-Version. Anders als das persönliche TurboTax gibt es kein vollständig online nutzbares TurboTax Business im Browser; Sie laden es herunter und installieren es unter Windows oder Mac. Wenn Ihr Buchhalter ein Chromebook nutzt oder Sie geräteübergreifend arbeiten, ist das relevant.
2. Die persönliche Erklärung ist nicht enthalten. TurboTax Business erstellt nur die Gesellschaftserklärung. Sie benötigen weiterhin eine persönliche TurboTax-Edition für Ihre Form 1040, was das Softwarebudget für eine S-Corporation mit einem Eigentümer effektiv verdoppelt.
3. Expertenhilfe kostet extra, ist aber vorhanden. Expert Assist (Antworten auf Abruf) und Full Service (ein Steuerprofi erstellt die Erklärung) sind für Business-Erklärer verfügbar, was TurboTax zum einfachsten der drei macht, wenn Sie nicht weiterkommen.

TurboTax Business eignet sich am besten für Eigentümer, die zum ersten oder zweiten Mal eine Gesellschaftserklärung einreichen, das gründlichste Interview wünschen und bereit sind, dafür zu zahlen — und für alle, die einen sauberen Upgrade-Pfad zu professioneller Hilfe innerhalb desselben Produkts schätzen.

H&R Block Premium and Business: Persönlich plus Gesellschaft in einer Box​

Das herausragende Merkmal von H&R Block ist das Bundle: Premium and Business kombiniert eine vollständige persönliche Erklärung mit der Erstellung für Personengesellschaften, S-Corporations und C-Corporations zu einem Regalpreis, der typischerweise TurboTax Business allein unterbietet. Für eine S-Corporation mit einem Eigentümer kann dieser eine Kauf sowohl die 1120-S als auch die 1040 des Eigentümers abdecken — der günstigste Weg der drei zu einem vollständig eingereichten Haushalt.

Weitere Stärken:

• Support-Tiefe. Das Netzwerk von H&R Block aus Büros plus Online- und Telefon-Support bedeutet, dass Sie einen Menschen einbeziehen können, auch persönlich während der Steuersaison. Keines der anderen beiden DIY-Produkte bietet einen Vor-Ort-Termin.
• Fünf Bundes-E-Files enthalten, wie bei TurboTax, wobei Staats-E-Files etwa 20 US-Dollar pro Stück kosten.
• Vertrauter Import-Ablauf aus Vorjahres-Erklärungen von H&R Block und aus gängigen Buchhaltungsexporten.

Der Kompromiss ist ein weniger ausgefeiltes Interview als bei TurboTax für komplexe Situationen — Multi-State-Apportionment, komplizierte Basis-Anpassungen und gestufte Gesellschafts-K-1s erhalten weniger Führung. H&R Block eignet sich am besten für kostenbewusste Eigentümer, die persönliche und geschäftliche Abdeckung in einem Kauf benötigen und es schätzen, dass im Zweifel ein Büro existiert.

TaxAct Business: Die preiswerte Wahl für souveräne Erklärer​

TaxAct Business ist die Budget-Alternative, die dennoch alle drei Gesellschaftsformulare abdeckt. Online-Editionen werden pro Gesellschaftstyp bepreist (Editionen für Personengesellschaften, S-Corporations und C-Corporations kosten jeweils etwa 110–165 US-Dollar für den Bund), und Desktop-Editionen bündeln mehrere Erklärungstypen. Es ist durchgängig der günstigste Weg, eine einzelne unkomplizierte Gesellschaftserklärung online einzureichen.

Was Sie für den niedrigeren Preis aufgeben:

• Weniger Führung. Das Interview von TaxAct ist brauchbar, aber dünner als das von TurboTax — weniger Erklärungen in klarer Sprache, weniger proaktives Aufzeigen von Wahlrechten und Abzügen. Souveräne Erklärer, die wissen, was in jede Zeile gehört, kommen zurecht; Erstnutzer übersehen möglicherweise Dinge.
• Support als Add-on. Xpert Assist bietet professionelle Antworten gegen eine zusätzliche Gebühr, aber es gibt keine hauseigene Full-Service-Erstellungsebene vergleichbar mit TurboTax Full Service oder den Büros von H&R Block.
• Preis pro Gesellschaft online. Wenn Sie sowohl eine Personengesellschaft als auch eine S-Corporation haben, können zwei Online-Editionen den Preisvorteil gegenüber einem Desktop-Bundle zunichtemachen — prüfen Sie die Desktop-Preise, bevor Sie zwei Online-Produkte kaufen.

TaxAct Business eignet sich am besten für Eigentümer, die schon zuvor Gesellschaftserklärungen eingereicht haben, ihre Formulare kennen und den niedrigsten Preis für eine saubere, unkomplizierte Erklärung wünschen.

Sieben Dinge, die Sie vor dem Kauf prüfen sollten​

Preistabellen verbergen die Details, die Ihre tatsächlichen Kosten und Ihr tatsächliches Risiko bestimmen. Bestätigen Sie diese Punkte, bevor Sie eines der drei Produkte kaufen:

1. Jedes benötigte Formular, auch die ungewöhnlichen. Alle drei decken 1065, 1120-S und 1120 ab. Wenn Sie zusätzlich Formular 1041 für einen Trust oder Nachlass, Formular 990 für eine gemeinnützige Organisation oder Lohnformulare (940, 941, W-2, 1099) benötigen, prüfen Sie diese Edition — Trust- und Nonprofit-Erklärungen erfordern oft ein anderes Produkt oder eine andere Stufe.
2. Staatsabdeckung und Gebühren für Staats-E-File. Die meisten kleinen Gesellschaften schulden mindestens eine Staatserklärung, manche mehrere. Staatsmodule kosten überall extra, und das E-Filing jeder Staatserklärung verursacht meist eine eigene Gebühr. Zwei oder drei Staaten können jedes der drei Produkte um 60–100 US-Dollar verteuern.
3. Wie viele Bundes-E-Files Sie erhalten. TurboTax Business und H&R Block enthalten fünf; das Kontingent von TaxAct variiert je nach Edition. Wenn Sie Erklärungen für mehrere Gesellschaften oder Familienunternehmen erstellen, zählen Sie vor dem Kauf.
4. K-1-Erstellung und Empfänger-Kopien. Jede Personengesellschafts- und S-Corporation-Erklärung endet in K-1s. Bestätigen Sie, dass die Software Empfänger-Kopien druckt oder elektronisch zustellt und staatliche K-1-Äquivalente handhabt — ein Produkt, das die 1065 einreicht, aber die K-1s verpatzt, hat die Aufgabe nicht erledigt.
5. Import aus dem Vorjahr. Ein Markenwechsel bedeutet, Abschreibungspläne, Vorträge und die Basis von Anteilseignern oder Partnern manuell neu einzugeben. Wenn Sie dieses Jahr das Produkt wechseln, planen Sie echte Zeit für die Umstellung ein und stimmen Sie jeden Vortrag mit der Vorjahreserklärung ab.
6. Verlängerungseinreichung. Stellen Sie sicher, dass Formular 7004 unterstützt wird und der Workflow Sie daran erinnert, dass eine Fristverlängerung zur Abgabe keine Verlängerung der Zahlungsfrist ist. C-Corporations, die mit einer verlängerten Erklärung Steuern schulden, zahlen weiterhin Zinsen und Strafen auf den unbezahlten Saldo.
7. Prüfungs-Support und Genauigkeitsgarantien. Alle drei werben mit irgendeiner Form von Prüfungsberatung oder Genauigkeitsgarantie, aber der Umfang unterscheidet sich — lesen Sie, was tatsächlich abgedeckt ist (Beratung zur Antwort auf einen Bescheid versus Vertretung), statt dem Siegel auf der Box zu vertrauen.

Häufige Fehler von Gesellschafts-Erklärern​

Ein Produkt der persönlichen Stufe kaufen und Gesellschafts-Support erwarten. TurboTax Self-Employed und H&R Block Self-Employed handhaben Schedule C hervorragend und Gesellschaftserklärungen überhaupt nicht. Wenn Ihre LLC zwei Mitglieder hat oder den S-Status gewählt hat, benötigen Sie das Business-Produkt — das persönliche lässt sich nicht dahin upgraden.

Die März-Frist verpassen. Erklärungen von Personengesellschaften und S-Corporations sind einen vollen Monat vor individuellen Erklärungen fällig. Eigentümer, die immer im April eingereicht haben, entdecken die Frist zum 15. März auf die teure Art, bei 245 US-Dollar pro Partner und Monat. Notieren Sie sowohl die Gesellschaftsfrist als auch die verlängerte Frist zum 15. September am Tag der Gründung der Gesellschaft im Kalender.

Die persönliche Erklärung vor Eingang der K-1s einreichen. Ihre 1040 benötigt finale K-1-Zahlen. Früh mit Schätzungen einzureichen und später zu korrigieren kostet mehr als das Warten — oder die Verlängerung der persönlichen Erklärung — von vornherein.

Staatliche Gesellschaftserklärungen vergessen. Viele Staaten verlangen eine eigene Einreichung für Personengesellschaften oder S-Corporations mit eigener Frist und eigenen Säumniszuschlägen, plus Franchise- oder Mindeststeuern selbst in Verlustjahren. Bundes-Software erinnert Sie nicht an Staaten, die Sie nie konfiguriert haben.

Das E-File-Mandat auslösen. Unternehmen, die insgesamt zehn oder mehr Informationserklärungen einreichen — W-2s, 1099s und ähnliche Formulare zusammengezählt — müssen diese in der Regel elektronisch einreichen. Zählen Sie früh im Januar; das Einreichen auf Papier, wenn E-Filing erforderlich war, zieht eigene Strafen zusätzlich zu etwaigen Verspätungsproblemen nach sich.

Wenn Software nicht ausreicht​

DIY-Gesellschaftssoftware bewältigt saubere, einstaatliche, fortlaufende Geschäfte gut. Beauftragen Sie stattdessen einen CPA oder Steuerberater, wenn einer der folgenden Punkte zutrifft:

• Wahlrechte im ersten Jahr. Formular 2553 (S-Wahl), Formular 8832 (Gesellschaftsklassifizierung) und die Wahl der Rechnungslegungsmethode lassen sich einmal getroffen kaum rückgängig machen. Professionelle Beratung vor der Wahl ist besser als Software danach.
• Eigentumsänderungen. Ein eintretender oder austretender Partner, ein Anteilseigner-Buyout oder ein neuer Investor unterjährig schaffen Fragen zu Basis, Zurechnung und Built-in-Gain, die Interview-Software schlecht beantwortet.
• Multi-State-Geschäfte. Nexus, Apportionment und Composite- oder Quellensteuerpflichten für nicht ansässige Eigentümer sind der schnellste Weg von einem Softwarekauf für 150 US-Dollar zu einem Bescheid im fünfstelligen Bereich.
• IRS- oder Staatsbescheide. Wenn Sie auf eine Prüfung, eine vorgeschlagene Anpassung oder einen Strafbescheid reagieren, benötigen Sie Vertretungsurteilsvermögen, keinen Formularausfüller.
• Anhaltende Verluste oder Schuldenrestrukturierungen. At-Risk-Limits, Passive-Activity-Regeln und Einkünfte aus Schuldenerlass wirken so zusammen, dass Raten bestraft wird.

Ein häufiger Mittelweg funktioniert gut: Nutzen Sie DIY-Software für die routinemäßige Jahreserklärung und bezahlen Sie einen Profi für eine Planungssitzung, ein Wahlrechtsjahr oder jedes Jahr, in dem etwas Ungewöhnliches passiert ist.

Saubere Bücher sind die Grundlage, damit Gesellschaftssoftware funktioniert​

Jedes oben genannte Produkt ist nur so gut wie die Saldenbilanz, die Sie ihm zuführen. Gesellschaftserklärungen verlangen eine vollständige Bilanz, eine Abstimmung von Buch- zu Steuereinkommen (Schedule M-1 oder M-3), Details zu Darlehen und Kapitalkonten sowie Abschreibungspläne — all das kommt direkt aus Ihren Büchern. Eigentümer, die monatlich abstimmen, können im Januar eine Jahresend-Saldenbilanz exportieren und sofort mit der Erklärung beginnen; Eigentümer, die das Jahr im März aus Kontoauszügen rekonstruieren, zahlen für die Verzögerung mit Stress, Verlängerungen und verpassten Wahlrechten.

Drei Gewohnheiten zahlen sich jede Steuersaison aus. Stimmen Sie jeden Monat jedes Konto ab, damit der Dezemberabschluss Stunden statt Wochen dauert. Verfolgen Sie die Basis von Anteilseignern und Partnern, Darlehen und Ausschüttungen während des Jahres in speziellen Konten — das sind die Zahlen, die Gesellschaftssoftware zuerst abfragt, und diejenigen, die rekonstruierte Hauptbücher falsch machen. Und führen Sie Abschreibungsunterlagen mit Inbetriebnahmedaten und Methoden je Anlagegut, damit Formular 4562 ein Export statt ein Archäologieprojekt ist.

Halten Sie Ihre Bücher das ganze Jahr steuerbereit​

Die Wahl zwischen TurboTax Business, H&R Block und TaxAct ist weniger wichtig als die Bücher, die Sie zu dem von Ihnen gekauften Produkt mitbringen — saubere Aufzeichnungen machen die Gesellschafts-Steuersaison von einem Rekonstruktionsprojekt zu einem Nachmittag der Dateneingabe. Beancount.io bietet Plain-Text-Buchhaltung, die Ihnen vollständige Transparenz und Kontrolle über Ihre Finanzdaten gibt, mit einem versionierten Hauptbuch, das Ihr Steuerberater Zeile für Zeile prüfen kann. Starten Sie kostenlos und sehen Sie, warum Entwickler und Finanzfachleute auf Plain-Text-Buchhaltung umsteigen.