Salta al contingut principal

#retirement-savings

Retirement Savings

Track retirement savings and investment growth

60 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions

El Mega Backdoor Roth per a Autònoms: Com un Solo 401(k) Arriba a 72.000 $ el 2026

Un Solo 401(k) amb aportacions voluntàries després d'impostos permet als autònoms protegir fins a 72.000 $ el 2026 — o 83.250 $ amb la recuperació addicional per a edats de 60 a 63 anys — convertint diners després d'impostos a Roth sense límits d'ingressos. Aquí s'explica com funcionen les tres categories d'aportació, un exemple pràctic amb 150.000 $ d'ingressos nets i què ha de permetre el document del vostre pla.

mike

solo-401k401kretirement-planning

Risc de la Seqüència de Rendibilitat: Per què l'Ordre dels Rendiments del Mercat Pot Fer o Desfer la teva Jubilació

Dos jubilats amb rendiments mitjans idèntics poden acabar amb dècades de diferència en la longevitat del seu fons: l'ordre dels rendiments ho decideix. Com funciona el risc de seqüència de rendibilitat, per què la zona de risc de jubilació de deu anys afecta més els propietaris d'empreses i autònoms, i cinc defenses, incloent reserves d'efectiu, estratègies de cubs, tendes de bons i baranes de despesa.

mike

retirement-savingsfinancial-planningrisk-management

DOL FAB 2026-01: Què significa el canvi d'aplicació del deure de lleialtat de l'EBSA per als petits patrocinadors de plans 401(k)

El Butlletí d'Assistència de Camp 2026-01 de l'EBSA prioritza els casos de deure de lleialtat i de transaccions prohibides per sobre de les reclamacions de prudència basades en el procés, i limita les investigacions rutinàries de l'ERISA a 18 mesos (30 per a les complexes). Això és el que els patrocinadors de plans 401(k) de petites empreses haurien de documentar per mantenir-se protegits.

mike

compliancesmall-businessretirement-savings

Massachusetts Secure Choice: què significa la llei obligatòria d'estalvi per a la jubilació per a les petites empreses

La Cambra de Massachusetts va aprovar el Secure Choice Savings Program per 148 vots a 2 el 8 de juliol de 2026, que obliga els empresaris amb 25 o més treballadors a inscriure automàticament els empleats en comptes IRA Roth: aportacions per defecte del 6%, penalitzacions de 250 $ per empleat i una exempció per pla qualificat que les petites empreses poden utilitzar per excloure's completament.

mike

small-businesspayrollcompliance

QLAC el 2026: Com el Límit de 210.000 $ del Contracte d'Anualitat de Longevitat Qualificada Redueix les teves RMD

Un QLAC et permet traslladar fins a 210.000 $ — el límit vitalici de la SECURE 2.0 per al 2026 — d'un IRA tradicional, SEP-IRA o 401(k) a una anualitat diferida que l'IRS exclou dels càlculs de RMD fins que comencin els pagaments, com a màxim als 85 anys. Aquí tens les normes, un exemple pràctic i els càlculs de punt mort que mostren quan cal evitar-ho.

mike

retirement-planningtax-planningira

La norma fiduciària del DOL torna a morir: el que els petits empresaris amb un pla 401(k) han de saber ara

Els tribunals federals de Texas van anul·lar la Retirement Security Rule del DOL el març de 2026, fent tornar l'estatus fiduciari per a l'assessorament de jubilació a la prova de cinc parts de 1975 — la segona norma d'aquest tipus anul·lada des del 2018. Això és el que els patrocinadors de plans 401(k) haurien de revisar ara: l'estatus fiduciari de l'assessor per escrit, la divulgació de la compensació i una llista de verificació documental, a més del que significa per als plans petits la nova proposta de porto segur per a actius alternatius del DOL.

mike

retirement-plansfiduciarycompliance

El Mega Backdoor Roth per a Propietaris de Negocis: Com un Solo 401(k) Pot Moure $47,500 a l'Any Cap a un Creixement Lliure d'Impostos

Per al 2026, l'IRS limita les aportacions totals a un 401(k) a $72,000 davant d'un límit d'ajornament de l'empleat de $24,500; els propietaris de negocis poden convertir la diferència després d'impostos entre tots dos en un compte Roth lliure d'impostos utilitzant l'estratègia del mega backdoor Roth.

mike

solo-401kretirement-savingsretirement-planning

Illinois exclou les aportacions de l'ocupador al 401(k) dels salaris de l'assegurança d'atur a partir de l'1 de juliol de 2026

Illinois exclou les aportacions equivalents de l'ocupador al 401(k) dels salaris tributables de l'assegurança d'atur estatal (SUI) per a les aportacions fetes després del 30 de juny de 2026, segons una esmena al 56 Ill. Adm. Code 2730.155; els ajornaments de l'empleat continuen sent tributables, i el canvi alinea Illinois amb el tractament federal FUTA ja existent.

mike

payrolltax-complianceretirement-savings

El nou "Super Catch-Up" per a edats de 60 a 63 anys: 11.250 $ addicionals al vostre 401(k) per al 2026

Sota la llei SECURE 2.0, els treballadors que compleixin entre 60 i 63 anys el 2026 poden ajornar fins a 35.750 $ en un 401(k), de tota manera qualsevol persona amb salaris FICA de l'any anterior superiors a 150.000 $ ha de fer tota l'aportació de recuperació com a Roth, i la perdrà completament si el seu pla no disposa d'una opció Roth.

mike

retirement-savingstax-planningtax-compliance

Plans de saldo en efectiu: Com els propietaris de negocis estalvien més de 200.000 $ anuals més enllà d'un 401(k)

Un pla de saldo en efectiu és un pla de prestació definida qualificat per l'IRS que permet als propietaris de negocis de 45 anys o més afegir de 75.000 $ a 290.000 $ en contribucions de jubilació addicionals abans d'impostos, a més d'un 401(k), amb l'inconvenient d'un compromís de finançament plurianual obligatori i uns costos anuals d'administració actuarial de 2.000 $ a 4.000 $.

mike

retirement-savingstax-planningtax-deductions

Mandats estatals d'Auto-IRA el 2026: Guia de compliment de CalSavers, Illinois Secure Choice i OregonSaves

Vint-i-dos estats requereixen ara que els petits empresaris ofereixin estalvis per a la jubilació o s'enfrontin a sancions de fins a 750 dòlars per empleat. Una guia pràctica sobre CalSavers, Illinois Secure Choice, OregonSaves, llindars de plantilla, terminis de registre, regles d'exempció i els paranys de compliment que activen avisos d'incompliment el 2026.

mike

compliancepayrollsmall-business
Comença gratis→Documentació